⑴ 理財計劃怎麼寫
首先你得明確你是要做月度理財計劃，還是年度。建議先制定月度計劃。
1，了解自己每月的收入、支出，明確自己每月的結余。
2，根據每月的財富剩餘情況，制定相應的理財計劃。
3，匹配自己的風險喜好，如果風險喜好較高的話，且有一定的理財知識，建議可以放1/2到股票，剩餘放一些可以買一些有固定收益的理財產品。
4，如果風險喜好較低的話，建議可以做一些基金定投，或者購買一些具有固定收益的理財產品。
以上僅供參考，不構成投資建議。
⑵ 個人理財規劃怎麼寫啊
以下是莫言的自述：
各位專家好，小女子慕名前來討教理財問題。請各位大蝦施加援手，感恩不盡。
小女子今年25歲，畢業三年，工作三年，成婚兩年，現在正在續本，明年底畢業。今年八月剛貸款公積金在廣州買了一套50萬的二手房，首付一半，貸款一半，分十五年償還，現每月需還款約2000元。
因為買房子幾乎掏空了存款，現在供房也快到底線，目前剩下活期存款8000多元用於供房和水電煤氣費。
小女子就職一家港資公司，任經理助理，每月應發工資為2600，有保險和公積金。合計社保每月406，公積金每月460。估計明年工資會加多300元，但沒任何獎金花紅。目前不需要供養父母。公積金8月份時已經領取之前的所有錢出來了。目前估計還有餘額2300元。我個人沒買任何保險和理財產品。
老公29歲，在民營企業銷售部做助理經理，計薪方式是月薪+年底獎金。目前月薪3000元（到手只有2600左右），年底獎金是4-6薪，大概2萬的獎金。所以可以計算為平均每月4500元左右，也可不這樣計算。一年後（2009年）如果時機成熟的話，跳到上市IT公司任職，月薪6000-7000，但將來的事情很難說的了算，目前只能依靠5000元作為計算數字。 一年前跟人合夥開有手機店，每月分紅500，但是分紅不固定。每個月給家裡500元.（其中350元個人購買的商業重疾以及養老保險保險+150元給父母的買菜錢）。公積金8月份時已經領取之前的所有出來。公積金每月合計扣除560元。目前估計約有公積金余額2800元。
目前投資建立自己的床上用品品牌，前期要投入一萬元，暫時無明顯獲利，需循環投資使用。預計明年頭獲利能達到40％。
每月花銷約：
家庭生活開支：1000元
購物逛街等消費：1000元
目前我們的每月工資都沒存進活期存款，只是作為流動現金。
我打算明年底懷個孩子，可是生活似乎不寬裕，求教各位大蝦，我們該如何存錢理財，又該如何理財？
偶的理財目標是兩三年內活期存款達到5萬元，並用於供樓，流動資金達到5000元以上，用於日常生活開支。請幫忙規劃並推薦購買什麼理財產品用於增值，購買何種保險？請專家做出未來三口之家的家庭理財規劃方案。萬分感謝！
————————————————————————————————————
一、財務分析
現在：
家庭固定稅後月收入：4334
家庭固定月支出：4500
公積金收入（兩人）：1020
月儲蓄：-166
月不確定性收入：500
年終獎金20000
將來：預計
家庭固定稅後月收入：6734
家庭固定月支出：4500
公積金收入（兩人）：1020
月儲蓄：2234
月不確定性收入：500
年終獎金：未知
資產負債情況：
資產：
活期存款：8000
房子一套，價值50萬
公積金余額：5100
負債：
房貸本金：約為24萬5千多
從莫言的真實情況來看，他們目前在買了房子之後，大量資金被佔用了，每月收支基本持平，無多少資金留存。在考慮手機店投資的非固定分紅下，基本上是收支相抵。存款目前也很少，只有8000元，無法作為應急准備需要。房產尚有近半的貸款本金，每月造成不小的負擔。應該說整個家庭處於收支很吃緊的狀態，勉強保持平衡，只有年終獎部分可以作為儲備。一旦突發事情發生，損失會非常大，抗風險能力非常弱，急需進行改進。如果考慮到將來跳槽的因素，家庭情況會有所好轉，每月有2000多的節余，家庭財務情況有所改善。莫言急需進行理財規劃。
二、理財目標
1、兩三年內活期存款達到5萬以上
2、流動資金達到5000以上，用於維持日常開支
3、計劃08年底09年初生小孩，准備養育費用
三、理財目標分析與財務安排思路
莫言目前的年凈收入，主要是老公的年終獎金2萬元。那麼如果在3年後，可以達到6萬元的活期存款。如果是跳槽，那麼按預計收入計算，3年後可以達到8萬元的活期存款。流動資金達到5000以上，現在月日常開支在2500左右，因此要求可以提高月日常開支在5000，特別是應付生小孩後的費用。那麼必然要求收入增加2500元一個月。這就和之前的儲蓄相違背了。那麼我們怎麼解決這個，注意到活期存款是用來還房款的。現在月收入為1020元，公積金余額為5100，在不考慮利息情況下，2人在3年後，擁有41820元公積金，可以全部取出。那麼只需要積累8000元左右的資金，就可以達到50000的活期存款目標。累計每月只需要存222元就可以了。這樣一來，每月有接近4000元固定收入可以用來支持日常開支，按目前開支，月儲蓄為2000元。另外還要計劃生小孩，可能會對女方的工資收入造成影響，家庭開支會增大，因此需要進行些投資來增加收入，才是當務之急。
四、理財規劃
1、准備家庭應急准備金，14000元。可以存活期存款。現在有8000元，不夠部分可以從快要發的年終獎里抽。
2、每月存222元，到3年後取出公積金，可以湊足5萬元的活期存款。
3、為生小孩准備資金。年終獎還剩12000元，建議到時候購買債券型基金，預期年收益10%，投資期為一年，到期為13200元，作為生小孩時候的一次性開支以及女方收入的暫時減少的補充。
4、准備小孩的教育金。建議每月拿出500元，做個基金定投，期限為19年，按預期年收益10%，到時候小孩讀大學，可以有33萬的資金做准備。
5、由於考慮到是預計收入，因此每月剩餘的預計節餘1500元暫時不做安排，可以做貨幣市場基金，支取方便，收益比活期高，隨時補貼家用。
6、建議購買保險。兩人可以互相投保定期壽險，保額各為30萬，預計花費在年1200元左右。可以承受
7、至於生小孩後的開支增加問題，要保持每月的流動資金增加，除了將節余的1500元用於增加部分外，最要緊的是要開源，包括手機店的分紅，及床上品牌產品的投資，都可以為每月帶來一定的經濟效益。如果跳槽後工作理想，有年終獎，那是更好不過的。估計每月的流動資金可以基本達到4000-5000左右。
⑶ 理財規劃書怎麼寫
綜合理財嗎？
你的抄資料欠缺啊。難怪你寫不出來。
1、支出情況。
2、理財目標不明確。組建家庭，何時？需要多少錢？
3、風險與保險保障。
4、退休生活。資金缺口？
5、投資經驗？風險偏好？股票的買入價、何種股票。
你不會寫出一份好的個人理財計劃書的。因為好多未知
就是這樣
參考
⑷ 個人理財規劃書怎麼寫
1、投資規劃
投資是指投資者運用自己擁有的資本，用來購買實物資產或者金融資產，或者取得這些資產的權利。
2、居住規劃
「衣食住行」是人最基本的四大需要，其中「住」是投入最大、周期最長的一項投資。
3、教育投資規劃
「一定要對人力資本、對教育進行投資，它帶來的回報是強有力的。
4、個人風險管理和保險規劃
保險是財務安全規劃的主要工具之一，因為保險在所有財務工具中最具防禦性。
5、個人稅務籌劃
個人稅務籌劃是指納稅行為發生以前，在不違反法律、法規的前提下，通過對納稅主體的經營活動或投資行為等涉稅事項做出事先安排，以達到少繳稅和遞延納稅目標的一系列籌劃活動。
6、退休計劃
當代發達的醫療科學技術和極為豐富的物質文明帶給人類的最大好處，是人類的健康與長壽。目前中國人已經把「人生七十古來稀」，變成了「七十不老，八十正好」。
以基金定投為例，若每月投資500元，基金每年的回報保持12%，假定你現在30歲了，投資到65歲為止，那麼35年後的本息合計為32154797元，已經是一個不小的數目；若你40歲了才開始以上投資，那麼65歲時的本息和是9394233，相差二百多萬元，因此投資是越早越好。
人口研究的數據顯示：2030年前後，我國60歲以上的人口總數約為4億左右，相當於現在歐盟15國的人口總和。到2050年，60歲以上的老齡人口總數為45億，65歲以上的老齡人口總數為335億。我國贍養率越來越高（贍養率=退休職工數÷在職職工數），預計2005年～2010年，我國的贍養率將達到國際臨界點25%，2040年～2045年贍養率將超過45%。7遺產規劃
遺產規劃是將個人財產從一代人轉移給另一代人，從而實現個人為其家庭所確定的目標而進行的一種合理財產安排。
遺產規劃的主要目標是幫助投資者高效率地管理遺產，並將遺產順利地轉移到受益人的手中。
⑸ 怎樣寫理財計劃
基本狀況介紹
1．理財目標：給家庭成員購買適度保險、提高投資回內報率、退休後能維容持現有生活水平、其他合理建議
2．客戶基本狀況
姓名 年齡 關系 職業 保險狀況 退休計劃
劉先生 45 本人 某上市公司高層管理人員，稅前月收入20,000元，年終獎金10000元，基本養老保險按當地最高繳費工資限度提繳8%，住房公積金提繳5%，醫療保險金提繳2%，失業保險提繳1%。 未投保保險 60歲退休
方女士 41 妻子 政府機關幹部，稅前月收入2500元，年終雙薪及獎金5000元，住房公積金提繳5%，醫療保險金提繳2%。 未投保保險 55歲退休
劉復旦 18 兒子 復旦大學一年級學生 未投保保險
經與劉先生和方女士交流，得知上述年收入構成
3．風險偏好：中等。
4．避免投資工具：商品期貨、股票權證以及即將退出的股指期貨等衍生金融產品。
5．家人保密：無需對妻子方女士保密。
⑹ 怎樣寫理財規劃
劃分抄人生的理財階段，明確其襲各自的特點，有助於對不同的人不同時時期制定適合的理財規劃，有助於人們合理支配資金，得到有效的保障。因此，了解並掌握六大理財階段的各自特點在人生理財規劃中起著相當重要的作用。階段一就是單身期
一般為5-10年，從參加工作至結婚的時期。特點是：經濟收入比較低且花銷大。這個時期未來家庭資金積累期，因此理財的主要內容是努力尋找高薪機會並埋頭工作，還要廣開財源，投資的目的不在於獲利而在於積累資金，即以儲蓄為主。。此外，可抽出小額資本進行高風險投資，目的是取得投資經驗。還必須存下一筆錢，一為將來結婚，二為進一步投資准備本錢。
此時，由於健康狀況良好，作為年輕人的保費相對低些，可為自己投保人壽保險。減少因意外導致的收入減少或中斷後的負擔，只需花極少的錢，如：用年收入的5%-10%購買意外殘疾，一般醫療，重大疾病的計劃。
⑺ 寫一份理財計劃
你的剛需是800
處於剛畢業的事業上升期，那麼零用錢可以多加進來點，給你1000元吧，這個可包括了朋友吃飯、生活用品、娛樂等等啊，那麼你還剩1200元每月，應急准備金沒給你留，考慮你父母的因素，有什麼急事找爹媽幫忙吧。那麼這1200元是你可以打理的部分，拿出300做一個基金定投，5年之後你就可以看出效果，剩下900元你儲蓄吧，一年下來是10800，如果你每半年做一個定期存款的話基本到年底你可以得到近200元利息，這樣你一年下來的本利和是11000元，把這筆11000先在銀行里存個3年的定期，之後本息和取出來再轉存個1年的，這樣到期後是13092.75，第二年年本息和直接存一個3年定期，到期後本息和是12650，第三年的本息直接存一個2年的，到期後本息和是11968，第四年存一個一年的11385，再加上第五年的11000元，你5年後存款本息合計為60095.75，存款超過了5萬，你還有一個300每月的基金定投，到第5年年末時已經投入18000元，即使僅升值7%的話也將近2萬元，這時候你的這2萬元基金拋售掉，可以換回至少2萬元，再加上賬戶里的1萬元多出的存款，買輛3萬元的車，不成問題
⑻ 寫一份理財規劃
夫妻雙方先買份保險，前期保額不用太高。大病保費比較高，前期可以先買一年期類的保險回，平安答的E生保可以考慮下，大約500元左右。基金是支付寶的定投基金嗎？可以繼續持有，這種都是看長期收益的，股票近期不錯，可以繼續放裡面。
目前不了解公積金貸款的形式，假如取出，借款收回，一共是7萬9.湊8萬。可以找個好平台做p2p（感覺收益在所有固定收益類理財還是比較高的，因為沒接觸過其它固收類）做筆定期3年，目前收益在11%。到期收回80000+（80000*11%*3）=106400元，加上老房子錢可以支付房屋首付。
每月剩餘可支配資金在（8000-1000-1500-300留200）5000元左右，因為近期都會用錢，建議分開支配。每月做2000一年期p2p，收益在8%,1年後每月能拿160元利息。2160元可做小孩生育的准備用，營養品等。3000元做3年定期收益11%到期可拿3990元（還房供用）
小孩教育金還是買保險吧！
⑼ 大學生理財規劃怎麼寫
大學生理財規劃師是是中等班的不要根據自己生理的金額進行一個計劃花費就可以了，因為大學生沒有一個准確的收入來源