理財精算師

『壹』 保險精算師、理財規劃師都是幹嘛用的

理財規劃師
指的就是專業的保險營銷人員
保險精算師不是一般人能做的，精算師年薪據說都幾十萬丶百萬的

『貳』 急!有志於從事個人理財師或者精算師的高考應報什麼專業

最好是金融的，你去看理財規劃師考試的培訓教材里，大部分是會計、金融和經濟學方面的知識，所以當然是學金融了。每個學校幾乎都有金融專業，至於哪個學校好，就看你的喜好了。
附：助理理財規劃師考試培訓教材的目錄:
助理理財規劃師 《專業能力》目錄
第一章
現金規劃
第一節 分析客戶現金需求
第二節 制定現金規劃方案
第二章 消費支出規劃
第一節 制定住房消費方案
第二節 制定起初消費方案
第三節 制定消費信貸方案
第三章 教育規劃
第一節 客戶教育需求分析
第二節 制定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理和保險規劃
第一節 手機為客戶信息
第二節 提供咨詢服務
第一單元 保險基本知識
第二單元 保險的基本原則
第三單元 保險合同
第四單元 人身保險產品介紹
第五單元 財產保險介紹
第六單元 《保險法》相關條款解釋
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
第二節 收集客戶信息
第三節 提供咨詢服務
第一單元 股票
第二單元 固定收益證券
第三單元 共同基金
第四單元 投資型信託
第五單元 外匯
第六單元 銀行理財產品
第七單元 卷商集合資產管理計劃
第八單元 QDⅱ產品
第九單元 金融衍生品
第十單元 黃金
第六章 退休養老規則
第一節 收集客戶信息
第二節 提供咨詢服務
第一單元 我國養老理念和退休仰賴規劃的必要性
第二單元 社會養老保險的基本知識
第三單元 企業年金的基本知識
第四單元 商業養老保險的基本知識
第五單元 退休養老的其他工具

第七章 財產分配與傳承規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供咨詢服務
第一單元 婚姻家庭財產風險因素分析
第二單元 界定客戶財產權屬
第三單元 財產分配規劃咨詢
第四單元 財產傳承規劃咨詢服務

《基礎知識》
第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容 工具與流程
第三節 理財規劃與理財規劃職業
第一單元 理財規劃職業發展概況
第二單元 理財規劃師國家職業資格簡要介紹
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德准則
第三單元 理財規劃師職業紀律規范
第四單元 違反職業道德規范的制裁措施
第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計核算
第二單元 會計要素
第三單元 會計核算內容
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計及財務管理與企業會計及財務管理的區別
第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配合使用
第三節 經濟周期的基本知識
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資政策
第四節 產業政策與行業分析
第一單元 產業政策
第二單元 行業分析
第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三節 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構
第三單元 國際直接投資與跨國公司
第五章 稅收基礎
第一節 稅收基礎知識
第一單元 稅收基礎概念
第二單元 稅收介紹
第二節 與個人理財相關的稅收政策
第一單元 金融政策
第二單元 住房投資
第三單元 退休養老計劃
第四單元 其他相關稅收政策
第六章 理財規劃法律基礎
第一節 民事法律基礎知識
第一單元 民事法律基礎
第二單元 民事法律行為
第三單元 代理
第四單元 訴訟時效
第五單元 婚姻繼承
第六單元 合同
第七單元 信託
第八單元 知識產權
第二節 商事基礎知識
第一單元 個人獨資企業
第二單元 合夥企業
第三單元 公司
第三節 民事訴訟及公證基本知識
第一單元 民事訴訟管轄
第二單元 起訴與審理
第三單元 民事訴訟證據
第四單元 仲裁
第五單元 法院判決或仲裁裁決的執行
第六單元 公證
第七章 理財計算基礎
第一節 概率基礎
第二節 統計基礎
第一單元 統計表和統計圖
第二單元 常用的統計量
第三節 收益與風險
第一單元 貨幣的時間價值
第二單元 收益率的計算
第三單元 風險的度量
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第一節 建立客戶關系
第一單元 與客戶交談和溝通
第二單元 確定客戶關系
第二節 收集客戶信息
第一單元 客戶財務信息的收集和整理
第二單元 客戶非財務信息的收集和整理
第三單元 了解客戶的期望理財目標
第一節 財務分析和財務評價
第一單元 客戶財務報表編制與分析
第二單元 分析客戶的財務狀況
第四節 制定理財規劃方案
第一單元 客戶財務理財目標
第二單元 制定具體規劃方案
第三單元 交付理財規劃方案
第五節 試試理財規劃方案
第六節 持續提供理財服務

『叄』 精算師是干什麼的

精算師是分析風險並量化其財務影響的專門職業人員。他們綜合運用數學、統計學、經濟學、金融學及財務管理等方面的專業知識及技能，在保險、金融及其他領域中，分析、評估不確定的現金流對未來財務狀況的影響。

精算師作為管理隊伍的重要成員，他們擅長和專注於將專業分析技能、商業經營知識和對利益相關者的理解綜合起來，幫助團體理解其決策將會帶來的財務影響。

精算師涉及到數學運算，統計學等等屬於理科。

(3)理財精算師擴展閱讀：

精算師通常受雇於保險、再保險公司、顧問公司（專門向其他公司提供精算建議和分析）和政府部門（英國政府精算部門，美國社會保障機構）。

1、產品開發設計：精算師將負責新保險產品的設計和開發。監督條款制定、價格設計，和市場預計。

2、投資顧問：精算師通過對公司資產的分析作出合理的理財投資建議，監督資金的流向的風險指數。對公司或大客戶的投資提供分析幫助。這一部門的精算師很多都具有金融、經濟等方面的背景，是復合型的精算師人才。

3、財務管理：精算師需要估算儲備金的數量，計劃今後的開支；審核財務報告，把握投資方向，確保投資的安全和收益。這和國際會計有相通之處。但精算師需要更熟悉保險市場，同時有對計劃的評估能力。

『肆』 精算師，理財規劃師，金融分析師有什麼不一樣

精算師和理財規劃師是不同職業,精算師一直被廣泛應用於保險及其它金融行業、甚至退休保障等,主要保險行業用的多,中國保監會規定每個壽險公司起碼要有一個以上的精算師，專業性強.理財規劃師是勞動部組織的資格認定,含金量低的多，適用於普通個人理財，實用性高些。

『伍』 如何成為精算師待遇如何

一、首先必須要通過精算師考試
精算師考試課程共10門，其中3門必考課程，2門選考課程，考生必須通過3門必考課程、2門選考課程的考試。3門必考課程內容主要涉及保險公司運營管理、財務、投資以及中國保險業法規、稅收、財務制度等。2門選考課程則為保險業務的不同方向。
二、精算人員要具備以下能力和素質
對精算人員要求的素質大約可由三個部分組成：一是人格品質，二是能力構成，三是知識結構，這三大方面，缺少任何一項都不能成為一名優秀的精算人員。
對精算人員在能力方面的要求是基於對上述所需知識的全面掌握之上的，大致可包括獨立思考創新能力、分析比較能力、協調能力和表達能力。所謂獨立思考和創新的能力，是指精算人員的使命不僅在於運用技術解決當前問題，還有教育和引進先進的理念。基於中國的實際情況，很多時候新一代精算人員在遇到難題時較少有機會找到可以完全依賴的套路或經驗，故此獨立思考和創新的能力就尤為重要。而這種創新當然是基於理性的思考和反復的實踐之上的。從另一方面講，當前的精算人員也非常幸運，他們面對的幾乎是一張白紙，他們的工作在國內公司具有很大的挑戰性和創造性，他們可以憑自己的能力勾畫出一張美麗的圖畫來。分析比較能力是指精算雖然是通過對數學技術的運用來達到目的，但其本身又非一個純粹數理化的過程，需要精算人員對未來有一個較宏觀可靠的預測，即運用數學手段作經濟學方面的展望，其建立的基礎是在對過去經驗的收集總結以及縱向橫向的比較分析之上，從某種意義上講，訂立一個適合的目標和一套合理的假設比能正確計算更重要。由於歷史的原因，目前國內對有關數據的統計分析還很少，怎樣運用有限資料作出最有效的成績來， 很大程度上表現為精算人員的能力差異。協調能力之所以重要，是因為精算部門不是一個絕緣部門，其基礎信息的獲得往往要依賴於其他部門，其分析結果和政策的落實往往需要與相關部門廣泛的討論、堅持和讓步。因此，梢算人員的位置越高，其在管理和協調上所需花費的時間就越多，也就越需要有較好的表達能力。即用盡可能簡單明了的語言，將自己的工作目的或工作結果作出報告，或根據所獲得的預測巧妙說服決策者採取更為穩妥有效的策略。精算人員有時候可以說是風險的「先知」，面對此種境況心中雖明白卻不能有效地表達，實在是一種遺憾。好的表達能力對實現精算人員風險管理的職能，提高精算人員在公司中的發言權具有主要影響。
三、精算師需要具備以下的品格和修養
除了必要的知識和能力之外，品格和修養更是考核一個精算人員能否有所作為和受到尊重的必要條件。一名合格的精算人員需要具備強烈的責任心、腳踏實地的作風、謙虛謹慎的品質和努力奮進的精神。其實精算並非因其技術高深或從業人員量少而受到重視，恰是因其所能解決的問題，因精算人員的重要使命而得到垂青。正因如此，若讓一個缺乏責付感的人去從事精算工作，就象家中安了一把無用的鎖，關鍵時候打不開，或只是擺設卻反使主人麻痹而又根本不能防禦竊賊，其不良後果更為嚴重。精算人員的責任心應表現為實事求是地工作並反映情況，即使遇到困難和阻力，也要忍辱負重，也一定要有勇氣鍥而不舍地把真實的狀況反映到高層，並盡力說服決策層採取果斷措施。甚至可以說精算人員的責任心影響著公司的命運，當然，它反之也取決於公司的機制。精算雖是一個極重要的崗位，但同樣要由非常簡單的小事做起，如果一個精算人員缺乏腳踏實地的精神，可能一輩子也做不成一件大事。資深的精算人員，不僅具備相應的理論水平，而且無不是通過實干一步一步走過來的。由於大多數時候精算人員所從事的是一種面向未來的計算和分析，其並准確性很難被檢驗或需要經過較長一段時間，因而虛心謹慎的品質就尤為重要。尤其是目前國內大多數公司的精算軟體系統不太先進，精算人員更要廣泛聽取意見，謹而慎之，反復檢驗，以保證有較高的准確性。

『陸』 金融精算師和金融分析師有什麼區別

金融分析師的工作內容是：培育專業的機構投資人；對開放式基金進行回管理以及創業板市場答的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

『柒』 金融理財分析師具體是做什麼的

金融分析師的工作內容是：培育專業的機構投資人；對開放式基金進行管理以回及創業板市答場的設立與運作；保險基金和養老基金的管理；商業銀行股份化和資產證券化運作；股票指數、期貨分析以及風險資金管理等。
金融分析師的工作也包括：收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。

『捌』 感覺精算師和金融分析師沒有多大區別啊，求教

什麼？你竟然在搜索金融分析師月薪多少？太low了吧，怎麼地不也得年薪起步？哈哈，開個玩笑，其實大多數金融分析師選擇工作的時候都回去看年薪，月薪並不打動人心，所以高頓CFA老師給大家分享一下金融分析師年薪大概有多少：

調查表明，僱主更願意提供高額獎金給擁有CFA特許資格認證的投資專業人士，美國、加拿大、英國、香港等的金融機構，甚至已經把CFA資格作為對其雇員入職的基本要求，因此他們大多成為金融機構力爭的對象，這讓CFA持證人收益良多。

可以參考數據表明，CFA年收入：美國19萬美元；英國20萬美元；新加坡11.3萬美元；香港13.6萬美元；加拿大10.8萬美元，中國現有數字是14.9萬美元，全球平均17.8萬美元。其中中國地區是CFA考生多的地區，夠資格申請到CFA證書的人，目前不會超過5千人。

給大家整理了一套電子版CFA備考資料，裡面有很多CFA考試資料可供大家選擇。而且對於上班族來說簡直是福利，在地鐵上拿出來手機即可閱讀>>CFA電子版備考資料

除了以上較為熱門的，以下職位也是金融分析師可選擇的工作：

基金經理18%

業內稱「操盤手」，負責基金的籌措、管理和運營，上市監控等。CFA持證人的主要去向之一。市場需求較大，前景廣闊。

要成為基金經理，需要敏銳的市場直覺和投資判斷，實戰打拚的經驗也很重要。

研究員（分析師）15%

國內一般指的是券商的行業研究員，負責研究相關行業的動態，對外出券商的研究報告，供投資決策參考。

投資銀行分析員9%

投行職業鏈條，一般從分析員開始做起，往上做得好可以升到初級經理、副總裁、高級經理等。每個階段有相應升職需要的時間。

華爾街流傳著這樣一句話：投資銀行家的年薪比總統還要高。

行業高管7%

高端人才市場，CFA同樣很受歡迎。行業的高管，也需要必要高含金量的證書來匹配自身身份。

風控經理6%

負責金融風險識別及管理，涉及風險預測、風險決策、風險評估、風險控制。一般優秀的風控經理，是CFA+FRM雙證持證人的比較多。

企業金融分析師5%

負責為企業提供金融增值服務，如行業調查、上市、並購等。同時，對企業財務稅務優化、資產配置等方面提供建議。

咨詢顧問5%

為客戶提供專業咨詢服務的人員。咨詢和投行是公認的兩大高收入行業。咨詢行業可以為年輕人打開眼界，通過接觸不同的行業，不同的產業背景，從而短期內快速成長。

客戶經理5%

一般指銀行的客戶經理。他們給客戶推薦或介紹產品的時候，需要對金融市場和產品體系有系統性的了解。

財務顧問5%

性質一般為金融中介機構。主要根據客戶的實際情況和要求，為客戶提供投融資、資產債務重組、資本運作、戰略發展等服務。

MOM投資經理4%

不直接管理資金投資，而是將基金資產委託交給其他一些基金經理，負責挑選並跟蹤這些基金經理的投資表現。成熟的國際金融市場，少不了MOM投資經理的存在。

交易員4%

快速、准確地執行交易指令，對交易品種進行跟蹤分析，每天做好盤後的分析統計工作。

策略分析師3%

負責股票市場的策略分析，跟進市場宏觀進展，形成策略分析報告，需要熟練掌握多種策略分析方法。

會計/審計師3%

金融市場同樣離不開財務分析，企業並購重組等都會涉及到很多財務問題，因此也需要許多專業的財務人員。

給大家推薦一個已經考過CFA的學姐，關於CFA任何不懂的事情都可以咨詢她。不僅能解決CFA考試問題，還有電子版CFA試題和CFA備考資料：微信ID：cfa706

▎本文由高頓CFA老師 Sherly 整理發布，更多CFA資訊【請關注高頓CFA官網】若需引用或轉載請保留此處信息，未加入此版權信息，盜版者將追究法律責任！

『玖』 理財規劃師和精算師哪個好

額，我在考助理理財規劃師……
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。