『壹』 一個好的理財師，怎麼為客戶做資產配置
我來回答一個好的理財師怎樣為客戶做資產配置，如果是一個好的理財師，會根據市場的動態為客戶提供最優質的，最合算的最有效益的服務。
『貳』 理財師沒有資源應該怎麼開發客戶 滿大街找人發單子合適嗎，有好的方式嗎
有更好更快更有效的方式，那就是網路
『叄』 用金酷理財師來管理客戶,怎麼樣啊
我用過這款軟體，其實功能在同行算是比較完善的一款，體驗還不錯。回登錄賬號進入客戶菜單即可，里答面有添加客戶，這個主要是用來獲客的，有智能推薦、自定義篩選、手工創建三種方式，在我的客戶裡面分為正式客戶、潛在客戶、最佳表現、最差表現，管理起來比較方便，一目瞭然，不妨下載一個試試
『肆』 一個好的理財師，怎麼為客戶做資產配置
按照理財規劃師的工作標准流程來。而且還著遵守理財規劃師職業道德。
『伍』 如何獲取理財客戶，本人有意從事理財師這個行業
可以到投三六零看看，學習基礎金融知識和概念先。有好的產品還可以發布在上面。認識同行。
『陸』 投資理財師如何給客戶做規劃
理財師總是對高端客戶存在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較 大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。想像與現實卻往往存在很大的差距美林公司「2008年全球財富報告」指出，中國擁有可支配資產超過100萬美元的人數已經達到41.5萬人，他們是理財師們希望為之服務的高端 客戶，各大商業銀行的理財師都在爭取他們的青睞。理財師是一個舶來的職業，理財業務在國內開展的時間並不長，如何為高端人群服務，國內的理財師並沒有明確的概念與思路。理財師總是對高端客戶存 在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。然而，想像與現實往往存在很大的差距。客戶為什麼不買帳？或許理財師通過了CFP認證，掌握了足夠多的知識，也能寫出完美的理財規劃，理財師希望就此獲得高端客戶的認可，他們並不買賬，這又是為什麼？症結一：產品導向這是國內理財師面臨的最大的問題。國內各家銀行內部都有產品排名，例如：資產業務、負債業務、中間業務等，理財師的考核方式則是以銷售該行發售 的產品為基礎，這種考核方式導致了理財師以產品為導向的銷售方式。因而，國內很多理財師對客戶所處的財務狀況並沒有深刻的了解，對客戶在投資經驗方面缺乏 指導，僅僅是在推銷。症結二：銀行信任危機客戶對於銀行不信任，尤其是對銀行提供的理財服務表示懷疑，這是目前各大商業銀行理財師普遍遇到的問題。症結三：缺乏投資經驗國內的理財師或許手中拿著許多資格證書，但是年齡普遍偏小，自身缺乏多種投資經驗。很多人並沒嘗試過外匯、股市、債券、期貨、黃金(208,-0.04,-0.02%)等投資項目。而高端客戶，尤其是民營企業家，自身非常有投資經驗，他們從事過 多種投資。年輕的理財師在面對這些高端客戶時會慚愧地發現，自己在專業水準上和實際操作上都經驗不足，既沒辦法與客戶相比，更無法為他提供指導。症結四：方案競爭不過「快錢」在中國現有賺快錢的盈利模式下，很多富豪對理財師提供的長期規劃、投資組合不屑一顧。金融產品的投資、投機和貿易規則非常相似，企業家對短期資 產的投機的把握可能超過理財師，那些在商場摸爬滾打多年，尤其是從事貿易行業的企業家很容易在金融領域如魚得水。而理財師由於受到中國現有監管的限制，既 不能從事投機性產品，也不能准確無誤地把握資本市場的走向。找到關鍵點想成為一個優秀的理財師，獲得高端客戶信任，理財師必須付出更多努力。理財師不僅要有實際金融操作的能力，更要有為客戶負責的精神。一個好的理 財師並不是掌握CFP證書中知識就已足夠，優秀的理財師要充分掌握客戶情況，想客戶之所想，為客戶解決更多問題。建立友誼中國是一個注重關系的社會，理財師可以和客戶一起登山、打高爾夫以加強友誼，從點滴開始獲得客戶的信任。分享成功經驗很多企業家往往把金融市場的投資看作生意買賣。他們追求近期的盈利，而不是長遠的增值。作為可以接觸大量富人的理財師，和客戶分享與同類型客戶 的成功經驗是非常受歡迎的。做好助手有些企業家客戶並不需要理財師的建議。有時理財師為高端客戶提供一些業務資訊，效果會好過推薦方案。譬如，民營企業家最關心的是他所在的行業的 動態，理財師可以有針對性地為富豪們提供行業分析報告，如行業周期、行業平均利潤率水平、毛利率水平、行業內的標桿、公司治理結構、人力資源管理。同時， 在和客戶溝通的過程中，也會找到很好的切入點。分析客戶所需企業家的財富中，有一部分是作為流動資金儲備，來滿足企業短期流動性需求的。如果理財師針對這類閑置資金推薦產品，就要考慮到產品的特徵是否適 應客戶的需求。一個反面例子是，QDII這樣的結構性產品，既需要長時間持有，手續費也比較高，就不能滿足企業家對流動性的要求。另一個例子是，理財師認為一款投連險產品既有保障，又可增值，就推薦給客戶。客戶購買產品之後，沒多久又想贖回，但是該產品違約費用很高，客戶 和理財師之間發生了糾紛。歸根到底，是理財師忽略了客戶違約的可能性，他顯然沒有考慮過，客戶是否把所有的錢都拿來買這個產品？購買產品是否對客戶的流動 性產生了威脅？更為顯而易見的是，理財師在客戶購買產品之前，沒有將違約條款、賬戶管理費等細節做具體的說明。把握興奮點理財師的興奮點在於產品或方案，客戶的興奮點則各不相同。有位做香水生意的客戶，他從法國進口香水賣到台灣，支付歐元並獲得台幣，因此對歐元和 台幣之間的匯率走勢非常關心。理財師可以與客戶交流歐元和台幣的走勢、兌換率，以此切入主題。事實證明，這位客戶最容易接受的產品是遠期結售匯、遠期合約 以及外匯的期貨期權。為客戶的利益考慮周全一個優秀的理財師，首先要奉行「客戶利益至上」的理念。理財業務不同於公司業務，理財業務的個體是個人而不是公司，因而理財業務的客戶更注重個 人實際的收益。理財師要能夠准確把握市場走向，及時調整自己的投資思路。2008年，有一款中資銀行的澳元結構性產品，利率高達6%，很多理財師因此推薦富人們持有，卻沒考慮到，當時澳元對美元已在0.80、 0.90的高位上，利率下跌的可能性非常大。後來澳元從0.98貶低到0.61，客戶賺了6%，卻賠得更多。這樣的理財師不能給客戶帶來穩定的收益，也就 無法長期留住客戶。適應客戶的風格每個客戶的投資經驗和風險承受度都不一樣。理財師的個人風格和客戶的風格匹配非常重要。譬如，投機性強的理財師和具有冒險風格的客戶可能更容易 達成一致。理財師可以先了解客戶的投資風格，譬如有個客戶一直做股票，投資風格比較冒險，理財師就可以推薦跟股指掛鉤的結構性產品；而另外一個客戶從來不 從事股票投資，投資風格比較穩健，理財師推薦股票型基金就不太合適。加強操盤能力通過CFP、AFP認證之外，理財師更需要有實際操作經驗，畢竟，CFP、AFP認證與實際的投資經驗之間，還是有很大的差距。理財師可以利用 業余時間進行模擬操盤，首先在專業上提升自己。
『柒』 如何做好一名理財師
一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力：
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
三、做一名好的理財師可以下幾方面著手：
首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。
可以把這階段的訓練分為3步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。
其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是多少，這是理財師工作的核心。
體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。
第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。
建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎。
『捌』 理財師是什麼
理財復師：
即理財規劃師(FinancialPlanner)，是為客戶提制供全面理財規劃的專業人士。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。
這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。供參考。
『玖』 理財師如何談單
不同的客戶往往有個性化的需求，面對不同客戶的風險承受能力，需要幫版助每個客戶做權到資產最優化配置，理財師需要了解客戶投資期限、浮動盈虧，到期提醒等等。並且需要尋找盡可能多的理財產品來滿足客戶需求。而理財師的大部分時間都在開拓客戶，對存量客戶管理就需要通過軟體工具來實現高效管理---雲掌財經
『拾』 投資找理財師好嗎
看門狗財富為您解答：
對理財新手來說，想要真正做好理財得學習很多知識，還要實踐操作。只有不斷累積經驗，才能將自己的財富規劃得越來越好。
不過，有些人雖然也是剛接觸理財，但因本身就賺得比較多，或是已積累到一定財富，他們可以找一個專業的理財師幫助自己配置資產，做好規劃，省時又省心。但這並不意味著找了理財師就可以做「甩手掌櫃」了，也不是隨便找個理財師就真能實現理財目標。
理財師在接觸了諸多客戶後，總結了一些找理財師咨詢時需要注意的問題。
1、找一個適合自己的理財師
什麼樣的理財師才是適合自己的理財師?首先，作為理財師，他得具備最起碼的專業知識;其次，他能充分為客戶考慮，並揭示所推薦的各種投資品及理財產品存在的風險。
這兩點在和理財師的交談過程中就能看出，看理財師一上來是推薦產品還是了解需求，如果是推薦產品，則需要多留個心眼。而關於專業知識，這就要求投資者事先要稍微做點「功課」，保證自己找到的是個合格的理財師。
另外，由於每個理財師都有各自的性格和特點，包括說話語氣和方式等，投資者也要看對方說的話自己是否能理解，談話方式是否能讓自己感到舒服，從而選擇更適合自己的理財師。
2、告訴理財師你的目標和需求
一個專業的理財師會在交流之初就詢問客戶的需求，這時一定要盡可能詳細地將自己的需求說出，比如希望退休後能有個更好的養老生活、希望早日買房買車、希望家庭財富實現保值增值，也可以是創業等需求。
理財師只有知道客戶的真實需求，才能給客戶提供更切實可行的理財建議。如果已定了一些目標，也可以告知理財師，他們可以幫你分析這些目標是否符合實際，是否能達成。因為很多不切實際的目標不僅不利於投資理財，還會給人心理上帶來壓力。
3、注意費用問題
咨詢理財師，費用肯定有的。靠譜的理財師通常會跟客戶說清每次咨詢的費用是多少，計費方式是怎樣的。同時，在幫客戶進行理財規劃、推薦理財產品時，會告知客戶產品所產生的管理費、託管費等，及將來咨詢過程中可能產生的其他費用。
在了解了這些費用後，客戶可以根據自己的實際情況，看是否有超出預算。如果超出，可考慮換一些低手續費、管理費或是無管理費的產品，將資金做個更合理的分配。
4、多和理財師交流
理財師表示，在咨詢理財師的過程中，並不是只聽理財師一方在說，如果自己有什麼問題，應直接與理財師交流。且這些問題可以不僅限於整體的理財規劃中，也可以是當下的經濟形勢、市場情況等。
多和理財師交流這些問題，能增強自己的經濟敏感性，同時也讓自己在理財規劃上更有主見和想法，進而制定出更適合自己的理財方案。
總之，找了專業的理財師不代表馬上就有財富進賬，也不代表自己可以什麼都不做。有些問題一定要提前了解清楚，以免給自己帶來額外的支出。