融資監測會

1. 金融機構應制定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作嗎

是的，金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。

2. 融資平台監管和監測有何區別

融資平台監管和監測的區別有以下幾點：

1、意思不同：

融資平台監管是對融資平台進行監管，監管融資平台出現的風險、不良信息和不良操作。融資平台監測的意思是對融資平台進行監測，監督測驗融資平台上的操作。

2、功能不同：

融資平台監管只有監管的功能；融資平台監測不僅有監管監督的功能還有監測的功能。

(2)融資監測會擴展閱讀：

所謂地方融資平台，就是指地方政府發起設立，通過劃撥土地、股權、規費、國債等資產，迅速包裝出一個資產和現金流均可達融資標準的公司，必要時再輔之以財政補貼作為還款承諾，以實現承接各路資金的目的，進而將資金運用於市政建設。

地方融資平台，就是指地方政府發起設立，通過劃撥土地、股權、規費、國債等資產，迅速包裝出一個資產和現金流均可達融資標準的公司，必要時再輔之以財政補貼作為還款承諾，以實現承接各路資金的目的，進而將資金運用於市政建設、公用事業等肥瘠不一的項目。

地方政府投融資平台，是指各級地方政府成立的以融資為主要經營目的的公司，包括不同類型的城市建設投資、城建開發、城建資產公司等企業（事）業法人機構，主要以經營收入、公共設施收費和財政資金等作為還款來源。

3. 請簡述對涉及恐怖融資的監測要求和報告要求

1、中國人民銀行及其分支機發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險版提示、洗錢類權型分析報告和風險評估報告。
2、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
3、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
4、本機構資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
，全是一個一個字打出來的。

4. 互聯網融資的優勢有哪些

1、在更大范圍內配置資源
由於互聯網+融資的資金供需信息是直接發布在網上的，信息流通沒有國界;再加上它又不需要經過任同金融中介和市場，所以，供需雙方直接聯系和交易的選擇面一下子就擴大了許多倍。
最常見的是，一名投資者可以向幾百位借款人發放每筆金額哪怕只有幾十美元的貸款，而這是傳統融資方式怎麼也不敢想像的。
2、更高的透明度
有人把互聯網+融資稱為"民間融資的陽光化"。意思是說這種公開、透明，有助於實施民間監督與社會監督。
這種公開、透明不但包括規則，還包括收費標准、信息披露、全方位展示資金來源和去向。如果融資平台自己不公布相應數據，那麼就會有其他民間監測機構來幫它進行披露，一點都跑不掉。
3、更低的信用風險
無論互聯網+融資還是傳統融資，都力求把風險降到最低。由於互聯網+融資引進了大數據技術，所以幾乎不存在暗箱操作，融資風險更低。

究其原因在於，隨著信息技術的發展，幾乎所有交易數據都能得到有效記錄和保存，並且其范圍遠遠超過傳統的徵信范疇。換句話不但包括瀏覽、交易數據，就連與融資無關的社交網路痕跡、手機通訊記錄等也會被通通納入其中，讓你無處遁形。
4、更低的操作成本
由於實行網路銷售，互聯網+融資的交易成本極低。

5. 股票的融資監控指標達到25%是什麼意思

為進一步明確和完善融資融券交易監管標准，經中國證監會批准，上交所對《融資融券交易實施細則》第四十九條、第五十條進行了修改。
《實施細則》第四十九條修改為：單只股票的融資監控指標達到25%時，上交所可以在次一交易日暫停其融資買入，並向市場公布。該股票的融資監控指標降低至20%以下時，上交所可以在次一交易日恢復其融資買入，並向市場公布。

根據修改後的《實施細則》，單只交易所交易基金的融資監控指標達到75%時，上交所可以在次一交易日暫停其融資買入，並向市場公布。該交易所交易基金的融資監控指標降低至70%以下時，上交所可以在次一交易日恢復其融資買入，並向市場公布。
上述融資監控指標為「會員上報的標的證券融資余額」和「信用賬戶持有的標的證券市值」取較小者與標的證券流通市值的比值。
《實施細則》第五十條修改為：單只股票的融券餘量達到該股票上市可流通量的25%時，上交所可以在次一交易日暫停其融券賣出，並向市場公布。該股票的融券餘量降低至20%以下時，上交所可以在次一交易日恢復其融券賣出，並向市場公布。
單只交易所交易基金的融券餘量達到其上市可流通量的75%時，上交所可在次一交易日暫停其融券賣出，並向市場公布。該交易所交易基金的融券餘量降至70%以下時，上交所可以在次一交易日恢復其融券賣出，並向市場公布。

6. 融資中提到的 上會 是什麼意思

是券商和公司的融資融券業務組會議的上報

7. 股票的融資監控指標達到25%是什麼意思

指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段,你可以賣出股票清償借款。專廣義的融資屬是指資金在持有者之間流動以余補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和融出（資金的運用）,你可以向券商借入該股。

8. 為什麼中國人民銀行要監測社會融資總量

人民銀行是央行，需要監控各種數據以制定合理的貨幣政策。