企業融資入罪

A. 創業融資如何避免陷入集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪

集資詐騙罪是一種非法集資型犯罪，是指以非法佔有他人財產為目的，使用詐騙方法，公開向社會不特定對象吸納存款的行為。
而且，對於施行以上行為，必須達到一定數額才能構成犯罪，比如說，個人犯集資詐騙罪，必須達到10萬元以上才構成犯罪。
而非法集資，則是一類犯罪的統稱，不是具體的某一個犯罪。比如集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪都是屬於非法集資犯罪。很多人甚至律師都誤以為非法集資是一個罪名，這是一個誤區，非法吸收公眾存款罪是集資詐騙罪的基礎犯罪，如果非法吸收公眾存款，具有非法佔有目的，以欺騙手段集資，就構成集資詐騙罪
假設某人和幾個朋友籌資1千萬開公司，不僅沒賺到錢，還虧的血本無歸，投資人都到經偵去鬧~。表面上看，這的確是一種集資行為，而且數額巨大，遠超過了10萬，似乎達到了犯罪標准，但是依然和集資詐騙罪風馬牛不相及。

首先，集資對象不符合
集資詐騙罪是要求向社會不特定對象公開宣傳後集資，如果創業者僅僅是在幾個朋友內部集資，他們屬於特定的對象
法律依據是2011年《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條
「未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。」該條文就是專門針對這種向朋友、家人集資的情況。

其次，宣傳手段不符合
一般來說，這種朋友內部集資的，不會面向社會公開宣傳集資需求。所謂的公開宣傳，是指面向社會公開宣傳比如發傳單、群發簡訊、微信、不計對象和標準的打電話等方式。
注意，在這種創業活動中，這里所說的公開宣傳，是指對融資需求的宣傳，一般是在公司在成立之前，不是說公司成立後合法的宣傳公司產品，比如商品宣傳廣告等。
另外，還有一種比較難以辨別的方式，經常會被司法機關和法院認定為「公開宣傳」，那就是「口口相傳」，不過這種最常見的領域，是在民間借貸領域。
何謂口口相傳，在非法集資案件中，就是指雖然沒有用典型的發傳單、大字報、網路、廣告等方式公開宣傳，但是，集資人任由集資信息在社會上流傳，比如你要向朋友張三借錢，張三把這個消息告訴李四，李四告訴王五。你向張三借錢本來沒關系，但是如果李四、王五等人聽說這個消息後，主動來找你，說完借錢給你，你欣然答應，那就是口口相傳型非法集資。
這種情況區分起來非常麻煩，傑哥以前就接到這樣一個案件，作為辯護人只能根據證據中的借款人口供，一個個去核對借款人和出借人的關系，從他們相互的口供中，核實他們之間的朋友關系，借錢的具體過程（誰跟誰借）和理由等等。
因此，區分合法集資和「口口相傳」的關鍵，是看集資人是先認錢還是先認人，如果先認人再認錢，那就是合法的，如果先認錢再認人甚至只認錢不認人，那就是比較典型的口口相傳後對不特定對象集資的行為。
關於口口相傳的規定，並沒有明文的規定，只有類似的規定，在2014年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》「「向社會公開宣傳」，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形。」
這也是為什麼互聯網股權眾籌受到嚴格限制的原因
另外，這也是為什麼近幾年對股權眾籌進行嚴格的限制，因為互聯網股權眾籌其實就是面對互聯網公開集資，發行股票的行為，涉嫌的罪名就是擅自發行股票罪，該罪也是非法集資犯罪的類型之一。
因此《股權眾籌風險專項整治工作實施方案》就規定：「平台及平台上的融資者進行互聯網股權融資，嚴禁從事以下活動：一是擅自公開發行股票。向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票後股東累計超過200人的，為公開發行，應依法報經證監會核准。未經核准擅自發行的，屬於非法發行股票。二是變相公開發行股票。向特定對象發行股票後股東累計不超過200人的，為非公開發行。非公開發行股票及其股權轉讓，不得採用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網路、簡訊、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發行，不得通過手機APP、微信公眾號、QQ群和微信群等方式進行宣傳推介。嚴禁任何公司股東自行或委託他人以公開方式向社會公眾轉讓股票。向特定對象轉讓股票，未依法報經證監會核準的，股票轉讓後公司股東累計不得超過200人。」

第三，沒有承諾保本付息
我們在辯護過程中，其實發現很多案件之所以不構成非法集資犯罪，關鍵原因就是被告人沒有對投資人承諾保本付息，這個情況既包括集資詐騙案，也包括非法吸收公眾存款罪案件。
因為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，他們所侵犯的是金融管理秩序，更具體一點則是銀行存貸業務的管理秩序。
從刑法理論上而言，存款和投資，是兩種性質截然不同的存在，存款的一大特性就是保本付息，而投資的最大特性就是自擔風險。所以如果是對外的集資，但是是以投資的形式發生業務，沒有承諾保本付息，那就是典型的理財業務，只涉及是否具有合法資質問題，就極有可能並不涉及非法集資犯罪，而只涉及一些行政違規和違法問題，由工商局，金融管理局等部門進行管理和處罰。
當然，如果在集資過程中，為了提高極致的成功率，即便有類似預期收益的承諾，在投融資創業領域，雙方一般都會很明確這是典型的投資行為。好比股票有風險，投資需謹慎，實業更有風險，投資需想開。
因此，如果明確是投資行為，就不會涉及保本保息承諾，因此也不會成為非法集資犯罪的相關構成要件。
所以，如果以上三點都不符合，集資的創業者就絕對不會構成集資詐騙罪。

第四，虧了錢，是否構成非法佔有目的？不
如果融資創業後失敗，虧了錢，哪怕是血本無歸，也不算非法佔有目的。因為集資人沒有把這1千萬非法侵吞。錢是實實在在投入到了公司的運營中，只是說投入沒有變為產出，虧了，沒有被集資人佔有，因此不能算作非法佔有目的。

第五，如果創業者的確採用了一些欺騙手段騙風投投資，是否構成詐騙犯罪？
在某些案例中，比如創業者在向朋友籌資時，可能的確對項目前景、收益得情況有所誇大，甚至有所欺瞞，比如虛構和某個風投已經談好了他們會馬上投資，暗示在投資圈很有人脈等等，這些都的確屬於欺騙。但是卻無法構成詐騙犯罪或集資詐騙罪中所要求的詐騙。
因為刑法中之所以規定集資詐騙罪等詐騙犯罪，其所保護的始終是財產利益，它並不保護交易雙方的所有信任，不保護所有的誠信問題。只有是對支付安全、支付對價產生威脅的欺騙，才能構成集資詐騙罪中的詐騙

B. 非法融資怎麼定罪，怎麼判罰

看集資的數額來定罪的,數額較大就判重點最高可判無期或死刑,一百萬就算是數額較大了

C. 融資犯法嗎

從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據專自身的生產經營狀屬況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

公 司籌集資金的動機應該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業籌集資金無非有三大目的：企業要擴張、企業要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。

融資可以分為直接融資和間接融資。

直接融資是不經金融機構的媒介，由政府、企事業單位，及個人直接以最後借款人的身份向最後貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用於生產、投資和消費。

間接融資是通過金融機構的媒介，由最後借款人向最後貸款人進行的融資活動，如企業向銀行、信託公司進行融資等等。

D. 投資公司融資多少錢構成刑事犯罪

依據《刑法抄》，集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資並達到法律規定的數額和情節的行為。
與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體（指侵犯金融管理秩序）不同，集資詐騙罪的犯罪客體屬於復雜客體，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私財產的所有權。集資詐騙罪也是當前高發的一種非法集資類犯罪，是我們進行打擊的重點。

E. 融資是犯罪嗎.

按照程序成立股份有限公司就可以，方式程序不對就是非法融資罪

F. 企業融資違法么

依據《刑法》的相關規定，如果企來融資面對的是不特定對象，就可以構成非法吸收公眾存款罪，這樣嚴重擾亂了金融秩序，可能要被追究刑事責任的。
縱橫法律網-廣東天匯律師事務所-余守學律師

G. 違法融資屬於什麼犯罪

違法融資行為，涉嫌了非法吸收公眾存款罪。
非法吸收公眾存款罪，是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。准確理解非法吸收公眾存款罪的關鍵在於首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統一。
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第四條規定，"本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動:
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;
(三)非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。"
《刑法》的處罰規定：
第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

H. 非法融資該如何定罪

對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券版法》、《證券投資基金法》權、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。

I. 非法融資罪的條件

一般來說，企業的集資行為必須符合以下四個條件：
（1）集資的主體應當是符合公司專法規定的有限屬責任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設立的具有法人資格的企業。
（2）公司、企業聚集資金的目的，是為了用於公司、企業的設立或者公司、企業的生產和經營，不得用於彌補公司、企業的虧損和其他非經營性開支。
（3）公司、企業募集資金主要通過發行股票、債券或者融資租賃、聯營、合資等方式進行，其中發行股票和債券是一種主要的集資方式。
（4）公司、企業在資金市場上募集資金的行為必須符合法律的規定。就是說公司、企業在資金市場上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關募集資金的法律、法規的規定，嚴格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等'行，違反法律規定募集資金的行為是不允許的。

J. 企業融資犯罪的特點有哪些

一、騙取貸款罪
騙取貸款罪的法律淵源來自刑法第一百七十五條，是指內以欺騙手段取得容銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的行為。簡言之，就是以欺騙手段取得貸款且情節嚴重的行為。從文義解釋的角度，法條並列放置「重大損失」與「其他嚴重情節」，意味著將「重大損失」作為「嚴重情節」的表現形式之一。
二、貸款詐騙罪
貸款詐騙罪是前述騙取貸款罪的加重罪名，其法律淵源來自刑法第一百九十三條，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。