代客理財合法嗎

① 代客理財是不是違法行為

依照我國現有的有關法律規則，代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募專的方式中止，或者屬經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），固然可能（或可以）簽署合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規范的信託合同或者拜託合同。因此，固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律維護的。

② 股票可以代客理財么是不是違法的啊

依照我國現有的有關法律規定，代客炒股理財可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進行，或者通過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財產品操作。

③ 法律問題，個人與個人簽的代客理財協議合法嗎

1、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規定：「從事證券投資咨詢業務，必須依照本辦法的規定，取得中國證監會的業務許可；未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券投資咨詢業務。從事證券投資咨詢業務的人員，必須取得證券投資咨詢從業資格並加入一家有從業資格的證券投資咨詢機構後，方可從事證券、期貨投資咨詢業務；任何人未取得證券投資咨詢從業資格的，或者取得證券投資咨詢從業資格，但是未在證券投資咨詢機構工作的，不得從事證券投資咨詢業務。」

2、《證券法》第二條規定：「在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法；本法未規定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規的規定。」

3、《證券法》第一百二十二條規定：設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批准。未經國務院證券監督管理機構批准，任何單位和個人不得經營證券業務。

4、《證券法》第一百四十四條證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。 第一百六十九條投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所從事證券服務業務，必須經國務院證券監督管理機構和有關主管部門批准。 第一百七十一條投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：（二）與委託人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；

上述《股票投資委託協議》違反了相關法律法規關於「未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業務，及證券投資咨詢機構不得與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失」等強制性規定而無效。對於無效協議造成的損失，應當按照合同雙方的過錯來承擔。

④ 個人開辦代客理財業務是非法融資嗎合法嗎

這個很常見，很多股票工作室都是代客戶（親戚朋友）管理賬戶，風險共同內承擔風容險，盈利分成，有的風生水起，互利共贏，也有的不歡而散，推卸責任，反目成仇。對於操盤手，沒有金剛鑽別攬瓷器活，要有自知之明，量力而行。對於金主，必要要考慮好風險，盈利可喜，萬一虧損，不至於影響到自己正常生活，因為金主盈利與否，關鍵在於操盤手，所以金主必須謹慎的選擇操盤手。希望採納。

⑤ 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。

⑥ 證券經紀人代客理財是違法的，那麼證券經紀人與客戶簽的代客理財合同是否有效

合同有效，但是如果出了問題你只能追究經紀人而不能追究證券公司，因為開戶的時候你已經簽了「風險揭示書」，裡面描述得很清楚這是經紀人的「個人行為」與公司無關。

⑦ 合法的代客理財資格獲取途徑

代客理財需要資格如下：

只要具有證券投資咨詢業務資格，注冊資本不低於5000萬元，擁有超過10名取得證券投資咨詢從業資格並滿足相關條件的從業人員，以及滿足其他法務、內控相關制度的公司均可以開展賬戶管理業務。

資產管理業務是銀行、信託、證券、基金、期貨、保險資產管理機構等金融機構接受投資者委託，對受託的投資者財產進行投資和管理的金融服務。金融機構為委託人利益履行勤勉盡責義務並收取相應的管理費用，委託人自擔投資風險並獲得收益。

資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。出現兌付困難時，金融機構不得以任何形式墊資兌付。金融機構不得開展表內資產管理業務。

(7)代客理財合法嗎擴展閱讀：

資產管理業務作為金融業務，屬於特許經營行業，必須納入金融監管。非金融機構不得發行、銷售資產管理產品，國家另有規定的除外。非金融機構依照國家規定發行、銷售資產管理產品的，應當嚴格遵守相關規定以及本意見關於投資者適當性管理的要求。

金融機構應當建立健全資產管理業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度，確保從事資產管理業務的人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及資產管理產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式。

⑧ 合法個人代客理財或委託理財或私募基金與非法的區別

首先我們要區分私募和非法集資，私募常識：出資人數有限制，不得面向公眾，單個出資人的出資金額不少於100萬。而低於100萬起投，大量發行，利用會議，網路，面向公眾的，不符合私募條件。
私募基金的組織形式，主要有：
一、公司式。一般通過設立「投資公司」吸納大眾投資，由資金管理人管理，主要用於證券投資。
二、契約式（即信託）。由投資人和私募管理人簽署協議，投資人將資金交由管理人管理和投資，管理人負責返還投資收益。
三、有限合夥式。基於《合夥企業法》，有限合夥企業由一人負無限責任，其餘合夥人負有限責任的組織特點，私募以有限合夥企業的形式，設立私募基金，私募管理人負責私募基金運營，並負無限責任，投資人以投資額為限負有限責任，主要集中在股權投資和證券投資領域。
非法集資是指單位或個人以非法佔有為目的，使用詐騙方法，未依法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
符合以上標準的基本上就是合法的私募基金。想起之前還有人問過P2P是不是非法集資，也順便回答一下。大概是因為P2P前幾年屬於新生行業，整個行業還不成熟，所以經常出現負面現象。但是經過幾年的發展和監管的發力，大大減少了這類風險。只要一些簡單的篩選，基本能避免。
作為投資者，在研究平台在之前，要先學會剖析資產背後的邏輯。例如無界財富（比較早期做P2B的平台）還是比較透明的，以前期保證金項目為例，平台披露信息就非常之多，借款方、還款來源及保障、股權質押……項目擺出來了，起碼誠意十足，也確實凸顯作為P2B的優勢，而且他們從成立以來，一直都由國有金融機構風控，也因此在業內被以穩健著稱。
我們在選擇一個理財平台時，要多方位分析，比如服務和體驗，這個也拿無界財富來舉個例子，每天群里也互動，有個直接可以看到員工動態的部落，也比較有意思，反正挺透明的，讓投資人安心了很多~所以說，除了在安全方面做的完善，服務也要同時跟上，這才是一個優質的平台所必備的。

⑨ 2015年個人開展代客理財合法嗎

樓主：
如果是非常熟悉的朋友，或者家人，在對方充分了解股市風險且你謹慎操作的情況下，回可以答嘗試你說的代其理財。但一旦發生糾紛，不僅傷害彼此關系，且你們的這種行為也是受到法律明文禁止的，因違法事項訂立的合同亦不受法律保護。