理財規劃師是幹嘛的

① 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

金融從業9年，AFP持證人，給您提供最接地氣的金融理財知識。歡迎關注我的公眾號：左路7號（ID:left-seven）

② 證券公司理財規劃師是干什麼的

證券公司的產品是什麼？然後再結合理財規劃師，我想你應該可以更好的理解，簡單的說就是根據客戶的投資風格和要求的盈利水平，將公司旗下的產品組合營銷出去。實現雙贏（理想狀態）

③ 理財規劃師，主要是做什麼工作

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，所以在社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平得到了一定程度上的提高，並且我們所接受教育的程度也越來越高，人們有更多的機會去自己理想的大學去學習，隨著社會經濟的不斷發展，那麼職業的種類也變得越來越多樣化了，其中比較新出現的職業，那就是理財規劃師，那麼對於這一份職業來說的話，主要是做什麼樣的工作。首先對於這份職業來說的話，主要是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理，方法和技術針對個人和企業提供理財咨詢服務。並且理財規劃師不僅僅只局限於上述這方面的工作，還包括了各種客戶，提供良心的理財規劃，並且還包括法律，規劃，遺產規劃這些問題等等，所以理財規劃師他的工作范圍是比較廣的，我們要清楚這一點。

④ 銀行的理財規劃師是做什麼的

你先進銀行 再考這個吧 銀行內部考這個如果拿到證了 銀行直接把所有費用都報銷什麼是理財規劃師
理財規劃師的英文是翻譯成中文是注冊、理財、規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有CFP的資格認證。即：運用理財規劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。

理財規劃師招生對象：

銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；

證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；

保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；

投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；

提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師；

從事收藏、典當工作的相關人員；

對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業從業人員。

理財規劃師的市場前景

隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於注重資產投資「生財有道」的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。

理財規劃師做什麼

理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。

是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。

理財規劃師的作用

是投資者的「私人理財顧問」是投資者的「理財經紀人」而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者「賺錢」和迴避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。

理財規劃師需要具備什麼素質

① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃的專業知識。
② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信託、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。
③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個「實踐型」的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。

職業資格證書與職稱

職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是種必然的趨勢。

理財規劃師培訓內容：

風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理，會計基礎，財務基礎，宏觀經濟分析，金融、稅收、法律基礎、理財計算等。

⑤ 保險公司的理財規劃師具體是干什麼的

保險公司的理復財規劃師是區別制與保險業務員的，首先，其資格不一樣，考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣，理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書；其次，服務對象不一樣，理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業務員則不分，主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體；再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業務員則不一定，根據其付出多少來決定其年傭金，一般來說，從事理財規劃，先叢最基礎的保險業務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師.希望你能看清楚招聘廣告上的職位要求和條件，莫盲從，願我的回答能釋你之疑惑。

⑥ 馬管家的家庭理財規劃師是做什麼的

馬管家的家庭理財規劃師主要是為客戶制定切合實際並具有可操作性的財務方案的，幫助客戶實現財務安全與財務自由。如果您滿意，就採納