A. 怎樣成為獨立理財師
1、擁有足夠專業的財富管理能力
財富管理是指以客戶為中心，完美設計出一套全面的財務規劃，向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列金融服務，實現客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的理財財務需求，幫助客戶達到降低風險等措施、實現財富增值的目的。
財富管理范圍包括 : 現金儲蓄和管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資等組合管理、退休計劃及遺產安排。
獨立理財師通過財富管理服務，能夠獲得的收入包括金融機構可能提供的傭金與可能向客戶收取的咨詢費。但是傭金與咨詢費、管理費等的「可能」兩個字就說明了這個費用的不穩定性因素，或者叫做「不可持續性」。這個費用的高低，與獨立理財師財富管理能力與服務能力的大小是成正比的。試想，如果一個獨立理財師財富管理的能力，水平一般、不夠專業、財富的價值保值增值效果完全沒有體現出來，別的高凈值客戶怎麼可能放心把財富託付給他來打理呢?
綜上只有擁有足夠專業的財富管理能力，對於獨立理財師來說，是第一至關因素。
2、擁有自己固定的高凈值客戶群體
職業化的理財師主要扎堆在銀行(四大國有，城商行)、財富機構(諾亞、恆天、好買)、資產機構(保險、券商、基金公司)，包括新興的一些互聯網金融機構(宜信、陸金所)等。
他們在長期服務的過程中，形成了自己數量和質量都達到一定規模的高凈值客戶，假如他們表現的足夠專業、服務更加全面和人性化，這些客戶就會便成為他們的固定客戶，流失率極低。這就是我們平時所說的「客戶的粘性」。沒有客戶，自己的專業能力再強，也毫無用武之地。有了客戶，專業能力不強，客戶又將會流失。當然如果你的專業能力夠強，一旦得到了這些客戶，不僅僅能夠長期留下他們，而且他們還會給你帶來更多的客戶。
獨立理財師獨立出來之前，先思考下，我有足夠多的信賴我的客戶嗎?他們帶給我的收入，是否能夠覆蓋我獨立運作的成本?當然，當獨立運作之後，假如你的品牌形象樹立的足夠好，財富管理能力也足夠強，團隊的客戶開拓能力還可以的話，這些客戶會源源不斷的到你這里來。
3、擁有一個全面的運營團隊
前面已經提到了，獨立理財師的「獨立」意味著要脫離機構，也意味著對理財師品牌保護和資源支持的脫離。
B. 獨立理財師的存在意義
以前說起獨立理財師，很多人覺得只不過是一個銷售人員而已，然而真正接觸的人才知道，他們的存在，有很重要的意義，並且不是一般人可以勝任的。根據優脈財富匯調查總結得知，獨立理財師必須擁有三項明顯優點：
首先，他們具備超強的分析能力，對事物的發展趨勢比常人更敏銳。
其次，他們有哲學思維，能夠通過事情現象看本質。
最後，他們有風險意識，也有前瞻性，彈性思維較強。
獨立理財師，看似只是一個幫你管理財務的人，然而，後面支撐他們的是專業的知識和思維。很多人覺得，為啥自己的財自己不理，要交給別人理，其實學習理財是沒錯，但是要做到像理財師一樣專業就很難，雖說理財師不擔保你能100%賺錢，但是專業的事情交給專業的人去做總比自己盲目去做強。
打個比方，一個沒有理財觀念的人，直接看熱點炒股等於賭博。當然，這種贏的幾率不是沒有，但是風險極高，我現在的做法是，一邊學習理財知識，一邊購買少量的基金，這就好像交給理財經理炒股，比自己瞎賺強多了，至少目前收益還是比較穩定的。
C. 國內獨立理財師的工作內容有哪些，收入結構
工作內容主要是開發客戶、維護客戶，為客戶提供專業的投資顧問服務，收入情況要視個人能力及努力程度具有明顯的差距，年收入高的超百萬，低的可能連十萬元也難達到。
D. 獨立理財師發展前景如何
「做正確的事比正確的做事更重要」，這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話；中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡，這是一個大方向，不可避免，不能逆轉，所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。
就財富態勢來說，按照聯合國經濟及社會理事會（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言，國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展，昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出；而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。
據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱，2016年中國的中產階層人數達到1.09億，首次超越美國的中產階層人數（9200萬名）。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著：中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。
如此，諾大的財富管理市場中，各種焦慮、疑問難免觸目皆是。
其實每個人的財務都會有問題，但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查，大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題，便能獲得口碑效應，就不用擔心客戶來源及客戶間的關系；進而也能化解「獨立」的可持續性問題。
E. 什麼是獨立理財顧問
IFA的作業流程是: 透過先了解、記錄客戶的財務現況、理財目標之後, 再提內供客戶對於如何完容成未來理財目標的建議, 中間可能需經過幾次的溝通, 與客戶面對面的討論, 確認客戶未來理財目標、完成時間、內容等等細節, 一直到理財目標確認後, 才會建議客戶以何種投資理財工具來達成客戶的理財目標。 投資理財工具也許是定存、基金、保險、債券等等, 是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。大多數人對於理財或投資的觀念與做法, 可能跟購物沒差別, 今天到銀行存錢碰到理專跟他推銷某種基金, 正好這幾天報紙上也報道該基金錶現相當亮眼, 於是就買了該基金。但是這些可都沒有人告訴他投資標的的可能風險在那裡? 以他的理財目標買這些投資標的合適嗎? 一個稱職的獨立財務顧問，在面對復雜而多元的金融商品，不應只告訴客戶購買商品的優點，還應該讓客戶注意到商品的缺點、商品的限制、涉及的成本、收費和風險，以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。而獨立理財顧問IFA(Independent Financial Advisor〉服務，在歐美等地已經發展多年且非常成熟，深受客戶歡迎！
F. 國內獨立理財師前途未來發展對資管有何影響
在中國獨立理財顧問的前景
獨立理財顧問：它不代表銀行、保專險等金融機構，卻能屬夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。通常，獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括的資產狀況，投資偏好和財富目標，然後，根據具體情況為客戶定製財富管理策略，提供理財產品，實現客戶的財富目標。他們完全從客戶的自身利益出發，傳遞快樂理財的概念，滿足人們對於理財知識的渴求，與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。
目前，新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產品面前，消費者卻產生了許多疑惑，應該如何選擇？一個現實問題出現了：哪裡有專業的理財顧問能站在客戶的角度指點迷津？
基於這種現狀，一種「獨立理財顧問」的新興理財業務正悄然興起。
據了解，此種業務發源於歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現於北京、上海及沿海一些經濟比較發達的城市。 據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。
G. 國內獨立理財師發展前景如何
目前更多的是依託銀行等進行發展，如果獲得高端客戶和贏得客戶對你的信任是生存的根本，目前我國的個人信用評價體系不健全。
H. 理財師與獨立理財師有什麼不同
主要區別是一般的理財師是依託理財機構，是該公司員工，為所在公司推介理財產品不具有獨立性；而獨立理財師則是脫離理財機構的理財師，自己單打獨干，為客戶提供具有中立性獨立性的理財服務。