融資共贏鏈

『壹』 融資共贏鏈的內容

華夏銀行品牌產品「融資共贏鏈」包括七條融資鏈：即幫助企業在沒有現實貨物情況下，實現融資的未來貨權融資鏈；幫助企業盤活庫存，實現快速融資的貨權質押融資鏈和貨物質押融資鏈；幫助企業解決賒銷過程中產生的應收賬款問題的應收賬款融資鏈；幫助企業利用國際貨幣市場資金，降低成本的海外代付融資鏈；幫助企業提升信用等級，獲取商業機會的全球保付融資鏈；幫助企業提高資產使用效率，便利境內外采購的國際票證融資鏈。七條融資鏈，各具特色，運用了多種融資工具，打通了國內國際供應鏈融資業務，通過「N+1+N」模式，把核心企業和其上下游企業作為一個整體貫通起來，拓寬了企業的融資渠道，有效地滿足了企業的融資需求。

『貳』 融資共贏鏈的口號

融資共贏鏈，為上下游企業注入強勁動力!
助上下游企業快速回籠資金，提升贏利水平!
助上下游企業突破融資瓶勁，實現快速成長!
鏈通上下，共贏未來!

『叄』 融資共贏鏈的介紹

融資共贏鏈是華夏銀行總行於2008年7月11日在上海推出的自身供應鏈金融服務品牌。其操作是通過與橫向的協作企業合作，以核心企業為切入點，運用不同的融資方式，以業務本身的自償性特點為風險控制基礎，圍繞核心企業設計個性化的金融服務方案。它包括七條融資鏈：未來貨權融資鏈；貨權質押融資鏈、貨物質押融資鏈、應收賬款融資鏈、海外代付融資鏈、全球保付融資鏈；幫助企業提高資產使用效率，國際票證融資鏈。充分滿足處於供應鏈上不同類型企業的各種金融需求。

『肆』 供應鏈融資是什麼意思

供應鏈融資，實質是N＋1＋M融資，以「1」為核心，即核心廠商，向上游N個供應商，向下游M個經銷商，推廣銀行的一攬子金融方案。因整個供應鏈條上，核心廠商向上游供應商采購原料時盡量拖長付款周期，向下游經銷商銷售產品時盡量要求其預付貨款，所以會導致上下游中小企業的資金緊張，而供應鏈融資，即是向核心企業的上下游中小企業提供綜合性金融方案，也即它的目標是核心企業的原材料提供商和經銷商。
供應鏈融資綜合性金融方案，通常劃分為三大類產品：現貨類融資產品、應收賬款類融資產品、預付款類融資產品。現貨類融資產品包括：靜態動產質押、動態動產質押、普通倉單質押、標准倉單質押；應收賬款類融資產品包括：國內保理、國際保理（進口、出口）、應收賬款質押、應收賬款池、票據池融資；預付款類融資產品包括：先票後貨融資、預付款轉動產融資、未來貨權質押融資。
實例：
1）A企業為核心企業B的供應商，B向A采購原料時，約定付款周期為90天。
此時A企業可向銀行申請應收賬款類融資產品，如保理產品，或保理池產品，在A企業發貨後，將應收賬款債權轉讓給銀行，由銀行為A企業提供融資支持。
2）C企業為核心企業B的經銷商，B向C銷售產品時，要求C預付貨款。
此時C企業可向銀行申請預付款類融資產品，由C企業交納一定比例的保證金給銀行，銀行開出銀承匯票給B企業，B企業收到銀承匯票後，辦理向C企業的發貨。
3）A企業為生產型企業，有大量存貨。
A企業資金緊張時，可向銀行提出存貨質押融資類產品，在第三方監管公司的監管下辦理貨權質押給銀行，銀行為A企業提供融資支持。

三大類業務的審查要點：
1）應收賬款類：應關注應收賬款是否合格，即債權是否有瑕疵，權利是否有糾紛，是否重復質押，與交易對手是否關聯公司，賬期是否符合規定，是否有爭議等；
2）現貨類：權屬是否清晰，是否易保存，是否容易變現，是否重復質押等，價格波動是否過大，監管公司是否合格，質押手續費是否齊全等；
3）預付款類：核心企業是否提供擔保，是否回購，保證金比例是否符合要求，價值是否穩定等。

『伍』 融資共贏鏈的簡介

品牌內涵：鏈通上下，共贏未來
華夏銀行「融資共贏鏈」金融服務系列產品充分挖掘企業之間內的容產業鏈、物流鏈和資金鏈關系，是一款服務於供應鏈上不同類型企業的產品，是華夏銀行依據企業在供應鏈上所處的位置和行業特點，提供的最適合企業運營的專屬金融服務方案。此品牌產品契合了華夏銀行秉承的「以客戶為中心，以市場為導向」的營銷理念，為不同客戶提供差異化的金融服務。
品牌包括未來貨權融資鏈、貨權質押融資鏈、貨物質押融資鏈、應收賬款融資鏈、海外代付融資鏈、全球保付融資鏈、國際票證融資鏈等七條融資鏈。

『陸』 供應鏈融資到底是什麼意思

供應鏈融資：是把來供應鏈上源的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。

例子：圍繞「1」家核心企業，通過現貨質押和未來貨權質押的結合，打通了從原材料采購，中間及製成品，到最後經由銷售網路把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條；

將供應商、製造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體，全方位地為鏈條上的「n」個企業提供融資服務，通過相關企業的職能分工與合作，實現整個供應鏈的不斷增值。

銀行主要審查：供應鏈整體管理程度和核心企業的管理與信用實力。

(6)融資共贏鏈擴展閱讀：

作用：

供應鏈融資不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。

供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。

『柒』 融資共贏鏈的主力產品

出口代付、進口保付、出口票證通和未來貨權開證均是「融資共贏鏈」在國際貿易融資領域的主力產品，受到進出口企業的高度關注。
出口代付：利用國際資金降低融資成本
出口代付業務是指華夏銀行應出口客戶申請，對出口客戶向該行提交的符合出口押匯業務要求的出口單據，由該行委託代理行（即代付行）代其對出口客戶提供的短期融資業務。出口代付到期後，由開證行/進口商直接向代付行付款。
華夏銀行在業內率先推出了出口代付業務，並與多家代理行開展了這一業務的合作，渠道廣泛暢通。該產品有助於減少企業流動資金占壓；可利用國際貨幣市場資金，有效降低融資成本。
進口保付：藉助銀行信用提高議價能力
進口保付業務是指華夏銀行對進口代收（D/A）項下遠期商業匯票在進口商(匯票付款人)承兌的基礎上，應進口商申請，以保證人身份對匯票全部或部分金額加具保證，保證到期在付款人拒付或遲付情況下，將保證金額按時支付給收款人的業務。
進口保付業務使進口商可以藉助銀行信用降低出口商收匯風險，便利出口商獲得D/A項下融資，提高了進口商的議價能力。與進口信用證業務相比，進口保付業務費用較低，企業可以節省銀行費用支出，降低財務成本。
出口票證通：盤活應收賬款提高資產使用率
出口票證通是華夏銀行「融資共贏鏈」品牌下的又一重要產品。它是指華夏銀行應出口客戶的申請，對符合該行要求的出口信用證、出口信用證/托收/匯款項下單據及出口退稅託管賬戶，受讓有關出口受益權，為客戶購進原材料等開立人民幣銀行承兌匯票或進口信用證的貿易融資業務。
此產品可利用多種出口受益權，連通出口與采購，便利境內外采購需求。具有「多、快、好、省」的特點：種類多，適用信用證、托收、匯款等結算方式，在備貨、生產、發運、退稅等環節均可申請辦理；審批快，出口與采購一站式融資，只需提交一次申請；置換好，可提交新單據置換原單據，便利支用收匯款項；費用省，無需支付利息。
未來貨權開證：突破擔保限制擴大融資渠道
未來貨權開證業務是指華夏銀行根據進口商的申請，在進口商交納一定比例的保證金後，對減免保證金部分以控制信用證項下未來提貨權為手段，為進口商開立信用證等提供的短期融資業務。未來貨權開證融資形式包括進口開證、進口押匯、進口代付。
未來貨權開證是華夏銀行對國內與國際供應鏈金融業務進行整合的一個重要產品，將進口融資和國內物流融資相結合，可以解決進口商傳統擔保方式不足時的進口融資需求，為進口商進口、生產、銷售過程提供全程融資服務，使進口商以較少的自有資金，擴大進口規模。

『捌』 融資供應鏈是怎麼運作的

供應鏈融資『Supply Chain Finance』是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力.。目前，供應鏈融資已經出現一種新的模式，即供應鏈金融。比如智鏈ChainNova的區塊鏈技術將商品的工序、工廠加工、經銷、分銷，最後再到消費者購買的全程所有信息都記錄在區塊鏈上。

『玖』 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

(9)融資共贏鏈擴展閱讀：

供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。

『拾』 融資共贏鏈的榮譽

2008年在第16屆中國國際金融（銀行）技術設備暨服務展覽會上獲得「優秀金融品牌獎」
2009年，榮獲由《首席財務官》雜志主辦的「財資天下2009中國企業金融創新論壇暨第三屆中國CFO最信賴的銀行評選」的「最佳供應鏈金融獎」和「最佳國際業務獎」、「最佳中小企業服務獎」
2010年，華夏銀行供應鏈金融業務在中國最信賴的銀行評選活動中獲「最佳供應鏈融資獎」。