Ⅰ 一般金融詐騙判幾年
集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。那麼集資詐騙罪判幾年呢？刑法規定，犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金；犯集資詐騙罪，情節特別嚴重的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑，並處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產；犯集資詐騙罪，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。上面所說的情節嚴重、情節特別嚴重，分別是指數額巨大或者具有其他嚴重的情節，以及數額特別巨大或具有其他特別嚴重的情節。這就是說，非法集資詐騙的數額並不是本罪量刑的唯一依據。法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十二條?以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
Ⅱ 常見的金融詐騙有哪些
票據詐騙危害大
票據詐騙是金融詐騙的主要形式之一，而「銀行承兌匯票？、「銀行匯票？又是票據詐騙的重災區。發生在湛江一家有限公司變造或偽造金融憑證案，金額達2億多元。
原上海XX有限公司董事長兼總經理劉某某與無業人員喬某某合謀，由喬某某從廣州以2萬元購得一張偽造的票面金額300萬元人民幣的「銀行承兌匯票？，而後持票到無錫一家商業銀行的分理處，進行了「銀行承兌匯票？的貼現，騙得人民幣296.08萬元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆「銀行匯票？，往往超前一步趕到兌付銀行，以假亂真，騙取現金或轉帳結算，等到真正的兌付人持票存取款時，才發現票據被詐騙。
信用卡詐騙嚴重
近年來，隨著銀行信用卡業務的迅速發展，持卡人數的不斷增加，不法分子利用信用卡進行詐騙活動逐漸增多，其中以惡意透支的方式進行信用卡詐騙犯罪尤其突出。據前不久一個省的工、農、中、建四家銀行信用卡使用情況的調查，惡意透支者多達5000多人，金額高達500萬元以上。
據一位惡意透支人被捕後的交待，他利用多張信用卡，採取逃避授權異地取現的手法，在多個自動櫃員機上惡意透支98筆，取得現金6萬余元。一些惡意透支者少則幾千元，多則幾萬元，有的甚至高達10萬、20萬元以上，給國家、集體、個人造成嚴重經濟損失，嚴重危害了信用卡業務的正常運作和良好的金融信用環境。
小額開戶需警惕
最近發現一些不法分子，利用銀行電子匯款和通存通兌的有利條件進行詐騙，行騙前，先開一張5元或10元的存單，然後編造謊言進行詐騙活動。
從以上可以看出，金融詐騙的形式是多種多樣的，這只是當前金融詐騙的幾種主要形式，金融詐騙的形式也隨著金融業務的發展而不斷變化多端。不管金融詐騙的形式多麼巧妙，但只要加強監管，堅守制度，提高警惕，慧眼識騙，就能防患於未然。
Ⅲ 金融融資詐騙案為什麼都有國家發的證
1、銀行貸款
銀行貸款是目前債權融資的主要方式，其優點在於程序比較簡單，融資成本相對節約，靈活性強，只要企業效益良好、融資較容易，缺點是一般要提供抵押或者擔保，籌資數額有限，還款付息壓力大，財務風險較高。
2、信託貸款
信託貸款是指受託人接受委託人的委託，將委託人存入的資金，按其(或信託計劃中)指定的對象、用途、期限、利率與金額等發放貸款，並負責到期收回貸款本息的一項金融業務。委託人在發放貸款的對象、用途等方面有充分的自主權，同時又可利用信託公司在企業資信與資金管理方面的優勢，增加資金的安全性，提高資金的使用效率。
3、銀行承兌匯票
銀行承兌匯票主要有三種應用方式：(1)是企業以銀行承兌匯票支付貨款來彌補短期資金不足，從而節省現金流支出;(2)是企業開出差額保證金銀行承兌匯票，可放大信用，用更少的錢、更低的融資成本籌集更多資金;(3)是企業資金短缺時還可將收到的銀行承兌票據申請貼現或者背書轉讓，及時補充流動資金或支付貨款。
Ⅳ 涉嫌資金融資詐騙案，已經被公安局拘留了
可以去問問人是否拘留了，如果拘留了問問公安機關涉嫌的罪名，還可以去看守所給他送日常用品其實拘留的話如果不涉嫌泄密是應該通過郵寄或是其他送達方式給家屬或是單位送達拘留通知書的。
Ⅳ 哪些行為屬於金融詐騙罪
金融詐騙罪是指以非法佔有為目的，採用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是《中華人民共和國刑法》規定的破壞社會主義市場經濟秩序罪中的一個犯罪類別。在金融領域里，以非法佔有為目的，採取虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構的貸款、保險金等，或者進行非法集資詐騙、金融票據詐騙和信用證、信用卡詐騙，其數額較大的犯罪行為的總稱。 金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外，更主要的原因是為了維護金融管理秩序。
Ⅵ 一企業老闆和財務總監通過融資騙銀行幾十億被抓，融資部門工作兩年的員工會不會有事
【騙取貸款罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有 期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
凡以欺騙手段取得貸款等數額在一百萬元以上的，或者以欺騙手段取得貸款等給銀行或其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的，或者雖未達到上述數額標准，但多次以欺騙手段取得貸款的，以及其他給金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形，應予立案追訴。
【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役， 並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他 特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；
(二)使用虛假的經濟合同的；
(三)使用虛假的證明文件的；
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
(五)以其他方法詐騙貸款的。
貸款詐騙案(刑法第一百九十三條)]以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。
不知道你們是不是貸款詐騙還是騙取貸款罪。如果是騙取貸款罪，那麼直接責任人需要承擔相應的刑事責任；如果是貸款詐騙罪，是不是有共謀串通行為。因此需要詳細分析。
Ⅶ 如何識破融資騙局和欺詐
隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資後，猶如雨後春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網路僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕「左右手置換」，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的「牛」，竟然跑出了「火箭」般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典範。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。
然而，一些中小企業和企業家由於缺乏金融知識、工商信息封閉和急於成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。
近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以「美國世界銀行集團」或「美國納斯達克」等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用「提供巨額項目資金」、「先投資後上市」、「明投暗貸」等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然後銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，並且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基於對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防範方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）
筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防範融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。
一、融資詐騙的一般方式
一般的騙局都大致有下列五種形式：
1.考察費融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；
2.項目受理費
項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。
3.撰寫商業計劃書費用
融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；
5.保證金融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。
6.律師費這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。
二、設置融資騙局的常用步驟
1.普遍撒網，海選「目標客戶」
融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些
國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。
2.為「有價值的客戶」洗惱
3.派「專家」進行「實地考察」
所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。
4.初審通過後簽訂合資意向書
融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。
說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。
Ⅷ 銀行貸款沒還，構成詐騙罪嗎
以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為涉嫌貸款詐騙罪，要根據具體情節刑事責任；對於貸款到期因客觀原因造成不能償還，行為人雖然主觀有過錯，但其沒有非法佔有貸款的目的，故不能以貸款詐騙罪認定，而應按借貸糾紛處理。
貸款詐騙罪與借貸糾紛的區別如下 ：
第一，如果已經發生了到期不還的結果，要看行為人在申請貸款時，嚴重履約能力不足的事實是否已經存在，行為人對此是否清楚。如果無法履約的原因形成於獲得貸款以後，或者行為人對根本無法履約這一點並不十分了解，即使到期不還，也不應認定為貸款詐騙，而應以借貸糾紛處理。
第二，要看行為人獲得貸款後，是否積極將貸款用於借貸合同所規定的用途。盡管到期後行為人無法償還，但如果貸款確實被用於所規定的項目，一般也說明行為人主觀上沒有欺詐貸款的故意，不應以詐騙論處。
第三，要看行為人於貸款到期後是否積極設法償還。如果行為人僅僅口頭上承認欠款，而實際上沒有積極籌款准備歸還的行為，也不能證明行為人沒有詐騙的故意。
第四，將這些因素綜合起來考慮，才能得出正確結論。因為貸款詐騙犯罪與一般借貸民事糾紛之間的根本區別在於行為人主觀上是否出於騙取他人財產的目的，而這一目的又必然通過一定行為表現出來。
貸款詐騙罪處罰：
《刑法》第一百九十三條，有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
Ⅸ 怎麼辨別金融詐騙，銀行人為您簡單支幾招
第一，莫要貪小便宜
遇見過大爺大娘過來匯款，說要報個旅行團，去泰國才800塊錢呢，太開心了，樂呵呵的趕緊過來匯款要報名。銀行趕緊詢問：
這個錢怎麼是匯進個人賬戶的？正規的旅行社肯定是有自己的公司賬戶，收入也是要進到公司賬戶的呀。是不是騙子，收了錢就消失了。
旅行團以前有聽說過，有跟著出去過嗎？
這么便宜的價格，連機票都不夠的呀，您想想這個就算是真的旅行團，出國了是不是也容易是個坑。
大爺大娘經過全解方才能冷靜下來，思考確實有點蹊蹺。
第二，莫要急於慌張
自家的表妹，在美國上學，某天突然通過qq，發消息給我：在嗎？
我有點奇怪，我最愛的妹妹，和我說話的開場白，一定是：姐姐，你在拉么？
從來都不是這么簡單冷淡的語氣。但當時我也是在上班，沒有來的及去理會。等我下了班發現表妹家的爸爸媽媽已經熱鍋上的螞蟻了。
後來才了解到，原來這個qq號給她平時經常聊天的所有人都發了消息，還和表妹的媽媽視頻了，說自己現在在美國所有東西和錢都丟了，借了別人的電腦和家裡聯系，說急需錢，但是視頻里不方便說話。可那個時候是美國的晚上，中國的白天，表妹的媽媽也無法通過越洋電話聯繫到她，聽說著急是要錢，又看到了視頻，立馬去銀行給匯款了。後來等到表妹醒來，才得知是一場騙局，表妹安然無恙。過了幾天qq就彈出了消息，公布了利用留學生的qq，盜取平日的聊天視頻實施詐騙。
第三，莫要盲目自信
前些日子聽說了在某個大學里的銀行網點，來了一位大學的教授，表示要匯款，銀行人員例行會問是否認識對方等等問題。教授有點不高興，說：「對方是遠房的親戚家的侄子要結婚，匯個份子錢，我是這個學校的教授，我還能被騙嗎，放心給我匯吧，小姑娘。"
接待的銀行小姑娘當時有點驚呆了，20萬的份子，教授好有錢。但依然多次詢問教授，確系不是被詐騙。教授一直表示是自己的親戚，認識的。
可是，沒過一周的時間，教授去報案了，說自己被騙了20萬。警察到銀行來取證調查了。
想說，即使是大學教授，在社會打拚多年，在大額金錢面前，都不能掉以輕心，要多斟酌多思考，切忌利用自己的慣性思維去看待事物。
Ⅹ 金融欺詐有哪些
常見的八種金融詐騙罪主要包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪和保險詐騙罪