融資業務結算

『壹』 美元結算的人民幣票據是指哪些 融資時得到美元嗎付息和結算時用的美元是企業的自有資金嗎

人民幣票據包括：支票、本票、銀行匯票、銀行承兌匯票、商業承兌匯票。
人民幣票據融資時得到的應該是人民幣。
付息和結算時從企業結算戶中扣。

『貳』 國際貿易融資主要有那些業務類型

1、貨權、或動產質押授信業務、

2、出口退稅託管貸款；

3、出口信用險項下融資；

4、出口保理業務；

5、大力發展銀行融資風險較低的福費廷業務；

6、供應鏈融資。

貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基於商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

當代特點

1、融資方式多樣化

2、融資手段更為靈活

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貿易融資表現方式

1、進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

5、出口托收押匯。是指採用托收結算方式的出口商在提交單據後，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。

6、出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

7、進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據後，根據進口商提交的押匯申請、信託收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付並放單，進口商憑單提貨，用銷售後的貨款歸還給代收行押匯本息。

『叄』 貿易融資業務為什麼還同時要求結算量

貿易融資一般是依託應收應付賬款進行的，那麼對應的的資金在保理商處流轉顯然有利於保理商做貸後管理，控制融資風險
同時，有結算量一般都會帶來一定的存款沉澱，對保理商是有利的

『肆』 哪些結算方法對進口商有利或具有融資作用

海外代付，是指銀行根據進口商資信狀況，在其出具信託收據並承擔融資費用的前提下，由境內銀行指示其海外代理行代進口商在信用證、進口代收、T/T付款等結算方式下支付進口貨款所提供的短期融資方式。

企業首先向國內銀行提出一個可接受的價格范圍及期限，然後境內銀行代表其向境外分支或合作機構詢價，並在上述范圍內確定一個最優價格。然後國內銀行承兌，境外分支或合作機構向進口商海外客戶直接支付貨款。

到期日後，企業向國內銀行支付本息以及承兌費，國內銀行則向境外分支或合作機構支付本息。上述產品的關鍵在於利用了境內銀行的海外代理網路，幫助境內企業獲得即期的海外低成本融資，同時與境內銀行遠期售匯業務相結合，幫助企業獲得在升值背景下的匯差收益。

一家銀行的資質評級、代付行網路以及其在相應代理行的授信額度，都將在一定意義上影響到境內銀行開展此項業務的規模和優勢。

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辦理流程：

一、海外機構與國內聯行辦理海外代付業務的程序

1、海外機構與國內聯行簽署《海外代付協議》；

2、國內聯行按照協議規定事先向海外機構提出申請，並將信用證副本或托收面函復印件寄送海外機構；

3、國內聯行收到信用證項下單證一致的單據或客戶對托收款項承諾付款函/承兌匯票，並同意為客戶辦理進口押匯融資時，向海外機構發出加押電，明確付款責任，並通知付款日期、代付期限等事項；

4、海外機構按照國內聯行指示對外支付；

5、融資到期後，國內聯行按照協議規定向海外機構償付。

二、海外機構與國內同業辦理海外代付業務的程序

1、海外機構與國內同業簽署《海外代付協議》；

2、國內同業按照協議規定向海外機構發出加押電，明確付款責任，並通知付款日期、代付期限等事項；

3、海外機構按照國內同業指示對外支付；

4、融資到期後，國內同業按照協議規定向海外機構償付。

『伍』 票據的功能主要包括( )。 　A.支付功能 B.匯兌功能 C.融資功能 D.結算功能

同學你好，很高興為您解答！

ABCD票據的功能主要包括：支付功能、版匯兌功能、信用功能、結算權功能、融資功能。故選ABCD。

希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請採納為最佳答案喲。

再次感謝您的提問，更多財會問題歡迎提交給。

高頓祝您生活愉快！

『陸』 信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些

首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：

一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產；

二是當出現問題後，又認為國際貿易融資風險很大，採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。

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表現方式：

（一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據民生推出貿易融資三大新品

其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

（二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

『柒』 證券公司經營融資融券業務，應在證券登記結算機構開立的賬戶有( )。

正確答案為：A,B,C選項
答案解析：證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證專券登記結算屬機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

『捌』 在國際貿易結算的托收業務中，銀行是如何利用融通匯票對進口商進行貼現融資的

應該是對出口抄商進行匯襲票的貼現吧？確認一下，不然驢唇不對馬嘴，豈不誤導了大家？

在國際貿易結算的托收業務中，一般是出口商向進口商出具承兌匯票，如果進口商的信譽好，或者該匯票有信譽好的人或機構予以保兌，那麼該被承兌的匯票具有貼現價值，銀行接受這樣的承兌匯票，對出口商做貼現融資。

如果非要說銀行是如何利用融通匯票對進口商進行貼現融資，那麼就應該是在托收業務中，進口商需要向出口商付款，而進口商手中此時沒有足夠的款項付款，但進口商手中有這種「融通匯票」，或者有一張可自由貼現的遠期匯票，那麼進口商憑這種「融通匯票」，或者可自由貼現的遠期匯票，向銀行做貼現，銀行接受匯票，並通過貼現向進口商融資，進口商得以用貼現融來的資金對出口商付款。

『玖』 怎樣區分結算性同業存款與費投融資性同業存款

1. 區分結算性同業存款與費投融資性同業存款：

   （1）一般性存款和同業存款的區內別首先表現為存款利率定價方式容的不同。

   （2）一般性存款...銀行吸收同業存款的需求,從而促使同業存款利率下降,最終影響貨幣基金投資

2. 融資性同業銀行結算賬戶是指：

   （1）銀行結算賬戶按存款人不同分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

   （2）存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。存款人以個人名義開立的銀行結算賬戶為個人銀行結算賬戶。

3. 結算性存款：

   （1）個人銀行結算存款是指存款人用身份證件以自然人名稱在銀行開立存款賬戶，辦理個人投資、消費、結算等轉賬收付和現金存取款項的業務。銀
   （2）具體包括：使用支票、信用卡等信用支付工具辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業務。

『拾』 o/a 代表那種結算方式如何操作

出口保理出口保理是指您作為出口商將未到期的出口應收賬款轉讓給招商銀行，我們為您提供包括買方信用擔保、貨款催收、銷售賬戶管理等項服務，並可以提供發票融資的綜合性金融服務。 適用范圍主要適用於O/A以及D/A（承兌交單）結算方式的出口貿易。 服務類型出口保理按照我行是否承擔買方的信用風險劃分，包括：無追索權保理和有追索權保理；按照是否需要融資劃分，分為融資性保理和非融資性保理。 ·無追索權保理 我們通過進口保理商為您核定買方信用擔保額度。在此額度內轉讓的已核准應收賬款，可以獲得全額信用擔保，您可以規避收匯風險。 如果需要融資，您在出貨後，只要將發票項下應收賬款轉讓給本行，即可獲得高達發票金額80%的預付款融資。 ·有追索權保理 是指我們不承擔買方信用風險的保理業務。我行為您提供賬款催收、銷售賬戶管理以及發票融資；有追索權保理的費用大大低於無追索權保理。 ·產品選擇如有以下情形的賒銷業務，我們建議您首選無追索權出口保理： (1)買方未能或不願意開立信用證，而賒銷額較大； (2)拓展新的國際市場時，您對國外買方的資信和財務能力心存疑慮； (3)您迫切需要營運資金，又不能向銀行提供有效的擔保或抵質押物； (4)您需要盤活公司的應收賬款，美化財務報表，規避匯率風險。 當然，如果您還有其他需求，我們建議您選擇有追索權出口保理。 主要便利1、融通資金、手續簡便 您發貨後即可獲得資金融通，及時補充營運資金。無追索權出口保理融資甚至無需您另外提供擔保或抵質押物，也不佔用您在銀行的授信額度。 2、規避風險 提前退稅 本行為您提供的買方信用擔保，使您即便出口到高風險地區，也可以高枕無憂，不再擔心出口收匯風險。而且，您還可以馬上辦理結匯和提前核銷退稅，避免匯率波動風險。 3、美化報表 降低成本 將未到期的應收賬款直接轉換為現金收入，降低資產負債率，報表得以美化。 本行為您負責應收賬款催收和銷售分戶賬管理，不僅讓您省卻財務管理的人力和物力，幫您及時了解國外買方的資信狀況變化，控制銷售風險；更能助您消除與不同國家買方之間交易的語言、文化和法律障礙。 辦理程序① 商務談判時，您即可告知買方，有意將賒銷的業務通過保理方式結算，以便買方屆時積極配合當地保理商，提供相關信息； ② 在受理保理申請後，我們會為您核定買方信用擔保額度，或經內部評審，與您簽訂「出口保理協議」； ③ 貨物發運後，您盡快辦理發票轉讓手續，將未到期的應收賬款轉讓給本行； ④ 如有融資需求，您馬上就可獲得高達發票金額80%的融資； ⑤ 我們於發票到期日收到款項後，扣除本行融資本息（如有）及費用，將余額付給您。