理財師情景演練

⑴ 理財師是什麼

理財復師：
即理財規劃師(FinancialPlanner)，是為客戶提制供全面理財規劃的專業人士。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。

這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。供參考。

⑵ 急求「客戶經理」、「大堂經理」情景模擬演練案例題

記得那年初秋的一個黃昏，殘紅的天際在你秀美的

⑶ 模擬銀行的開放式基金代理程序這個業務的情景對話

推薦你看看一篇文章，一位基層理財師的基金銷售 寶典
達到這個水平一般小問題迎刃而解。

⑷ 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。

⑸ 一級理財規劃師怎樣熟記技能分析題

一、家庭現狀分析
主要包括三方面：財務分析、家庭情景分析、心理分析。
財務分析一般就是需要根據條件，製作家庭的資產負債表、收支儲蓄表、現金流量表，把零散的各個數據總結到這三張表內，就可以很容易的判斷出該家庭的財務情況，這里主要是定量分析。之後，需要根據相關的數字，計算重要指標，來進行定性分析。例如，通過計算負債比率來確定負債是否過高，通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況，衡量各種收入的構成比例分布或各種資產的構成比例分布，來判斷家庭財務是否結構合理。
家庭情景分析，要求根據對方家庭情況，特別是非財務性因素，進行充分的了解。
心理分析，則要求要有很強的代入感，要求有比較強的實際工作經驗，特別是對客戶屬於哪一類人群，他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這點最明顯是在投資決策上，從資料里也能看出，一些客戶投資過於保守，一些客戶投資過於激進，各自的心理因素不同。那麼這就決定了你給出的解決方案是否能說服客戶。包括本次理財師大賽，裡面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你准備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。
二、尋找並發現理財目標
這個可能是理財案例製作里最關鍵的部分，一般情況下，從材料的字里行間，可以判斷出客戶明顯的理財目標，例如購房、退休養老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。但是，除了已知條件外，還需要理財師根據家庭現狀分析，判斷出家庭的潛在需要，例如是否需要提前准備養老金或者教育金，投資結構是否需要調整降低風險，資產是否需要置換來平衡資產負債情況，現金流是否需要調整等。可以說，理財師的專業度和經驗，就體現在是否能敏銳的發現客戶潛在問題上。因為如果無法發現問題，也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫生看病一樣，沒有發現異常，也就無法發現病因，造成誤診下錯葯。
三、分析理財目標並提出各自解決方案
這個步驟其實是比較細膩的步驟，需要對各個理財目標進行分析整理，並提出合理方案。這里特別要注意的有兩點：
1、注意數字計算的運用。要通過合理假設數據並結合實際數字，模擬出各個方案的執行效果。例如，根據投資收益率、通貨膨脹率假設和已有的收支儲蓄或者資產負債情況，很容易計算出未來若干年後的財產情況，並判斷能否達到目標。
2、注意長短期目標的不同解決選擇，特別要強調專款專用原則，避免挪用。例如可以將理財目標分為短期計劃或長期計劃，採取專款專用原則，分別採用目前已有的資產投資或者是日常儲蓄積累的方式來作出對應選擇。
這里還要注意的是，對於同樣的一個理財目標，很有可能會有2-3種合適的解決方案，需要分別進行計算和總結，並通過相應的分析可以給出合理的推薦。
步驟四、保險規劃、投資規劃和現金流核算
在完成以上三個步驟後，一般還需要根據其家庭情況，作出合適的保險規劃，排查其相應的風險點，例如對於主要收入來源的家庭成員應給予保險的重點保障。需要核算各自家庭成員的保險需求金額，所需要保險種類，額度，同時注意控制總保費，一般不能超過家庭年收入的10%。一般建議，如果是保費負擔能力弱的，採取意外+定期壽險。如果保費負擔能力強，採取意外+重大疾病，另外針對容易出意外事故的職業，例如計程車司機等，意外險里要特別加強交通意外的部分。

⑹ 金融理財師（CFP）的級別劃分問題！！

先考AFP，本科兩年工作經驗，考試通過需要認證，再考CFP，本科三年工作經驗，也是要認證。

⑺ 銀行營銷情景演練案例

曼曼姑娘，是你嗎？？？哈哈哈 竟然找到你的這個了。

⑻ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

⑼ 我要去面試中國平安的理財規劃師，面試的經理說要提前准備一些面試可能遇到的情景題，讓一般都有哪些啊

應該是准備米可能遇到的不同客戶，
即有不同經濟狀況、收入狀況、理財需求的客戶，然後你針對性的做出理財規劃建議。

⑽ 全國十佳理財師大賽的比賽規則

第六屆全國十佳理財師大賽專業組比賽由晉級賽（網路）、賽區決賽、全國總決賽第一輪（網路）、全國總決賽第二輪（現場）四個階段組成，每一輪勝出者晉級下一輪比賽 。 ·晉級賽：參賽人數不限，400人晉級賽區決賽
·賽區決賽：400位參賽選手決出60人進入全國總決賽
·總決賽第一輪：60位選手決出30人進入第二輪總決賽
·總決賽第二輪：30位選手排定座次，決出全國十佳理財師、全國優秀理財師、全國優勝理財師 晉級賽：
·網路答題：選擇題50題，每題2分，共計100分
·博客發稿：在晉級選手平分時，發表經濟類文章數量多者晉級
·晉級賽成績=網路答題成績（平分對比博客發稿）