⑴ 企業資金管理的背景和意義
企業的資金管理貫穿於企業管理的各個環節，在企業管理中具有核心職能。資金是企業賴以生存的重要因素，如何管理好企業的資金是企業司庫們應盡的職責。
何謂企業的資金管理？概括的講，司庫的主要職責就是利用先進的管理制度和方法以及相應的IT手段，結合金融市場上的產品，進行最優化的財務結構，降低企業財務成本，並且在風險可控的基礎上提高整體的資金收益。
概念，看似簡單，但是由於每個企業所處的行業環境不同、自身的組織架構、經營狀況不同，因而導致每個企業對於資金管理的需求和關注點各有不同，因此實際操作起來不能簡單地一概而論。
我們接下來就來看看幾種比較常見的企業，他們在資金管理方面可能會遇到的實際需求。
案例I
A是一家貿易型的公司，公司的貿易量非常的大，不僅資金流入規模很大而且流速也很快。原先該企業是採用的是最原始的支付方式，即支票支付。但是由於企業自身貿易量較大的特點，每月對外支付的需求可能要達到上萬筆以上，採用支票支付勢必耗用大量的人力物力，而且手工操作難免會導致失誤的發生，又不利於集團總部對於資金的管理。
可見，A公司矛盾就比較突出了，如何改善他的支付方式是其比較迫切的需求。這個時候A公司就可以選擇銀行的網上支付系統，目前很多銀行都開通了這項功能。採用網上支付系統之後，企業只需首次錄入客戶信息即可，下次進行網上支付的時候可以直接引出，這樣大大提高了操作效率、減少了錯誤的發生。由於網上每個操作員都有自己的登錄號和各自的許可權，這樣一旦發生錯誤，責任比較容易劃分，而且授權設置也防範了企業。另外網上電子銀行還能幫助企業進行自動對賬，是一個比較高效、自動化、便捷的操作平台。
由於A公司是個貿易類公司，那麼它在實際管理過程中還會涉及到一些外匯風險的規避、資金融通等問題。這就需要司庫們根據實際情況來選擇相應的、合適的金融工具。
案例II
B是一家大型的集團公司，旗下有多個子公司，其子公司賬面上有這樣一個特點，部分子賬戶上存有大量的資金盈餘，相反一些子賬戶上存在大量的銀行貸款、財務費用一直居高不下。B公司所面臨的最大的挑戰就是如何提高資金的使用效率？能否藉助銀行的現有產品來幫助企業實現內部資金的互補？
這時現金池就是一個很好的選擇。現金池是繞開貸款通則中「不允許無貿易背景項下企業內部之間資金劃撥」條款的有效的現金管理工具，它滿足了企業內部不同賬戶之間資金的相互供給。
B公司存在明顯的雙高現象，因此在該集團內部建立現金池就能很好地管理好企業集團的資金頭寸，有效地整合內部資源，實現內部資金的相互平衡，提高企業集團的整體效益。另外現金池產品還具有自動劃賬、目標余額管理、委託貸款計價、賬戶透支、財務信息查詢等多種功能，能夠滿足不同企業個性化的需求。
案例III
C是一家集研發、生產、銷售於一體化的上市集團企業。C旗下的研發型子公司、生產型子公司以及銷售型的子公司遍布於全國各地，整個集團企業的范圍分布距離比較遠。因此由於C集團企業的跨度廣，因此C公司想通過現金池產品來進行資金的集中化管理相應的難度可想而知。另外C集團企業已經是上市公司了，它從市場上能夠順利地籌得充足的資金。因此根據C集團的整體情況，它更多的是將資金管理的注意力放在投資管理上，希望通過有效的、安全的投資管理方式使企業資金產生最大的收益。
因此在面對市場上種種的投資工具時，C集團就要根據它對於安全性、流動性、收益率等幾方面因素的考慮選擇切實可行的投資產品。
⑵ 融資意味著什麼含義
融資最直接的便是意味著一個公司企業充沛了資金，可令公司企業解決資金問題，可以用於公司企業發展擴大。至於對該公司或企業的股票的影響就要看綜合的因素，不能單看這方面就作判斷。
⑶ 融資有什麼意義高
融資的意義很多，需要區分是股權融資還是債權融資，以及具體的融資方式，才能說明回背後的意義，答否則太籠統沒辦法回答。
金融如果不能夠服務於產業，這樣的金融就是曇花一現，危害企業和社會。銀行貸款很難發放給中小企業，因為中小企業資信狀況差，財務制度不健全，抗風險能力也弱，銀行為了減少呆賬壞賬，往往惜貸，懼貸，即使放貸也是成本高昂。所以，供應鏈金融已經成為各個產業尋求競爭力和可持續發展的重要管理變革的研究對象。但是這一趨勢的背後有很多值得警惕和關注的問題，特使是在實踐中出現很多「偽供應鏈金融」現象，或者說是打著互聯網金融和供應鏈金融的旗號，干著套利套匯的事情。好的供應鏈金融綜合服務難找，雲圖@供應鏈金融%算是不錯的。關注「雲圖金融」每天獲取供應鏈金融干貨。
⑷ 中小企業融資的理論意義和現實意義
融資活動抄是企業資金管理中的重要一環，企業融資決策決定著企業的資本結構， 而融資決策往往受制於其當時的金融環境。
企業的資金可以從多渠道、多方式來籌集，不同來源的資金，其使用時間的長短、附加條款的限制、財務風險的大小、資金成本的高低都不一樣。
中小企業要想在我國市場經濟改革中完全成長起來，就非常有必要擴大融資渠道，在不斷積累自有資金的同時，還要通過一切正規合法的手段來擴充資本。
⑸ 加強資金管理的重要意義
一、以財務管理為中心
地勘單位和企業的管理以財務管理為中心，財務管理以資金管理為中心是市場經濟的客觀要求。
1.計劃經濟向市場經濟轉變
地勘單位由事業型變為企業型，地勘單位和企業由生產型變為生產經營型，成為以資本保值增值和利潤最大化為目標的利益主體，這種性質決定了財務管理在內部管理中的中心地位。而在財務會計管理中，對資金的管理又處於中心地位。資金管理是企業和地勘單位內部管理的中心之中心。資金管理對象是資金運動的全過程，是對資金運動的直接管理，包括籌資、投資和用資等環節的管理，資金管理在經營管理中的特點是涉及面廣，綜合性強，靈敏度高。
2.在市場經濟條件下，資金流動成為物資流動的先導，沒有資金的流動就不可能實現物資的流動
資金是企業的「血液」。在以競爭為特徵的市場經濟條件下，地勘單位和企業是市場競爭中的主體，其風險集中體現在資金上。若缺乏資金，就會陷入嚴重的財務困境而走向衰敗以至破產；若資金投放失誤，不但得不到回報，還要造成嚴重的資產流失；若資金的日常使用不當、管理不嚴，就會產生各種各樣的漏洞，嚴重地影響地勘單位和企業的經濟效益。另外，地勘單位和企業對國家的回報、對出資者的回報、對社會的回報、對自身的回報、對職工的回報，最終都要以資金的形式、以貨幣的形式出現。
3.資金管理的中心地位是由資金運動的特點所決定的
資金管理的重要性一方面決定於資金收支的不平衡性和資金使用權的可轉讓性特點；另一方面，加強資金管理的作用決定於資金的時間價值和資金的風險價值。加強資金的籌資管理、投資管理和用資管理是地勘經濟實施戰略性結構調整，地勘單位成功地走向市場的關鍵。在大量的調研中，這方面的感受是比較深刻的，一個地勘局或一個地勘單位的經濟狀況的好壞關鍵取決於兩個方面：一個方面看這個局或這個隊原有市場的佔有率如何；另一個方面看這個局或這個隊是否有新的經濟增長點，其成功率、回報率如何？如果原有市場保住了，新的經濟增長點較為成功，那麼，這個局或這個隊的經濟狀況就比較好。否則，這個局或這個隊就會處於困境之中。四川省地勘局、廣西地勘局和浙江省地勘局第十一地質隊的經營成就有利地說明了這一點。還有一些地勘局和地勘單位在這方面的教訓也是比較深刻的。
二、加強資金管理
這是改善地勘單位和企業的資金現狀，確保地勘經濟實施戰略性結構調整順利進行的需要。轉變經濟增長方式，提高每種生產要素的有效性，通過各種生產要素的優化組合，達到全面提高生產要素利用效率的目的。「九五」期間，是地勘單位由事業型向企業型過渡的關鍵時期。由於多種原因致使地勘單位普遍存在資金短缺，這種現狀嚴重地制約著地勘單位的改革與發展。
1.產業結構調整，國有資金扶持額度有限，造成轉產和營運資金不足，資產負債高資金緊張
長期以來，地勘單位作為國家專門從事地質找礦的事業單位，一直依賴國家地勘費開展地質工作，其單一為地質找礦服務的各類資產，也靠國家無償調撥形成。隨著地勘單位逐步向市場經濟轉軌，向企業化邁進，地勘單位內部的產業結構發生了很大變化，從單一的地質找礦，發展到擁有工勘施工、礦業生產、機械加工、商貿服務等一系列新辦產業，形成多門類產業結構新格局。這些新辦產業，國家僅安排少量的轉產扶持費，其餘均靠主辦單位自籌解決，造成了資金緊張。
2.資金配置不合理，新上項目和固定資產投入超量，造成流動資金被擠占和大量資金沉澱，簡單再生產都難以維持
地勘單位在新上項目和固定資產投入方面，由於在投資機制、制度方面的缺陷，造成決策上的偏差或片面追求高速度和上規模，不量力而行，造成項目資金缺口很大，相當數額的流動資金被挪用於項目固定資產投入；由於資金不足，概（預）算、施工管理不力等原因，致使其項目不能按質、按時達產達效，造成大量資金沉澱難於按時還貸，致使資金短缺包袱越背越重，有的甚至因流動資金不足而停工、停產，使得原本就緊張的流動資金不能形成良性循環；由於新轉產項目無匹配流動資金，造成地勘單位流動資金嚴重不足，自有資金又很有限。從當年實現的經營收入與流動資金比可以看出明顯的不合理；有的單位因急需資金不得不借高息貸款，加大了資金成本；由於地勘單位面臨體制、結構的矛盾比其他行業都嚴重的多，在短時間內較大力度地將有限的資金投入到原本並不熟悉的產業項目，在多種因素的作用下，難免有一些失敗或不成功的項目，形成資金大量沉澱。
3.國家地勘費撥款中必保的其他經常性費用的撥款不足，超支嚴重
尤其是離退休費用超支很大。離退休人數逐年增加且醫療費用猛增，經費缺口較大。有些政策性的補貼，由於資金緊缺未能兌現。
4.投資立項預測性差，投入產出不配比
衡量一個項目經濟效益的基本標準是產出與投入之比。近幾年來，地勘單位所上項目存在著把關不嚴，為爭投資盲目鋪攤子，只注重規模和速度而忽視管理和效益的現象。有的缺乏科學的可行性論證和市場預測，有的只是在進行市場調查後就立項上馬，項目上去後，又不注重加強管理，生產技術不過關或市場行情把握得不好，生產的產品價高、質次，市場銷路不好，導致虧損或停產、倒閉。
5.管理薄弱，造成資金使用效益差
（1）多頭設戶，導致資金分散。近幾年來，地勘單位自己興辦了不少實體，有的實體獨自在銀行開設賬戶，有的實體甚至在幾家銀行分別開設好幾個賬戶。地勘單位投入的經營資金分散於實體，形成分「小灶吃飯」的局面。有的賬戶資金沉澱，不能發揮作用，有的甚至成了「小金庫」，助長了不正之風，大量資金不能形成合力。有的實體佔用地勘單位的經營資金長期掛賬，有能力歸還的也不還。有的經營資金不足時，向主管單位伸手，而主管單位則有去無回，造成資金緊缺，缺乏調劑能力。
（2）產品積壓，物流不暢，資金沉澱。長期以來，地勘單位採取的是計劃體制下的管理模式，重生產，輕銷售，重產值，輕效益，忽視產品質量，加之生產消耗過多，致使成本不斷上升，從而導致市場銷售不暢，生產產品大量積壓。有的單位由於盲目采購，二級單位及實體層層設庫，造成原材料積壓，使用率差，從而加劇了資金緊張的局面。
（3）應收賬款過大，導致流動資金呆滯。應收賬款是地勘單位債權資產的主要構成部分，是地勘單位流動資產的重要組成部分。應收賬款沉澱表現為債務人在合同期規定期限內無錢可付或有錢不付，從而使債權人的債權資金不能順利轉化為貨幣資金，投入營運周轉。有些地勘單位對應收賬款管理不嚴，貨款長期掛賬，不認真清理，只記賬，不收賬，既不發函，也不派人催收，正常所需流動資金不足，不得不通過銀行貸款解決。一方面該收的收不回來，另一方面不得以又舉債再投入，形成惡性循環。有的單位簽訂合同條文內涵不清，似是而非，造成對方有機可乘，最後形成壞賬。有的合同未經公證部門公證，對方根本沒有支付與償還能力，長期無法解決收回，只好掛賬，最後形成虧損。由於結算環節資金沉澱，流失了一定的資金。
上述現狀進一步說明加強資金管理是當前管理工作的當務之急。資金管理是財務管理的核心環節，如何管好、用好資金，是關繫到地勘單位生存和發展的大事。很明顯，每一種生產經營活動，總是需要各種生產要素的有機結合、合理搭配，盡管不同的產業有不同的搭配比例，但是需要合理搭配這一點則是共同的。如果在現實經濟生活中，各種存量的生產要素同這個合理搭配的要求不一致。那麼可能產生的綜合要素使用效率，只能取決於其中最短缺的生產要素。當前地礦部門的現實情況就是這樣，它的最短缺的生產要素就是資金。正是資金這個生產要素制約著整個部門經濟的發展。在這種情況下，增加資金，通過加強管理，提高資金使用效率，可以產生很好的「引發效益」。即通過資金的注入，把其他生產要素的作用發揮出來。這些被引發的生產要素，在短缺資金的情況下，不僅沒有效益，還要產生負效益，而一旦有資金的搭配，便能產生效益。這一正一負，對提高整個地礦部門生產要素的效率具有極其重要的作用。
因此，確立財務會計工作在地勘單位和企業管理中的中心地位，確立資金管理在財務管理中的中心地位，是市場經濟的客觀要求。加強資金管理，一方面要深刻理解和認識資金運動的特點；另一方面要有一定的章法，無規矩難以成方圓。
⑹ 中小企業融資的意義
隨著金融危機的蔓延，中小企業也受到了不同程度的影響。資金缺位、融資困難成為當前中小企業生存與發展首要難題。 一、中小企業融資難狀況 （一）資金缺口大。據調查，80%以上的中小企業認為資金不足是制約當前中小企業發展的主要因素。 （二）融資渠道窄。除業主自有資金外，銀行貸款和民間借貸是當前全市中小企業融資的主要渠道，80%以上的企業將銀行貸款作為融資主渠道。在銀行融資困難時，企業更多地考慮民間借貸和企業間拆借，而通過資本市場直接融資極少，融資渠道狹窄。 （三）融資成本高。不論銀行貸款還是民間借貸，中小企業的融資成本都顯得高昂。過高的融資成本，壓縮了企業的利潤空間，遏制了企業發展動力，也降低了企業抗風險能力。 二、當前小企業融資難的原因 一是中小企業內部自身問題。不少中小企業多處於起步階段，普遍經營規模小，產品、技術創新能力不強，抵禦市場風險能力弱，土地、房產等有效抵押物不足，財務制度不健全，經營管理水平低，總體信譽度較低，很難達到商業銀行AAA信用等級獲取貸款，部分中小企業缺乏對融資途徑及方式的認識，融資渠道單一，使得中小企業很難獲得貸款，資金缺口大。 二是銀行對中小企業「惜貸」。商業銀行推行責任風險管理制度和終身責任制，為控制信貸風險，往往不願放貸給中小企業，而將大多數貸款放給大企業，使私營企業得到貸款最少。目前商業銀行針對中小企業特點的信貸產品缺失，信貸審批權上收，貸款手續繁瑣，導致中小企業融資成本高。 三是中小企業信用擔保行業實力不強。對企業的信用評價缺乏中介機構，全區資信評級部門少，評估標准不統一，與之配套的法律法規滯後，間接影響企業融資。區內中小企業獲取銀行貸款多以房產、設備抵押擔保為主，信用擔保尤其是第三方擔保機構少，擔保方式單一，使中小企業貸款難。
⑺ 企業投融資管理的意義
1 風險
2 增值
⑻ 商業銀行資本金管理的意義
1、資本金是企業從事正常經濟活動、承擔經濟責任的物資基礎。
2、資本金是企業在經濟活動中向債權人提供的基本財務擔保。
⑼ 融資的含義融資的目的
從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據自回身的生產經營狀況、答資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。
從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。
目的：企業要擴張、企業要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。
⑽ 中小企業融資的目的和意義
LOVE中小企業進行融資的目的和意義是什麼\金融危機的時候當時有個數據中國有至少版3萬家中小企業破產。而他們破權產帶來的直接影響就是他們吸收的勞動力再次成為失業人口，給社會的穩定帶來了負面影響，所以扶持中小企業，讓他們在市場里存活下來也是對再就業的扶持。而。中小企業上市說的什麼高成長高科技含量等等都暫時只是噱頭。只是圈錢給中小企業用的噱頭。很多企業業績報表甚至都是做假的上市幾天後就可以立即宣布從盈利變為虧損。而融資市場的作用當然是融資。為這些中小企業融資維持他們的生存。間接的降低失業率。以上純屬個人觀點請謹慎採納朋友