㈠ 怎樣寫理財心得體會(小學生的)
一談起「理財」二字，我可以說個滔滔不絕，因為在這方面，關於我的故事可多哩！
從三年級起，父母便每半個月給我一定的零花錢。對剛得到零花錢的我來說，並不知道什麼叫節約，一看見自己鍾意的東西就買。但漸漸的，我對錢的概念有了新的理解，不再亂花一分線，開始了自己的「理財生活」。
四年級下半學期某月的上旬，父母又給了我一些零花錢。一拿到這筆錢，我並沒有直接將它放入口袋，而是拿出本子和筆。我先把這筆錢的總金額記錄下來，再進行「分類」，將錢分成幾個部分。「嗯，這部分用來乘公交車，每次一元，可用12天；這部分用來買學慣用品，共8元；這部分放在儲蓄盒裡……」我一邊輕聲念叨，一邊用筆在紙上記錄。很快，記錄完成了，我又拿出了幾個貼上紙條的小盒子，將錢分門別類地放好，又將盒子放回原位。
隨著時間的流逝，寫著「儲蓄」二字盒子里的錢越來越多，已放不下了。於是，媽媽提議讓我把這部分錢存入銀行，以備他日之用，我同意了。這天，我們來到中國建設銀行，我發現每個服務台前的玻璃上都貼有1個數字，上面還有其服務台的服務項目。我與媽媽來到儲蓄服務台前。「小朋友，你要儲蓄嗎？」一位服務員阿姨和藹可親地說著，一邊從玻璃下的一個小洞遞過一張紙。「如果要，請把這張表填好」。我拿過表，在媽媽的指導下，認真地填寫起來。寫好後，我把表交給了服務員阿姨。又經過交錢、輸密碼等步驟，我終於拿到了自己夢寐以求的存摺。回家的路上，媽媽笑著對我說：「孩子，你有了存摺，就意味著你長大了，可不能亂花。」我點點頭。
第二年，爺爺的七十大壽即將來臨。我決定用自己的錢，買件禮物送給爺爺，表達自己的一片心意。於是，我便去銀行，將自己一部分的錢提了出來，去給爺爺買禮物。該送什麼呢？對了，可以送一些關於象棋的書！爺爺經常看關於下棋的電視節目，他對想起可痴迷了。這次我送他這類的書，他一定會很開心的。說干就干，我忙去書店挑了幾本象棋書，回家的路上，一想起爺爺那像老菊花綻開的笑臉，我笑了……
是「理財」讓我學會了節約，是「理財」讓我學到了知識，是「理財」讓我享受了快樂。同學們，讓我們一起來「理財」，享受勤儉節約給予我們的快樂。
㈡ 家庭理財規劃建議及總結
照這么說來，劉小姐還是挺幸福的，家庭情況也不錯，保險也已經購專買，父母應該都有養屬老保險等社保，不知道父母買了醫療保險沒有，倘若沒有，介意給父母買一份醫療險，另外21萬的活期存款實在有點浪費，用來買貨幣基金挺好，流動性大，是活期利息的10多倍，尤其是低風險的。由於今後可能自己置業，建議，21萬的活期+1萬的定期轉為低風險的貨幣基金或者流動性強的固定收益類產品，年率大約5-6個點；每月的結余的3500，其中1500用作定投基金或者定存，當然可以拆開來運行，1000定投和500定存均可，每月餘下的2000和年終獎，可適當用來充充電，旅遊，或者帶上父母外出旅遊等。在支付學習費用或者旅遊費用的時候，建議刷信用卡，這樣資金流動向好，又能積分換禮品等。大約便是如此，更細化的就需要理財建議計劃書了。
㈢ 最佳的投資理財產品心得 怎麼理財好
理財選擇正規大平台很重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財就是原網路理財，度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供基金投資、活期理財和銀行定期理財等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶安心實現財富增長，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期產品也均完成了本息兌付。
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㈣ 關於理財產品營銷的總結（300字以上）
開創理財產品營銷新模式——網路營銷
業內人士稱，此次中信銀行推出的「穩健財富計劃」，其產品投資范圍基本上都是票據資產、銀行間市場債券、信貸資產和信託貸款等收益比較穩健的各種理財產品，且投資期限都在90天之內，使產品風險具有可控性，可以說，該產品的順利上線，意味著理財產品無論風險等級，「一刀切」的強制要求已經松動，一些穩健類的保本產品有望實現一次簽約、多次銷售。
同時該人士也指出，現在銀行銷售理財產品還沒有實現真正意義上的網上銷售，但這種渠道上的創新肯定會成為銀行下步關注的重點，而網路營銷或將成為未來銀行理財產品銷售的新模式。
銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有其他諸多好處，可謂亮點多多。據中信銀行青島分行相關人士介紹，客戶選擇「一次簽約，滾動投資」，可以最大限度地提升客戶的資金使用效率，在理財產品「空檔期」，客戶可享受通知存款的利率，有了新產品推出，可以及時買進，使資金實現投資效益最大化；與此同時，客戶辦理一張借記卡後，有閑錢就可存進去，在先期產品達到5萬元購買起點後，以後購買其他產品不再有資金額度的限制，這樣就可充分實現閑錢理財的目的。
據稱，正是基於這些亮點，「穩健財富計劃」推出後吸引了眾多投資者的眼球，目前，該計劃的首期「信貸資產理財產品」上市後銷售情況不錯，說明投資者對這種銷售模式非常認可。
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㈤ 項目投資管理總結
一、項目總結應達到的目的
1. 確認本項目中什麼是行之有效的，其原因是什麼？
總結不是歌頌功德，但一定要寫出成功的經驗以及採用的特殊方法或工具，便於積累知識和經驗。
2. 防止重復錯誤
在項目過程中會發生許多錯誤，通過總結出現的錯誤及其採用的改善措施，作為改進流程和改進項目管理的依據，防止錯誤再次發生。
3. 激勵團隊成員
項目組成員都想知道自己幹得如何。在項目啟動時LPDT就應該確定項目要總結的內容，包括項目評價的標准、所採用的方式以及參加評價的人員（如部門經理或項目總監等）。其中應包括項目組成員績效的評價，只要評價是公正、公平、公開的，就會激勵項目組成員更加積極地努力工作。
4. 作為項目實踐的證據
有時候，客戶（包括公司內部客戶）在選擇項目承包方時，需要參考你出示的相關項目成功實踐的記錄，這時候項目總結報告將成為重要證據。
二、項目總結應包括的內容
1. 項目時間
實際項目進度與計劃的比較結果如何？其間有哪些變化？實際工作量與估計的差多少？這些問題的答案都應在項目總結中體現出來。公司要建立並完善歷史經驗庫，項目總結應為此提供准確、全面的數據，便於後續的專案得到有價值的參考信息，以幫助他們提高計劃的准確性，從而提升公司研發的競爭力。
2. 項目成本
對於未建立項目核算的組織，可以用加權(人×天)數來表示人工費用，對於不同角色的人員可以賦予相應的權重。
3. 項目質量
要詳細說明項目的最終交付件與市場需求的符合度（也就是需求的實現狀況）。對於公司內部項目，客戶可能是你的上司或組織本身。
4. 人員管理以及溝通交流項目組成員的績效表現如何？開發過程中的內部、外部溝通交流是否充分？對項目有何影響？這些問題的答案也應在項目總結中充分體現。
5. 採用的新技術或新方法這里主要指項目管理方面採用的新技術或方法，例如項目計劃與項目監控所運用的工具。也可以是別的，如軟體開發項目中的用例（CASE）工具等。使後續的專案組參考採用後能夠提升研發的效率與項目控制的能力。
6. 項目特點要說明與以往項目比較，本項目有何特別的地方？例如特殊的需求、特殊的環境、不同常規的資源供應等。總之是一些具有挑戰性的事件以及關鍵的解決方案和實施過程。使後續的專案組能夠借鑒，用來迴避可能遇到的項目風險。
7. 客戶反饋應將客戶（包括公司內部的客戶）反饋意見及應對措施作為項目總結的一部分。體現項目開發「從客戶處來到客戶處去」的本質特徵。
最後堅持一個原則：項目總結應對事不對人。不要把失敗的項目總結寫成一篇批判、抨擊甚至人身攻擊的文章；不要將失敗的項目總結會開成批鬥會。
㈥ 理財項目包括哪些
一、銀行個人理財產品
銀行類理財產品包括在銀行的存款和銀行發售的理財產品兩回部分，銀行作答為傳統的理財機構，安全性得到了大家的一致認可。但是隨著國家的降准降息，銀行理財的收益也逐漸在降低。
銀行定期存款：根據定存的時間長短，利率各不一樣。基本在3.5%左右，存款期限一般有三個月、半年、一年、三年、五年。你可以根據閑置錢的多少進行選擇。
特點：風險低，收益少，期限相對較長
二、債券，國債
國債，即國家公債，是國家以其信用為基礎，向社會募捐資金的形式的債權債務關系，是一種信用評級很高的債券。國債投資的好處是穩定、安全，缺點是收益相對比較低。如我國發行的3年國債的票面年利率在5%左右;5年期的票面年利率在5.4%左右。
其他債券，要看債券方是誰，只要公司不倒閉，基本上都會給你利息的。通過銀行購買，這種方式風險比較低，收益也低，一般年利率在5%左右。
特點：風險低，收益偏低，但高於銀行