理財展業方案

⑴ 理財方案

要想理好財，首先就要了解自己的基本情況，到底有多少家產？哪些是固定財產？流動資本有多少？所需還的債務又有多少？有多少可以用來再投資？自己（家庭）平時的總收入是多少？平時的總支出是多少？自己（家庭）處在什麼樣的社會經濟地位？是否掌握了一定的投資方式和投資技能？自己能承受多大的投資虧損？如果您對上面問題思考清楚了，才能認清自己的情況，從而不至於過於盲目。
說到理財有方，一定要得法，在理財方法中有一個非常重要的就是要設計合理的理財組合，這樣才能有效地增值財富.

現在目前銀行的年利息剛2.5%，所以我建議你，應該分散投資。

其中留有20%日常開及應急用外，可以選擇10%做保本型保險，20%做基金債券。50%做風險較小易控制的黃金外匯投資。

以5萬為例

如果存銀行1年
50000*2.5%+50000=51250元
黃金外匯 1月收益10%-30%。以3個月為一季度，其中包括盈利分紅所得。
{50000+（50000*30%）*50%}*3=72500元
基金債還要看你選擇的類型根據實際情況來看。
債券型基金的平均年收益率是7%~10%
50000+50000*10%=55000元
具體的分散投資，還需根據的你實際情況，在做具體的理財規劃吧。

⑵ 個人五年理財規劃方案，個人該如何規劃

在不同的人生階段，做好不同的投資規劃與保障規劃。

一、大學生時代

學生時代，我們手裡大多時候只有零用錢，除了日常的生活零用外，一般也不容易有多餘的能拿出來投資， 所以這個階段最重要的是這兩方面的學習：

1.學習理財基本：多看看理財相關的書籍，以便在出社會後比隔壁班的同學更快累積自己的第一桶金。

2.學習養成儲蓄的習慣：盡量不要當月光族，想想自己的花費是「必要」還是「想要」，必要的不用省；非必要的可以在花之前想一想【現在擁有】與【未來擁有】有什麼差別。

二、社會新鮮人階段（開始工作-成家之前）

理財規劃思路：

這個時期，剛開始工作尚未成家，所以也比較沒有家庭費用方面的支出，這個階段要做好目標設定然後開始執行。

目標設定可以用「金額」小目標，比如「存下10萬來積累買車買房的錢」；然後再開始設置定投計劃，這時候建議依照自己的風險承受能力為主， 再稍微提高權益資產的配置比重。比如股票基金，年輕可以承受波動，長期定投獲得較高收益的機率也較高。

小結：

孩子開始進入獨立階段，身為父母也應開始測算退休需求目標金額、執行退休金積累規劃，此時正值壯年，加上家庭資產還在不斷增加，因此穩健合理的資產增值是退休計劃完成的重要要素。

家庭中各種重要支出及需求的目標金額測算，比如教育費用要花多少，退休養老金多少才夠，都是規劃目標的重要數值。因此為了做到更精準的測算需求金額，三思投顧上的智能投資場景規劃都能協助到各位喔。（目前場景有養老規劃、結婚計劃、賺錢目標以及小目標，很快子女教育規劃場景也會上線。）

上述的的規劃與配置建議都是參考，事實上每個人、每個家庭的財富規劃與安排都應該是定製化的，因為每個人的人生階段和家庭都不一樣。

⑶ 完美理財規劃方案如何制定

【摘要】在當今中國，廣大國民已經拜託了食不果腹的歷史極端，理財規劃逐漸走進了千家萬戶。不過，制定一個完美的理財規劃可不是人人都能做到的。其實合理規劃並不難，掌握以下要點，您一定可以制定出一份切實可行的規劃方案。 投資分紅保險劃算么？重疾分紅險，投資保障兩不誤。 第1步，分析家庭財務狀況 利用新年來臨之際，對自己家庭的資產進行一下盤點，可分為以下幾類：1.現金資產：包括現金及各類存款；2.消費性資產：汽車、家用電器、自住房等；3.投資性資產：股票、基金、房產、期貨等；4.保全性資產：黃金、珠寶收藏品、人壽保險保單等。除了資產以外，家庭負債也是要做分析的，家庭負債一般來說有房貸、車貸、信用卡賬單、水電費賬單等。分析家庭負債情況，可以幫助大家在投資和還貸之間做合理選擇。 第2步，設定理財目標 理財目標的設定，需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性、定量地理清。年度目標多為購房、購車、國外旅遊、進修充電計劃、子女上學等等，計算實現這些目標需要的開銷，以及實現目標的時間進度。 第3步，制訂年度收支預算 把一年的各項計劃所需的花費估算出來，預先安排資金來源。要預留彈性空間，根據固定收入和固定支出與下年度要達成的理財目標，以及特定收入（年終獎金）與特定支出（年繳保費、學費）來訂每月的收入 與支出預算。按照理財目標發生的時間來安排資金，如果有資金缺口的話，就要考慮動用以前的存款或將投資性資產變現來解決。如果日常收支有節余，則要做好日常投資的打算，以免形成浪費。 第4步，外部環境分析 在年度計劃中，對外在經濟環境的檢視非常重要。對於來年的經濟狀況，如果沒有自己的看法，可多找一些財經類的雜志和報刊，年底各大機構都會有相應的投資報告推出，或是多關注財經頻道，有助於及時了解國家經濟政策、世界局勢，從而做到「順勢而為」.根據上一年所做的總結，從中歸納分析出理財失誤的原因，是開始新年度理財計劃的必要條件。 第5步，進行大類資產配置 廣義上講，資產主要分為三大類：權益類資產，以股票為典型代表的、投資收益主要由價格波動帶來的資產；固定收益類資產；其他個人資產。資產配置就是根據投資者本身對收益的要求、自身的風險承受能力以及市場形勢的分析判斷進行有效的大類資產比例劃分。確定了自己的風險屬性，然後就可以進行投資品種、投資時機地選擇了。

⑷ 本人是一家理財投資管理公司的，急求一份展業計劃書

別干這工作了，都是騙子，毫無保障的資金安全，老闆經常跑路，特別是匯富貸，最近就要垮

⑸ 理財展業後的想法跟記劃怎麼寫啊！星期一的早上要交的啊

想法就是你對展業後的想法或者點子，計劃就是准備怎麼讓展業展到的潛在客戶來公司做理財，電話邀約或者繼續跟進？

⑹ 投資理財管理公司的理財初步展業計劃，怎麼去開始展業工作

1、培訓員工，讓大家有認同感，讓大家理解政策法規
2、廣告宣傳
3、員工任務的分配，回訪客戶