① 求個人理財excel表格
你好~~
你可以下載抄銀冬瓜理財軟體，是免費的。比記帳表格要好多了。自動分析數據。還帶有預算功能。
有利於規劃你每個月的費用支出。
我現在用的是手機軟體，也很不錯。叫I理財。已經用了8，9個月了。如果你是I PHONE，也可以嘗試一下。可能別的手機也有理財軟體下載。
網站的話，可以上搜狐理財。MSN理財大學。口碑理財網等等。
那裡都可以得到一些實用的信息。
② 求理財表格！！
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例:個人(家庭)資產負債表
個人(家庭)資產負債表的主要作用是：反映個人(家庭)在某一時期的財務狀況的會計報表。它在理財中有著十分重要的作用，在如優化個人(家庭)消費結構、幫助個人(家庭)資產快速增值、建立個人(家庭)信用評價體系等方面發揮重大的作用。
通過個人(家庭)資產負債表可以清楚地了解以下情況：
1. 反映了家庭資金來源的構成，包括債務和權益，家庭與外部發生的經濟往來關系等。
2. 反映了家庭的財務實力、短期償還債務的能力，資產結構的變化情況和財務狀況的發展趨向，並據此做出的評定的估價。
3. 提供了家庭資產評估的主要資料，規范地表明了家庭的財產狀況。
4. 得出家庭凈值(凈資產)。家庭凈值就是總資產與總負債的差值。因此資產負債表又叫資產凈值表，或凈資產表。
5. 進行財務分析，可得出收支比率、消費與投資比率、現金流量、投資收益率、投資結構、資產負債率等，為投資
理財決策提供依據。
個人(家庭)資產負債表 單位：元
資 產 金 額 負 債 金 額
現金及現金等價物 貸款
銀行存款 個人住房貸款
信用卡
公積金貸款
其他 教育貸款
金融資產 消費貸款
實物資產
車輛
房產
債權 債務
總資產 總負債
凈資產
月度收支表
至於月度收支表的作用則是能直觀地了解個人(家庭)的收入來源和支出項目，並對各部分所佔比例有所了解。從而看出自己每月收支狀況，從而能直觀地了解自己的錢是怎麼花出去的。並有針對性地進行開源或者節約計劃。別小看這張表啊，很多朋友是「不填不知道，一填嚇一跳」。堅持每月填一次，根據個人具體的收入和支出項目可以製作更適合自己實際情況的收支表，比如可以把日常生活費細分為衣食住行四項，把「食」一項的支出單獨提出來，除以自己的總收入，得到的就是恩格爾系數(衡量個人生活水平的指數，系數越小，說明生活水平越高)了，類似這樣的分析還有很多，不管怎樣，目的只有一個，就是做到對自己的收支情況心中有數，不能總是糊里糊塗地過日子。在了解收入支出情況之後，合理地調整收入與支出，即開源節流，增加自己手中的余錢。
個人(家庭)月度收支表 單位：元
項目
收支 項 目 金 額 所 占 比 例
收入 工資
獎金
其他
小計
支出 日常生活費(衣、食、住、行)
還貸
保險
其他
小計
每月盈餘
文章引用自：
③ 如何運用excel自製理財收支表格
有個期望的表格樣式，照著這個樣式來設置就行
謝謝。
④ 求一個Excel家庭理財表格
下載一個理財軟體，有免費的，也有收費的。
我前幾天下了一個 XFamili家庭管家，除了理財，還有好多功能，很好用的！
⑤ 我買了5萬一年，連交10年的保險，是人保的理財保險，但是合同裡面只有這張現金價值表。那按照我的理解
你對壽險一點也不了解，居然一年交了5萬的保費。
保險的主要功能是保障功能，如果沖著理財、分紅而找到保險公司，你就找錯門了！
給你介紹一下買保險的幾個事：
一、買的險種叫什麼：不同的險種作用完全不一樣，分紅只是一個嗜頭。不同的保險，保障的重點不同，如果你只是為了追求分紅，那可以不在乎投保險種的名稱。不過，如果買保險只關注分紅，就相當於寓言故事的「買櫝還珠「，只因為盒子好看，把珠子給丟了，笨！
二、保險費怎麼交:根據保單約定，你需要交給保險公司的錢，有分年交（期交）、躉交（一次性交）。你的是年交5萬的保險。
三、交費期：約定交費時間，你的交費期是10年。
四、保險金額：發生各類約定事項（包括：死亡、滿期、傷殘等），應該支付的最高金額。估計你的500萬就是保險金額。保險金額是註明在保單上的。
五、保險單：是保險公司與你約定的保險合同。你連保險單都沒有，憑什麼交錢，承擔什麼責任，保險期限，保險金額，一概不知，你這是為誰做福利嗎？
六、現金價值表：是說明你這張保單在存續期間，可以摺合成現金的金額。這張表什麼時候用呢？兩種情況：1.退保時，按表格上的標准退保，你看下這表，如果你保了第一年就退保，可以退還331*50份=16550元，也就是你交了5萬元，第一年後悔了，要退保，只能退還16550元。第二種作用是用來抵押貸款的，壽險都有貸款功能，貸款的金額就是按照現金價值表的金額的一定比例貸給你。一般是80%。這個貸款實際上是用你自己的錢，借給你，然後還要收你的利息。不好玩！
七、這個表格是每1000元的價值，你交了5萬元，就是1000的50倍，如果你的保單延續了50年，則現金價值是9106*50=455300元，也就45萬多，哪來的500萬？！這45萬是你交的5萬*10年=50萬加上50年的復利利息後的價值！多嗎？不多啊！
八、分紅保險：分紅保險不是保險公司固有的功能，而是因為保險公司長期佔用了你的錢，然後一部分給予投資，並將其投資的紅利返還給你。如果你僅僅追求分紅，還不如直接買基金，那可是專業理財。
我的話可能很多保險公司，特別是壽險公司不愛聽，但這可是我20多年從事保險後退出保險業的肺腑之言！
⑥ 理財表格的製作方法
隨著現如今人們生活水平的不斷提高，對於生活中的花銷也變得多樣化起來，面對有限的工資如何才能讓自己的花銷井然有序，不做月光族呢，適當的規劃好個人理財表格就顯得尤為重要了，製作個人理財表格應該從以下幾個方面著手：
一、個人理財表格之個人(家庭)資產負債表：
個人(家庭)資產負債表的主要作用是：反映個人(家庭)在某一時期的財務狀況的會計報表。它在理財中有著十分重要的作用，在如優化個人(家庭)消費結構、幫助個人(家庭)資產快速增值、建立個人(家庭)信用評價體系等方面發揮重大的作用。
通過個人(家庭)資產負債表可以清楚地了解以下情況：
1. 反映了家庭資金來源的構成，包括債務和權益，家庭與外部發生的經濟往來關系等。
2. 反映了家庭的財務實力、短期償還債務的能力，資產結構的變化情況和財務狀況的發展趨向，並據此做出的評定的估價。
3. 提供了家庭資產評估的主要資料，規范地表明了家庭的財產狀況。
4. 得出家庭凈值(凈資產)。家庭凈值就是總資產與總負債的差值。因此資產負債表又叫資產凈值表，或凈資產表。
5. 進行財務分析，可得出收支比率、消費與投資比率、現金流量、投資收益率、投資結構、資產負債率等，為投資理財決策提供依據。
二、個人理財表格之月度收支表：
至於月度收支表的作用則是能直觀地了解個人(家庭)的收入來源和支出項目，並對各部分所佔比例有所了解。從而看出自己每月收支狀況，從而能直觀地了解自己的錢是怎麼花出去的。並有針對性地進行開源或者節約計劃。堅持每月填一次，根據個人具體的收入和支出項目可以製作更適合自己實際情況的收支表，比如可以把日常生活費細分為衣食住行四項，把「食」一項的支出單獨提出來，除以自己的總收入，得到的就是恩格爾系數(衡量個人生活水平的指數，系數越小，說明生活水平越高)了，類似這樣的分析還有很多，不管怎樣，目的只有一個，就是做到對自己的收支情況心中有數，不能總是糊里糊塗地過日子。在了解收入支出情況之後，合理地調整收入與支出，即開源節流，增加自己手中的余錢。
⑦ 求一份用excel做的家庭記賬理財的表格，盡量詳細點！謝謝！在線等！
這個很簡單的 WPS上就有在線免費的模板
⑧ 理財產品利率演算表
若是招行個人理財產品，「年化收益率」是指把當前收益率換算成年化收益率來計算的一種理論收益率，實際獲得的收益計算公式為：本金*投資天數*年化收益率/365天，多用於理財產品收益計算。
預期收益型：到期收益=本金*理財天數*年化收益率/365天；
凈值型：到期收益=贖回日凈值*贖回份額*（1-贖回費）；
具體收益計算需查看各產品說明書。
【溫馨提示】① 理財產品購買至成立期間，即未成立前購買，按活期計息；② 其中銷售費、託管費和管理費會在產品運作中扣除，不影響實際收益。