Ⅰ 如何識破融資騙局和欺詐
如何防範融資詐騙 1.區別真假融資服務機構的方法 主要包括： （1）是否站在企業的角度考慮問題； （2）是否具有融資的經驗和專業度； （3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何； （4）提供的服務是否符合企業的實際情況； （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱； （6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立； （7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何； （8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。 2.區別真假投資公司方法 正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括： （1）自己承擔交通費； （2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估； （3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構； （4）自己承擔全部或一部分運作過程費用； （5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證； （6）有嚴格的投資方向、投資原則； （7）不具備條件的企業不往下進行； （8）在成功以前不收過程費用； （9）不急於與企業簽訂合作協議； （10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。 3.企業應加強自我防範意識 （1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認 （2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。 （3）不要有投機取巧的心理 （4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。 （5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。
Ⅱ 如何識破融資騙局和欺詐
隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資後，猶如雨後春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網路僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕「左右手置換」，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的「牛」，竟然跑出了「火箭」般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典範。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。
然而，一些中小企業和企業家由於缺乏金融知識、工商信息封閉和急於成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。
近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以「美國世界銀行集團」或「美國納斯達克」等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用「提供巨額項目資金」、「先投資後上市」、「明投暗貸」等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然後銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，並且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基於對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防範方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）
筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防範融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。
一、融資詐騙的一般方式
一般的騙局都大致有下列五種形式：
1.考察費融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；
2.項目受理費
項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。
3.撰寫商業計劃書費用
融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；
5.保證金融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。
6.律師費這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。
二、設置融資騙局的常用步驟
1.普遍撒網，海選「目標客戶」
融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些
國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。
2.為「有價值的客戶」洗惱
3.派「專家」進行「實地考察」
所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。
4.初審通過後簽訂合資意向書
融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。
說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。
Ⅲ 濱海新區管委會投融資局主要是做什麼工作的
（一）貫徹執行國家、省、市關於政府投融資和國有資產管理的方針、政版策和法律、法規、規章；權參與市政府投融資政策的調研工作；根據我市國民經濟和社會發展規劃，編制我市年度政府投融資計劃。
（二）按照批準的政府投融資平衡計劃，管理政府項目的投融資業務；為政府確定的承擔投資、建設、管理和經營任務的單位統一對外融資、歸還借款；根據批準的融資方案選擇金融機構進行融資，及時撥付資金並監督運行。
（三）負責制定並實施利用政府信用取得建設性資金的管理辦法，實行統借統還；負責歸集不同渠道的還款來源，建立穩定的還款機制和風險補償機制，確保政府信譽。
（四）從事政府授權范圍內的國有資產運營，承擔保值增值責任，行使國有資產出資人收益權。
（五）承辦市委、市政府及主管部門交辦的其他事項。
Ⅳ 商務部、銀監局審批的融資性租賃公司有何區別
金融租賃公司，是指經銀監會批准，以經營融資租賃業務為主的非銀行金內融機構。金融租賃公司的發起人包容括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行，在中國境內注冊的、主營業務為製造適合融資租賃交易產品的大型企業，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監會認可的其他發起人。
商務部對全國融資租賃企業實施監督管理。省級商務主管部門負責監管本行政區域內的融資租賃企業。
20家金融租賃公司由銀監會進行監管，而80家內資試點融資租賃公司由商務部、稅務總局批准設立，450家外商投資融資租賃公司由商務部批准設立。
Ⅳ 投融資管理中心與財政局的關系，是上下級關系，還是財政局分出人員在中心工作，還是其他，謝謝幫助
各個地方不一樣，但是大多數城市還是隸屬於財政局的事業單位！
濟寧市政府投內融資管理中心（以下簡容稱管理中心）於2007年6月28日組建成立，為市政府直屬縣級差額預算管理事業單位，由市財政局協助市政府負責監督管理。
泰安市政府投融資管理中心，（七）承辦市委、市政府及主管部門交辦的其他事項。
威海市政府投融資管理中心的主要職責是：負責市政府投融資資金的籌集、使用和管理工作；負責市直行政事業單位國有資產及各類公有資產的管理；負責與行政事業單位尚未脫鉤的經濟實體的國有資產的監督管理；負責事業單位轉企改制工作中國有資產的監督管理；負責管理市政府通過「招拍掛」方式取得的土地和其他存量土地。
Ⅵ 著名的融資騙局叫什麼
您想了解的可能是龐氏騙局。
龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非內法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐容氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。
Ⅶ 財政局融資管理員待遇
財政局負債管理是財政局財務預算會計崗位。
在特定的歷史條件下，發展和負債是一對矛盾體，又相互促進和轉化，通過負債加快發展，通過發展償還債務。在正確認識政府債務的歷史意義和積極作用的同時，加強債務動態監控，切實防範債務風險，達到持續發展和防範風險的雙重目標。
一是培埴財源，增強發展後勁。
二是摸清底子，強化清償措施。
對債務及財政資金出借情況，進行了全面摸底，並分類登記造冊，並對所欠倒賬債務進行逐筆分析，研究清償措施，加大收欠力度。
三是嚴格管理，跟蹤問效。
將投融資納入財政性資金管理，嚴格資金審批撥付，實行績效評價，切實提高資金效益。
財政局是管理財政的具體部門，會計預算管理是財政局的主要工作，只有切實加強會計預算管理，才能夠確保財政資金的安全、穩定、高效的運行。
與時俱進，樹立與社會發展相適應的新觀念。
一是依法履行法定職責。會計應該充分行使法律賦予的管理權、監督權等權利，依法履行職責，切實做好會計工作。作為財政部門，必須清醒地認識到這是法律賦予的權利，更是義不容辭的責任，只有切實依法履職，依法盡責，才能符合法律規定的相關要求。如果不作為、亂作為，而濫用法律賦予的職權，是要受到法律制裁的。財政部門，處理要做好財政支出預算安排，對宏觀經濟進行有效地調節，切實組織落實好財政收入等主要工作外，還要切實履行好財政的監督職責，加強會計工作的監督職能發揮。
二是夯實會計基礎工作。財政部門必須切實重視會計基礎性工作，嚴肅財經紀律，從而規范財經行為，實現增收節支的根本目的。牢固樹立大局意識，服務意識，加強日常監管，加大督查落實力度，創新督查方式，減少財務管理漏洞，從而增強單位內部財務控制的實效性，是監管成為會計工作的重要內容之一。
三、明確預算監督管理內容。
確保監督與法定要求相符合。
重點查看單位會計核算的內容是否具有足夠的真實性和完整性。各單位的會計年度、記賬本位幣、會計記錄等是否與國家的法律法規及會計制度要求相符合。檢查各單位是否有與國家國會計制度所要求的資產、負債、支出、收入等內容的計量、記錄和報告
Ⅷ 地方投融資平台靠什麼盈利賣的地錢交給財政局，銀行借的錢又都去搞公益項目。請問平台的收入從那裡進
首先，地方投來融資平台，很多都是地方自政府/財政局下的企業。
第二，具體要看它做什麼項目。地方投融資平台，不僅做公益項目。一般來講，收入一部分靠財政撥款；另一部分是項目收入，比如有些會有物業費、過路費、停車費等。很多項目，前期由地方平台做。待項目做完後，再由政府按一定的資金回購。也就是政府來付款。
希望對你有幫助。望採納！
Ⅸ 中小企業局怎樣促進融資服務工作總結
要錢的不要理，什麼擔保費什麼的。如果是中介公司，最多簽個居中協議。
Ⅹ 融資擔保公司屬於什麼單位可以管得到，就像銀行與銀監局管一樣.
一般是地方金融辦或者經信委。