離岸信託架構

❶ 離岸家族信託什麼架構，功能

家族信託，資產復的所有權與收益權相分制離，富人一旦把資產委託給信託公司打理，該資產的所有權就不再歸他本人，但相應的收益依然根據他的意願收取和分配。富人如果離婚分家產、意外死亡或被人追債，這筆錢都將獨立存在，不受影響。 家族信託能夠更好地幫助高凈值人群規劃「財富傳承」，也逐漸被中國富豪認可。

❷ 綠專資本：內地和香港信託發展的區別與聯系

功能定位
與香港為了更好地執行個人遺囑而引入信託機制不同，內地信託機制的引入則是為了解決在改革開放之初為國家經濟建設引入急需的資金和技術。
由於內地和香港在引入原因和法律來源方面的巨大差異，導致了今天二者在信託業功能定位上的巨大不同。其中內地信託主要涉及企業信託業務為，即為企業/政府解決融資問題。香港信託業主要分為企業信託、退休金計劃、私人信託和慈善信託。對公，以信託服務提供商為主，如作為強制公積金的託管人對基金公司起到監管的義務;對私，主要以財富管理為主，負責辦理家族信託進行遺產規劃服務。相對而言，香港信託業的發展更加靠近國外的信託行業發展軌跡，而內地的信託業則更側重於作為投融資平台。
發展現狀
香港信託業主要負責為四個方面的資金管理提供服務：企業信託、退休金計劃、私人信託和慈善信託。
企業信託：在企業信託方面，主要提供的服務包括設立信託，管理信託，擔任託管人。其功能定位是為了服務於批發和零售投資產品的金融機構(如基金公司)。
退休計劃：強積金是以信託架構設立，其中受託人對強積金計劃承擔重大的受信責任，同時也承擔整體的管理工作。雖然投資決策是由基金經理決定，但受託人負有確保投資決策符合信託契約和相關的法律法規的重大責任。此外，強積金核准受託人對強積金計劃的營銷人員(即強積金中介人)負有監督和管理的責任。
私人信託：私人信託在財富管理中的主要用途是財富和遺產規劃。超高資產客戶對這些服務的需求與日俱增，他們需要這些服務來管理財富的世代相傳，實施家族企業的傳承計劃，並追求長期的慈善目標。由於富裕群體不斷擴大，香港第二和第三線富裕客群對財富和遺產規劃的需求也在不斷增加。
慈善信託：慈善信託只佔香港整體信託業的一小部分。慈善信託是四種可用作設立慈善機構的架構之一(此四種架構為：法定組織、注冊公司、慈善信託和社團)。與香港其他信託以離岸形式為主不同，香港的慈善信託是根據香港法律成立。
相比較於內地金融業的分業經營，分業監管的總體思路來說，香港信託行業是作為一個集合概念出現，這不僅僅體現在其業務范圍上，也決定了香港對於信託行業的功能定位。同時，這也為香港信託行業上的監管提出不小的難題，使得信託行業的監管重疊和監管空白現象頻發。
內地的信託業主要業務為企業信託，其中私人信託和公益信託較少涉及。而對於我國的養老基金投資管理主要是由全國社保基金理事會作為受託人，理事會的主要成員為基金公司和券商。作為主要業務的企業信託又按照投資領域的不同可以分為房地產、基礎設施、金融、證券、其他信託。而在這個資金流向的過程中，作為受託人接受委託人委託時更多處於一個通道地位，並未發揮出其受託人的主要職能。
聯系及發展趨勢
首先對於香港信託業來說，內地市場是其未來關鍵增長來源，特別是針對於內地發展較為緩慢的私人信託業務。
其次對於內地信託業來說，在轉型過程中，不管是對於信託的理解，還是在其功能地位上，都在逐漸向香港信託業靠攏。
處於轉型期間的內地信託行業，其未來的發展趨勢是在提升主動管理能力和專業性水平，以及積極創新的前提下，逐漸從過去的產品導向向客戶導向發展，利用自身在資金配置上的靈活性為客戶提供更加全面的財富管理方案。

❸ 離岸的監管機構有哪些

貝里斯國際金融服務委員會（IFSC）成立於1999年，監管非銀行領域，IFSC的成員既包括公有企業，也包括私立企業。

貝里斯IFSC牌照類別

第一類牌照：Formation or management of international business companies or other offshore companie 專業成立和管理國際商業公司和其它離岸公司的牌照。

第二類牌照：Trust formation and management of offshore trusts and provision of trustee services 專業成立和管理信託公司，離岸信託公司，以及提供信託服務的牌照。

第三類牌照：International asset protection and management 國際資產管理及保障服務的牌照。

第四類牌照：Money transmission services 匯款服務牌照。

第五類牌照：Payment processing services 支付服務牌照。

第六類牌照：Trading in foreign exchange 外匯交易商牌照。

第七類牌照：Trading in financial and commodity-based derivative instruments and other securities (e.g. futures, options, interest rates, foreign exchange instruments, shares, stock, contracts for differences, etc.) 金融證券交易商牌照，從事大宗商品衍生品交易，和其它證券衍生品交易，包括期貨，期權，利率，外匯，股權，合約價差等的交易。

第八類牌照：Money brokering 貨幣經紀商牌照。

第九類牌照：Money lending and pawning 貸款牌照。

第九類牌照：Money exchange 換匯牌照。

第十類牌照：Safe custody services 保管服務牌照。

第十一類牌照：Accounting services 財務服務牌照。

第十二類牌照：Brokerage, consultancy or advisory services in any of the above services 咨詢、提供建議服務的牌照。

申請貝里斯牌照首先需要注冊貝里斯公司：

1、公司名稱：貝里斯要求相對嚴格，不能含有保險字樣，不能與政府相關。名稱以LIMITDE,Corporation，Lncorporatde，Societe Anonyme（S.A）或縮寫，可以選用任何語言來命名。

2、公司地址；

3、注冊資本：五萬美金；

4、公司股東至少一人，無國籍限制；

5、股東及董事資料：身份證、護照、地址證明、公證掃面件；

貝里斯IFSC監管，牌照總申請時間：兩個月左右；

我們UCG提供海外監管牌照專業申請方案，我們與地方當局、律師事務所和其他法律實體密切合作，以確保您的公司符合要求、能夠獲得官方許可。

業務范圍：美國MSB牌照、加拿大MSB牌照、美國NFA牌照、愛沙尼亞MTR牌照、澳洲AUSTRAC牌照、澳大利亞ASIC牌照，英國FCA牌照、塞席爾FSA牌照,、新加坡MAS金融監管、外匯牌照，開曼牌照，聖文森特牌照、萬那杜牌照、金融牌照，塞普勒斯CySec牌照、貝里斯IFSC牌照、紐西蘭FSP及FMA牌照、塞席爾FSA牌照的申請

❹ 海外信託和本土信託的區別，解析比對海外

沒什麼太大區別，這只是一個相對地點來說的分類。比如你在中國，你在國內設立就是本土信託，你在美國設立就是海外信託，你在離岸地設立就是離岸信託。不過國內外的架構確實會有點不同，但大致是一樣的。

❺ 離岸信託與中國家族信託有什麼區別

離岸信託與家族信託的區別：

一、定義不同

離岸信託：離岸信託是指在離岸屬地成立的信託。在操作上與信託類似，但因為特定的屬地對信託的定義或法條有相對寬松或特別的政策，或受益人的利益能夠得到更多的保護。

家族信託：家族信託是一種信託機構受個人或家族的委託，代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現富人的財富規劃及傳承目標，最早出現在長達25年經濟繁榮期（1982年到2007年，被稱為美國第二個鍍金年代）後的美國。

二、用途不同

離岸信託的用途：

1、信息保密。

2、有效地控制受益人的揮霍行為。

3、遺囑和不動產規劃。

4、慈善事業。

5、為未來退休提供保障。

6、信託投資公司。

7、設計公司架構。

8、財產保護。

9、繼承和遺產稅規劃。

家族信託的用途：避稅、企業管理。

(5)離岸信託架構擴展閱讀：

信託的作用是信託職能發揮的結果，包括：

一、代人理財的作用，拓寬了投資者的投資渠道。

其特點：一是規模效益，信託將零散的資金巧妙的匯集起來，由專業投資機構運用於各種金融工具或實業投資，謀取資產的增值；

二是專家管理，信託財產的管理的運用均是由相關行業的專家來管理的，他們具有豐富的行業投資經驗，掌握先進的理財技術，善於捕捉市場機會，為信託財產的增值提供了重要保證。

二、聚集資金，為經濟服務：

由於信託制度可有效的維護、管理所有者的資金和財產，它具有很強的籌資能力，為企業籌集資金創造了良好的融資環境，更為重要的是它可以將儲蓄資金轉化為生產資金，可有力的支持經濟的發展。

三、規避和分散風險的作用：

由於信託財產具有的獨立性，使得信託財產在設立信託時沒有法律瑕疵，在信託期內能夠對抗第三方的訴訟，保證信託財產不受侵犯，從而使信託制度具有了其他經濟制度所不具備的風險規避作用。

四、促進金融體系的發展與完善。

五、發展社會公益事業，健全社會保障制度的作用：

通過設立各項公益信託，可支持我國科技、教育、文化、體育、衛生、慈善等事業的發展。

六、信託制度有利於構築社會信用體系：

信用制度的建立，是市場規則的基礎，而信用是信託的基石，信託作為一項經濟制度，如沒有誠信原則支撐，就談不上信託，而信託制度的回歸，不僅促進了金融業的發展，而且對構築整個社會信用體系具有積極的促進作用。

參考資料來源：網路-離岸信託

參考資料來源：網路-家族性托

參考資料來源：網路-信託

❻ 大陸居民購買離岸信託受法律保護么

什麼是離岸信託
離岸是指投資人的公司注冊在離岸管轄區，但投資人不用親臨當地，其業內務運作可在世界各容地的任何地方直接開展。
信託是財務管理的一項重要工具。在普通法的定義下，信託是指委託人將其財產（包含不動產，無形資產和有形資產）交予受託人，讓受託人根據信託的主旨，為受益人之利益或為特定的目的，對財產進行管理或保管。
離岸信託是指在離岸屬地成立的信託。在操作上與信託類似，但因為特定的屬地對信託的定義或法條有相對寬松或特別的政策，或受益人的利益能夠得到更多的保護。
離岸信託的用途
1、信息保密。
2、有效地控制受益人的揮霍行為。
3、遺囑和不動產規劃。
4、慈善事業。
5、為未來退休提供保障。
6、信託投資公司。
7、設計公司架構。
8、財產保護。
9、繼承和遺產稅規劃

綜上所述：離岸信託就是為了為委託人獲得更多的保護而設計的。當然受法律保護。所以你在做這個離岸信託的時候，律師一定要請最好的。

❼ 為什麼要利用群島離岸公司搭建海外IPO架構

國內的區塊鏈產業公司多屬於技術型公司，著力於區塊鏈產業的技術開發。而大多數朋友是從比特幣認識到區塊鏈的，其實區塊鏈是一個很大的概念，炒幣僅是冰山一角。做虛擬貨幣交易所的基本都把運營主體放在海外，因為這方面在國內是禁止的。而很多朋友也想進入這個領域分一杯羹，但新朋友往往不太了解區塊鏈項目的運作模式。今天就給大家簡單介紹一下。
說到離岸公司，一般會選擇注冊在群島。國內一些巨頭，如阿里、騰訊、盛大網路、小米、海底撈等都是通過在群島注冊離岸公司來搭建海外IPO架構。
簡單舉例：用一家馬紹爾群島公司控股新加坡基金會，再用新加坡基金會作為項目主體去申請相應的牌照許可，就是最常見的雙重離岸架構。既可以享受群島的免稅政策，保護投資人信息，又可以用非盈利基金會作為主體來開展業務，做法律合規。證明公司的經營是符合新加坡法律的。
用海外主體搭建，一些成功的區塊鏈項目的主體選擇非營利的新加坡基金會。
新加坡非營利基金會的形象更符合區塊鏈的精神，新加坡作為亞洲區塊鏈中心，政策開明。政府扶持區塊鏈產業的發展，更容易讓投資者信任。再加上近距離的地理優勢，成為國內出海從事區塊鏈項目安全與便捷的不二選擇。有了先行者的經驗，新加坡市場上已經包含了萊特幣、火幣、比特大陸等上百家與區塊鏈業務相關的注冊公司，覆蓋了新加坡主要區塊鏈公司。
從長遠發展來看，各個國家的監管政策肯定會越來越完善，法律合規是大勢所趨。未雨綢繆，希望大家能提前做好規劃。
（1）這個基金會可由實際控制人直接控股
（2）也可以通過離岸公司架構來控股這個基金會

❽ 如何在 群島 設立離岸家族信託

有很多類型。不同的銀行結構不一樣。不同的信託公司結構也不一樣。依照客戶定製化的需求來看。

目前，國內家族信託設立的資金門檻通常是3000萬元至5000萬元人民幣。期限通常為十年至幾十年，比如外貿信託的家族信託期限是30年至50年；中信信託的家族信託期限為十年以上，北京銀行與北京信託推出的家業恆昌系列家族信託期限為5年至40年，其中第一期期限為20年。但考慮國內家族信託業務尚處於市場培育階段，且委託資產以貨幣型為主，為了搶占市場資源，從業機構當前推出的家族信託業務呈現資金門檻普惠化、信託期限短期化的特點。主要有兩種表現形式：其一是低門檻、規模化的標准化產品。中融信託推出「標准化」家族信託產品起點為1000萬元，期限為十年，具有門檻更低、期限更短的特點。長安信託與盈科律師事務所聯合推出「迷你」家族信託產品，主打低門檻、半定製化特徵，門檻設定為300萬元。半定製化指的是七成內容確定，三成內容可選。低門檻的標准化及半標准化產品的定位是作為定製化產品的起點，作為培育市場的基礎，吸引更廣泛的投資者。其二是以小撬大的保險金信託。信誠人壽與中信信託合作推出的「信誠『托富未來』終身壽險」以800萬的保費，撬動上千萬的保險金。

浦發銀行：

客戶營銷：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。

項目可行性判斷：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。

擬定信託方案：總行牽頭與信託公司對接，由信託公司根據客戶需求為客戶設計個性化家族信託方案；分行協助總行協調客戶與信託公司就信託方案的溝通，最終方案由客戶與信託公司確定。

合同起草簽署：信託公司起草信託合同等，客戶與其協商確定並簽署；總行與信託公司、客戶三方簽署財務顧問合同等。

信託財產交付：客戶向信託公司交付信託財產，信託成立。

信託財產支付管理：信託存續期間，信託公司向受益人有計劃地支付生活費、醫療費、教育費、養老費等.

客戶維護與管理：信託存續期間，分行配合信託公司進行客戶維護和管理。

信託財產投資管理：信託公司作為投資管理人，將信託財產閑置資金以其名義投資管理；我行接受信託公司委託提供財務顧問建議等.

信息披露監督：信託公司定期向客戶提供管理報告；客戶可委託監察人監督信託公司

信託清算終止：信託終止，信託公司完成清算，剩餘信託財產向受益人分配。

舉個例子：

中國白銀集團有限公司於2012年12月28日在香港聯交所主板上市。

保薦人：建銀國際

公司香港律師：羅夏信律師事務所

控股股東：家族信託上市後持有45.0%股份

信託的財產授予人：創業人的配偶（聖基茨與尼維斯國民）

信託受益人：創業人，其配偶及他們的孩子

受託人：瑞士信貸信託有限公司（Credit Suisse）

1.原始架構

江西龍天勇有色金屬有限公司是一家由陳萬天（陳總）總控股的境內企業。陳太（陳總的配偶）在上市前獲得了海外身份，設立了一系列海外公司與一家外商獨資企業——浙江富銀白銀有限公司。上市前架構如下圖所示：

❾ 離岸信託都有哪些用途

1、信息保密。

2、有效地控制受益人的揮霍行為。

3、遺囑和不動產規劃。

4、慈善事業。

5、為未來退休提供保障。

6、信託投資公司。

7、設計公司架構。

8、財產保護。

9、繼承和遺產稅規劃。

(9)離岸信託架構擴展閱讀：

信託的作用：

① 代人理財的作用，拓寬了投資者的投資渠道。

其特點：一是規模效益，信託將零散的資金巧妙的匯集起來，由專業投資機構運用於各種金融工具或實業投資，謀取資產的增值；

二是專家管理，信託財產的管理的運用均是由相關行業的專家來管理的，他們具有豐富的行業投資經驗，掌握先進的理財技術，善於捕捉市場機會，為信託財產的增值提供了重要保證。

② 聚集資金，為經濟服務：

由於信託制度可有效的維護、管理所有者的資金和財產，它具有很強的籌資能力，為企業籌集資金創造了良好的融資環境，更為重要的是它可以將儲蓄資金轉化為生產資金，可有力的支持經濟的發展。

③ 規避和分散風險的作用：

由於信託財產具有的獨立性，使得信託財產在設立信託時沒有法律瑕疵，在信託期內能夠對抗第三方的訴訟，保證信託財產不受侵犯，從而使信託制度具有了其他經濟制度所不具備的風險規避作用。

④ 促進金融體系的發展與完善：

⑤ 發展社會公益事業，健全社會保障制度的作用：

通過設立各項公益信託，可支持我國科技、教育、文化、體育、衛生、慈善等事業的發展。

⑥ 信託制度有利於構築社會信用體系：

信用制度的建立，是市場規則的基礎，而信用是信託的基石，信託作為一項經濟制度，如沒有誠信原則支撐，就談不上信託，而信託制度的回歸，不僅促進了金融業的發展，而且對構築整個社會信用體系具有積極的促進作用。