投資理財調查問卷

A. 理財問卷調查範例

理財問卷調查

您是否是收入不菲卻仍然是「月光一族」？您是否總是在每個月發薪的前十天就已經囊中空空，每天就著方便麵過日子？又或許您是否只是將多餘的錢存入銀行的活期就不再管了？也或許您將雞蛋全部放進了一隻籃子，當風險來臨之際，您卻渾然不覺！專家告訴我們，你不理財，財不理你！科學的理財，可以讓您在困難的時候雪中送炭，得意的時候錦上添花！陽光理財工作室就是僅憑此宗旨成立的，為您雪中送炭或錦上添花！

我國銀行現金存款除去利息稅後年利率低於2%，面對我國3%—4%的通貨膨脹率把錢放到銀行根本體現不到收益。傳統的、單一的儲蓄理財方式已不能適應人們的需求，各種投資理財渠道應運而生；同時，我國的股票、債券、基金、期貨、黃金市場等都已初具規模，投資的專業性和復雜性開始凸現。在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。陽光理財工作室就是僅憑此成立的，為您提供專業的理財是我們的服務宗旨！

1、您的職業 。已經工作 年

您的婚姻狀況是：已婚（ ）、未婚（ ），

您的性別 男（ ） 女（ ），

家庭成員人數： 人。
2、您的家庭（或個人）每月總收入約 元，支出約 元，留存約 元
3、您的家庭或個人資產內在構成：①不動產（房屋、汽車）約： 元；②銀行存款 約 元；③國債或證券投資基金約 元；④二級市場股票原始投入約 元， 目前盈 虧 ；⑤實業及股權投資金額約 元；⑥購買商業保險 約 元；⑦社會保險帳戶約 元；⑧其它約 元。

4、您目前最常用的投資理財方式是：①定期或活期儲蓄；②購買國債；③投資股票；④ 購買證券投資基金；⑤購買保險；⑥投資房地產、不動產；⑦投資黃金；⑧藝術品、文物投資；⑨其它方式（ ）

——如果有機會，您今後想加大以上哪一項的比重？選一項（ ）

5、我們經常看到，在收入相同的情況下，有些人日子過的悠閑自得，而有些人日子卻過

得緊緊巴巴的，您認為這個與家庭或個人理財方式有關系嗎？ 是（ ）否（ ）

6、您對理財感興趣嗎？（ ）a.平時總是有意識的了解理財方面知識；

b從來就不關心，只關心工資是否漲了。

7、如果我們免費為您量身定做一個財務計劃，幫助您打理自己的錢包，您願意接受嗎？

是（ ）否（ ）
8、您是否了解什麼是貨幣基金？（ ）您是否購買過開放式基金？（ ）

9、您是否了解保險，如果我們給您提供保險方面的資料，您對那種險種感興趣？

重大疾病（ ） 醫療保險（ ） 意外傷害保險（ ） 養老保險（ ）

分紅險 （ ） 萬能險（ ） 少兒教育類險種（ ）
10、如果方便，您可以選擇是否留下您的聯系方式，我們不定期地給您送去最新理財方面的資訊。①行動電話： 電子郵件：

B. 開戶過程中客戶被指導如何填寫投資理財調查問卷才能通過算違法嗎

調查問卷而已，對你做風險評估，正常流程

C. 金融投資理財調查問卷調查法有哪些好處

問卷調查法是市場調查的一部分。可以確認目標人群的需求。根據調查結果制定適合運營的方案。當然，調查的問題也要根據實際情況來想的。

D. 金融投資理財調查運用問卷調查法有哪些處

根據調查結果分析用戶對金融投資理財需求，進而根據分析結果對現有產品進行改良

E. 前程無憂調查問卷填完後有抽獎抽到18000元太平洋理財紅包紅包可以領嗎

類似的東西都是無法提現的，京東的，支付寶的，網路的，騰訊的，各種禮拜都會有獎內勵金。但是要你容充值一定的金額才可以領取，而且只能用作再次投資，無法體現，也就是類似於抵用券，充值會員贈送金額這樣子。沒有太大用

F. 超星問卷調查抽獎18888理財金是真的嗎

對，18888隻是理財金，注意是理財金，此處重點加粗，不是現金，也就是說這筆金額專無法提現，只能作為體驗賬屬戶里的理財功能投入，然後投資幾天後就會到期，到時候頂多給你了不起幾十塊錢的收益，一般還是幾塊錢居多。
然後這筆虛擬金額肯定是沒了，你唯一的收獲就是那幾塊錢。現在都是這樣的套路，有時候被忽悠去下那個所謂的理財軟體，完了真想投訴他欺詐。但你永遠記住別人不是你爹媽，沒人有義務白白給你送錢用，就不會上當了。

G. 美國交易所牌照如何申請

建議您申請美國MSB金融牌照
美國MSB金融牌照申請流程專與要求
一、.美國的牌照支持幣幣與屬法幣交易，並且美國本土全境通用，這個還需要注冊一家美國公司，牌照申請在公司名下，牌照申請下來證明開展此類金融金錢業務在美國是合法的，實際注冊地址是在美國某州，具體注冊地點可以根據實際情況，比如注冊時間，後期年審維護成本，是否含有州稅，州稅多少，面臨主要客戶群體等進行。
二、美國牌照是美國財政部監管並下發的一類金融牌照。
三、關於金錢服務例如錢包，數字的貨幣，外匯兌換，國際匯款，國際支付等的業務都需要申請這類資質，比如H幣，ok，幣安的美國牌照，paypal也是申請的美國牌照，這類需求都是可以申請的。
四、注冊要求准備資料及注冊完成時間周期：
1. 申請條件：一位以上的公司董事及東（無國籍限制的自然人或法人）有效的省份明件（或護照）。
2.名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查名無重名即可注冊。
3.注冊資本：注冊資本不一樣，一般為5萬美金（詳細請參考各州的注冊地址）不需要驗資及到位。在注冊公司時，需要說明公司成立時發行的數量。
4.注冊地址：規定要有當地的注冊地址
具體怎麼申請可以咨詢港宜商務哦

H. 家庭理財教育調查問卷的計分方法

關於城鎮居民家庭理財習慣的統計調查方案

一、前言

九十年代以來,我國城鎮居民的消費結構發生了很大變化,完成了從解決溫飽→→達到小康→→邁向富裕的轉變歷程 。2011年，中國人均GDP接近4000美元，這標志著中國經濟和社會發展進入了一個重要的、嶄新的時期。但同時，隨著居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消費觀念也在悄然改變，居民消費率明顯低於國際水平，而且消費率呈現持續走低的趨勢，這對拉動國家內需無疑是一個打擊。因此，如何將居民手中的可支配收入有效合理利用，使得個人財產能夠得到效益最大化，已然成為經濟學甚至金融學研究的重要課題，更成為政府促進居民消費的一種有效方法。本文將圍繞城鄉居民如何合理的分配財產、有效的理財為重點展開調查。

二、調查目的

隨著經濟的發展和居民收入水平的提高，大部分城鎮居民在個人消費過後都存在著一定的消費剩餘，因此如何將這部分消費剩餘實現收益最大化，是我們需要完成的任務。我們將通過對目標城鄉居民群體的抽樣調查，了解城鄉居民普遍的消費行為習慣以及理財的觀念和途徑，將自己所學知識與現實相結合，得出自己對現象與問題的分析與提出個人見解。

三、調查對象和調查單位

（一）調查對象

合肥市城鎮居民；

（二）調查單位

合肥市城鎮區不同地段不同消費區的人群，不同年齡段的人群；

四、調查項目

1.您的性別：男；女

不同性別對理財有著不同的認識，理財習慣也有所不同。

2.您的年齡：＿＿＿

不同年齡段的理財習慣也有所不同。

3.您的居住所在地：城鎮；鄉村

我們需要調查的是城鎮居民的理財習慣，通過此項加以甄別。

4.您的婚姻狀況：已婚；未婚； 備注

不同的婚姻狀況有著不同的的消費觀念和理財觀。

5.您每月是否有個人可支配收入？ 有；無

是否有可支配收入直接影響其理財及消費。

6.您每月的工資多少：＿＿＿

7.在您的日常開支中，何種消費所佔的比例最大？

吃穿；娛樂；醫療；外出遊玩；其他

8.吃、穿這兩個消費中心在您的現在生活消費中佔多大的比例？＿＿＿

9.您覺得近幾年您對孩子的教育投入有怎麼的變化？

沒有變化；增加了；減少了

9．您怎樣合理分配您每月的消費剩餘？

儲蓄；還貸；投資

10.您有理財的習慣嗎？有；沒有

11.您家庭的主要投資方式是什麼？存銀行；買房；買股票；其他

12.您覺得您目前的消費理財結構合理嗎？合理；基本合理；不合理

五、調查方法

為了更好的了解城鎮居民的消費和理財狀況，主要採取了：第一，問卷調查；問卷內容涵蓋城鄉居民的收入狀況、消費方式、理財途徑等。主要在街道抽樣進行調查。第二，面對面訪談；即在問卷調查的基礎上，對問卷者進行面對面的訪問調查，以確保數據的准確性。第三，文案調研法：主要是大范圍地搜集不同地區的相關資料，了解大部分地區的消費水平和理財觀念等。調查要順利的進行，需要周詳的策劃，首先，制定合理的調查問卷是關鍵，用1周時間安排問卷的題目數量和需要調查的問題；其次，在發放調查問卷中，用2周的時間，自行外出調查，問卷的填寫形式主要採取無記名方式，交予問卷的過程中，對個別進行面對面訪談，整個過程講究實事求是；最後，對調查的數據進行分析，針對城鎮居民的消費和理財情況，進行總結並提出個人的見解。

六、調查的人員的確定

（一）調查員的要求和培訓。

1.調查員的要求。

A．儀表端正、大方。

B．舉止談吐得體，態度親切、熱情、耐心。

C．具有認真負責、積極的工作精神及職業熱情。

D．調查員要具有與被調查者溝通的能力。

E．調查員要經過專門的市場調查培訓，專業素質好。

2.調查員的培訓。

培訓必須以實效為導向，本次調查人員的培訓決定採用舉辦培訓班、集中講授的方法，針對本次活動聘請有豐富經驗的調查人員面授調查技巧、經驗。並對他們進行思想道德方面的教育，使之充分認識到市場調查的重要意義，培養他們強烈的事業心和責任感，端正其工作態度、作風，激發他們對調查工作的積極性。

3．工作要求

（1）高度重視，精心組織。各成員單位要對此項工作給予高度重視，切實加強領導，從人員、資金、時間、工作條件等方面提供保證

（2）明確責任，落實任務。各有關部門和單位要明確任務目標和完成時限，細化分解各項任務，確保有專人主抓、專人負責

（3）加強協調，密切配合。各相關單位要協調一致，通力配合，積極主動開展工作，保質保量完成各自調查任務

。

（二）調查人員的安排

調查員：15名

核查員：5名

統計員：5名

報告撰寫員：2名

總負責人：1名

七、調查計劃的實施

此次調查計劃在2個月內完成。前期主要對調查的對象和調查問卷做一些分類和規劃，具體實施階段將由調查員在調查地點通過發放問卷或者面對面交談的形式對調查者進行調查，然後將收回的調查問卷交由核查員核查有效性，核查有效後交由統計員進行數據的統計整理和分析，最後由報告撰寫員完成報告的撰寫和製作。

八、經費預算

a)問卷費：600元

b)統計費：2300元

c)策劃費：3000元

d)調查人員培訓費：1400元

e)交通費：2160元

f)用餐補助費：1240元

g)其他開支：3600元

h)總計：12300元

九、附錄

項目負責人：周健康

調查方案、問卷的設計：孫健

調查方案、問卷的修改：李俠軍

調查人員培訓：周健康、張昱凡

調查人員：楊智、李俠軍

調查數據處理：周健康、張昱凡、孫健、陳本建

調查數據統計分析：陳本建

調查報告撰寫：周健康、孫健

論證人員：楊智、張昱凡、孫健

調查計劃書撰寫：周健康

10經濟系金融學 學號1010031021 周健康a

I. 創業項目的理由怎麼寫

1、實現自我價值。一些自我意識很強的學生，選擇自主創業是為了通過這一途徑來證明自己的能力，在一些單位由於制度的約束，無法按照自己的想法來做事，創業可以有一個空間來發揮，來實現自我價值，得到社會的認可。

2、「創業」本身就是一種職業。很多大學生認為創業本身就是一種職業，在就業高峰，給自己一片更廣闊的天空，並且很多人都認為在今後的社會中，自主創業的人會越來越多，甚至成為就業的主流，成為大學生畢業後就業的首選。

3、偶像崇拜比爾.蓋茨、張朝陽等人。他們的名字在大學生中並不會陌生，他們的創業故事也為同學們津津樂道。作為偶像，這些人的經歷給大學生提供了自主創業的經典，對未來的美好願望，希望自己有那麼一天也能向他們一樣成就一番事業，出人頭地。

4、無奈之舉。當然，找不到工作也是畢業生選擇創業的一個原因，特別今年是擴招後的第一個就業年，大量的畢業生湧向市場，一些人必然要面對的問題就是找不到工作或是短時間內找不到合適的工作，在這種情況下選擇創業也是一種無奈之舉。

(9)投資理財調查問卷擴展閱讀：

理由一：「創業」是一種時髦

「創業」這個詞時興起來已經有好一陣兒了。那時候，甭管是行業精英，還是街頭市井，嘴邊都時不時地吐出這兩個字兒來，似乎有了創業，一切就會有了改變，沒錢的會變得有錢，沒機遇的會變得好運連連。

理由二：趁年輕想要挑戰

現在不少人在該拼搏的年齡選擇了安逸，也因為這樣越來越多的人慢慢的變得對生活感到很無趣，除了上班完成好自己工作之後就無所事實，整天沉迷於手機，這樣只會讓自己的思想變得越來越受約束，所以現在趁年輕理應去接受更多的挑戰，而創業就是鍛煉自己的最好方法

理由三：精心挑選你自己擅長的領域

比如你懂電.腦，就去做電.腦組裝、維修等方面的創業;學過廚.師，就去做餐.飲方面的創業。總之，要選擇自己所擅長的專業領域，並且特別喜歡，你才會在創業的這條道路上越走越寬。

J. 怎麼寫合格投資者的調查問卷

由2014年發布的為規范信託產品營銷行為，保護投資者合法權益，促進信託行業規范發展，根據《中華人民共和國信託法》、《中國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》等法律、法規，現將信託產品營銷有關事項通知中的第二十九條關於甄別合格投資者的規定中提到：

信託公司從事信託產品營銷應當建立嚴格的合格投資者甄別制度：
信託公司應設計與業務特點相適應的合格投資者盡職調查問卷，其內容至少應包括：投資者姓名(名稱)、投資者資產狀況、收入穩定狀況、資金來源、投資經驗、對金融產品風險熟悉程度、風險承受能力、對信託制度和相關法規的了解程度、對信託產品的熟悉程度、對信託產品風險承擔機制的理解等內容。

關於版本:並沒有固定的關於合格投資者問卷的固定版本，各信託公司基本上是依據管理條例自行編輯建立該問卷以下是參考範例：

2013年XX基金業投資者調查問卷

指導單位：XX證監局

主辦單位：XX市基金同業公會

承辦單位：XX基金銷售機構

尊敬的投資者：為充分評估中國證監會投資者保護相關政策實施效果，更好地了解基金持有人投資者教育狀況，特邀請您參與本次調查。參與本次調查將有助於投資者教育和保護政策的科學制定，也有助於您加深對基金投資的認識，增強風險防範意識與權益保障意識。感謝您一直以來對基金業的關注與支持，您的信賴與鼓勵是中國基金業進步的動力。

第一部分：投資者基本情況

1、您的年齡是？（單選）

A、25歲以下
B、25-30歲
C、30-40歲
D、40-50歲
E、50-60歲
F、60歲及以上

2、您的教育程度是？（單選）

A、中專及中專以下
B、大專
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的個人月均固定收入（證券投資收益除外）是？（單選）

A、5千元以下
B、5千元-1萬元
C、1-2萬元
D、2-5萬元元
E 、5萬以上

4、基金資產占您金融類資產（股票、銀行理財產品、集合理財、債券等）的投資比例大概
是多少？（單選）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金資產投資的總規模是？（單選）

A、小於3萬
B、3-5萬
C、5-10萬
D、10-30萬
E、30萬以上

6、 您投資基金有多長時間了？（單選）

A、半年以內
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投資基金的總收益是？（單選）

A、虧損大於30%

B、虧了一些，小於30%
C、盈虧基本持平
D、賺了一些，但小於30%

E、賺了30%-100%

F、賺了超過100%

第二部分：投資者教育的工作方式與內容；

8、關於基金投資者教育活動的必要性，您的看法是？（單選）

A、證券市場有風險，應該有風險意識，投資者教育是有必要的，要長期進行

B、能有最好，沒有也無所謂

C、基金投資主要還是靠自己，投資者教育必要性不大

D、對證券市場看好，沒有什麼風險，投資者教育是多餘的事情

E、沒考慮過這個問題


9、您是否接受過基金銷售機構開展的投資者教育活動？（單選）

A、是的，經常有機會接受這方面的教育

B、是的，接受過一些簡單的教育

C、曾經看到或收到過邀請，不過沒有參加

D、從來沒有接受過任何這方面的教育或邀請，也不知道哪裡有

10、您曾接受過的投資者教育的途徑是？（不定向選擇）

A、在學校學習時選修過這方面的課程

B、自己看書和上網查詢

C、參加金融機構舉辦的各種講座、培訓和座談會

D、通過廣播、電視、報紙等媒體了解過

E、購買基金時，客戶經理一對一講解

F、投資者保護產品，如視頻、動漫、電子書等

G、沒接受過任何學習教育


11、您對目前基金行業開展投資者教育方式的滿意程度如何？（單選）

A、非常滿意

B、比較滿意

C、一般

D、不滿意

12、您對基金投資者教育工作的開展方式有哪些意見或建議？（不定向選擇）

A、豐富服務教育的方式，引進新型傳媒教育方式

B、區分不同的投資者人群，提供更加個性化教育服務

C、增強教育的互動性，疑惑能得到快速解答

D、針對新的產品和業務，增強教育的及時性

E、其他

13、您是否希望了解近年來創新的基金投資產品?（如ETF基金、分級基金、理財型
基金等）？（單選）

A、非常希望，了解後可以拓寬自己的投資范圍

B、比較希望，能增加自己對基金的了解

C、不希望，只投資常規產品，不關注這些創新產品

D、無所謂


14、您目前接受的投資者教育涵蓋以下哪些內容？（不定向選擇）

A、幫助投資者了解各種不同的證券投資基金

B、幫助投資者了解投資風險，注重產品選擇與自身的風險承受能力

C、幫助投資者了解證券投資市場

D、幫助投資者了解證券投資基金的運作形式

E、幫助投資者了解證券投資基金的創新形式和發展趨勢

F、從來沒有接受過投資者教育

G、其他

15、您最希望得到以下哪些方面的投資者教育？（不定向選擇）

A、幫助投資者了解各種不同的證券投資基金

B、幫助投資者了解投資風險，注重產品選擇與自身的風險承受能力

C、幫助投資者了解證券投資市場


D、幫助投資者了解證券投資基金的運作形式

E、幫助投資者了解證券投資基金的創新形式和發展趨勢

F、其他


16、您對目前接受的投資者教育內容的滿意程度如何？

A、非常滿意


B、比較滿意


C、一般


D、不滿意

第三部分：對理性投資、長期投資的認識


17、您是否了解所投資基金產品的風險級別？（單選）

A、很了解

B、比較了解

C、一般

D、不了解

18、在您購買基金的過程中，銷售人員是否要求您進行風險承受能力測評？（單選）

A、銷售人員主動提示並進行測試，同時按照測試結果推介產品


B、銷售人員主動提示並進行測試，但沒有按照測試結果推介產品

C、銷售人員主動提示，但自己沒有參加測試

D、銷售人員主動介紹過，但未提供測試

E、銷售人員沒有做過任何提示


19、您認為基金銷售機構對您進行風險評估測試是否必要？（單選）

A、很有必要，根據我的風險測試結果，可以推薦給我合適的基金產品，作為主要投資依據

B、有一定必要，但我的風險承受能力經常在變化，可以作為投資參考之一

C、沒有必要，我並沒有認真填寫，就走個流程而已

D、沒有必要，我對測試的結果不認可，實際上沒有什麼幫助

E、不好說，視我當時的情形而定


20、您投資基金的首要目的是？（單選）

A、抗通貨膨脹的保值手段

B、長期持有實現財富增值

C、短期內實現財富快速增值

D、其他

21、您在選擇具體的基金品種時，考慮的主要因素是？（不定向選擇）

A、基金公司品牌

B、過去1年的基金業績表現和收益排名，

C、過去3-5年的基金業績表現和收益排名，

D、是否是明星基金經理

E、過往分紅紀錄

F、基金的投資策略，是否和自身的投資理念相同

G、手續費、管理費等相關費用的高低

H、專業評級機構對基金的評級和推薦

I、基金產品的宣傳、媒體的引導以及客戶經理的推薦

J、目前的股票市場情況

22、您贖回基金的主要原因是？（不定向選擇）

A、自己需要現金


B、預計未來股票市場有下跌的可能

C、基金運作不穩定，基金經理發生變動

D、基金業績跟其他類似基金相比很差


E、基金投資的收益已達到預期目標

F、基金投資的收益預計無法達到預期目標

G、基金管理公司發生股權、高管等重大事項


H、客戶經理建議

23、您認為持有基金期限至多長（貨幣基金除外），才可以算是長期投資？（單選）

A、6個月以上

B、一年以上

C、三年以上

D、五年以上