理財經理風險

『壹』 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考專試，或者是AFP，CFP等。大專屬可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

『貳』 銀行理財經理有權力上門把老年人用手機買高風險產品嗎

購買任何東西都遵循自願原則，尤其購買理財類產品需要對投資者進行風險評估。理財經理不能主動為他人做出投資決策。

『叄』 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(3)理財經理風險擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路

『肆』 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標內；向容用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(4)理財經理風險擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

『伍』 銀行讓我做理財,有風險嗎

一般情況下，目前基本上產品都是有風險的，除非合同文本協議上註明是保本產品，沒有注回明的都是有本金答損失的風險，具體風險程度要視產品的投資標的范圍，投資需謹慎。
購買理財產品前，建議您閱讀合同，留意投資標的范圍，風險介紹等。

『陸』 被證券公司的理財經理欺騙，買入高風險的基金長期被套怎麼辦

如果有相關的證券表明風險提示不到位，你是可以要求賠償的。

『柒』 我買了5萬元步步為贏理財產品到底風險多大工行經理給我介紹了步步為贏2我擔心有風險，

工行步步為贏理財產品雖不保障本金及收益，但風險較低，目標客內戶為穩健型、平衡型、成容長型、進取型的有投資經驗和無投資經驗的個人客戶。步步為贏理財產品具備以下特點：
1.兼顧收益性與流動性：具備高流動性、高安全性、收益隨持有時間遞增的特點；
2.申贖便捷：工作日申贖，下個工作日扣款或到賬；
3.零費用：申購、贖回均無手續費。
您可以在工行網站通過「財富廣場-理財」功能，點擊產品名稱詳細了解。

（作答時間：2019年6月17日，如遇業務變化，請以實際為准。）

『捌』 理財經理怎樣應對基金風險太大,我不敢買案例復盤

風險大，這個是必須要給客戶說清楚的。不能因為懼怕客戶的拒絕。而隱藏事物本身帶來的風險。可以通過案例，還有您的產品歷年的表現展示給你的客戶。

『玖』 在購買銀行理財產品之前應該問理財經理哪些問題

一般來講首選四大行，一是網點多，辦理業務方便，二是大銀行風險承受能力強，自己內的資金安全有保障容，三是大型銀行產品種類比較多，能夠滿足不同類型消費者的理財需求。切記不要聽信他人「高收益，低風險」的傳言，將自己的血汗錢投放到不正規的金融機構，以免血本無歸！

『拾』 理財經理最重要的合規風險是什麼

理財經理最重要的合規風險就是要對客戶進行充分的完整的風險提示，根據客戶的風險承受能力，選擇恰當的產品