理財規劃師二級試題

㈠ 從哪裡可以下載理財規劃師考試試題

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㈡ 求歷年理財規劃師考試試題

這個不容易弄到，一般網上都是一段一段的，沒有完整的。我有2008年之前的真題，需要的話給我郵箱地址。

㈢ 歷年理財規劃師考試試題（真題）

2005年月理財規劃師操作技能考試試題

理財規劃師操作技能試題
注意事項
1、請將您的姓名、考號和所在單位名稱按要求寫在試卷的封標處。
2、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規定的位置填寫答案。
3、不要在試卷上亂寫、亂畫，不要在封標處填寫無關的內容。
一、解答題（共3道題，每小題15分，共45分。）
1.簡述理財方案的基本構成。
2.簡述稅收籌劃的基本方法。
3.簡述資產負債分析與現金流量分析的主要內容。
二、簡要案例分析題（共1道題，共15分。）
郝先生今年40歲，他計劃在65歲時退休。為盡量保持在退休後生活水平不降低，郝先生決定聘請理財規劃師為其量身訂做一個退休規劃方案。郝先生的要求如下：（1）穩健投資；（2）最好使用基金產品；（3）准備拿出25萬元作為退休規劃啟動資金。
理財規劃師通過初步測算後得出：（1）綜合考慮各種因素後，預計郝先生退休後每年需要生活費13萬元；（2）郝先生預計可以活到85歲；
請問，如果郝先生選擇以退休前每年投入相同數額資金的方式積累資金，應當採用什麼樣的投資策略？每年應投入的額度是多少？應如何安排投資產品組合？（註：退休前的投資收益率設為5%，退休後投資收益率設為3%.）
三、綜合案例分析（共1道題，共40分。）
趙先生今年40歲，在一家公司擔任高級管理人員，每月稅後收入10，000元。其妻孫女士為某高校知名教師，每月稅後收入在8，000元左右。趙先生的父母早已離世，他們唯一的孩子今年12歲，正在讀小學六年級。趙先生一家原先居住的房屋現值110萬元，目前租給了一對外籍白領夫婦，每月可獲租金收入6，000元。現在他們居住在2003年貸款購置的第二套房中，市值90萬元，目前貸款余額尚餘15萬元，預計兩年即可還清。除了兩處房產外，他們還有30萬元的國債，每年可獲租金約10，000元。他們還購買了20萬元的信託產品，每年的收益也地10，000元左右。另有各類銀行約40萬元（不考慮利息收入）。他們的支出情況如下：每月按揭還款額為6，000元，全家每個月的日常支出約為5，000元左右，每月保留的零用零用現金大約為3，000元。此外，趙先生一家每年還要發生10，000元左右的旅遊支出。
聽過一次理財講座後，趙先生覺得有必要對財產進行一番規劃。趙先生主要考慮了以下幾個方面的問題：
1、趙先生夫婦原先對保險了解不多，除參加基本社會保險外沒有購買任商業保險。聽完講座後趙先生覺得有必要加強風險管理，趙先生決定首先請專家為全家設計一個保險規劃。
2、他們計劃在孩子高中畢業後（18歲，從2011年當年開始）送往國外讀書（本碩連讀共六年）。預計屆時在國外就讀每年所需費用為12萬元，並且學費將每年上漲3%，趙先生又希望專家能為他制定一個子女教育規劃。（要求投資收益率為6%）
3、由於經學出差在外，出於萬一的考慮，趙先生決定提前擬定一份遺囑對財產分配進行安排，這同樣需要專家的意見。
提示：1、信息收集時間為2005年1月，資料截止時間為2004年12月31日。
2、為簡化答題，保險規劃中暫不涉及退休規劃的內容。
3、保險規劃中應按人分別列明保險種類，必要額度和保費支出，無需標明具體險種。
1、客戶財務狀況分析
（1）編制客戶資產負債表
客戶資產負債表
日期： 姓名：
資產 金額 負債 金額
現金 住房貸款
銀行存款 其他負債
現金與現金等價物小計 負債總計
其他金融資產
個人實物資產 凈資產
資產總計 負債與凈資產總計
（2）編制客戶現金流量表
客戶現金流量表
日期： 姓名：
收入 金額 支出 金額
工資薪金 按揭還貸
其他收入 日常支出
收入總計（＋） 其他支出
支出總計（－） 支出總計
結余
（3）客戶財務狀況的比率分析
①客戶財務比率表
結余比例 結余/稅後收入
投資與凈資產比率 投資資產/凈資產
清償比率 凈資產/總資產
負債比率 負債總額/總資產
負債收入比率 負債/稅後收入
②客戶財務比率分析（三個指標）
（4）客戶財務狀況預測
（5）客戶財務狀況總體評價
2、確定客戶理財目標
（1）理財目標的規范化界定與分類
（2）理財目標的可行性分析
3、制訂理財方案
（1）客戶資產配置方案
（2）理財產品組合方案
4、理財方案的預期效果分析

㈣ 二級理財規劃師考試科目有哪些

二級理財規劃師考試考三科：理論+技能+綜合評審；理財規劃師是國考專業，一年兩次考試，考試時間分別是5月份和11月份；報名時間分別是3月份和9月份。

㈤ 有2010年11月理財規劃師二級綜合評審試題及答案嗎急求……請發郵箱[email protected]

東方華爾的學員可以用ITS系統到學習資料文件下載

㈥ 請問國家理財規劃師考試試題二級和三級有什麼區別

國家理財規劃師考試試題二級和三級的區別如下：

二級的考試計算題比版三級的考試多。

詳細區權別：

理財規劃師二級考試內容：

基礎知識、專業能力、綜合評審。

其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；

《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主。

理財規劃師三級考試內容：

基礎知識、專業能力。

《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷。

補充說明：

理財規劃師簡介：

• 理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

• 理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

㈦ 理財規劃師考試的考試題庫

《理財規劃師資格考復試制題庫》系理財規劃師考試試題輔導軟體，適用於理財規劃師考試，軟體試題庫設計緊扣最新理財規劃師考試大綱、考試教材，符合理財規劃師考試考試題型與考試科目，復習輔導資料、考試資料豐富，免費試用、試題庫巨大(注冊版試題量達8千1百多題、112萬多字)，輔導軟體收錄理財規劃師考試復習試題集、模擬試卷、歷年試題，試題輔導軟體囊括了目前所有的最新理財規劃師考試科目：理財規劃基礎、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、模擬試卷、歷年試題，並提供專業級的理財規劃師考試解題方法、答題技巧、考試要點精解。通過全面、針對性強的強化考試輔導訓練、考前培訓，提高您理財規劃師考試的應試能力，輔導您考試成功。我們免費提供理財規劃師考試報名時間、報名地點、報考條件、考試時間、成績查詢、合格分數線。

㈧ 理財規劃師二級三級基礎知識考試題目一樣嗎

不一樣，二級的考試計算題偏多
理財規劃師二級培訓課程及考試內容
1、培訓課程：理財規專劃原屬理、宏觀經濟分析、金融基礎、法律基礎、會計基礎、理財規劃流程、職業道德、投資規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、實業投資、現金規劃、消費支出規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財等。
2、考試科目：基礎知識、專業能力、綜合評審。其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主。

理財規劃師三級培訓課程及考試內容
1、培訓課程：理財規劃原理、宏觀經濟分析、金融基礎、法律基礎、會計基礎、理財規劃流程、職業道德、投資規劃、風險管理與保險規劃、實業投資、現金規劃、消費支出規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等。
2、考試科目：基礎知識、專業能力。《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷。
望採納