考核什麼
項目：投資咨詢服務
操作模式：以精湛的分析對客戶進行指導
項目地點版：條件允許，可設權立在金融中心；不允許，可以在小團體的團結下，以網路為媒介。
服務群體：廣大的投資者
可行性分析：現在投資市場火爆，大多投資者存在盲目的投資，投資分析就有存在下去的可能。
只要有過硬的團隊，就能生存下去。
項目是以咨詢服務為主的，沒有觸規則之說。
經濟規模：自己看著辦
資金來源渠道：這個也要你自己想
盈利模式：可以與客戶商量著投資利潤分成
利潤測算：與團體的實力有關
項目只要風險：團體的成員問題、團體成員的穩定，這兩個方面去寫
不論你是以虛擬的條件成立還是以實體形式成立，過硬的小團體是必須有的。
『貳』 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度沒有具體的指標，大概的也行。
整個考核體系包括下列內容：
財務角度
（1） 戰略目標 開發優質客戶 增加專代理業務屬收入
（2） 評估手段 每年新增 X 人次優質客戶 Y從現有客戶挖掘，Z 新增客戶 代理業務收入增長率 X客戶角度
『叄』 電大個人理財考核冊答案
理財規劃師簡介
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性 chfp徽章
的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。 理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
工作內容
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面： 1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。 5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。 6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。 7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。 8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
編輯本段職業發展和前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。 理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
『肆』 需要一份財務部財務人員的績效考核方案，謝謝。
財務部績效考核方案（一）
為規范財務人員的業務流程和行為，加強業務技能，保證集團財務部各級員工發揮其主動積極性，強化服務意識，促進公司財務工作規范化，提高財務人員的競 爭力，員工實現自我價值，為企業的發展提供強有力的保障，保證公司可持續發展，順利實現公司整體目標，特製定財務部績效考核方案。
財務部績效考核方案包括財務部、財務中心等財務部門的績效考核方案，以及財務總監、財務科長、財務人員、主辦會計、出納、資產管理人員等財務部各級員工的績效考核方案，為企業財務部制定績效考核方案提供了可借鑒的實例，是企業績效考核管理人員的必備文件。
一、績效考核對象:
公司財務部經理、主管及工作人員
二、績效考核時間:
每月1號之前，內控組對財務部經理、員工進行績效考核。考核結果交總經理審核，由總經理審核後交人力部根據相應數值計算工資後交財務發放相應數額工資。
三、績效考核內容:
1、硬性指標:每月部門費用的控制情況;部門員工的工作失職、失誤;部門單據、文檔的管理;
2、軟性指標:其他部門和供應商滿意度
四、績效考核方法:
被考核人員每月考核後所得平均總分值的百分比比率對應其當月績效工資:
績效工資為200元)，而其 如某員工工資為1000元，(崗位工資為800元+
當月績效考核分值為80分，因而其當月工資為:800+200×80%=960元
績效工資占工資總額的20%
被考核人員每月考核後所得分值換算為百分比對應其當月績效工資同步百分比:
(一)、硬性指標考核方法為:
1、部門費用控制:對部門產生的費用(預算、分配、實際費用)進行全方位的控制，若本部門預算費用分配與實際發生的費用一致且在財務預算范圍內節省部分按比例獎勵給部門。
若其他相關部門產生費用不在其部門費用預算范圍內(且無特殊批示的)每超出一個百分點10元。
2、若達不到公司規定的工作、指標等任務則扣除應得分值之百分比率相應分值。
3、各項指標達到要求後且超出規定范圍加10分。
(二)、軟性指標考核方法:
1、其他部門滿意度(投訴超出每月3起)扣40分。
2、供應商滿意度(由於工作態度遭投訴每月3起以上)扣10分。
3、若達不到相應指標則扣除應得分值之百分比率相應分值。
4、各項考核指標達到要求後且超出規定范圍加5分。
財務部及財務人員績效考核方案（二）
一、被考核部門及人員財務部、會計、出納
二、考核責任人:財務部由公司領導考核，會計、出納由財務部經理
三、考核方法:
1、採取自我述職報告和主管部門領導考核綜合評判的方法，每月度及每年度進行。
2、述職報告:每月須按規定時間(1 日前)要求交書面述職報告給本部門領導;年終須在 12 月 25 日前交書面的全年述職報告給本部門領導。
四、考核時間:
1、月度考核:次月 1 日前將個人本月書面述職報告及下月工作計劃交本部門領導，本部門領導匯總後交由公司主管領導進行評價。
2、年度考核:本部門人員應於每年 12 月 25 日前將個人全年工作述職報告及下年度個人工作計劃交本部門領導。
五、考核內容: 主要內容包括以下幾項:
1、崗位職責考核(考核的重點) : 指對每個人員要擔當的本職工作、完成上級交付任務的完成情況進行評價。
2、能力考核: 指對具體職務所需要的基本能力以及經驗性能力進行測評。基本要素包括擔當職務所需要的理解力、創造力、指導和監督能力等經驗性能力以及從工作中表現出來的工作效率、方法等。
3、品德考核: 指對達成工作目標過程中所表現出的工作責任感、工作勤惰、協作精神以及個人修養等構成。
4、組織紀律考核: 指對達成工作目標過程中所表現出的紀律性以及其他工作要求等進行測評。基本要素包括遵紀守律、儀表儀容、環境衛生以及接聽電話語言規范等。
財務部工作職能和考核標准
一、部門具體工作職能:
1、按照國家財務、稅務等相關法律、法規要求，結合本公司行業特點，科學合理地組織財務活動，制定統一、健全的財務規章制度。
2、依據公司年度經營計劃，負責擬定相應的資金需求量計劃和各種財務預算計劃，並積極籌措資金，合理地分配調度資金。
3、 遵照企業財務通則、 會計准則等，組織會計核算工作，實行會計監督。 做好各種款項和有價證券的收付，財物的收發、增減和使用和賬務處理，債權、債務發生的核算，經營收支、費用成本的核算等項工作。
4、嚴格按國家規定的現金使用范圍支付現金，控制庫存現金額。妥善保管庫存現金、各種有價證券、財務印章、空白支票和收據。按照銀行有關結算制度的規定辦理款項的收付。
5、負責公司的經濟統計工作，及時編制各種會計報表，按規定完成稅金的申報、測算、繳納、減免工作。
6、計算和發放公司員工的工資、獎金、福利及保險等款項。負責固定資定折舊、報損等項管理。
7、參與主要經濟合同的審核，並負責組織檢查、督促經濟合同的履行。
8、妥善保管會計檔案資料，對各種會計帳冊、憑證、報表進行立卷、歸檔、調閱等作業管理。
9、定期進行會計資料匯總、整理、統計，分析財務計劃執行情況，考核資金使用效果，搞好經濟活動分析，提示企業運作存在的問題，及時為領導決策提供准確的財務信息、經營管理的合理化建議。
10、按月、季進行財務分析。
11、收集研究和分析國家有關的財經稅收方針、政策，結合公司實際，提出合理的財務動作方案。
12、協助總經理審核、確定各公司年度財務預算和經營目標，制定公司的目標管理考核方案，並實施過程監督。
13、按照國家審計法規、公司財務審計制度的規定，公司領導的具體指令，負責做好公司內部的各項審計工作。
14、完成總經理交辦的其他工作任務。
二、 部門工作考核標准(主要項目)
1、能夠堅決執行總經理下達的各項工作指令，並且圓滿地完成。
2、建立了統一、健全的財務管理體系，能夠嚴格按照國家財經法規合理地組織公司的各項財務活動，促進公司財務管理工作的科學化。
3、能夠協助總經理通過財會資料的統計分析，揭示經營存在的問題，及時提出各種合理化建議。
4、按照公司整體經營計劃要求，能認真過細地策劃財務運作方案，並制定出切實可行的財務預算計劃，並且積極為公司籌措資金和合理地調度使用資金，為公司的經營活動正常運行，起到了資金保障作用。
5、通過對經營過程中各款項收支的核算，財物收發、增減的核算，債權與債務發生的核算，各種費用成本的核算，對經營活動實行了全面監督和控制，發揮財務工作為公司理財當家的作用。
6、審計工作能夠堅持按法規制度的要求完成領導指派的任務。工作原則性強，業務精明，為公司領導把好了經濟審核監督關。
7、本部門人員工作要求嚴謹，各職能崗位的日常工作均能按程序和規范的運作要求進行，並且做到了工作質量到位，工作效率較高。
8、與其他職能部門在工作上能較好地溝通和協作配保合。
會計崗位職責 員工:
1、 做好會計事項受理、整理和處理；
2、 正確編制記賬憑證、登帳，對已審核的原始憑證及時填制記帳憑證並記帳;
3、 協助做好出納工作；
4、 做好月底盤點、結帳和報表准備工作；
5、 協助財務經理做好財務預算，財務決算;
6、 負責財務核算、審核、監督工作，按照公司及政府有關部門要求及時編制各種財務報表並報送相關部門;
7、 負責員工報銷費用的審核;
8、 尋求降低成本的途徑和方法，控制公司各項費用支出;
10、 執行財務經理委派的各類財務工作;
11、 處理與銀行、稅務等相關部門的事務;
12、 嚴格執行資金、資產、債權債務、日常報銷等項目的財務制度;
13、 每月 10 日前完成上月財務分析報告並交部門領導；
14、 按時按質完成領導交給的其他工作。
出納崗位職責
員工:
1、 做好公司現金、票據及銀行存款的保管、出納和記錄;
2、 建立現金日記帳、銀行存款日記帳，審核先進收付單據;
3、 積極配合公司開戶行做好對帳、報帳工作;
4、 配合各部門辦理電匯、信匯等有關手續;
5、 按稅務規定保管及開具銷售;
6、 協助會計做好各種帳務處理工作;
7、 辦理公司有關稅款的申報及繳納;
8、 辦理與銀行有關的其他事務;
9、 完成財務經理交辦的其他工作。
10、 對崗位工作的具體項目負直接責任，如給公司造成損失應負相應的經濟責任和行政責任。
11、 處理與銀行等相關部門的事務;
12、 每月 5 日完成資金使用報告並交部門領導。
13、 按時按質完成領導交給的其他工作 。
『伍』 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法
營業網點個人客戶經理崗位職責考核
一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。
『陸』 《投資理財》考核方案，形成調研報告。
怎麼跟我的要求一樣，商務學院？
『柒』 青島海華財富的理財顧問 績效考核是怎樣的
投資公司理財端都是按資金年化算，60萬的季度理財產品只能算15w，基本上每個業務每個月都在30左右吧
『捌』 財務人員績效考核方案是什麼
財務人員績效考核方案如下：
1、財務人員基本技能的考核，作為財務人員，必須具備財務方面過硬的技能。
2、財務工作差錯率的考核，財務是一項非常細致的工作，帳目的管理必須非常清楚明了。
3、各種財務報表的建立和管理，財務人員必須根據公司的要求建立各種相應的報表和台帳，相關部門將對壞帳率進行考核。
4、公司各項資金的管理。
5、員工工資發放時間的考核，財務人員應在規定時間內完成工資的結算，並按照制度要求准時發放工資。
6、公司各種固定資產的統計。
7、工作紀律，由於財務工作的特殊性，因此對所有財務工作者的工作紀律將會有比較高的要求。
目標管理，對財務人員的考核，必須將財務和非財務性指標充分的量化，實行月度考核制度，每月考核財務人員的目標完成情況和差錯率等財務人員的專業能力與素質。
在此基礎上，還應組織專門的考核小組對財務人員進行專業的年終考核，考核小組由人力資源部牽頭，會同其它部門精英，同時外聘財務專家。考核小組大約有10人左右，將對財務人員的個人能力和專業素質進行全面的考核，對財務人員的工作完成情況進行更加全面的評估，考核結果將由其他人員進行統計匯總，以保證考核工作的公平、公正。