金融理財筆記

⑴ 金融小白一隻，有什麼可以推薦的書籍

主要推薦四個方面的入門書籍：

一、財商啟蒙入門

1、《小狗錢錢》

邁出財務自由內的第一步，從理財童話開始容。適合全年齡段閱讀。

四、會計學入門

1、《聽故事學會計》

會計入門書的代表作，描述了一個企業（賣檸檬汁）完整的運營過程，適合純小白。

2、《財務智慧》

用最簡潔的語言把重要知識講明白，就像一條線，把知識點全部串連起來，鞏固之前學的知識。

最有有四點小建議：

1.入門書不要看超過三本。2.經典書不一定適合你。3.通過入門書馬上進行理財行動，哪怕是比較小的動作。4.不要陷入看書無法自拔，理財終究還是要落實到行動中。

⑵ 有哪些好的金融方面的書籍

有一本書叫做《摩根財團》，這本書裡面介紹了一戰和二戰之後，華爾街的興盛摔衰亡歷史了，如果你想要研究金融的話，這是一本很好的書籍。

⑶ 如何進行理財

進行理財具體規劃：回顧自己的資產狀況、設定理財目標、明確風險類型、資產分配戰略性。

1、回顧自己的資產狀況：包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。

2、設定理財目標：需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。

3、明確風險類型：不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市里，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。

4、資產分配戰略性在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機、投放價值的選擇。理財投資也是有一定風險的，新手可以看看以下幾點建議控制風險：

第一：投資者不是經紀人，一定不要胡亂進場，否則只會賠多賺少。

第二：一定要做到心中有一個目標價位，而不能心中沒有價位。

第三：一定要設置止損點，達到止損點，迅速止損，離場。

第四：不要把杠桿的放大比率放得太大。

第五：入市前，多作分析，要看兩面的新聞，看看圖表；入市後，要和市場保持接觸，不要因為自已做好倉，而只看對自已有利的新聞。一有風吹草動，立即平倉為上。

(3)金融理財筆記擴展閱讀：

理財的風險評估

風險同每個人的年齡都有著密切的關系。最理想的風險評估法是隨著年紀的增長，把可承受的風險遞減。因為風險和回報大致上是成正比的，故年輕人所能承受的風險較高，在計劃投資時亦可選擇波動較大的投資產品，當然，我在這里所說的，不是投機而是投資。

相對地，年紀越大的話，就應該選取一些相應比較保守的投資項目。除此之外，風險亦與婚姻及家庭狀況密不可分。一個未婚的女性，她可以全權去分配自己的錢財，完全沒有後顧之憂，因此，不少獨身女性都會選擇較高回報的財富增值方案。

但是，當一個女性已婚的話，她所考慮的，就會牽涉到丈夫以及子女等方方面面的問題。這樣，她們就應該先尋求穩定，風險系數也需要略微調低。

⑷ 零基礎如何開始學理財

對於很多想走入理財大門的人來說，最難的莫過於不知如何開始，正所謂萬事開頭難，而當你真正走進理財大門之後，你會發現原來理財這么簡單。

看書也要循序漸進，先看容易的，再看難的，這樣看書的速度才會越來越快，掌握的知識也會越來越多。

實踐才能出真知，光是掌握了溜冰技巧，自己不穿上溜冰鞋親身體會一下，又怎麼能真正掌握溜冰這項技能。

如果你能做到每周看一本書並且輸出2篇理財筆記，在結合實踐，我敢保證一年以後，你肯定可以成為理財達人。

⑸ 有哪些理財的書值得推薦

市面上關於理財的書非常多，不知道該如何選擇，現在為大家推薦幾本。

書單中的書有淺顯易懂也有晦澀難懂的，根據個人情況選擇性閱讀。

1. 《小狗錢錢》：

   

   本書是索羅斯的投資日記，他是有史以來知名度最高和最具傳奇色彩的金融大師。
   

   讀者可以從中欣賞到索羅斯如何分析個股、如何把握市場轉變的時機、如何面對不利的市場行情並及時調整對策，從而在風雲變幻的金融市場中立於不敗之地的精彩藝術。
   

   書中所展現的思想的密度和鋒利性，超過市面上多數金融著作。

   這本書比較晦澀難懂，因為需要的背景知識太多（傳統的經濟學和金融學、初步的哲學修養、對波普爾哲學的了解）。這本書，一旦你能理解和應用，一定會愛不釋手，大嘆精妙。

   ⑹ 如何系統的自學金融方面的知識

   先學基礎，曼昆的經濟學原理是最好的，在大學的時候我看高鴻業的西方經濟學半天看不懂，可是曼昆的我自己一個人就可以看懂80%，可是曼昆的書厚度是高鴻業的兩倍，看懂了這本書，再去看貨幣銀行學，最好買國外人寫的，你看人家寫得厚，可是解釋很詳細，中國的教材雖然薄，但是不容易看懂，所以等於白看，而且這些東西都是西方課程，基礎的肯定人家講解得要細致點，畢竟研究的年數都比你中國多，成熟得多，對吧？西方大學的教材都是自己看得懂為主，寫得比較細致，不像中國，他媽的，就是搞得你不懂，那麼你就崇拜他了。

   ⑺ 求銀行從業資格考試 《個人理財》各章知識點串講筆記

   第一章 個人理財概述
   
   第一節：個人理財業務的概念和發展
   
   一、個人理財業務概念、特點
   
   個人理財業務概念:商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務的活動
   
   特點：
   
   服務對象：個人客戶不是企業或其他法人
   
   服務的專業化
   
   服務的性質: 顧問性質\ 受託性質
   
   服務的個性化、綜合化
   
   二、個人理財業務分類
   
   理財顧問服務
   
   綜合理財服務
   
   綜合理財服務的分類：
   
   1、私人銀行業務
   
   2、理財計劃
   
   保證收益理財計劃
   
   非保證收益理財計劃
   
   保本浮動收益理財計劃
   
   非保本浮動收益理財計劃
   
   三、理財計劃
   
   概念:針對特定目標客戶群開發、設計、銷售資金投資和管理計劃
   
   四、私人銀行業務
   
   銀行向富人及家庭提供的系統理財業務
   
   私人銀行業務的核心：個人理財
   
   范圍：超越簡單的資產負債業務
   
   性質：混業業務
   
   產品與服務的比例：3：7
   
   五、保證收益理財計劃
   
   一種約定
   
   銀行承諾固定收益
   
   銀行承擔由此產生的風險
   
   或約定
   
   銀行承諾最低收益
   
   銀行承擔相應風險
   
   其他收益按約定分配，風險共擔
   
   六、非保證收益理財計劃
   
   保本浮動收益理財計劃
   
   特點
   
   保本
   
   不保證收益
   
   非保本浮動收益理財計劃
   
   特點
   
   不保本
   
   根據約定條件、實際收益支付收益
   第二章 金融市場
   
   一、金融市場的功能和結構
   
   金融市場：以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和
   
   三層含義
   
   金融資產交易的場所(包括有形、無形市場)
   
   反映金融資產的供求關系
   
   反映金融資產交易運行機制(包括價格、利率、匯率等)
   
   金融資產：所有代表未來收益或資產合法要求權的憑證
   
   金融資產分類
   
   基礎金融資產(債務性、權益性資產)
   
   衍生金融資產(期貨、期權、遠期、互換等)
   
   二、金融市場的特點：
   
   商品的特殊性 來源:考試通
   
   市場交易對象是貨幣和資金
   
   交易價格的一致性
   
   利率是價格的表現形式
   
   交易活動的集中性
   
   由專業機構組織實現交易
   
   交易雙方的可變性
   
   供求雙方角色可以互換
   
   三、金融市場的主要功能：
   
   微觀經濟功能
   
   聚斂功能
   
   財富功能
   
   風險管理功能
   
   流動性功能
   
   宏觀經濟功能
   
   資源配置功能
   
   調節功能
   
   反映功能
   第二節、 貨幣市場
   
   一、貨幣市場包括：
   
   同業拆借市場
   
   短期政府債券市場
   
   回購市場
   
   商業票據市場
   
   銀行承兌匯票市場
   
   額可轉讓定期存單市場
   
   貨幣市場共同基金市場
   
   二、貨幣市場概述
   
   貨幣市場：貨幣市場是買賣短期金融工具的場所。
   
   短期金融工具通常稱為准貨幣。由此，產生「貨幣」市場的稱呼
   
   貨幣市場特徵
   
   風險較低(以交易債務工具為主的市場)
   
   流動性較高(短期資金融通)
   
   交易量大(所謂資金批發市場)
   
   貨幣市場功能
   
   短期資金融通、保持流動性
   
   政府宏觀調控
   
   三、短期政府債券市場
   
   以貼現債券發行
   
   美國政府發債的計劃性：91天、182天的國庫券每周一發行
   
   發行方式：拍賣
   
   標的：收益率、價格、交款期
   
   競價方式(競爭性投標) 單一價格：荷蘭式：是按投標人報價由高到低順序中標，直到滿足預定發售額為止，中標者的國債認購價格是投標人報出的最低價—一單一價格，所有投資者按照這個價格，分得各自的國債發行份額
   
   多種價格：美國式：投標人報價由高到低順序中標，直到滿足預定發售額為止，中標單位以投標人各自出標價認購國債。
   
   非競價方式(非競爭性投標)
   
   以競價的平均價購買
   
   短期政府債券市場特徵
   
   違約風險小
   
   流動性強
   
   面額小
   
   國庫券收益的計算
   
   回購市場
   
   回購協議：出售證券時，與證券的購買商簽訂協議，約定在一定期限後按約定價格購回所賣證券，從而獲得即時可用資金的一種交易模式
   
   回購交易的本質：以證券為質押的短期融資活動
   
   回購不同於短期擔保貸款
   
   短期擔保貸款的債務人方如果不能按期償還貸款，債權人要經過一定的法律程序才能收回和處置擔保物
   
   在回購協議中，證券出售者如果不能如期買回證券，投資者就有權處置證券
   
   商業票據市場
   
   融資成本低
   
   融資靈活
   
   對利率敏感性較強
   
   信用程度較高
   
   票據期限短
   
   票據面額大
   
   銀行承兌匯票市場
   
   商業匯票是出票人簽發的，委託付款人在指定日期無條件支付金額給收款人或者持票人的票據
   
   商業匯票的種類：按照不同的承兌人可以分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票兩種
   
   由銀行承兌的匯票為銀行承兌匯票
   
   由銀行以外的企事業單位承兌的匯票為商業承兌匯票
   
   銀行承兌匯票貼現利息的計算
   
   貼現利息=匯票面值×實際貼現天數×(月貼現利息/30)
   
   實付貼現金額=匯票面額 – 貼現利息
   
   大額可轉讓定期存單市場
   
   美國商業銀行法Q條款限制存款利率
   
   投資者角度
   
   利息收入高
   
   可以隨時兌現
   
   發行者角度
   
   增加資金來源(視為定期存款)
   
   有利於控制資產的流動性
   
   有利於資產負債管理
   
   貨幣市場共同基金市場
   
   市場特徵
   
   投資對象：貨幣市場的金融工具(短券、回購等)
   
   投資者以基金賬戶為基礎簽發支票取現(美國)，類似存款，但不計提法定存款准備金
   
   對貨幣市場基金沒有存款方面的法規限制，沒有利率限制
   
   貨幣市場基金風險和限制
   
   投資基金的固有風險
   
   金融監管機構正在逐步對基金加強限制