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轉貸融資平台

發布時間:2020-12-10 18:58:21

A. 出借時被借款人錄制到視頻說錢是貸款的,事實是自己的錢會不會被認定高利轉貸

如果你名下沒有金融機構的貸款,能證明視頻的陳述不屬實。如果借款人真的以轉貸為理由起訴你,找證據證明是你自己的資金即可。

以自己的資金出借,只要不超過民間借貸利率上限,都會受到保護。

B. 銀行借款轉貸取得的利息需要繳納營業稅嗎

根據國家稅務總局關於印發《營業稅問題解答(之一)的通知》(國稅函發[1995]156號)第十條「非金融機構將資金提供給對方,並收取資金佔用費,如企業與企業之間借用周轉金而收取資金佔用費,行政機關或企業主管部門將資金提供給所屬單位或企業而收取資金佔用費,農村合作基金會將資金提供給農民而收取資金佔用費等,應如何徵收營業稅?《營業稅稅目注釋》規定,貸款屬於『金融保險業』稅目的徵收范圍,而貸款是指將資金貸與他人使用的行為。根據這一規定,不論金融機構還是其他單位,只要是發生將資金貸與他人使用的行為,均應視為發生貸款行為,按『金融保險業』稅目徵收營業稅」之規定,任何單位,只將資金借貸給他人使用的,均應視為發生貸款行為,並按「金融保險業」稅目徵收營業稅。
當然,根據《財政部、國家稅務總局關於非金融機構統借統還業務徵收營業稅問題的通知》(財稅[2000]7號)第一條「為緩解中小企業融資難的問題,對企業主管部門或企業集團中的核心企業等單位(以下簡稱統借方)向金融機構借款後,將所借資金分撥給下屬(包括獨立核算單位和非獨立核算單位),並按支付給金融機構的借款利率水平向下屬單位收取用於歸還金融機構的利息不徵收營業稅」的規定,符合這一條件的借款,則所取得的利息無須繳納營業稅。

C. 法律不允許放高利貸。為啥這么多借貸平台明目張膽的放高利貸。

法律只保護基準利率倍的利息,基準利率就算是百分之4,受保護的也有百分之16,你說百分之16誘不誘人?而且還有個違約金,手續費的收取,這都是法律的灰色地帶。借款一萬,給你8400,提前就把利息拿走了,你要還的是本金的10000。看看放貸手段上就那麼高明。一切都是合理合法的繞過法律限制。總的來說也是「4倍」這個數字定的太高。但是這個「4倍」也是多方博弈的結果。
參考下:根據2015年最新頒布的司法解釋《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二十四條,借貸雙方約定的利率超過年利率36%,超過部分的利息約定無效。因此,雙方約定的利率超過年利率36%的就屬於高利貸,是不受法律保護的。
高利貸違法要判刑的法律只有一種「第二十六條 [高利轉貸案(刑法第一百七十五條)]以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;
(二)雖未達到上述數額標准,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。
《刑法》第一百七十五條規定:以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
也就是說你只要不是從銀行之類的機構借款然後再放貸出去就不構成犯罪,所以各平台都只是提供場所,抽成或者直接用自己的錢放貸。完美規避。

D. 最高人民法院《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條:(一)套取...。"且借款人事

出借人套取金融機構(銀行)信貸資金又高利轉貸給借款人,借款人事專先知道或者應當知道是高利屬轉貸的,民間借貸合同無效,數額較大的,構成高利轉貸罪,
見:刑法 第一百七十五條【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的(5萬元),處三年以下有期徒刑或者拘役,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪(20萬元)的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

E. 我的銀行卡明細里邊出現轉貸業務,這是什麼原因

如果你確實近期沒有向信用社申請貸款的話:
一、銀行工作失誤,將他人貸款轉入貸的卡里;
二、你被人冒名在信用社貸款。

F. 公司向股東借款再高利轉貸這種行為附合民間借貸嗎

高利轉貸不符合我國法律規定。

G. 高利轉貸而人民法院按民間借貸作出判決怎麼辦

國家允許的那一部分,法院肯定是要保護的。

H. 再融資與轉貸有什麼區別

再融資是總量增加,轉貸是總量不增加,被貸款人和期限發生變化。

I. 高院的司法解釋之前立案的從銀行貸款高利轉貸借貸合同有效嗎

不可以賺錢,涉嫌違法犯罪的。
《中華人民共和國刑法》第175條第1款「專以轉貸牟利為目的,屬套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。」

J. 小貸公司通過民間借貸轉貸他人合法嗎

應該說現在法院是不允許職業放貸人的存在了,所以不存在違法不違法的說法,如果職業放貸人,法院不會支持訴請

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