❶ 幫忙寫個理財規劃建議書 1000字
.背景資料
小王夫妻，現居住於韶關，兩人年齡均為28歲，結婚3年，兩人都是金融版從業人員。男方父權母均為57歲，原來在鄉下務農，過去的積蓄給小李夫妻購房，無退休金。小王月稅前收入約為8000元，其妻月稅前收入約為6000元，家庭支出包括每月的物業費400元，衣食費2000元，交通費400元，醫療費100元。
3年前夫妻結婚時在男方父母的資助下，並利用兩人當時已積累的住房公積金，購置了當時價值為30萬元的住房，無貸款。現有定期存款5萬元，貨幣基金2萬元。除社會保險外未購買商業保險。
2.理財目標
預計兩年內將生育一子女，之後培養子女到大學畢業，大學學費每年現值1萬元。
男方父母兩年後將由外地遷入本市居住，幫忙帶小孩。想換買一套同區位但面積大1倍的房屋供屆時一家五口使用，並負擔兩老的生活費。每增加一個家庭成員，預計增加1萬元的年開銷現值，直至子女大學畢業或父母85歲為止。
小王夫妻60歲同時退休。退休後實質生活水準不變，退休生活計算到85歲。
3.其他假設條件
1、先收集客戶信息，做出客戶家庭資產評估狀況表
2、對客戶進行風險進行評估，並結合內客戶個人資產評估給出客容戶風險承受能力
3、得出客戶風險承受能力後，對客戶資產進行資產配置，簡單的說就是：高風險產品、中風險產品、低風險產品以多少比例進行分配
4、最後一步：
因為是股票投資建議書，所以先對宏觀經濟大趨勢做一個判斷，然後判斷目前經濟處於什麼經濟周期，不同的經濟周期裡面適合投資什麼行業，進而在所選擇的行業里選出個股
希望對你有所幫助。
還有什麼不了解的可以在網路知道這里私信我！一起交流
❸ 個人理財規劃建議書,急用啊``謝謝啦``
http://tofund.org 專業個人投資理財規劃
這里有不少你版需要的權資料
❹ 綜合理財規劃建議書的基本內容有哪些
股票風險高，十個進去十一個被套；國債是穩定，但收益太低；基回金收益還可以，答但是錢交給別人把控（不知道用來幹嘛）沒有主動權；黃金則與國際經濟掛鉤，一群中國大媽都可以影響國際黃金形勢；房產則不是一般人能掌控的；那麼呢，保險理財則不一樣，收益雖然不能跟那些基金股票等相提並論，但也不低，可以去到5%，6%，而且是月復合收益，安全，長期，穩定，靈活性高（隨時存取），回本快，還可以進行保單貸款