㈠ 融資顧問的重點發展的方向是什麼
一般的財務管理涉及的方向有財務分析診斷、投融資決策、財務決策、財務制度及資本運營等方面,而商業銀行的融資顧問業務涉及的領域已遠遠不止這些,主要有以下幾個方面:。
一、兼並收購
經濟全球化和市場競爭程度的加劇使得並購成為企業快速發展壯大、提高競爭力的一種趨勢。在新建與並購之間,企業選擇並購作為實現產業升級的手段,有助於縮短投入產出時間,降低進人壁壘,獲得最新技術,擴大市場份額,減少競爭對手及實現多元化經營;經濟全球化的不斷推進使跨國公司不得不面對更多的競爭對手,越來越多的企業開始感受到國際競爭的殘酷性和巨大的生存壓力,同時,經濟全球化使各國內部市場與外部市場的界限日趨模糊,跨國公司要取得競爭優勢就需直接面向全球市場,而跨國並購則成為企業國際化擴展的理性選擇[4]。
企業並購呼喚專業指導。並購的定價、並購的策略程序、反並購策略及並購後的整合等都需要十分專業的金融財務知識和實踐經驗的積累。而一般企業不會是經常進行並購,所以不會有大量並購的經驗,而且並購僅靠企業具備的實力是遠遠不夠的,所以只有專業的財務部門才能擔當起企業並購的融資顧問,對並購進行指導。
銀行具備擔當企業並購融資顧問的眾多優勢。最主要的是銀行擁有大量高素質的金融財務專家,能夠對並購進行理論和實踐指導,並對並購後的重組整合提供建議;銀行擁有天然的資金優勢,當並購需要資金支持時,銀行自然是一種較好的選擇,不但對並購成功提供支持,也為銀行創造了利潤;銀行具有信譽和各方關系優勢,銀行與政府、相關企業及部門都有較好的關系,對政策把握也比較全面,而且信譽比一般財務公司要好。[5]所以銀行擔當並購融資顧問是正確合理的選擇。
二、風險投資
發展風險投資具有重大意義。風險投資是一種高風險、高成長、高回報的投融資方式,投資方向主要集中於新興的、迅速發展的高成長性、高科技中小企業。它有利於提高資源利用效率,改變我國傳統的經濟增長方式,對於促進高科技產業的發展具有重要作用,是我國實現「科技興國」宏偉目標的重要突破口。[6]目前,政府已經充分認識到發展風險投資的巨大作用和重要意義,正在大力推動風險投資大業的發展。
風險投資運作全過程是一個系統工程,需要專業咨詢單位的指導。風險投資項目的選取、資金的投入、投入的時間和數量、何時退出、退出方式、時機和數量等都不是一件簡單的事情。而單靠風險企業和風險投資家來完成整個運作幾乎是不可能的,而銀行可以利用自身的人才優勢和資金優勢對風險投資的各項工作進行財務咨詢及指導,有可能還可以提供資金支持,擴大銀行的業務。
三、項目融資
項目融資是為大型公用基礎設施建設和大型能源開發項目進行的融資行為,[7]建設項目如:高速路、港口碼頭、水電站、西氣東輸、電網鋪設,等等。
它以項目的產出作為保證,可用較少的資本金獲得數額比資本金大得多的貸款。這種籌資方式對於經濟發展快速增長、國內資金缺乏而又具有許多良好投資項目的發展中國家,有著重要的現實意義。
項目融資牽扯的關系較多,融資十分復雜。商業銀行可以積極介入項目的規劃和評估,主要包括進行項目的風險評估、確定結構性融資方案、安排融資方式,組織貸款銀團、實施監督和管理等。在安排銀團貸款時,可以充分創新各種金融產品(如資產券、各貸款證券化、融資租賃、可轉換債券、委託貸款等),[8]從中可以獲取大量咨詢費用,並且可以辦理銀團貸款業務。
四、企業財務
財務相當於企業的血液,一旦出問題,企業將面臨巨大損失甚至破產倒閉。而融資顧問可以充當企業財務的醫生,不但可以為其治病,還能使其更加健康發展。融資顧問擔任的工作可以是:財務分析診斷、投融資決策、項目評估、財務決策、財務創新、財務制度及資本運營等多方面工作。
五、個人理財
隨著市場經濟的發展以及金融體制改革的不斷深入,加之人們生活水平的提高,社會和公眾對私人金融服務的需求無論在質上還是在量上,要求都越來越高。當前,個體、私營經濟方興未艾,私人金融業務才剛剛起步,對於商業銀行來說,應該抓住這一潛力巨大的市場,把握契機,加強業務聯動,拓寬中間業務渠道,以求得自身的發展。更多相關信息，可以到壹顧問咨詢。
㈡ 財務顧問及融資顧問協議需要貼印花稅嗎
《國家稅務局關於對技術合同徵收印花稅問題的通知》（國稅地字[1989]34號）第二條規回定，技術咨答詢合同是當事人就有關項目的分析，論證，評價，預測和調查訂立的技術合同。有關項目包括：
1.有關科學技術與經濟，社會協調發展的軟科學研究項目；
2.促進科技進步和管理現代化，提高經濟效益和社會效益的技術項目；
3.其他專業項目。對屬於這些內容的合同，均應按照「技術合同」稅目的規定計稅貼花。
至於一般的法律，法規，會計，審計等方面的咨詢不屬於技術咨詢，其所立合同不貼印花。
根據上述規定，財務顧問咨詢合同屬於會計咨詢方面的合同，不屬於技術咨詢合同，也不屬於其他應稅憑證，不需貼花。
㈢ 如何成為一名優秀的融資顧問
1.專業的融資、投資、金融以及財務等相關知識和經驗，熟悉國家相關法律法規專政策以及政策的屬變動;
2.熟悉融資的具體工作流程和規范，熟悉銀行等金融機構或中介機構的具體規章制度以及工作流程;
3.具備較強的商務談判能力;
4.具備敏銳的市場嗅覺，能進行風險預測和控制;
5.具備良好的溝通協調能力;
6.具備良好的人際關系處理能力;
7.具有豐富的融資渠道和人脈關系。
㈣ 財務顧問是什麼
財務顧問是來指金融中介機構，源根據客戶需要與制定，站在客戶的角度為客戶的投融資、資本運作、資產及債務重組、財務管理、發展戰略等活動提供的咨詢、分析、方案設計等服務。所提供的大的顧問項目有：投資顧問、融資顧問、資本運作顧問、資產管理與債務管理顧問、企業診斷與發展戰略顧問、企業常年財務顧問、政府財務顧問等職能。
㈤ 一直做財務顧問工作，轉行PE靠譜么
財務顧問是指金融中介機構，根據客戶需要與制定，站在客戶的角度內為客戶的投融資、資本運作容、資產及債務重組、財務管理、發展戰略等活動提供的咨詢、分析、方案設計等服務。所提供的大的顧問項目有：投資顧問、融資顧問、資本運作顧問、資產管理與債務管理顧問、企業診斷與發展戰略顧問、企業常年財務顧問、政府財務顧問等職能。
金融、財經專業畢業，三年以上企業財務管理崗位工作經驗，熟悉資產管理，負債管理，風險管理，擁有廣泛而固定的企業融資渠道，熟悉國家財經、稅務、審計等經濟法規及國家宏觀政策，在企業融資、成本控制、稅務及審計方面有實際運作能力，對資金的預算、監控、安全及調度具有一定的實踐經驗。
財務顧問的具體工作
財務顧問的工作主要包括以下方面：
1、盡職調研，撰寫甲方的股改可行性報告；
2、擬訂甲方股權結構及股份公司設立方案；
3、擬訂甲方財務調整方案；
4、協助選擇審計、評估、律師等中介機構，完成符合要求的審計、評估和法律方面報告；
5、協助選擇保薦人（輔導券商），提供上市前財務顧問服務。
㈥ 融資顧問主要是做什麼的
1、 按創業投資運作的慣例，幫助風險企業完善商業計劃書，內容至少包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、市場需求、產品和技術、商業模式和營銷、企業策略規劃、公司組織和管理、財務分析和融資、風險及其控制、管理團隊等這幾個部分，全面、客觀地分析和展示風險企業的整體情況和成長潛力。
2、 完善或調整風險企業的商業模式和策略規劃，使其更有操作性和現實性，符合創業投資公司的投資決策的准則。
3、 分析或發現風險企業的價值，提出一個最大可能的現實估價，有充分的根據來提出風險企業的盈利預測、資金需求和使用計劃，以及融資額所佔風險企業的股份比例。
4、 向多家創業投資公司推薦風險企業和遞交商業計劃書，安排風險投資公司考察風險企業狀況，代表風險企業的利益協調這一考察及其談判過程。
5、 就有關與風險投資商溝通、談判的技巧向風險企業提供事先的咨詢和培訓，輔導風險企業接受風險投資公司的盡職調查。(通常在3個月以上)
6、 全面審核風險企業與創業投資公司簽訂的協議或合同，向風險企業提出專業意見，確保風險企業的利益。
7、 根據風險企業特點、需求和不同創業投資公司的背景和經驗，選擇最適合本風險企業的創業投資公司。
現在越來越多的企業藉助融資顧問的專業知識來尋找切實符合企業特點和需求的投資商，以減少融資的成本、提高融資效率和確保與投資商之間雙贏的結果。而融資的過程事實上融資顧問給企業做了一次全面的經營管理的診斷和咨詢，企業管理層與不同背景和不同專長的投資商溝通，投資商對企業管理層提出不同的問題和要求，這對企業領導人的經營管理的提升或轉變很有幫助。
由於融資顧問服務現在還沒有形成一個全國統一的行業標准，所以在選擇融資顧問時要十分謹慎。今年壹顧問廣西服務中心服務構成了包括專家庫融資專家50多人、機構對接顧問500多人的壹顧問融資顧問平台，有可能成為推動行業規范，制定行業服務准則的一個契機。使得融資顧問能夠更好的服務企業，幫助解決企業融資難融資貴問題。
㈦ 融資財務顧問費是什麼
是給銀行或者證券公司的顧問費用
你如你要上市融資 就要和銀行或者證券公司專簽訂財務顧問協議 規定一屬年要支付一定金額給銀行或證券公司 由他們來給你做融資方面的策劃
估計你說的是銀行的 其實這個費用不是很合理 社會反響很強烈 銀行最後沒辦法作出妥協 只要簽了融資財務顧問協議 融資利率就能享受優惠 其實就是變著法的賺客戶的錢 一般為融資額的1%—3%。
㈧ 「財務顧問」在融資過程中到底有什麼作用
1、首先公司與投資咨抄詢公襲司等「財務顧問」確定合作關系，根據需要由「財務顧問」完成中、英文商業計劃書和公司簡介，以及公司的財務預測和募集資金用途說明；
2、然後由「財務顧問」介紹公司與潛在投資人見面，並由潛在投資人作初步盡職調查；
3、、接著若雙方都願意再往下走，投、融資雙方在「財務顧問」參與下，磋商商業條款並最終簽訂投資主要條款；
4、、最後由「財務顧問」主持並匯同律師、會計師等的配合，進入投資協議起草、商議和定稿程序，在投資方完成其盡職調查後，各方即可簽署投資法律文件。
在上述四個階段中，投融資雙方或多方會就許多問題，產生不同的想法和意見，尤其在公司估值、投資比例、投資人優先保護條款、公司治理和管理權歸屬等重大問題上，因此，「財務顧問」的作用舉足輕重。
一方面，「財務顧問」可以就上述問題為公司提供專業的意見，使公司利益最大化。另一方面，「財務顧問」可以發揮其第三方的有利位置，斡旋、協調談判雙方或多方，控制談判節奏，成為談判對手之間的一道緩沖，使艱難而緊張的談判進行得更為順暢，大大提高談判的成功率。