❶ 急求一篇以「紅心向著黨、廉潔自律、發展提升、為民理財」為主題的 七一 演講稿。
今天我演講的題目是青春的誓言！
作為新一代的我們理想是豐滿的，我們對未來充滿激情，但是我們卻不得不承認，現實是骨感的！因為青春不僅僅需要激情，同時也需要一顆求實進取的心！
每一個人都有自己的夢想，然而夢想總是離現實相隔萬里。有些人夢想成為教書育人的人民教師，有些人夢想成為救死扶傷的白衣天使，有的人夢想成為保家衛國的人民子弟兵，有的人夢想成為人類社會發展的工程師……不管是教師也好，醫生、戰士還是工程師，只要對國家、對社會奉獻了自己的價值，他們都有同一個美麗的名字，叫做「人類綠色靈魂工程師」
青春是我們現在所擁有的最寶貴的財富，我們的生活應該充滿激情！
青春，充滿了夢想，然而我們的生活中有許許多多的無奈，
當我們經歷了越來越多的坎坷，我們是否會對未來產生一絲迷茫，
我相信答案是肯定的！但是這並不是我們可以失敗的理由，也絕不是我們就此
沉淪的原因，青春應該充滿朝氣，記得奧斯特洛夫斯基的<鋼鐵是怎樣煉成的>中
有這么一段話:生活賦予我們一種巨大的和無限高貴的禮品,這就是青春:充滿著力量,充滿著期待,充滿著求知和斗爭的志向,充滿著希望和信心的青春!"的確如此,青，是綠色，是生命的顏色，春，是季節，是成長的季節，青春是人生最美好的季節,青春是人生最鏗鏘的篇章,青春是摧枯拉朽的豪情,青春是旭日東升力量,青春的我們意氣風發,青春的我們敢為人先,青春的我們鬥志昂揚！
少年興則國興，小年強則國強！此時的我們正當年少，正如一柄剛剛出爐的刀，容不得版刻的等待遇遲疑，否則只會在似水的歲月中慢慢氧化失去光澤，隨即斑駁、銹蝕、風化，最後成為一塊廢鐵！
有人說，19世紀是英國人的世紀，20世紀是美國人的世紀，而21世紀，就是我們中國人的世紀，中國經過幾十年來的艱苦建設，已取得了「乘長風，破萬里浪」的迅猛發展，但我們不要忘記，我們仍然是個發展中的國家，還有許許多多地方有待完善和發展，要想國家富強，就必須努力，而希望就寄予在我們這一代人身上．有一句俗語說，能登上金字塔的生物只有兩種：鷹和蝸牛．雖然我們不能人人都像雄鷹一樣一飛沖天，但我們至少可以像蝸牛那樣憑著自己的耐力默默前行．
❷ 銷售年會發言稿……我是做理財的一家公司的銷售，開年會的演講稿，不
是胖貓寶家的嗎
❸ 求演講稿 本人想求一篇演講稿，是關於銀行業的
各位領導、各位同事：
下午好！
我今天演講的題目是《轉變經營重點 走出經營困境》。
隨著中國加入wto，國內外金融機構在更激烈的競爭舞台逐鹿春秋，農業銀行正面臨著嚴峻挑戰。如何突出重圍，在激烈的市場競爭中不斷地發展和壯大自己，這是我們每一個農行人必須深刻思考的問題。 大家都知道，我們我行地處經濟欠發達地區，經濟基礎較差，缺乏效益好、有經營實力的大中型的黃金法人客戶，不像珠江三角洲地區農行那樣有著豐富的金融資源。但我們x市也有自己的優勢，城鄉個體經濟、民營經濟發展比較快，有眾多的個體工商戶。同時，x市也和全國各地一樣，近年來出現了部分中高收入階層，如移動通信、電力、電信、政府公務員、個體戶等，社會財富分配加速向這部分個人傾斜，一部分人先富了起來，儲蓄存款這塊「蛋糕」越來越大，個人金融資源的佔比越來越大。從我行2000以來新發放貸款的質量來看，截止2006年8月末我行2000以來新發放法人客戶貸款余額為x萬元，其中按五級分類不良貸款余額為x萬元，不良貸款率為x；新發放個人貸款余額為x萬元，其中按五級分類不良貸款余額為x萬元，不良貸款率為 x。這說明我行新發放的個人貸款質量明顯優於法人客戶貸款質量。尤其是近一年來，我行法人客戶經營效益及其貸款風險質量惡化的現象比較嚴重，現存的正常類法人貸款客戶主要是我行近幾年開發的學校、醫院等機構類客戶。2006年8月末我行貸款余額十大戶剛好也是不良貸款余額十大戶，十大戶不良貸款余額為x萬元，佔全行8月末全部不良貸款余額的比例高達x。這說明，批發貸款已經造成我行的貸款風險過分集中。x公司就是一個典型的例子。省行將我行劃為「四類行」，要求我行從存量不良資產的清收盤活中要效益。從本市工商銀行、建設銀行的成功經驗來看，他們比我行早幾年開辦個人住房貸款、個人汽車貸款等個人消費貸款業務，提前搶佔了本市的部分個人優質客戶，有力地促進了經營效益的提高。
通過對我市的區域經濟特點、我行自身經營實際以及本市其他商業銀行成功經驗的分析，並根據市場營銷學的基本原理，我們有必要從經營思路上對我行重新進行科學的市場定位。市場營銷學告訴我們，決定一個企業成敗的關鍵是進行科學的市場定位，我們不能貪圖大而全，而要根據本企業本地區的實際以及同業競爭情況，在對目標市場進行細分的基礎上，揚長避短，強有力地塑造出本企業產品與眾不同的形象，從而確立本企業在市場上適當的位置。因此，現階段我行應該因地制宜地把經營重點轉移到個人業務上來，做大做強我行的個人業務，以個人業務為主體業務。而對公司業務，原則上不再增加新的公司貸款客戶，公司業務應立足於優質客戶的調整提升，散、差、劣質客戶的戶數與貸款余額的雙壓。從而一改以往全面發展、平均用力為重點突破、以特色興行，優先發展我行的個人業務，優化我行的資產結構，改變我行以前重批發業務、輕零售業務的傾向，推動我行個人金融業務的超常規發展。
那麼，如何做大做強我行的個人業務呢？我認為應從如下這些方面著手：
一、 縮短戰線，把有限的人力、物力、財力資源集中使用在最
有利的細分市場即個人資產業務、個人負債業務、個人中間業務上，以最有利的市場贏得盡可能多的利潤。我們要大力充實和優化個人業務隊伍，要將具有較強的市場競爭意識、風險防範意識、開拓創新和優質服務意識的員工選配到個人業務客戶經理的崗位上來。此外，我們還要從機構設置、崗位設置、激勵強度等方面不斷向個人業務傾斜。
二、強化風險控制。我們要充分認識個人金融業務潛藏的風險，防止忽視風險防範，盲目追求業務規模的傾向。首先，我們要強化對個人貸款業務和信用卡透支的風險管理，加大對不良個人貸款和惡意信用卡透支的催收處置力度，防範和化解個人信用風險。其次，我們要防範銀行操作風險。我們要加強對內控制度執行情況的檢查監督，有效防範業務操作人員的道德風險；提高臨櫃人員的業務操作熟練程度，全面提升銀行卡的安全性能，防範操作失誤帶來的風險。「做大做強」我行的個人業務，關鍵是「做強」，在個人業務發展和控制風險二者中，控制風險始終要放在第一位，我們時刻不能放鬆「防範風險」這根弦。雖然我行2000年以來新發放個人貸款的不良貸款率比法人客戶低，但仍高達x，高於全省和全國的平均水平。所以，我們要在分行個人業務部內專門設立風險監管崗，對整個x分行的個人業務進行實時監控；我們還要通過各種培訓、教育工作的開展，使防範風險深入到個人業務隊伍中每一位員工的內心，使防範控制風險成為全行上下各級員工一種強烈的自覺的意識，並融合成我行企業文化的重要靈魂。
三、 增加我行的個人業務品種，優化個人業務結構，實現收入
結構的不斷優化。我們在突出抓好儲蓄存款、個人貸款、銀行卡、個人外匯和銷售代理等個人重點業務的同時，還要不斷豐富我行的儲蓄業務品種、信用卡品種、個人貸款品種和中間業務品種；在存款結構中不斷提高儲蓄存款和活期存款的佔比，在信用卡透支中不斷減少惡意透支所佔的比重；在個人業務收入中不斷提高我行代收代付業務、代理保險業務、銀證合作業務、國債業務、開放式基金代理銷售業務、個人結算業務、保管箱出租業務等個人中間業務收入的佔比，實現收入的多元化。
四、加快個人業務產品服務和機制的創新，不斷地推陳出新、與時俱進。發展是硬道理，創新才有生命力。從農行的經營現狀來看，我行與同業的同質性過強，需要尋求超越。例如，我們對大中型商場、大中型住宅小區等地區的存款業務可實行現場服務。為減輕每月催收個人貸款本息的工作量、降低電話催收的成本，減少因遺忘等原因逾期還款的客戶數量，我們還可與x移動通信公司聯手研製開發類似「信貸語音通」系統，在每月扣款日前自動向所有個人貸款客戶發送移動簡訊和提醒語音，督促客戶在每月扣款日營業終了前到就近網點還款。
五、 加大對個人業務的營銷力度，採取多種形式營銷個人業務。
例如在員工推銷方面，可採取櫃台推銷、客戶經理推銷和全員推銷相結合的方法；在廣告促銷方面，可採取廣播電視報刊廣告、戶外廣告和在營業網點存放個人業務產品目錄及宣傳小冊子供客戶取閱等方式；在營業推廣方面，可採取贈送禮品、抽獎、有獎儲蓄、銀行卡消費積分獎勵、提供大戶接待室、貴賓服務和部分免費服務、業務宣傳展覽、與企業聯合促銷等方式。在綜合採用上述營銷方法的過程中，我們尤其是要對我市移動通信、電信、電力、金融、政府公務員、個體工商戶等收入穩定的中高收入階層營銷儲蓄存款、國債業務、基金和保險業務、信用卡消費和善意透支、個人結算業務、個人住房貸款、個人汽車消費貸款、個人綜合理財等個人業務。我們不能再像以前那樣等客戶上門，如果我們不走出去主動營銷個人優質客戶，劣質法人客戶就會上門來營銷我們。
六、全面實施品牌戰略。我們要在個人業務的產品服務和市場營銷中形成自己的特色，不斷優化農業銀行「金鑰匙」個人業務品牌，在條件成熟時成立汽車金融超市、住房金融超市、個人綜合理財中心，積極拓展發展空間。我們要大力完善和發展9
5599電話銀行、農業銀行網上銀行、農業銀行atm自動櫃員機服務，不斷提高服務質量和水平，提高用戶的滿意度，積極向客戶宣傳並引導客戶使用上述服務，減輕我行分支網點常規服務的工作量，減少櫃員人數，降低營業成本。
七、 加大對個人業務的培訓力度，開展個人業務競賽活動，以
此提高員工的服務質量和服務技能。為切實提高個人業務隊伍的綜合素質，我們要不定期舉辦各項個人業務培訓班。除積極組織參加省行舉行的個人業務技術比賽活動外，我們還要組織開展形式多樣的「比服務、比技能、比業績」的個人業務競賽活動，提高基層行員工的服務質量和業務技能，調動廣大員工學業務、比技能的積極性，促進個人業務的發展。
八、建立和完善分行對本部和各支行個人業務情況的通報和點評機制，鼓勵先進，鞭策後進，通報情況，總結教訓，交流經驗，以此推動各項個人業務的發展。
「路遙知馬力」。讓我們在分行黨委的統一領導下，選准經營定
位，狠抓經營重點，上下一心，艱苦奮斗，早日走出我行經營困難的局面！
我的演講完了。謝謝大家！
希望對你有幫助。
❹ 學生應怎樣理財的演講稿
計劃消費來。學生的生活、學習基本自是有規律的，消費支出基本上也是比較穩定的固定幾大類別，如果學生每個月做好計劃，每月有多少錢，哪些是必須消費，哪些是可消費可不消費，哪些是奢侈消費，做到心中有數，按需消費。
❺ 幫忙給個關於金融危機的演講稿3~4分鍾左右！！
剛看到央視《新聞30分》欄目的兩則國際新聞非常有意味。 第一條報道說：金融危機愈演愈烈，美歐股市連日的陰霾促使不少人重新考慮投資理財方式，而黃金以其保值屬性開始再次受到投資者的青睞。數據顯示，本周的前三個交易日，紐約商品交易所黃金期貨價格連續大漲，12月期金合約三天來的漲幅已達9%。而在一些歐美國家，黃金現貨市場也非常火爆，不少投資者都希望能在「黃金避風港」里免受「金融風暴」的「傷害」。然而緊接著的另一則報道又說：金融危機使美歐地區的許多商業銀行陷入困境，不少儲戶都擔心自己在銀行的存款得不到保障。而這也從另一方面帶「火」了一種商品的銷售——保險櫃。 美國國民買黃金的理由很單純，因為黃金是硬通貨。但倫敦客戶買保險櫃的理由更簡單，把錢放在哪裡都不放心，即便是買黃金，也會讓金價攀升，造成新的危機。與其讓錢成為紙券（意為金融債券）在那裡腐爛，不如放家裡，現金為王嘛。所以把保險櫃從廠家到經銷商樂了個底朝天。 這幾天看著新聞里頻頻播出的金融危機，當看到這兩條新聞時，我的心裡突然冒出一股冷汗，假如電視里這個客戶正好六十歲面臨退休，他已經沒有現金或者只有很少的現金能放在保險櫃了，那該如何是好呢？ 我確信肯定有這樣的人，例如買保險櫃的顧客，他們的父母就應該面臨這種窘境，所以我相信這樣的人不在少數！ 這意味著什麼呢？也就是說，萬一我們面臨退休的時候，而那時候我們恰好不幸也面臨全球性的經濟危機，讓你幾十年的積蓄陡然間急劇貶值，我們拿什麼養老呢？我們又拿什麼支付人類90%患病率的重大疾病中，那一部分國家不管，一定屬於你要支付的營養葯和進口葯費用呢？ 新聞播放完後，被訪者一句話繞梁不絕——「等著腐爛的紙券」。 至少，這個時候買保險櫃肯定要比買黃金好，央視新聞絕對是有意把兩條新聞一前一後的安排這播放，因為這體現了一個經濟危機時的道理——現金為王！ 不由得想到，在金融危機之前，我們太陶醉於追逐利潤了。或者我們大多時間總想著追逐收益，卻忘記了本金的安全和存在！ 這種陶醉最終有醒來的時候，人們不得不在今天面對多年來的財富積累一夜之間縮水的窘境。其實金融危機導致人們對債券的失望而去追捧黃金，也難免不會因為這種追捧而導致金價水漲船高，造成新的風險。 然而，面對保險櫃的銷售攀升，或者我們有些人有絕對的理由相信，自己拿捏現金的能力十分超強。但問題在於，當今天的金融危機讓我們感覺到經濟環境中各種風險的影響，那麼我們是否想到，把錢變成黃金就安全嗎？甚至或者說，難道把錢放在家裡的保險箱就保險嗎？ 我們依然無法迴避一個問題，當我們還有現金把錢放在保險櫃，可是如果兩年後國家經濟狀況又好起來，我們會不顧誘惑而把錢再一次的變成金燦燦的紙券嗎？ 誰也說不清楚！ 但有一點可以說清楚，今後債券依然是會出售的，而我們今後肯定還會碰到這樣的經濟危機，全世界的人類的確是一個記吃不記打的動物。 什麼都可以忘記，唯獨不要忘記這樣一個原理：當經濟危機發生的周期越長，你損失的財產也就越多，你再次聚集財富的時間也就越少！這就是所謂的十年積蓄，一夜消失的現實。 難道我們還不信么？ 那就讓我們看看吧，能讓全世界市場經濟體制下國民的資產嚴重縮水的經濟危機，除了今天我們看到美國的這一次，1980年之前還有哪些呢？ 歐洲的英國自1951～1952、 1957～1958、1961～1962、1966、1971～1972、1973～1975、1979～1982發生過七次； 亞洲國家日本，自1954、1957～1958、1962、1965、1970～1971、1973～1975、1981年共發生過7次。 至於1980年以後世界各國經濟危機的發源地和時間，下圖就可以看到，這里就不贅述了。 最後，讓我們看全球金融經濟龍頭老大美國的表現。 美國進入20世紀，在1900年危機之後，又發生了1907年、1914年、1921年、1929～1933年（著名的經濟大蕭條）和 1937～1938年的經濟危機。二戰後，美國又發生過1948～1949、1953～1954、1957～1958、1960～1961、1969～1970、1973～1975、 1980～1982七次經濟危機； 現在讓我們做個推演： 假如美國公民山姆今年正好60歲，那麼他出生應該是在1938年，正好是美國經歷第六次經濟危機進入尾聲的時候。其後美國經濟好轉，但那時候山姆因為剛剛出生，根本談不上掙錢。 22年後，也就是在1960年，山姆大學畢業開始掙錢了。結果剛開始工作的山姆面對他一生中的第二次經濟危機。不過沒有關系，這次經濟危機在次年1961年就結束了，而山姆剛開始工作，還有的是時間繼續掙錢，因為他還年輕。 山姆從1960年起他開始有能力積累個人財富時，他就隔三差五的經歷著財富的縮減，到今天他已經歷經了五次美國大大小小不同類型的經濟危機，包括這次金融危機導致的經濟危機。 我們在這里計算的目的不在於歷數山姆大叔經歷了多次危機，而在於他退休時的今天，也就是2008年剛好面臨百年一遇的金融危機。這場經濟危機哪怕在明年就能結束，但問題是，山姆大叔是否還能像年輕時那樣，還有機會再掙到錢么？ 答案是顯而易見的，沒有機會！ 面對退休生活需要的山姆大叔「沒有機會翻本」，這才是我們重中之重要考慮的問題！ 一定會有讀者說，在美國今天即便有幾千萬60歲以上的山姆大叔面臨這種危機也不怕，因為美國的社會福利好。 我不能不說這個說法是相當正確的。 恰恰是美國無論是社會保障體系完善，還是遍布美國的5000多家商業保險公司的消費，那恰恰說明一個問題——美國人民是在做好了自己現金基礎之後，才去面對各種各樣經濟危機的。美國人不愛存錢，但美國人卻有著五千家以上的保險公司，我可能不知道這些保險公司在干什麼，但我知道我知道布希政府為什麼能看著雷曼銀行的到下，卻援手向AIA拋去了850億美元的原因。 而無論是美國的社會保障還是個人商業保險，這都意味著他們的國民還有現金可以供自己退休後開支。 筆鋒一轉，我不得不反觀中國國民的現狀。 中國納入國家社會保障體系的公民保障體制本身就不健全，如果我們個人還不能夠對商業保險給予足夠的認識，那麼對於已經開始進行市場經濟的中國，在今後不可避免的要經歷若干次經濟危機時，我們是否能夠承受的了這樣的經濟打擊？ 我有眾多朋友直到今天對商業保險不屑一顧，他們總是拿著計算器計算著保險收益和其它投資手段的收益率進行比較。收益固然要計算，但不要忘記一個問題，過於強調這種預期收益，實際上是一種忽略本金安全和存在的行為。 今天歐美的消費者購買保險櫃說明了一個道理，現金為王。 面對各種各樣的經濟風險，如果我們不能控制外界因素導致的危機，那我們是否就能控制住純粹由自己把握的，在危機結束後我們再次將自己掙的錢變成腐爛紙券的行為么？ 這是一個非常需要審視的問題。因為就是把錢埋在地下，也會由於我們把持不了的消費和投資沖動，而再一次把錢挖出來投入到新一輪的利潤追逐當中。 一個資產上百億的企業，為什麼能夠在一夜之間突然倒閉？這次美國金融危機告訴我們，因為他們沒有足夠的現金可以周轉。 這意味著，無論是誰，無論在什麼時候，無論在什麼狀況下，我們個人或者是企業在進行各種投資的時候，都不要忘記需要單獨留存一部分現金。盡管這一部分現金不一定是你全部的財富，但至少你每年都需要去按照你財富的比例去累積這筆現金。這正如一個企業需要固存一部分應急啟動資金一樣。 風險不總是外界導致的，假如歐美民眾今天面對的只是金融體制帶來的危機，那麼我們更多的時候則是自己在投資時的決策失誤。這就是為什麼世界性或者區域性的經濟危機的爆發就是再頻繁，也頻繁不過個人投資決策失誤的次數。而失誤的最終結果就是——我們沒有現金了，而且最可怕的是我們快六十歲時現金變少了！ 這難道對我們不是一個警示么？ 很難想像，如果我們沒有本金以現金的方式存在，我們還能幹什麼？ 就算你今天有三處房產，但在房市縮水的今天，如果你急需一筆錢，你的房產又能套出多少現金呢？就算我們也堅信中國股票市場總有一天能上漲到一萬點的時候，問題是假如我們現在必須動用一筆現金時，你又能割出都少肉呢？ 中國的經濟從計劃經濟走向市場經濟，還有很長的路要走。我們必須要清楚的是，任何一個國家在市場經濟面前，人類只能控制經濟危機的大小，而不能避免經濟危機的最終發生。這正如我們自己一樣，我們可以通過各種投資調節收益大小，但是我們絕對跑不了賠本的時候。我們面臨投資的時間越長，我們賠本的概率也就越大。 也許，我們寧願相信賺錢的概率遠遠大於賠錢的概率，但世界就是這樣不公平，當我們積累自己財富的時候，是以血汗為代價一分一分去獲得的，而當我們失去這些財富時，整筆財富的流失常常就發生在一夜之間。 而這，我們今天才知道，和社會體制無關！經濟危機面前只有一種人沒有任何損失，那就是沒有財富積累的窮人。 面對這樣一個殘酷的現實，如果今天我們三十歲，那麼我們還有很長時間的路可走，可這意味著我們面臨多重危機的概率會十分大； 面對這樣一個殘酷的現實，如果今天我們五十歲，那麼我們沒有多少路可走，我們面對經濟危機的概率雖然不會很大了，但也意味著我們哪怕只面對一次經濟危機，我們可以用以重新積累財富所需要的年齡和時間也所剩無幾； 面對這樣一個殘酷的現實，如果我們剛好六十歲…… 盡管我們並不提倡把所有的財富都已現金的方式進行體現（那是對利潤的一種漠視和褻瀆），但我們依然需要每年按照收入的比例，去買一部分的商業保險，因為我們現在就一定要明一個道理，關鍵的時候 ——現金為王！
❻ 中學生如何理財的演講稿！急啊！
http://www.tzzx.com/07yan/UploadFiles/070950/ok123/lw_20090527191913893.doc
❼ 個人理財演講稿 求助 3到5分鍾
建議從以下幾個方向自己寫一個： 1.個人對財富的認識和理解（什麼是財富，財富給人們能帶來什麼，財富的非財富價值） 2.個人基本情況分析（個人基本情況說明，個人理財目標）
❽ 求一篇關於理財的英文演講稿
Good afternoon! Very pleased that we rest on Sundays branch of our time to participate in the finance and investment report, just the letter of the Thai Securities Manager Zhang carried out a detailed analysis of the stock market, speak very exciting; I would like a cameo, the use of short-term the time to tell you briefly some of the basics of financial planning, and common learning, so that we in the future of financial services to the financial planning to have a basic understanding.
3, I will concentrate on two aspects, first, the basics of financial planning, two of my line of financial procts and agency fund insurance procts;
4, in the basics of financial planning in this section we mainly aimed at understanding the content of 5. . .
5, for the current financial institutions, financial proct launches, financial development is imminent financial services, however, what is financial planning? We are uncompromising, and some said, is to obtain a high return on investment; Some said that to get rich quick; In fact, this is right do not understand financial planning misunderstanding. Because of these misunderstandings which led some people just do not know long-term financial goals; too much emphasis on rate of return and thus ignore the risks, some people only focus on short-term gains and ignore the long-term performance; while some people confuse personal finance and investment planning; a result of these pairs of Money errors or limitations on the understanding that it is possible the financial banking services to consumers suffered great losses. How can we avoid such a mistake caused by losses? This requires us to have a new financial management of financial understanding.
6, China's Financial Planning Standards Board for Financial Planning, under such a definition. . . So this is not a simple investment. Financial Planning is a comprehensive customer needs of targeted financial services, is an all-round, sub-level, personalized planning services.
7 Based on the above definition of financial planning from the understanding highlighted the following points, let's say here that financial planning is a comprehensive financial services, it is not a proct marketing; Why is a comprehensive financial services? Because financial planning covers a family of financial analysis, credit and debt management, ecation planning, housing planning, retirement planning, and so a range of financial services. Second, financial planning professionals to provide financial services, where professionals, mainly refers to AFP, CFP, may be a lot of people right this very strange, not even heard of, where I briefly, AFP is China Localization of CFP and CFP is internationalized, Financial Planner, China is a member of the International CFP organizations to take two certification systems, AFP is the first class certification. Well, this is no longer to get to the bottom of this. Third, financial planning is a long-term planning for the client's life, which means a long-term objective Financial Planner, is not a stage, as you engage in short-term investments, stir-fired short-term; while he is your life, a family The long-term planning. For example; financial planner for your analyzing family financial situation, the goals set forth for your children's ecation stage, the stage of housing loans, retirement and estate planning to make a range of financial services, the time involved in a lifetime. So, we say that financial planning is a customer life-long-term planning. Fourth, financial planning is a process, not a proct. He is a service process.
8, this is mainly introced a number of financial planning content. . . Significance and role of financial planning is to help us balance the books, the use of the income period of life struggling to pay for pension period and the period of the next generation of ecation spending to balance income and expenditure of life, which is the primary financial planning issues. Investment management, financial planning through the remainder of the funds to invest and accumulate wealth, to guarantee and improve the future living needs. There is a risk management, retirement protection and rece taxes.
9, based on the above understanding of financial planning, we can analyze a data table, this table is a distribution of family life cycle, from this table we can see that the focus of financial management at each stage is not the same, from the core asset allocation, the 25-year-old - pre-retirement, high-risk investment asset allocation is relatively high, while in retirement, low-risk capital preservation a high return asset allocation, which is reasonable according to the configuration of different stages of the family; in hard times, we need to get higher returns to balance their expenses after retirement, but also consider the child support, children's ecation problems, and in retirement, their children have married, to live independently, just to ensure the basic living back guarantee Therefore, to avoid a large number of holders of high-risk investment procts, as the number of asset allocation in bonds, bond funds, money funds and bank deposits; in order to ensure the quality of life in their twilight years. Of course, the various periods of insurance arrangements are necessary, and for different periods of time to purchase the appropriate insurance, which is the significance of risk management in financial planning.
10, for each of us is not so much the purpose of financial planning in the pursuit of wealth, might as well be said that in the pursuit of a rich sense of a sense of affluence can be measured by wealth divided by desire. If the desire is a constant, then the accumulated wealth of the more abundant the higher sense. Desire, however, is not fixed, when the wealth of Vietnam for a long time, desire, will rise with it and become a driving force for the pursuit of greater wealth. This is the psychological with many of our shareholders is the same, when the stock had already risen a lot, but also make a lot of money, but it is our desire to have increased, and we also want to make more money. Therefore, there must be contented mind, the most important thing is to have their own financial goals, once you achieve a goal, even if the author can then earn more money, you should give up. Repayment of a sense is your job, transfer work, entrepreneurship is extremely important consideration when one of the factors. In the same danger occurs when the strong demand for security which requires more protection. Well, talk about the following key attributes of customer risk analysis.
Funds will vote and the general fund the difference between the subscription purchase: it is fixed on a fixed date each month from your account a certain amount of purchase funds, often busy with work for those who do not have time to buy the fund to fill the vacancies, 2, General Fund purchase a minimum subscription the amount of 1,000 yuan, and the Fund will vote for 500 yuan 200 yuan or 100 yuan, to avoid shortage of funds because you can not buy the fund of regret. And the Fund will vote in a long-term business, net worth is high, buy fewer shares, and in the net to buy more shares at lower, in the long run, to avoid the investment risk, access to higher investment income. For example: You deposit 100 yuan per month to buy the fund will vote, the annual return rate of 10%, 60 years later, you will be a multimillionaire. This is also the compounding effect results.
Therefore, the Fund will vote in your portfolio is an integral part. Thank you.