Ⅰ 銀行理財產品成功營銷案例
銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有...幫您搜集的理財產品網路營銷案例。希望能幫到你。 ...
Ⅱ 成功的個人投資理財案例有哪些
巴菲特，去學習吧
Ⅲ 理財成功人士的故事
對於高收入群體而言，理財的重點是構建財務安全健康的生活體系，最終實現財務自由。顧先生是一位外貿公司老闆，在事業上，經過幾年的積累，公司已過了最初創業階段，目前發展穩定。顧太太是一位美容顧問。他們計劃三年後，即2011年擁有自己的小寶寶。顧先生夫婦都已參加上海城鎮統籌醫療保險。
一、家庭基本情況
從顧先生的家庭情況來看，是典型的高收入、高結余家庭，負債率低，家庭凈資產已達到189萬元，並以每年55萬元的速度增加。但是其缺點是資產增值能力差，無法抵禦通脹，家庭保障明顯不足，一旦遇到意外事件很難保持現在的優勢，收入來源單一，且過分集中，另外，顧先生的生意風險也是存在的。通過合理的規劃，可以達到更高生活質量，體驗財務自由帶來的快樂。
二、理財目標
在設置理財目標之前，我們先作以下假設。首先假設通脹率為4％。另外由於外貿行業不確定因素較多，這里保守地假設顧先生收入保持現有水平，不考慮增幅。目前，國內學費的年均增長率為5％～6％，我們以5％作為教育費用增長率的假定值。假設房產每年的增長率為5％。
顧先生家庭目前已經衣食無憂，但是，由於缺乏明確的長遠規劃，未能建立安全、合理的財務體系，因而對家庭未來可能的發展和變化存在擔心和顧慮。
顧先生的目標是使資產不斷增值，他同時也想知道2028年，即50歲時，家庭的財務狀況。
根據前面分析的結果，並結合家庭的理財需求特製定以下理財目標：
1.建立家庭保障體系，進行財務安全規劃。
2.建立長期投資組合，使資產有效保值、增值。
3.2010年年底著手換房，進一步提高居住質量。
4.2014年設立養老及子女教育專項基金。
5.2024年追加房產投資。
由於顧先生自己創業，而且是家庭的經濟支柱，因此，如何有效控制財務風險是本理財規劃的重點。
三、理財規劃建議
1.建立家庭保障體系，進行財務安全規劃。
低保費、高保障，以固定的保費支出鎖定風險，能確保理財目標的順利實施。建議顧先生至少要配備定期壽險和重大疾病險。定期壽險保額400萬元，保險責任包括身故保障、意外傷害或疾病造成的不同程度身體殘疾。重大疾病險保額50萬元，保障涵蓋30種重大疾病。顧太太可考慮參加重大疾病險，並在懷孕時考慮投保婦嬰保險。
2.建立長期投資組合，使資產有效保值、增值。
顧先生屬於穩健型投資者，現階段由於生活重心在事業上，沒有時間和精力盯住投資市場，常常會因為迴避風險而最終不作投資選擇。所以，長期投資組合的年均收益可設在8％左右，兼顧收益與風險，容易操作。具體有以下建議：
1）預留家庭現金儲備
從財務安全方面考慮，應當預留足夠的現金儲備，以備不時之需。考慮到顧先生是自己創業，因此，現金儲備可以准備得充足一些，建議留15萬元。建議將儲蓄存款與短期貨幣投資工具相結合作為現金儲備，使資金在確保流動性的前提下提高收益。即5萬元活期存款，10萬元貨幣基金或通知存款。
2）建立金融資產投資組合
建議將現有金融資產中餘下的50萬元作一個投資組合，適度持有風險資產及低風險資產，進行中長期投資。
3）每年收入盈餘追加計劃
顧先生家庭平時的現金流非常充沛，因此，月度及年度的盈餘也是家庭財富積累的重要組成部分。建議對盈餘資金追加投資的比例參照上述金融資產投資組合比例。
3.2010年底換房計劃。
2010年年底，換購一套250萬元左右的房屋，改善居住質量，准備迎接家庭新成員。建議2010年年底在內環附近，買一處面積約150平方米，總價250萬元左右的房子，並於2011年下半年，賣出現有的自住房。新房首付100萬元，貸款150萬元，貸款期限12年。
4.2014年設立專項基金。
盡早籌備專項基金用於養老及子女教育，可以使目前生活更加無憂，未來生活更有保障。專項基金以低風險的長期投資組合進行單獨運作，目標收益率較通脹高2個百分點即可。具體有以下建議：
1）教育基金。建議2014年計提29萬元的育兒基金，建立年利率為6％的穩健投資組合，獨立運作。以後每年的學費均可以從這筆專項基金中直接提取。考慮到顧先生家庭的經濟能力較強，在這里我們以偏高的教育費標准作為計算依據。
2）養老專項基金。按顧先生60歲退休，生活30年來算，為保持目前的生活水平，考慮通脹因素，至退休時，每年所需的基本生活費：A=39萬元，養老金年凈利率為NIR=基金投資收益率-通貨膨脹率=6％-4％=2％，根據公式P=A[1-（1+NIR）-n]÷NIR，得出退休時所需養老金總數為873.5萬元。
2014年計提養老金218萬元，以6％年收益運作，24年後將累積至883萬元，大於所需的873.5萬元，足夠顧先生家庭60歲退休後的生活費。
3）專項基金的長期投資組合
結論
提到理財人們自然聯想到生財，並潛意識地將投資收益與理財畫了等號。其實，投資和理財並不是一回事，投資關注的只是如何以錢生錢的問題，而理財關注的是人生規劃，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障等問題。
針對顧先生的案例，財富的保障和對未知風險的規避被放在了首要考慮的位置，在設立合理保險配置的基礎上，很早就安排了教育及養老專項基金，通過這一系列的安排較好地規避了可能的意外或失業給家庭帶來的風險。其次生活質量的提高也被重點考慮，調整自住房、增加健康休閑支出等措施使顧先生家庭的生活質量有了不小的提高。顧先生可以將理財看成是一個系統，通過良好地運用這個系統，能使生活更加無憂無慮，並且最終達到「財務自由」的境界。
Ⅳ 投資與理財 成功或失敗案例 最好是股票的 可加分
股票市場的成功案例沒有代表性，國內市場本事就不成熟，個人投資者想在上面賺到錢很難。投資理財本身是一門涉及很廣泛的學問，個人做到穩健，找到適合自己的理財工具就可以了
Ⅳ 歌斐資產理財都有哪些比較成功的案例
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Ⅵ 投資理財成功案例
可以考慮現在的黃金白銀市場。。。。。。。。。。。
Ⅶ 成功的個人投資理財案例有哪些
國際上成功投資的案例很多，比如沃倫巴菲特、索羅斯、等等，
Ⅷ 中國古代的名人理財案例有哪些
1.陶朱公：春秋末期人，即助越王勾踐一戰滅吳的大智者范蠡，堪稱歷史上棄政從商的鼻祖和開創個人致富記錄的典範。
陶朱公根據市場的供求關系，判斷價格的漲落，即」論其(商品)有餘和不足，則知(價格)貴賤。」他發現價格漲落有個極限，即貴到極點後就會下落;賤到極點後就會上漲，出現」一貴一賤，極而復反」的規律。因為一種商品價格上漲，人們就會更多地生產，供應市場，這就為價格下跌創造了條件。相反，如果價格太低，就打擊了積極性，人們就不願生產，市場的貨物也就少了，又為價格上漲創造了條件。
2.呂不韋，戰國末年衛國人，古今中外第一風險投資商。
他以投機商業的手段投機政治，並不是讓人只要金子，不要銀子。面對現實中要有準確的把握，對市場前景進行理性分析，呂不韋崇尚的更多的是投資方面，喜歡去發掘一些有潛力、價值被低估的物品，然後低價買進，再高價賣出，來賺取差額獲得利潤。當然投資這些領域，你一定要懂行。
3.蘇軾，北宋人，控制自己的開支
他為了能節約開支，每月將自己的4500文錢俸祿，分成30份用繩子串起掛在房梁之上，每天需要使用的就取下一串來使用。如果每天沒用完的錢，他便用繩子重新串下來。而且規定自己每天開銷控制在150文錢以內的，這樣通過方法也控制自己一定的消費。
4.白圭,戰國人，後人稱「商聖」他不貪圖眼前小利，善於推測觀測市場的走勢，然後抓住最佳投資時機，來獲得最大收益。
喜歡觀察市場情況，當穀物成熟時，他買進糧食，出售絹帛綿絮;當蠶繭養成時，他買進絹帛綿絮，出售糧食，從而賺取中間的差價。
知道了中國古代人的理財方式，其實我們可以明白，理財方法千變萬變，卻不會離開幾條最基本的原則，省錢、控制消費、關注行情、抓住投資機會。
Ⅸ 成功理財的標志
1理財的結果是否達到每一分錢都合理利用
2生活質量是否得到改善
3退休後是否有充足保障
4投資是否實現了保值增值目的