1. 理財師待遇怎麼樣,好做嗎
不同地方的理財師待遇有些差別,一線經濟發達城市會比內地高不少,理財師也回分好多等答級的,級別越高待遇越好,此外理財師最關鍵的還得看個人績效,業務量越大,收入越高,好不好做是因人而異的,再好做的事情也有做得差的,再難做的事情也有做的好的,世上無難事,加油!
2. 理財規劃師是屬於銷售的嗎工資與業績掛鉤的
目前中國大陸大部分單位的「理財師」或稱為「理財規劃師」的功能相對單一,還是以幫助投資者分析市場和產品為主,都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的傭金制度影響了「理財規劃師」的立場,也決定了其銷售導向,涉及到理財產品的推銷,只能是某一金融產品的專家或者推銷者,再加上金融機構自身業務的局限性,給客戶推薦的產品往往局限於自身經營的品種,所以,在其制訂個人理財規劃時,往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃,很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。
理財規劃師可以劃分為「買方理財規劃師」和「賣方理財規劃師」兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的「理財規劃師」,均可被視為「賣方理財師」。他們作為金融產品提供商的雇員,拿的是賣方的工資及傭金提成,他們的收入往往與銷售業績掛鉤,因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。
至於「買方理財規劃師」,則一般是獨立於買方和賣方的第三方,其通過向客戶收取咨詢費用或者代為購買理財產品時獲得傭金分成來獲得收入,雖然「買方理財師」同樣可能以傭金而非客戶利益為導向,但是相比「賣方理財師」,他們的「屁股」決定了他們往往可以做到更客觀,在理財產品選擇上做到更為宏觀。
目前大多數還是「賣方理財規劃師」,這些「賣方理財規劃師」任職於不同的金融機構,其工作內容也各有側重:
證券公司的「理財規劃師」:為客戶做合理的綜合理財需求分析,幫助客戶制定理財規劃,推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果,提供專業的投資理財、證券信息分析研究;搜集市場信息,跟蹤宏觀經濟發展動態,尋找證券投資機會,配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓;負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿,參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作;通過各類渠道開發與維護客戶,對客戶進行有效篩選,向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息,正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶,挖掘潛力客戶到公司投資,銷售公司發行或代銷的金融理財產品;開發、維護銀行等渠道關系,推進銀證合作業務;對高端私人客戶的維護,滿足客戶的理財需求,為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。
商業銀行的「理財規劃師」:對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析;了解客戶需求的變化,並對其風險承受能力和風險喜好進行評估;為客戶提供個性化理財建議,制定理財規劃方案,制定相應的投資組合和策略;根據客戶的委託,幫助客戶實施理財計劃;開發並維護潛在的貴賓客戶,定期為客戶推薦銀行新的理財產品;提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題;維持重要客戶關系,給客戶進行資產配置,通過與客戶溝通,及時調整客戶的財務安排。
保險公司的「理財規劃師」:主要是銷售保險,會比一般保險推銷員理性一點,條件、專業和業務方式會有更高的要求,會根據客戶的家庭情況及投保需求,相對科學地進行保險規劃。
不適合理財規劃師工作的症狀:
■ 抵觸產品推銷的理財模式
■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品
■ 對數字不敏感
來咨詢者對理財規劃師工作的具體感受: 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷,銀行的理財師推薦理財產品,基金公司的推薦基金,保險公司推保險,基本都是這種模式,他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排,而是安排中往往會跟自己的利益有沖突。所以要生存,只能是當一個優秀的推銷人員,不是一個獨立為客戶分析的理財師,這與我一直為客戶著想的做法有些抵觸;第二,業務能做好的人,多少要有點野心,也就是人家說的狼性,特別在這種競爭激烈的環境下,大家都在耍手段爭客戶,可我老是瞻前顧後,從各個角度去想問題,想得越多越影響業績,甚至喜歡跟他們做朋友多過從他們身上賺錢,我發覺我不是一個能單純去做業務的人;三,理財是個很大的范疇,要對股票、基金、保險、期貨、信託等投資產品了如指掌。但我對這方面的研究都只停留在很低的層面上,除了考資格證書該學的東西,平時都沒收集金融信息的習慣,也從不深入研究。這是個人興趣問題,也可以說對這些東西的接受是遲鈍的,被動的。
希望能夠幫助到您。
3. 石榴理財師工資怎麼樣
每個人復的能力、經歷、應制聘崗位均不同,工資自然會有所區別。普通職員一般在2500-6000.主管級別一般在6000-10000.經理級別一般在10000以上。具體的工資數額由用人單位與勞動者協商一致,並在勞動合同中予以明確。法律僅規定勞動者的工資不得低於當地最低工資標准。
法律依據:《勞動法》
第四十七條用人單位根據本單位的生產經營特點和經濟效益,依法自主確定本單位的工資分配方式和工資水平。
第四十八條國家實行最低工資保障制度。最低工資的具體標准由省、自治區、直轄市人民政府規定,報國務院備案。
用人單位支付勞動者的工資不得低於當地最低工資標准。
4. 惠州市理財師協會工資怎麼樣
小編你盡糊說,兩月的工資加一起,你說月薪。你不知別人一天干多長時間。
5. 金融理財師一天都在幹嘛待遇如何
就是鼓動有錢人去理財,替他規劃,待遇就看能忽悠到多少錢。
6. 銀行中信貸員、綜合櫃員、理財師、風險管理員這幾個崗位具體工作是什麼哪個崗位待遇較好
信貸員:幫助需抄要貸款的襲客戶進行條件資料審核放貸款等。
綜合櫃員:負責信貸中雜事,比如整理材料,列印復印之類,徵信查詢等。
理財師:負責銀行理財產品的推廣,工資:底薪+抽成。
風險管理員:負責信貸員審批通過的客戶進行風險分析控制。
待遇方面:信貸員會比較好,直接接觸客戶,潛在的東西多,其實看他們工作責任范圍,待遇就一幕瞭然了。
7. 問大家一下,光大證券和普益財富怎麼樣啊
光大證券是證券公司,普益財富是基金代銷公司,基金代銷公司買基金費率低,基金種類多,證券公司只能買股票啊。
8. 金融理財師工資高嗎
從理財師工資高嗎?金融理財師如果自己做得好的話,也是很高的工資,當然要看你自己在哪個單位?在哪個層次?
9. 終極理財師APP提到的證券經紀人待遇是萬1.5以上100%提成是什麼意思
其實很容易理解。你開發的客戶,券商只提取萬1.5的傭金成本,剩餘的全是你的專。舉個例子,比如你屬的客戶交易了100W,你給該用戶配置的傭金率是千2,那麼你的稅前收入就是(2‰-1.5‱)*1000000=1850,當然這裡面的提成並不全是你的,還要交稅的。可以直接用他們客戶端上的傭金計算器算算看,一目瞭然。
證券經紀人不像客戶經理,對於券商沒什麼成本,所以沒什麼業績考核。只是賺多賺少的工作而已,當兼職來做還是可以的。
10. 金斧子待遇怎麼樣,金斧子理財師李曉霞,金斧子
總的來說,還是不錯的。