理財規劃師值錢嗎

⑴ 《理財規劃師》資格證書有用嗎

第一，多一個證書你覺得會有壞處么 ？二級理財規劃師本身也是一個中級職稱可以調戶口。證書是人力資源與社會保障部頒發的證書。
第二，助理和二級考一個就可以了，其實兩者學習的內容大同小異。現在看你本身的條件附和什麼標准。
報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件：
★報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作19年以上。
②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
★報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
★報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
第三，最需要理財規劃師的地方是保險公司。你在網路上搜下理財規劃師招聘的都是保險公司。當然也有第三方理財公司。
第四，你的薪水是和你的努力掛鉤的。並不是說你考了個什麼證書，你就可以坐那裡數錢了。當然考了這個證在一些企業會有些優惠待遇。
回答完畢

⑵ 助理理財規劃師薪水高嗎

你這種問題不應該上那些招聘網站更直觀嗎，行業不同這些也會不同，地區不同工資也會不同吧，你上上當地的招聘網看看會更清楚。

⑶ 理財規劃師三級有作用嗎考試費用貴嗎

很有用。

目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。

附考試流程圖：

希望能夠幫助到您，如果有想要問的，可以追問。

⑷ 金融理財師含金量怎麼樣能拿出來混嗎

我考過，沒什麼含金量和認可度，銀行里一抓一把呢。通過率90%的考試那含金量能有多高啊……以前一年3次考試，現在一年50次考試，更不值錢了……
如果有單位給你報銷，那去學點兒東西倒不是什麼壞事（有些內容是值得一學的），順便說一句現在學費也比我那會兒貴了。如果你指望考了這個證書能找到什麼好工作，那就免了吧，甚至還不如有張會計從業資格證來得實用。

⑸ 金融業什麼證書最值錢

續

最值錢五大證書之保險篇

北美精算師資格(FSA資格)

精算師的職業生涯被喻為「金領中的金領」。因為在發達國家，精算師既是商業保險界的核心精英，又可在金融投資、咨詢等眾多領域擔任要職。

所謂精算，是對未來不確定風險因素進行評估。精算師是保險公司核心部門的核心人才，有著極高的地位、權力和職責。精算師的工作包括新保險產品開發設計、產品管理和財務管理等。其地位非常重要，甚至有的公司總經理就是一位精算師。因此，精算師代表著財富、權力和專業水準。

我國現有四大保險精算師考試體系：中國保險精算師、日本保險精算師、英國保險精算師、北美保險精算師。其中，中國精算師是國家惟一承認有簽署我國壽險公司精算報告資格的精算師。而北美精算師資格(FSA)則是最具權威的精算師認證體系。

由普通的精算人員成長為精算師的道路漫長而艱苦。在美國，要通過精算師資格考試，平均需要5-7年的時間。我國在1998年以前沒有自己培養的精算師。1998年，友邦保險上海公司誕生了第一位中國精算師，到2002年，我國已有了10位精算師，近50位準精算師。

一般精算師資格考試分為准精算師考試和精算師考試兩部分。據介紹，目前北美精算協會的資格考試科目有9門，考試時間在3、4個小時到6個小時不等。參加資格考試最低的一門考試科目也需要100美元，總計大約需要3000多美元。

一門考試6個小時，聽起來是非常「殘酷」的，但考試還只是資格認證的一部分，考生還必須參加協會組織的足夠的培訓，並撰寫報告。其中，專業職業道德培訓是非常嚴格和重要的一環。

考下精算師的資格需要經過漫長而持久的努力，而一旦取得精算師資格，他們往往被任命重要的職務。記者從保險行業內了解到，一般中國本土的精算師年薪在20萬至40萬元之間，海歸或洋精算師的身價一般都在百萬元之上甚至更高。在香港，一名精算師的年薪最少也要10萬美元。

我國保險業培養的第一位FSA，是中國平安保險公司的周衛東，他經過6年的努力，於2002年獲得了北美精算協會的正式會員資格，是中國的第10位FSA。

由於精算人才緊缺，現在各大人壽保險公司中，總精算師、副總精算師大多由海外歸來的國際精算師擔任。據專家預測，我國未來十年急需5000名精算師。

最值錢五大證書之金融篇

特許金融分析師資格(CFA資格)

特許金融分析師(CFA)都是一些受過良好教育和專業訓練，具有優秀金融理論素養的金融人才，商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構，對持有這一認證的人士求賢若渴，這一類金融人才在金融領域十分搶手。

據了解，CFA是由美國投資管理與研究協會(AIMR)於1963年開始設立的特許金融分析師資格證書考試。這一考試每年舉辦一次，是世界上規模最大的職業考試之一。金融分析師資格考試被稱作「全球金融第一考」。據了解，特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業稱號。在歐美等發達國家和地區，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業的必要條件。由於素質要求極高，40年以來，全球至今只有不到4萬人通過考試成為金融分析師。中國內地目前只有不到10人擁有CFA資格。

要成為一名CFA，必須經過美國投資管理與研究協會命題、組織的全球統一考試。分初、中、高三個等級。每年每人只能報考一個等級。考試注重能力，包括案例研究、論文和應用。對中國考生來說，涵蓋了十多個學科領域的考試范圍讓人卻步；此外，建立在實際工作經驗之上的論文和應用類考試題目，將會把相當一部分具有中國特色的死記硬背類考生拒之門外。而只有通過全部三個級別的考試，且有3年金融從業經歷者才能最終獲得資格證書。

一位在銀行工作的考生告訴記者，參加CFA考試的投入很大，報名費就要400-900美元不等，加上原版的教材資料費、培訓費，平均考一次就得花掉兩三萬元。但回報也極高，獲得CFA資格者在收入方面明顯優於同行。目前，全球特許金融分析師的平均年薪是17.8萬美元。而美國特許金融分析師的年收入則是19萬美元，比哈佛的MBA還要高出近5成。在我國香港，CFA的年均收入也達到13.6萬美元。

目前中國的高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。以上海為例，未來兩年，上海對CFA的需求是3000人，而目前上海擁有的CFA只有30人。2001年，整個上海409名考生中，只有2人取得了資格證書。而一旦成為CFA，便會變得炙手可熱，受到多家金融機構爭搶，年薪也很高。正是在這種高薪的刺激下，國內的特許金融分析師的報考熱不斷升溫，報考人數逐年遞增。

最值錢五大證書之金融篇

注冊金融策劃師資格(CFP資格)

注冊金融策劃師CFP(Certified Financial Planner)，是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格。為客戶進行理財的理財規劃師，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以「幫助客戶」為核心理念，採取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。

CFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP。取得這個資格會在理財規劃行業中得到廣泛認可和尊敬。

在一定程度上，一個國家或地區擁有CFP人數的多少，代表著該國理財規劃業的發展程度。在世界范圍內，美國和加拿大擁有CFP資格的人數是最多的，分別佔CFP總人數的60%和20%。一個國外的CFP年收入都在10萬美元以上。

目前，中國內地並不是美國理財規劃協會會員，因而並不能舉行CFP的考試及注冊程序等；CFP在內地實際上還沒有。但平安保險公司去年引進了國外關於理財規劃的理念，並在北京推出了50名個人理財規劃師。雖然這些理財規劃師與CFP的標准相差很遠，但一經亮相便凸顯廣闊的市場前景。

一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，78%的願意接受專家顧問的理財意見，25%的願意委託理財，50%以上的願意支付顧問費。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識增強，人們對理財規劃的需求日趨旺盛，理財規劃師將大有作為。

閃光的不一定是金子

以上提到的「最值錢五大證書」，都是實打實的國際標准，而且就業前景絕對不可限量。但目前國內也有很多形形色色的資格認證，打的都是國際認證的牌子，但考生花費了高額報名費和培訓費後，證書卻得不到用人單位的認可，薪水也沒有因此而增加。其中的原因多種多樣，但有一點是必須明確的，證書固然重要，但在現在的老闆眼裡，員工的能力才是決定一切的根本所在，否則，就是有再多的證書，也一樣找不到理想的工作。

從事項目管理的溫先生就是這樣一位應考者。他去年看到項目管理人才的資格認證考試廣告，上面說PMP，也就是項目管理專業人員資格認證，是由美國項目管理協會發起的，嚴格評估項目管理人員知識技能是否具有高品質的資格認證考試。並提到，項目管理職業已成為美國的「黃金職業」，擁有PMP資格的人，在美國的平均年薪是5.5-12.5萬美元。到目前為止，全球獲得PMP頭銜的只有3萬多人。

當時，PMP的報名費是3900元人民幣，加上培訓費、資料費大約需要1萬元左右，溫先生想這是國際證書，還是很痛快的掏錢報了名。讓他高興的是，考試的內容並不是非常困難，組織考試的外專局應美國項目管理協會的要求將試題漢化，在考試中採用中英雙語，而且200道標准化試題的考試類型也讓善於做選擇題的他鬆了一口氣，只花了3個月時間准備就順利通過了考試。

但隨後他就高興不起來了：那年國內一下子就有300人通過了PMP的資格認證，到今年更是飛速增長到600人了。這樣的增長速度，讓溫先生的心情很沮喪，他想，PMP很有可能由於大家一窩蜂地跟進，而且又是標准化試題，在很短的時間里迅速貶值。事情往往是這樣，太容易了就不值錢了。就像現在已經快要臭街的微軟認證一樣。

同時，證書對溫先生的薪金並沒有什麼改善的作用。因為項目管理的好與壞，對企業是一個隱性的利益，並不能直接體現在報表當中，所以，沒有明顯的薪金變化也是正常的。

洋證書的最大魅力在於權威性和通用性，有的洋證書更是出國留學和工作的「紅派司」。在國內，三資企業的外方管理人員，對國內的一些考試和認證知之甚少，往往也依據洋證書認定人才的能力和執業資格，這更增添了洋證書的含金量。一些洋認證機構更是大打「就業牌」吸引生源。但有關人士提醒，也有不少洋證書機構是以「圈錢」為目的的，如有的隨意誇大，說是「國際承認」，實際上只是該機構所在國或某個區域認可；有的稱自己的考試是「學位考試」、「文憑考試」，事實上只是專業方面的證書；有的培訓與就業指導脫鉤，學員手裡捧著「洋證書」，卻不知有什麼用處。因此，除了注意溫先生遇到的情況，您在選擇考證的項目時，還要仔細考察考試主辦單位的權威性和合法性，防止陷入今年初「商務策劃師WBSA資格認證」那樣的圈錢騙局中。

⑹ 怎樣成為一名優秀的理財規劃師

隨著中國理財市場的升溫，理財規劃師這一職業也逐漸被很多人關注，各種理財規劃師的培訓認證體系也浮出水面，如美國的CFP、CWM;香港的RFP;中國的國家職業標准等。面對眾多的認證體系，對想要從事理財規劃師這一職業的個人來說就面臨一個選擇的問題。筆者認為無論選擇哪一個培訓認證體系，對個人的職業生涯來說都是有益的，系統地學習理財規劃的理念、知識和方法，對提升個人的綜合素質都有積極的作用。但是，考取了理財規劃師的證書不代表你已成為一個合格的理財規劃師，也不代表你的客戶會接受你。你最終能否為客戶所認可，關鍵是你能否為客戶理出"財"來。
"財"來自兩個方面，一方面是投資增值，如股票、房地、實業等;另一方面是"省出錢來"，你要
幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。做到後者相對容易，而前者實現起來較為困難。例如股票投資，股票投資是金融投資品種中最好的長期增值工具，但同樣面臨巨大的風險，你要指導客戶進行投資，你自己首先要有豐富的投資經驗，你就要嘗試自己去做股票投資，沒嘗過梨子的人是不知道其中的滋味的，否則，你對客戶的"指導"也就是"蒼白"的，沒有實際意義的。再有，隨著中國產權制度的改革，越來越多的個人會成為公司的股東(私有化)，指導客戶進行股權投資，也要具備豐富的知識和實踐經驗，否則你就無法成為客戶的顧問。

要成為一名優秀的理財規劃師，你就要不間斷地去學習，獲取各方面的信息和知識，古人雲"
腹有詩書語自華"，你只有成為一個在理財方面知識淵博、經驗豐富的規劃師，你才可能獲得客戶的信任。你面對的客戶，尤其是中高端的客戶，他們大多受過良好的教育，有一定的社會地位，有廣博的見識，你要想讓他們信任你，你首先要說服他們，你要記住：他們自己可能對理財知之不夠，但他們通過與你交談，他們能判斷出你是否專業、你是否很"懂"，如果他們認為你"素質"不夠，他們就會離你而去了。

理財規劃師是一個對個人知識、操作能力要求都很高的職業;是一個可以從事一生的職業;是一個人越老越值錢的職業;是一個令人嚮往的職業;是一個需要終生學習的職業;是一個不斷面臨挑戰的職業;是一個需要不斷戰勝自我的職業;如果你選擇了這一職業，就意味著你選擇了挑戰人生，挑戰自我。要想成為一名優秀的理財規劃師，你就要不斷地學習、實踐，不斷地完善自我，成功之路就在你的腳下。

首先，要成為職業規劃師，必須具有豐富的工作經驗，這些工作經驗需要在相關的工作領域進行相應的積累，例如：HR崗位、企業管理崗位、高校就業指導工作崗位、心理咨詢服務領域、相關機構的職業咨詢領域等。同時也適宜學校的職業發展中心、機關或企事業單位的人力資源部門（人事部門）、私營機構等從事相關工作的人員，如職業教練、職業輔導人員、職業和勞動力市場信息資源的管理人、人力資源事業發展的協調者，人員招聘安置專家以及勞動力發展人員等人群。這些崗位可以為未來的職業規劃師提供豐富的工作經歷。

在工作經驗方面的要求，是想成為一名合格的職業規劃師的人士所必備的，因為從事過相關的工作，一方面能更好地與被咨詢者進行交流，理解被咨詢者的心理狀況；另一方面，由於曾經在一些相關領域工作，會關注於這一方面的最新知識和市場動態，這就增強了對職業規劃知識的上手能力和理解能力。而在上面提到的王先生，很明顯在工作經驗上具有符合成為職業規劃師的經歷，他具有從事人力資源管理的經驗，會在他從事職業規劃師工作時擁有比別人更強的優勢。

其次，要成為職業規劃師，在學習經歷上也有一定的要求，這牽涉到在進行職業規劃師培訓的時候，所需要的學時的不同。對於不同專業來說，盡管職業規劃師可以由跨專業的人士來進修並取得職業資格，但不可否認，那些擁有心理學等專業的人士比其他專業的會更容易在專業上適應這個行業。
再次，在具有專業知識的同時，成為一名合格的職業規劃師，還需要在自身涉獵的領域上有所擴展，也就是能夠擁有廣闊的知識面以及不斷學習的能力。職業規劃師的職業要求從業人員必須要在工作中不斷與各方面的人保持接觸，這就需要咨詢師擁有極強的學習和領悟能力，就能在交談中迅速地把握某一特定行業的規律，為被咨詢者提供更為詳盡具體的建議。
需要學習的內容： 在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，
預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計
劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分
利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到
財務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。

改革開放以來，我們經歷了從計劃經濟到市場經濟的過渡，在這個過程當中，金融體制也在進行著深入的變革。期間，住房、醫療、教育以及養老等社會福利制度也發生了翻天覆地的變化，這也使得普通老百姓對於金融理財服務的需求變得越來越復雜。然而，我國的金融理財業起步較晚，從業人員專業素質也參差不齊。誠然，我們也引入了諸如CFP國際金融理財師這樣一些培訓認證體系，培養了大量的持證人員，但是，如何讓這些「洋為中用」的東西真正的實現本土化，如何讓我們的理財師真正的成長起來，成為一名合格的、優秀的理財師呢？

一、理財師的角色定位 對於理財師的角色的理解，正確的應當是提供綜合金融服務的 專業人士。然而，受近年來金融機構以產品銷售為理財模式的影響，讓社會大眾對於理財師的理解，難免有些管中窺豹，只一見斑：如果和銀行打交道，那麼理財師就是賣理財產品的；如果和保險公司打交道，那麼理財師就是賣保險的；如果和私募打交道，那麼理財師就是搞投資的。久而久之，在社會大眾的眼中，理財師不過就是一推銷金融產品的銷售人員罷了。

這樣講的話，讓很多理財師難免覺得心理委屈：單位給工作的定位就是銷售人員，乾的事就是賣金融產品，薪酬所得也是按銷售業績分成。其實這不是理財師的錯，也不是用人單位的錯，而是以產品為導向和以服務為導向的兩種理財模式造成了理財師角色定位的偏差。要解決這個問題，只有從理財的盈利模式上作出根本的改變，讓用人單位和理財師的收入將不僅限於金融產品的傭金；另一方面，理財師也應不斷提升自我的專業素養，讓客戶願意為你提供的理財服務和咨詢付費，並感受到其中的價值。

二、專業才能成就卓越 如上所言，金融理財是一種專業化的金融服務，理財師的定位又 是一名專業人士，所以無論是對用人單位還是客戶而言，對理財師都提出了較高的要求。作為一名合格的理財師，相應的知識結構儲備是必須具備的。但是若想真正獲得成功，成為一名優秀的理財師，除知識結構儲備外，溝通能力和實務技能也必不可少。

在知識結構方面，理財師需要學習並理解與金融理財相關的各個門類的知識，包括金融理財原理和基礎知識、風險管理和保險規劃、投資規劃、員工福利、稅務籌劃、退休規劃等。在溝通能力方面，要著重訓練自己表達能力、聆聽和提問的技巧、識別肢體語言的能力以及識別客戶性格行為特徵的能力。在客戶理財計劃的實施階段，所有的計劃最終需落腳於金融工具，因此，熟練掌握一些理財工具能夠使你工作的效率大大提高。

三、 客戶，客戶，還是客戶 作為理財師，無論你是身在銀行、基金、保險或其他任何金融機構，客戶永遠是你業績的來源，而優質客戶的數量畢竟是有限的，且各家金融機構都會爭相拉攏，因此如何更好的拓展和維系客戶，就顯得尤為重要。有的理財師容易沉迷於理財策略的研究和知識的學習，而忽視了客戶拓展的重要性，這就好比你空有一身好我武藝，卻不能為自己搭建一個施展的平台，到頭來只能平添許多惆悵罷了。

理財師雖然是作為專業人士，但是客戶的拓展仍然應視為其首要重任。在這兒我列舉兩個目前
具有代表性的客戶拓展方法，以供參考：

第一是以花旗等外資銀行為代表的准客戶名單法，即通過向第三方公司購買准客戶名單來發掘
和拓展優質客戶的方法（如購買豪車、別墅、高檔公寓等名單）。

第二是以興業等股份制銀行為代表的宣傳單法，即通過各種渠道將印有產品信息和聯系方式等資訊的宣傳單傳遞到准客戶手中來發掘客戶的方法。
四、持續的金融理財服務

一名優秀的理財師其大部分業績貢獻來源於為老客戶提供持續金融理財服務，同客戶拓展初期相比，持續金融理財服務投入的工作量要小，但業績的貢獻卻更大。

根據客戶情況及市場的變化，可以以定期或不定期為客戶提供以下一些持續性的金融理財服務：定期檢測財務規劃的執行情況、定期的市場分析報告、不定期的市場熱點解讀、年度理財規劃調整等。

⑺ 國家理財規劃師（chfp）

不高，這個勞動部組織認證的，不如金融理財規劃師委員會那個的有含金量，現在做理財主要是銀行里，而銀行看重的是後面那個
現在做理財的非銀行公司比較少（正規的那種），雖然這個證也許可以被那些公司認可，但是在專業人士看來，是不怎麼值錢的

⑻ 理財規劃師我該相信哪裡的

勞動部的「理財規劃師」只是一個技能考試合格後的資格認證，屬於職業技能，和勞動部其他認證如廚師、美容美發師、電工等沒什麼區別，根本不值錢的。

真正值錢（含金量高）的是「注冊理財規劃師（CFP）」或「中國注冊金融理財規劃師（CFFP）」。