理財評估表

① 理財表格的製作方法

隨著現如今人們生活水平的不斷提高，對於生活中的花銷也變得多樣化起來，面對有限的工資如何才能讓自己的花銷井然有序，不做月光族呢，適當的規劃好個人理財表格就顯得尤為重要了，製作個人理財表格應該從以下幾個方面著手：
一、個人理財表格之個人(家庭)資產負債表：
個人(家庭)資產負債表的主要作用是：反映個人(家庭)在某一時期的財務狀況的會計報表。它在理財中有著十分重要的作用，在如優化個人(家庭)消費結構、幫助個人(家庭)資產快速增值、建立個人(家庭)信用評價體系等方面發揮重大的作用。
通過個人(家庭)資產負債表可以清楚地了解以下情況：
1. 反映了家庭資金來源的構成，包括債務和權益，家庭與外部發生的經濟往來關系等。
2. 反映了家庭的財務實力、短期償還債務的能力，資產結構的變化情況和財務狀況的發展趨向，並據此做出的評定的估價。
3. 提供了家庭資產評估的主要資料，規范地表明了家庭的財產狀況。
4. 得出家庭凈值(凈資產)。家庭凈值就是總資產與總負債的差值。因此資產負債表又叫資產凈值表，或凈資產表。
5. 進行財務分析，可得出收支比率、消費與投資比率、現金流量、投資收益率、投資結構、資產負債率等，為投資理財決策提供依據。
二、個人理財表格之月度收支表：
至於月度收支表的作用則是能直觀地了解個人(家庭)的收入來源和支出項目，並對各部分所佔比例有所了解。從而看出自己每月收支狀況，從而能直觀地了解自己的錢是怎麼花出去的。並有針對性地進行開源或者節約計劃。堅持每月填一次，根據個人具體的收入和支出項目可以製作更適合自己實際情況的收支表，比如可以把日常生活費細分為衣食住行四項，把「食」一項的支出單獨提出來，除以自己的總收入，得到的就是恩格爾系數(衡量個人生活水平的指數，系數越小，說明生活水平越高)了，類似這樣的分析還有很多，不管怎樣，目的只有一個，就是做到對自己的收支情況心中有數，不能總是糊里糊塗地過日子。在了解收入支出情況之後，合理地調整收入與支出，即開源節流，增加自己手中的余錢。

② 銀行理財風險評估是什麼意思

理財風險評估:

根據填寫的風險評估表，可對自己的風險承受能力進行評估，目的是為了內協助您了解自容身的風險承受力、理財方式及投資目標，以便選擇更合適的金融產品。
沒做過風險評估或者風險評估過期則不能購買理財產品，另您只能購買產品風險評級小於或等於自身風險評估結果的理財產品。

③ 工行理財產品風險評估表在哪兒

最近，我知道誠信貸可以，這個平台的穩定性好，而且風控方面，做到了極致。在這個平台，嘗試投資理財，要我說，倒是挺好的。

④ 招商銀行個人投資風險承受能力評估表 這個表填了對我有什麼影響

理財產品按風險等級劃分 你的評估結果決定你能買哪些理財產品 超出你承受能力的理財產品你將無法購買

⑤ 求理財表格！！

去網上下載一份~網路一下

例:個人(家庭)資產負債表
個人(家庭)資產負債表的主要作用是：反映個人(家庭)在某一時期的財務狀況的會計報表。它在理財中有著十分重要的作用，在如優化個人(家庭)消費結構、幫助個人(家庭)資產快速增值、建立個人(家庭)信用評價體系等方面發揮重大的作用。

通過個人(家庭)資產負債表可以清楚地了解以下情況：

1. 反映了家庭資金來源的構成，包括債務和權益，家庭與外部發生的經濟往來關系等。

2. 反映了家庭的財務實力、短期償還債務的能力，資產結構的變化情況和財務狀況的發展趨向，並據此做出的評定的估價。

3. 提供了家庭資產評估的主要資料，規范地表明了家庭的財產狀況。

4. 得出家庭凈值(凈資產)。家庭凈值就是總資產與總負債的差值。因此資產負債表又叫資產凈值表，或凈資產表。

5. 進行財務分析，可得出收支比率、消費與投資比率、現金流量、投資收益率、投資結構、資產負債率等，為投資

理財決策提供依據。
個人(家庭)資產負債表 單位：元

資 產 金 額 負 債 金 額

現金及現金等價物 貸款

銀行存款 個人住房貸款

信用卡

公積金貸款
其他 教育貸款

金融資產 消費貸款

實物資產

車輛

房產

債權 債務

總資產 總負債

凈資產

月度收支表

至於月度收支表的作用則是能直觀地了解個人(家庭)的收入來源和支出項目，並對各部分所佔比例有所了解。從而看出自己每月收支狀況，從而能直觀地了解自己的錢是怎麼花出去的。並有針對性地進行開源或者節約計劃。別小看這張表啊，很多朋友是「不填不知道，一填嚇一跳」。堅持每月填一次，根據個人具體的收入和支出項目可以製作更適合自己實際情況的收支表，比如可以把日常生活費細分為衣食住行四項，把「食」一項的支出單獨提出來，除以自己的總收入，得到的就是恩格爾系數(衡量個人生活水平的指數，系數越小，說明生活水平越高)了，類似這樣的分析還有很多，不管怎樣，目的只有一個，就是做到對自己的收支情況心中有數，不能總是糊里糊塗地過日子。在了解收入支出情況之後，合理地調整收入與支出，即開源節流，增加自己手中的余錢。

個人(家庭)月度收支表 單位：元

項目

收支 項 目 金 額 所 占 比 例

收入 工資

獎金

其他

小計

支出 日常生活費(衣、食、住、行)

還貸

保險

其他

小計

每月盈餘

文章引用自：

⑥ 在銀行辦理財產品後，銀行人員說評估表填錯了又去簽了名卻沒親眼見他填評估表，這對自己有風險嗎

銀行和小金融公司不一樣，銀行騙你沒有目的。

⑦ 在工行網站上買理財產品，出現您尚未進行風險評估怎麼回事怎麼解決

1、風險評估（Risk Assessment） 是指，在風險事件發生之前或之後（但還沒有結束），該事件給人們的生活、生命、財產等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即，風險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。

從信息安全的角度來講，風險評估是對信息資產（即某事件或事物所具有的信息集）所面臨的威脅、存在的弱點、造成的影響，以及三者綜合作用所帶來風險的可能性的評估。作為風險管理的基礎，風險評估是組織確定信息安全需求的一個重要途徑，屬於組織信息安全管理體系策劃的過程。

2、銀行的理財產品的風險評估，必須有理財經理的簽字，如果是第一次購買銀行理財產品，需要認真填寫好風險評估表，銀行理財人員會依據風險測評結果，告訴客戶屬於那種類型等級購買適合的風險等級理財產品，投資者投資銀行理財產品要看準選擇。

所以還是需要客戶到網點當面進行風險評估的，好在評估的有效期是一年，這樣評估後，以後再購買同類產品就不需要再做了。

3、工商銀行理財產品風險設五個等級，PR1為保守型、PR2為穩健型、PR3為平衡型、PR4為成長型、PR5為進取型；

(7)理財評估表擴展閱讀：

風險評估（Risk Assessment） 是指，在風險事件發生之前或之後（但還沒有結束），該事件給人們的生活、生命、財產等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即，風險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。

參考資料：風險評估-網路

⑧ 招商銀行理財風險評估是什麼意思

理財風險評估:

根據填寫的風險評估表，可對自己的風險承受能力進行評估，目版的是為了協助您了解自身的風權險承受力、理財方式及投資目標，以便選擇更合適的金融產品。
沒做過風險評估或者風險評估過期則不能購買理財產品，另您只能購買產品風險評級小於或等於自身風險評估結果的理財產品。

⑨ 工行理財風險評估幾個等級

工商銀行理財產品風險設五個等級，PR1為保守型、PR2為穩健型、專PR3為平衡型、PR4為成長型、PR5為進取型；屬
如果是第一次購買銀行理財產品需要認真填寫好風險評估表，銀行理財人員會依據風險測評結果，告訴客戶屬於那種類型等級購買適合的風險等級理財產品。投資者投資銀行理財產品要看準選擇。

⑩ 購買理財怎麼做風險評估

一、首次風險評估規定：2012年1月10日晚新的受託理財系統上線後"首次版風險評估"須在我行網點及權可視化櫃台（VTM）進行，本人攜帶身份證和一卡通前往我行境內任意網點辦理。
二、重新測評：多種自助渠道可辦理；【溫馨提示：①、均免費，均不允許代辦；②、如非工作日辦理風險評估，建議先詢問櫃台是否有理財經理值班，如沒有則無法辦理該項業務】
如您還有疑問，請您打開www.cmbchina.com 點擊右上角「在線客服」進入咨詢。