尋找投資理財顧問方法:
一、善於傾聽
理財顧問要對自己的前景和潛在客戶心懷珍惜與關切之情。每個需要理財的人都有自己的夢想和追求,而理財顧問的工作是幫助他們實現夢想。
好的理財顧問需要洞察目標客戶的理財目標和需求;需要為客戶提供具體的理財方案,進而幫助他們實現,需要認真傾聽客戶的問題,進而發現客戶的興趣所在。所有這些都意味著理財顧問需要仔細傾聽,而不是高談闊論。
二、對交際充滿興趣
好的理財顧問會在預計能形成潛在客戶關系的范圍內網路人脈,因此會養成和自己見到的每個人友好地交談的習慣。動機不一定是尋找潛在的銷售機會,而是要培養與人交際的興趣。這種形式往往會帶來意想不到的收獲,因為這是一個與人交際的行業。
三、善於提問
一個有經驗的理財顧問通常會詢問客戶以下這些問題。
1、健康狀況如何?這直接關繫到客戶的掙錢能力,以及是否需要強化保險計劃。
2、需不需要負擔父母的生活費用。
3、會不會財產繼承或贈與的可能。
4、幾年內會不會有大筆的開銷,如購買房子、汽車、修護房頂等。
5、有沒有建立起系統的退休計劃,RRSP額度是否全部用完。
6、是不是有足夠的保險,公司的保險具體保障額度是多少,個人購買的保險品種是什麼和額度是多少。
7、有沒有為孩子的教育存錢,政府的補貼是否全部得到。
8、個人和配偶的稅率是多少,收入是不是會有大的起伏。
2. 怎麼找,是去銀行找理財顧問呢還是網路平台
建議您通過銀行渠來道進行理財。源目前,個人投資理財方式較多:定期、國債、受託理財、基金、黃金、信託、保險等做組合投資,不同產品的投資起點不一,對應的風險級別也不相同。建議您可以到招行網點咨詢理財經理的相關建議。
3. 理財顧問是做什麼的
根據《證券投資顧問業務暫行規定》,證券投資顧問業務,是證券投資咨詢業務的一種基內本形式容,指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託,按照約定,向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務,輔助客戶作出投資決策,並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。
4. 我想找個理財顧問怎麼找對面的工行我好像
推薦一下瑞泰的投連,月繳,他們專門選基金,收益不錯,長期堅持好過去玩什麼股票基金。
我們沒時間去成為金融方面的專家,但可以讓他們來給你服務嘛。
祝你早日發達~:)
5. 在哪找私人理財顧問
私人理財顧問,一般是直接去銀行找理財經理的。但是去找理財經理的話,你的資金必須達到一定的量才有資格的。目前國內私人銀行業務做的比較好的是招行。
6. 做個人理財顧問需要什麼樣的條件
1、需要有良好的人品及職業操守
以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。
2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識
理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
3、需要有豐富的實踐經驗
理財規劃是一門實踐性很強的業務,理財顧問不僅要"能說",還要"能做",只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此,實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。
4、需要有相對的獨立性
在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。
但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。
5、需要有良好的個人品牌
今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問",客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務,"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。
個人理財興起於美國上世紀90年代初,成熟於90年代末,經過10餘年的發展,獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查,有78%的被調查者對理財服務有需求;50%以上的人願意為理財服務支付費用。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色,是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點:
1、對客戶進行全面的資金情況測評。
2、分析客戶的資金狀況。
3、找出資金缺口。
4、制訂合理的資金分配方案,並根據個人不同的成長階段、風險偏好,為客戶推薦投資方向。
通俗來講,理財顧問的工作是為客戶進行理財服務,運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。
7. 理財顧問的工作內容
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色,是專門從事為人們提供投資建議內而獲得薪酬的一類人。容理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點:
1、與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,了解客戶的理財目標和需求,對客戶進行全面的資金情況測評,為客戶提供理財建議;
2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀;
3、找出資金缺口,針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導;
4、制訂合理的資金分配方案,並根據個人不同的成長階段、風險偏好,為客戶推薦投資方向;
5、及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,並撰寫報告。
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓,並取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃,從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
8. 理財顧問怎麼找客戶
找一些都市白領,這類群體需要理財的
9. 我是理財顧問很專業,怎麼樣才能找到想投資的客戶
第一來。要能很熟悉源的介紹你理財產品的優勢。
比如說收益高
風險低
無需操心之類的。
第二。既然想找投資的客戶當然是有錢人。
所以多認識一些中高端人群。
第三
既然你自己這么有信心
就應該自己做個榜樣。讓別人看到
這樣的話信服力會很高。
希望採納~~·
以後可以多交流
10. 你們知道去哪里找理財顧問么
理財分好多種 你想找哪一方面的