居民理財調查

1. 微信理財通，是否為中國稅收居民調查，有何不同

你好！微信理財通是類似於余額寶的理財工具，可以在微信理財通根據自己對風險的承受程度不同選擇不同的利率的貨幣基金理財，不是中國稅收居民調查，所以你可以盡管放心使用哈！僅供參考哈！

2. 低保調查可不可以查到我余額寶的錢

低保調查可以查到余額寶的錢。

民政部下發《最低生活保障審核審批辦法（試行）》，首次明確將家庭財產納入認定低保對象的基本要件。家庭財產狀況怎麼查？除了傳統的入戶調查、鄰里訪問、信函索證，《辦法》還提到一個新方法信息核對：多部門聯動核查申請者的戶籍、車輛、住房、社會保險、養老金、存款、證券、個體經營、住房公積金等。

民政部門將他們自己聲明的財產狀況與掌握著車輛、房產、金融、保險、工商、稅務、公積金等有關部門和單位進行信息比對，看其個人申報的情況是否准確和完整，再結合入戶調查、鄰里訪問、信函索證、民主評議等措施，綜合評價他是否能夠享受低保，確定他在低保中領取的補助標准。

2009年起，民政部開始在143個地方進行試點，建立家庭經濟狀況的核對機制。家庭經濟狀況核對機制，就是申請社會救助的人員要聲明自己的家庭收入和家庭財產狀況。

余額寶是天弘基金的一款金融理財產品，屬於家庭經濟狀況核對的范圍。

(2)居民理財調查擴展閱讀

2011年下半年，義烏市民政局對各鎮、街道上報的2067戶家庭進行核查，不符合認定標準的達425戶。工作人員透露，某些村鎮負責人「看人下菜」，「關系好就幫著申報補助；關系不好，哪怕再窮，也要把你剔除在外」。

應對之策：義烏對「低收入家庭」實行「一年一審報」，應保未保的困難家庭，可越過村級集體，直接向鄉鎮（街道）人民政府進行申報。

湘潭市如發現家庭申報情況不屬實，隱瞞收入和財產，騙取社會救助待遇，將取消其認定資格、追回所得款物並規定其兩年內不能申請社會救助。

3. 家庭投資理財調查表

1. 您的家庭所在地：
江蘇省 徐州市 賈汪區
2. 您的家庭成員構成情況：父母，我，姐姐。
3. 您的家庭成員的職業：個體
4. 您的家庭年收入為（ B ）
A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上
5. 您的家庭收入來源主要是（ B ）
A工薪所得 B投資收益 C勞務所得 D 其他
6. 您的家庭的年度消費支出占年收入的（ A ）
A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上
7. 您的家庭成員是否已購買保險（ A ）
A是 B否
8. 如果你的家庭成員都已購買保險，所繳納的保險費為您家庭年收入的（ B ）
A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上
9. 當前家庭的主要支出在哪些方面：
保險，旅遊。

10. 您的家庭結余資金在以下投資方式中各占的比例
A存入銀行（ 20% ）
B購買國債（ 0）
C購買企業債券（ 0 ）
D購買銀行理財產品（ 0 ）
E購買基金（ 0 ）
F購買股票（ 20% ）
G其他金融工具投資（ 30% ）
H購買房地產（ 0 ）
I其他（ 20% ）
11 您的家庭近期是否有需大額支出項目（ B ）
A 是 B否
12.您的家庭投資決策是如何確定的（ D ）
A 隨意確定
B 根據親友提供相關信息
C 根據投資分析師建議確定
D家庭成員熟悉投資工具，根據相關財經資訊分析決定
13.您的家庭成員知道對投資的風險如何防範和控制嗎？（ A ）
A知道 B不知道
14.一般理財產品的預期收益與存在的風險成正比，您如何看待一些投資理財產品存在的風險？（ C ）
A盡量選擇風險小的投資
B收益越高風險越大，為了高收益，值得承擔高風險
C可以通過投資組合降低投資中的風險
D無法接受投資中風險的出現

哈哈。我回答了哦。記得選我為最佳答案哦

4. 城鄉居民對銀行金融服務和理財產品看法調查問卷

小城市的金融服務實在太差，理財產品有時候連銀行工作人員都一知半解

5. 家庭理財教育調查問卷的計分方法

關於城鎮居民家庭理財習慣的統計調查方案

一、前言

九十年代以來,我國城鎮居民的消費結構發生了很大變化,完成了從解決溫飽→→達到小康→→邁向富裕的轉變歷程 。2011年，中國人均GDP接近4000美元，這標志著中國經濟和社會發展進入了一個重要的、嶄新的時期。但同時，隨著居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消費觀念也在悄然改變，居民消費率明顯低於國際水平，而且消費率呈現持續走低的趨勢，這對拉動國家內需無疑是一個打擊。因此，如何將居民手中的可支配收入有效合理利用，使得個人財產能夠得到效益最大化，已然成為經濟學甚至金融學研究的重要課題，更成為政府促進居民消費的一種有效方法。本文將圍繞城鄉居民如何合理的分配財產、有效的理財為重點展開調查。

二、調查目的

隨著經濟的發展和居民收入水平的提高，大部分城鎮居民在個人消費過後都存在著一定的消費剩餘，因此如何將這部分消費剩餘實現收益最大化，是我們需要完成的任務。我們將通過對目標城鄉居民群體的抽樣調查，了解城鄉居民普遍的消費行為習慣以及理財的觀念和途徑，將自己所學知識與現實相結合，得出自己對現象與問題的分析與提出個人見解。

三、調查對象和調查單位

（一）調查對象

合肥市城鎮居民；

（二）調查單位

合肥市城鎮區不同地段不同消費區的人群，不同年齡段的人群；

四、調查項目

1.您的性別：男；女

不同性別對理財有著不同的認識，理財習慣也有所不同。

2.您的年齡：＿＿＿

不同年齡段的理財習慣也有所不同。

3.您的居住所在地：城鎮；鄉村

我們需要調查的是城鎮居民的理財習慣，通過此項加以甄別。

4.您的婚姻狀況：已婚；未婚； 備注

不同的婚姻狀況有著不同的的消費觀念和理財觀。

5.您每月是否有個人可支配收入？ 有；無

是否有可支配收入直接影響其理財及消費。

6.您每月的工資多少：＿＿＿

7.在您的日常開支中，何種消費所佔的比例最大？

吃穿；娛樂；醫療；外出遊玩；其他

8.吃、穿這兩個消費中心在您的現在生活消費中佔多大的比例？＿＿＿

9.您覺得近幾年您對孩子的教育投入有怎麼的變化？

沒有變化；增加了；減少了

9．您怎樣合理分配您每月的消費剩餘？

儲蓄；還貸；投資

10.您有理財的習慣嗎？有；沒有

11.您家庭的主要投資方式是什麼？存銀行；買房；買股票；其他

12.您覺得您目前的消費理財結構合理嗎？合理；基本合理；不合理

五、調查方法

為了更好的了解城鎮居民的消費和理財狀況，主要採取了：第一，問卷調查；問卷內容涵蓋城鄉居民的收入狀況、消費方式、理財途徑等。主要在街道抽樣進行調查。第二，面對面訪談；即在問卷調查的基礎上，對問卷者進行面對面的訪問調查，以確保數據的准確性。第三，文案調研法：主要是大范圍地搜集不同地區的相關資料，了解大部分地區的消費水平和理財觀念等。調查要順利的進行，需要周詳的策劃，首先，制定合理的調查問卷是關鍵，用1周時間安排問卷的題目數量和需要調查的問題；其次，在發放調查問卷中，用2周的時間，自行外出調查，問卷的填寫形式主要採取無記名方式，交予問卷的過程中，對個別進行面對面訪談，整個過程講究實事求是；最後，對調查的數據進行分析，針對城鎮居民的消費和理財情況，進行總結並提出個人的見解。

六、調查的人員的確定

（一）調查員的要求和培訓。

1.調查員的要求。

A．儀表端正、大方。

B．舉止談吐得體，態度親切、熱情、耐心。

C．具有認真負責、積極的工作精神及職業熱情。

D．調查員要具有與被調查者溝通的能力。

E．調查員要經過專門的市場調查培訓，專業素質好。

2.調查員的培訓。

培訓必須以實效為導向，本次調查人員的培訓決定採用舉辦培訓班、集中講授的方法，針對本次活動聘請有豐富經驗的調查人員面授調查技巧、經驗。並對他們進行思想道德方面的教育，使之充分認識到市場調查的重要意義，培養他們強烈的事業心和責任感，端正其工作態度、作風，激發他們對調查工作的積極性。

3．工作要求

（1）高度重視，精心組織。各成員單位要對此項工作給予高度重視，切實加強領導，從人員、資金、時間、工作條件等方面提供保證

（2）明確責任，落實任務。各有關部門和單位要明確任務目標和完成時限，細化分解各項任務，確保有專人主抓、專人負責

（3）加強協調，密切配合。各相關單位要協調一致，通力配合，積極主動開展工作，保質保量完成各自調查任務

。

（二）調查人員的安排

調查員：15名

核查員：5名

統計員：5名

報告撰寫員：2名

總負責人：1名

七、調查計劃的實施

此次調查計劃在2個月內完成。前期主要對調查的對象和調查問卷做一些分類和規劃，具體實施階段將由調查員在調查地點通過發放問卷或者面對面交談的形式對調查者進行調查，然後將收回的調查問卷交由核查員核查有效性，核查有效後交由統計員進行數據的統計整理和分析，最後由報告撰寫員完成報告的撰寫和製作。

八、經費預算

a)問卷費：600元

b)統計費：2300元

c)策劃費：3000元

d)調查人員培訓費：1400元

e)交通費：2160元

f)用餐補助費：1240元

g)其他開支：3600元

h)總計：12300元

九、附錄

項目負責人：周健康

調查方案、問卷的設計：孫健

調查方案、問卷的修改：李俠軍

調查人員培訓：周健康、張昱凡

調查人員：楊智、李俠軍

調查數據處理：周健康、張昱凡、孫健、陳本建

調查數據統計分析：陳本建

調查報告撰寫：周健康、孫健

論證人員：楊智、張昱凡、孫健

調查計劃書撰寫：周健康

10經濟系金融學 學號1010031021 周健康a

6. 家庭理財調查報告

一、 家庭理財概述

家庭理財就是管理自己的財富，進而提高財富的效能的經濟活動。理財也就是對資本金和負債資產的科學合理的運作。通俗的來說，理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。

說起來理財是一件非常平凡的事情，但實際上卻非常有學問。家庭理財是一門新興的實用科學，它是以經濟學為指導（追求極大化目標）、以會計學為基礎（客觀忠實記錄）、以財務學為手段（計劃與滿足未來財務需求、維持資產負債平衡）的邊緣科學。

既然家庭理財是門科學，我們就必須以科學、理性的態度來對待它。只有這樣，才能達到理財的目標。

二、 家庭理財的定義

所謂家庭理財從概念上講，就是學會有效、合理地處理和運用錢財，讓自己的花費發揮最大的效用，以達到最大限度地滿足日常生活需要的目的。簡而言之，家庭理財就是利用企業理財和金融得方法對家庭經濟（主要只家庭收入和支出）進行計劃和管理，增強家庭經濟實力，提高抗風險能力，增大家庭效用。從廣義的角度來 講，合理的家庭理財也會節省社會資源，提高社會福利，促進社會的穩定發展。

技術的角度講，家庭理財就是利用開源節流的原則，增加收入，節省支出，用最合理的方式來達到一個家庭所希望達到的經濟目標。這樣的目標小到增添家電設備，外出旅遊，大到買車、購屋、儲備子女的教育經費，直至安排退休後的晚年生活等等。

就家庭理財規劃的整體來看，它包含三個層面的內容：首先是設定家庭理財目標；其次是掌握現時收支及資產債務狀況；最後是如何利用投資渠道來增加家庭財富。

三、 家庭理財的主要內容

一般來說，一個完備的家庭理財計劃包括以下幾個方面：

1.職業計劃。選擇職業首先應該正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要收集大量有關工作機會、招聘條件等信息，最後要確定工作目標和實現這個目標的計劃。

2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用於當前消費，多少用於儲蓄。與此計劃有關的任務是編制資產負債表、年度收支表和預算表。

3.債務計劃我們對債務必須加以管理，使其控制在一個適當的水平上，並且債務成本要盡可能降低。

4.保險計劃。隨著你事業的成功，你擁有越來越多的固定資產，你需要財產保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開後仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得。

6.退休計劃主要包括退休後的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會養老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補充。

7.所得稅計劃個人所得稅是政府對個人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過調整自己的行為達到合法避稅的效果

四．家庭理財的工具：

1.儲蓄

2.房地產

投資房產的技巧與方法：

（一）選擇合適的投資位置

（二）選擇合適的投資品種

（三）選擇合適的房產投資方式

投資房產要注意的風險

（一）外部風險

（二）內部風險

3.股票

4.基金

基金投資的技巧

（一）找對時間下手

（二）構建一個合理的組合

（三）選擇適合自己的基金

（四）買新的基金還是買舊的基金

（五）到銀行還是到證券公司買基金

（六）如何低成本購買基金

投資基金要注意的誤區

（一）只看重收益而忽視風險

（二）投資預期過高

（三）像炒股一樣炒基金

（四）盲目認為指數型基金最好

5.國債

多種多樣的國債

（一）無記名式（實物）國債

（二）憑證式國債

（三）記賬式國債

投資國債也需要技巧

（一）等級投資計劃法

（二）逐次等額買進攤平法

（三）金字塔式操作法

6.黃金

7.保險：

保險產品種類：

（一）養老保險 （二）醫療保險 （三）家庭財產保險 （四）教育保險 （五）投資型保險 （六）車險

保險投資要注意的問題：

（一）投保也要量力而行

（二）買保險需要科學規劃

（三）看懂保險合同

（四）辦理保險需要注意的要點

（五）如何繞開保險公司的推銷陷阱

（六）要考慮定期調整保單

（七）保險相關名詞

五．家庭理財的必要性

隨著家庭收入和財富的增長以及市場的各種不確定性越來越大並且越來越影響到家庭的各種行為，家庭理財（儲蓄與投資）變得受重視了。而且，人人都知道，在現代社會里要維持一個家庭並不容易，尤其是能使一個家庭過上好日子更不容易。因為過日子不可避免地要涉及必要的經濟負擔，一個家庭若沒有起碼的經濟能力以負 擔各種家庭的需求，家庭勢必解體，家庭成員也無法在家庭內生存下去。

如何管理好家庭經濟，是維系一個家庭及過好日子的至關重要問題，因此，家庭理財是擺在每個家庭面前不可忽視的重要課題。談到家庭理財，有人會認為，我們國家還不富裕，多數人的家庭收入還不算高，沒有什麼閑錢能省下來，哪裡還談得上什麼家庭理財。其實，這是一種不正確的看法。可能你的一些和自己收入相差不大 親友日子卻過得卻更富裕並能小有積蓄。相比之下，你自己有時還捉襟見肘，這就說明每個家庭都應該好好重視一下家庭理財問題。

六、 中小城市中等收入家庭理財的一般狀況

中等收入家庭的算賬趨勢：表現出他們生活較為穩定，脫離了為生活品奔波事實，所以他們首先想到的是積攢，雖然沒有一定的目的性，但可以斷定是在為未來打算；在消費上，他們趨向奢侈品，更說明他們平時的財力相當部分被存儲了起來，很少有為自己的愛好和興趣花錢的機會；對於投資，他們則更多地把幻想放在首位，缺乏市場意識和必要的調查，這1000元錢也把他們的算賬進程改變了許多。

一般中等收入的人士很多都人到中年，家裡出現了「上有老，下有小」的緊迫局面：一方面，父母年事已高，疾病增多，需要子女提供有力的贍養協助；另一方面，孩子年齡尚小，無法自立，花費頗多，需要家長重點進行資金扶持。諸般因素聚在一起，使得這些家庭疲於奔命，由於家庭財力有限，又容易缺東牆補西牆，徹底打亂了算賬計劃，但更可慮的是，這些中年算賬人士僅僅關注眼前的困境，卻往往忽視自身的一些變化，吝於用度花費，如淡化自身保養，沒有精力、資金學習等等，於是自身健康變化和社會變化很可能成為新的更大的困境，一齊擁來，成為「中年早喪」、「下崗失業」的起因。

七、 中小城市中等收入家庭的理財案例

成都一家大型國有企業中層經理的湯先生，稅後月收入為8000元，今年32歲，結婚3年了，現有一個女兒剛滿5個月。他太太是某企業行政人員，月收入6000元。夫妻兩人都有五險一金。

湯先生現在有著一套110平方米的房產，無房貸。另外買了一套90平方米的房子，首付15萬，房貸月供4500元。家庭每月基本生活開銷5000元/月，每月結余約2500元。此外，夫妻兩人年終獎金20000元，保險費支出7000元/年，存款、債券利息約有5000元左右，雜費支出約3000元。

湯先生家庭年收入為169000元，扣除支出項目年結余為45000元，從資產的投資方向來看，湯先生的投資渠道比較分散，主要是以存款和債券為主，收益較低，整體資產的增值力不強。

【理財建議】

從流動性比來看，湯先生要學會用活自己的存量資產，進行合理的資產配置。湯先生在平常的生活應當預留一部分資金作為日常生活和突發事件的保障金。湯先生可將家中的流動性比設定在4，也就是需要預留的保障金是，家庭平均月支出的4倍，即38000元。

為了保證這部分資金的流動性與收益性之間的平衡，湯先生可將其一部分用以活期儲蓄持有，保證日常生活支出，另一部分使用貨幣市場基金進行持有，在保持了流動性的同時還可以給自己尋找都一條不錯的「錢途」。

從湯先生的情況來，隨著孩子年齡的增長，湯先生在孩子的撫養上的經濟負擔一定是不斷增加的。因此，湯先生必須提早作教育規劃，以保證寶寶可以接受良好的教育。按照預計通脹率為5%的話，目前市場上所購買關於教育方面的保險產品，均不足以滿足孩子未來接受高等教育的費用，所以必須選擇其他投資的方式對這部分資金差額進行補足。

湯先生每年積攢下的45000元的閑錢，可為自己找更多的「錢途」。湯先生的家庭成員年齡並不是很大，可以承受較高一些的風險，但是需要注意的是，對於風險性較高的金融產品在資金的投入量方面盡量控制在資產的25%以內。在目前這個階段湯先生可以密切關注資本市場，可以選擇如股票、外匯、QDII產品。

湯先生現在的保險消費7000元/年，但可能多是選擇投資類的保險，其流動性不大，佔用資金量也大。同時，他們家庭關鍵的保險並沒有購置。理財師建議，湯先生夫婦應各自購買一份重大疾病保險，另外補充意外傷害保險。由於湯先生夫婦在公司都有五險一金等基本社會保障，目前這樣的保險比重可以滿足當前的家庭風險需求；而今後隨著年齡的增長，再周期性補充其他險種。

八、對中小城市中等收入家庭的一些理財建議

中小城市的中等收入家庭，收入中等但相對穩定，需要照顧父母、養育小孩，是城市裡很典型的普通白領家庭狀況。此類家庭的風險承受能力較弱，在投資理財方面應注重穩健為主，但也要防止過於消極保守，適當拓寬投資渠道、培養投資理財能力，才能逐步提高生活質量。

1、逐漸拓寬投資途徑。目前投資結構單一、保守，但基於家庭成員的結構和工作性質也不宜過於激進，可調整為穩健型投資結構，主要通過充實較低風險度的投資途徑來實現增加收益的目標。根據其投資偏好，建議保持現有銀行存款和國債投資，將日後的資金積累用於購買銀行理財產品、收益性較好的投資基金以及投資連結保險等品種。其家庭成員對購買更多保險的實際需求並不明顯，若有興趣可考慮為年輕夫婦適當購買分紅型保障保險，在取得人身意外保障的同時

增加投資收益；同時可在小孩出生之後為其購買成長投資型保險產品；按照家庭收支水平及其實際需要，保險支出可控制在6000-9000元/年的幅度。

2、減少債務。根據家庭成員的結構，今後一段時期的生活費用仍將逐步上升；以當前的經濟基礎、收入水平、資金積累能力，將住房按揭貸款提前還清並不能減少經濟負擔，而保持現在每月並不太高的供款額度更有利於減輕支付壓力。

3、穩步提高生活質量。由於其經濟基礎較為薄弱，還需要依靠長期積累和投資收益；且家庭成員老少皆有。因此建議保持相對恬淡的心態，不宜橫向攀比和過於浮躁，在穩定現有水平的情況下逐步提高生活質量，如購買家庭轎車、增加旅遊及娛樂消費、進一步改善居住環境等。

7. 如何理財調查活動反思

《學會理財》一課通過學習，使學生了解隨著社會經濟的發展，人們的消費水平、消費選擇、消費觀念變發生化；使學生學會合理消費和理財，提高適度消費、理性消費的能力。

一、巧妙地導入新課，激發了學生參與熱情。

良好的開端是成功的一半。政治課教學開始之前若能巧妙設計，做到簡潔明快，新穎別致，富有吸引力，則能引發學生學習動機和興趣，激發參與熱情。因此，我在教學中，為了能夠吸引學生的注意力，激發學生的學習熱情，我把滿漢全席的精美圖片引入課堂，並以相應的文字資料進行輔助說明，大大引發了學生學習的動機和興趣，活躍了課堂氣氛，激發了學生的參與熱情。

二、創設自主學習的機會，引導了學生「自醒自悟」。

「學習是學生自己的，不是老師強加的。」學生只有在這種環境中，才能輕松地學習，感知明理。在教學過程中不要把所有問題不分重難點的講給學生，毫不放手，教師要讓學生提出問題或教師設置疑問後，留給讓學生充分思考的時間，尋找問題的最終答案。在這課教學中，我引導學生從自己的實際出發，談談當前的消費有哪些形式，哪些屬於合理消費，哪些屬於不合理消費，然後，再引導學生談談作為中學生應怎樣合理消費。教學中，我充分發揮學生的主觀能動性，讓他們緊密練習生活實際，尋找解決辦法。課堂中，學生回答妙語連珠，真讓人感嘆不已。

三、利用學習生活資源，結合需求和興趣，增強了道德情感

走近學生，走向學生的生活，從學生的生活中捕捉教育教學的素材，引導學生行為，激勵學生情感，是這堂課教學的一個核心。我利用調查問卷的形式說明學生的零花錢處理的不夠科學，引導學生認識到父母掙錢的艱辛，學生紛紛表示以後要節儉、要體貼關心父母。我還用《求學的渴望》這一動畫短片，引起學生深思：並不是所有的孩子都和我們一樣能夠坐在明亮的教室里讀書，能夠過著衣食無憂的日子。我們在珍惜今天幸福生活的同時還要承擔起作為一名社會成員關愛社會的責任，把零花錢節省下來去幫助那些需要幫助的孩子，讓他們也能夠讀書，掌握知識，成為社會所需要的人才。

8. 理財問卷調查範例

理財問卷調查

您是否是收入不菲卻仍然是「月光一族」？您是否總是在每個月發薪的前十天就已經囊中空空，每天就著方便麵過日子？又或許您是否只是將多餘的錢存入銀行的活期就不再管了？也或許您將雞蛋全部放進了一隻籃子，當風險來臨之際，您卻渾然不覺！專家告訴我們，你不理財，財不理你！科學的理財，可以讓您在困難的時候雪中送炭，得意的時候錦上添花！陽光理財工作室就是僅憑此宗旨成立的，為您雪中送炭或錦上添花！

我國銀行現金存款除去利息稅後年利率低於2%，面對我國3%—4%的通貨膨脹率把錢放到銀行根本體現不到收益。傳統的、單一的儲蓄理財方式已不能適應人們的需求，各種投資理財渠道應運而生；同時，我國的股票、債券、基金、期貨、黃金市場等都已初具規模，投資的專業性和復雜性開始凸現。在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。陽光理財工作室就是僅憑此成立的，為您提供專業的理財是我們的服務宗旨！

1、您的職業 。已經工作 年

您的婚姻狀況是：已婚（ ）、未婚（ ），

您的性別 男（ ） 女（ ），

家庭成員人數： 人。
2、您的家庭（或個人）每月總收入約 元，支出約 元，留存約 元
3、您的家庭或個人資產內在構成：①不動產（房屋、汽車）約： 元；②銀行存款 約 元；③國債或證券投資基金約 元；④二級市場股票原始投入約 元， 目前盈 虧 ；⑤實業及股權投資金額約 元；⑥購買商業保險 約 元；⑦社會保險帳戶約 元；⑧其它約 元。

4、您目前最常用的投資理財方式是：①定期或活期儲蓄；②購買國債；③投資股票；④ 購買證券投資基金；⑤購買保險；⑥投資房地產、不動產；⑦投資黃金；⑧藝術品、文物投資；⑨其它方式（ ）

——如果有機會，您今後想加大以上哪一項的比重？選一項（ ）

5、我們經常看到，在收入相同的情況下，有些人日子過的悠閑自得，而有些人日子卻過

得緊緊巴巴的，您認為這個與家庭或個人理財方式有關系嗎？ 是（ ）否（ ）

6、您對理財感興趣嗎？（ ）a.平時總是有意識的了解理財方面知識；

b從來就不關心，只關心工資是否漲了。

7、如果我們免費為您量身定做一個財務計劃，幫助您打理自己的錢包，您願意接受嗎？

是（ ）否（ ）
8、您是否了解什麼是貨幣基金？（ ）您是否購買過開放式基金？（ ）

9、您是否了解保險，如果我們給您提供保險方面的資料，您對那種險種感興趣？

重大疾病（ ） 醫療保險（ ） 意外傷害保險（ ） 養老保險（ ）

分紅險 （ ） 萬能險（ ） 少兒教育類險種（ ）
10、如果方便，您可以選擇是否留下您的聯系方式，我們不定期地給您送去最新理財方面的資訊。①行動電話： 電子郵件：