㈠ 如何在理財中配置保險
已有五險一金、單身，家庭責任不重，對父母負責，主要是考慮健康保障和人身保障，為自己配置一些意外、殘疾保險和大病保障即可，已有理財就不一定要考慮分紅保險了，。
㈡ 如何向顧客介紹銀行理財保險
首先要坦誠這個一款保險，是保險性質的理財。誠實是做人的根本。
㈢ 最近微信上很多保險公司都推理財保險，哪家更好，怎麼選
首先您如果買復理財型保險是制要解決什麼問題？小孩的高等教育費用？自己的養老?有計劃的儲蓄......
如果是小孩的教育費用，您就看看到小孩上大學或者出國留學是賬戶有多少錢。
如果是自己的養老費用，那就看到自己退休時賬戶里有多少錢
現在的保險都會帶一個萬能賬戶，保底收益要高（目前最高3.5%年復利），這個是寫進保險合同里的，終身保底。再者就是目前的結算利率，金融72法則，72除以目前的年復利等於幾，就是說這筆錢放在這個賬戶幾年能翻1倍.這些都不是最重要的。
那規劃是幫你解決什麼問題的。還要弄明白你現在要投的這筆錢是做什麼用的，現在要用的，還是未來要用的，現在要用的錢，就不建議你做這個規劃，因為它是個長期規劃，
做這個規劃前十年別指望它能賺多少錢，它的利益都在10年以後或者更長，因為復利+時間才能產生更多利益。
最大的賣點不是投資回報，最重要的是可以把未來一定要花的錢以契約的形式固定下來，做到老有所養，幼有所護，財有所承，業有所依。
㈣ 保險公司理財產品的保額是怎麼計算的
所謂保險金額，是指一個保險合同項下保險公司承擔賠償或給付保險金責任的最高限額，即投保人對保險標的的實際投保金額；同時又是保險公司收取保險費的計算基礎。那麼保險金額如何確認？保險金額計算公式是什麼？一起了解下。
保險金額怎麼確定
企業財產保險金額，是投保人對保險標的實際投保金額，亦即保險人承擔賠償責任的最高金額。不同性質的財產投保時其保險金額的確定方法是不同的。
（1）固定資產保險金額的確定。依照中國人民保險公司制定的《企業財產保險條款》規定，將固定資產投保時，其保險金額確定的方法有三：一是可以按賬面原值投保，即可以將賬面原值作為保險金額；二是由被保險人與保險公司協商按賬面原值加成數作為保險金額；三是按重置重建價值投保，即按重置重建價作為保險金額。
（2）流動資產保險金額的確定。根據《企業財產保險條款》的規定，流動資產投保時，可以按最近12個月的平均賬面余額投保，也可以按最近賬面余額投保。就是說，流動資產投保，保險金額的確定辦法有兩種：一是以近12個月的平均賬面余額為保險金額，二是以最近賬面余額為保險金額。
（3）已推銷或未列入賬面的財產保險金額的確定。這些財產投保時，可以由被保險人與保險公司協商按實際價值投保，即可以將被保險人與保險公司商定的財產實際價值作為保險金額。
貨物運輸
貨物運輸保險的保險金額採用定值保險方式，由合同當事人雙方對保險貨物的實際價值事先議定，作為保險金額的依據，載明於保險單上，確定這個價值的標准
（1）目的地成本價。所謂目的地成本價是指貨物的購進價格（包括發貨票價或調撥價）加上運達目的地的一切運雜費、包裝費、保險費及稅款等費用。
（2）目的地市價。所謂目的地市價是指貨物到達目的地的銷售價格，也就是到達目的地的實際成本價再加上合法的利潤。
壽險
對於補償性的保險合同，按照補償原則的要求通過損失補償使被保險人在經濟上恢復到損失發生前的狀態。人壽保險是給付性的定值保險合同，不適用於保險的補償原則，傳統的人壽保險保單的保險金額就是保單的死亡給付金，因此，壽險保單保險金額的確定是非常重要的。在壽險保單中沒有任何限制保險金額的規定，也不存在對保險給付金額進行限制的保單條款，但是，這並不意味著壽險保單對保險金額的確定沒有任何限制。購買人壽保險的目的應該是通過死亡保險金的給付使被保險人的親屬和家庭在被保險人死亡之後在經濟上獲得的給付和以前保持在相仿水平。這就是確定壽險保額的原則。
投保人對被保險人具有可保利益是購買壽險保單的前提條件，由於可保利益是一種不確定的利益，因此要分析被保險人的提前死亡給投保人或受益人帶來的經濟影響，雖然很多情況下，這種經濟損失是無法確切進行衡量的，但是可以通過需求法和人生價值法來衡量被保險人發生提前死亡產生的經濟困難和負擔，帶來的經濟損失的嚴重程度，並且將這種損失程度作為確定保險金額的依據。
保險金額計算公式：
由CIF換算成CFR價：CFR=CIFx[1-保險費率x（1+加成率）
由CFR換算成CIF價：CIF=CFR/[1-保險費率x（1+加成率）
在進口業務中，按雙方簽訂的預約保險合同承擔，保險金額按進口貨物的CIF貨值計算，不另加減，保費率按「特約費率表」規定的平均費率計算；如果FOB進口貨物，則按平均運費率換算為CFR貨值後再計算保險金額，其計算公式如下：
FOB進口貨物：保險金額=[FOB價x(1+平均運費率）]/（1-平均保險費率）
CFR進口貨物：保險金額=CFR價/（1--平均保險費率）
㈤ 保險如何理財
保險可以簡單低分為：
一、人壽保險，
可以解決：1.大事：身故、大病、意外
2.小事：住院醫療、意外醫療
3.無事：返還保費或者身故金留給後人，也有可能消費掉了。
二、財產保險：家財/企財，責任保險，信用保險
另外，保險也分保障型保險、理財型保險。
所以買保險並不等於就是購買了理財產品。
如果買的保險是保障終身的，如果沒有重疾、意外，那人百年之後，身故金會給到受益人；
如果買的保險是定期保障的，如果沒有重疾、意外，保險到期後一般是返還保費；
生病了，賠付醫葯費，這是醫療險，醫療險本來就是消費型的，沒有收益的說法。
如何科學地買份靠譜的保險：
一、買對需求（你想用保險來解決什麼問題）
保險公司產品可以滿足四大需求：
保障人的身體和生命安全的需求；
積累子女教育金；
儲備晚年養老金；
財富保全與傳承。
第1個需求是保障型產品，保命的；
第2.3.4需求是理財型產品，保錢的。
中國有句俗話：留得青山在不怕沒柴燒。
所以，建議先完善1，有閑錢了可以再完善2.3.4。
二、買全保障
如果你的需求是第1個，建議買全保障。保險背後涉及到6個理賠責任，只要買全了這6個責任就不會出現理賠不了的情形。
6個理賠責任：
人身風險
意外風險
殘疾風險
大病風險
普通住院風險
意外醫療風險
三、買全保障
簡單一點，雙十原則，即用你年收入的10%買你年收入10的保額，比如年收入30萬，就用3萬買300萬的保額。
㈥ 如何選擇保險理財產品
您好！
選擇保險理財產品，您需要注意的是，短期的保險理財收益並不會很好，保險理財在於長期的堅持！
對於理財保險（http://t.cn/8sinCzy），目前市場上主要有分紅保險、投資連結保險和萬能壽險等3大類幾十個品種。您如果想選擇理財產品，建議您根據您自己的實際情況來選擇！
比如你的資金量的多少。投資理財是在保障你平時生活不受影響的情況下進行的，也就是說只能用閑錢來投資，其次你只是個人理財還是家庭理財，個人可以追求更高的收益，而家庭理財考慮更多的是規避風險，然後才是收益。
具體的怎麼操作，您不妨參考一下網路空間的經驗（http://hi..com/ulbttivxcedorsr/item/9dd7d4305dafe6bfb711dbaa）
希望對您有幫助！
㈦ 做為大堂經理如何向客戶推銷人壽保險理財產品
一個好的理財產品，一定要向客戶講清以下他們所關心的問題：一是理財產品投內入的本金容能否到期歸還；二是有哪些收益，分別是多少；三是保險理財和銀行存款理財的區別；四是期限是多長時間；五是保險功能體現在哪兒。如果為了推銷產品，而遮遮掩掩忽悠客戶，即便客戶買了你的產品也會疑神疑鬼的中途退掉，原因就是他們不明白我是在理財還是吃虧上當了。我作為一個買過理財產品的客戶體驗向你提出以上建議。供參考。
㈧ 買理財險的時候需要注意哪些事項
需要注意的是就是不要被他們的套路所騙了，有的保險說的好好的，其實到理賠的時候根本就不會那麼多。
㈨ 理財險退保怎麼算
按照保險單當時的現金價值來退保。退保金額=投保人已繳納保費-保險公司管理費-保險公司因為該保單向推銷人員支付的傭金-保險公司已經承擔的該保單保險責任所需要的保費+剩餘保費所生產生的利息。