融資招投書

『壹』 融資是什麼意思怎麼操作

融資說白一點就是問別人借錢，股權融資就是賣給別人股票，然後別人給錢給你，怎麼操作那就比較復雜了

『貳』 融資方案怎麼寫

第一部分 摘要

第二部分 綜述

『叄』 非法融資一般會如何處理

非法集資罪通常是指，非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，欺詐發行股票、債券罪，擅自發行股票、公司、企業債券罪。

一、非法吸收公眾存款罪非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規的規定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

1、按照國務院《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第四條規定：非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

2、2001年最高人民檢察院與公安部聯合發布的《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》第二十四條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的；

（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；

（3）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。

3、量刑標准：

自然人犯本罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照個人犯本罪的規定處罰。

二、集資詐騙罪

1、集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資並達到法律規定的數額和情節的行為。 與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體（指侵犯金融管理秩序）不同，集資詐騙罪的犯罪客體屬於復雜客體，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私財產的所有權。

2、1996年最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第三條規定：集資詐騙罪中的「詐騙方法」是指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段； 行為人具有下列情形之一的，應當認定其行為屬於「以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資」：

（1）攜帶集資款逃跑的；

（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；

（3）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；

（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

3、2001年最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》將集資詐騙罪中的「非法佔有目的」歸納為：

（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；

（2）非法獲取資金後逃跑的；

（3）肆意揮霍騙取資金的；

（4）使用騙取的資金進行違法犯罪活動的

（5）抽逃、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；

（7）其他非法佔有資金，拒不返還的行為。

根據《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》， 個人集資詐騙，數額在十萬元以上的，或者單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的，應當依法予以刑事追訴。由於集資詐騙罪的主觀惡性及社會危害性較大，對於數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的集資詐騙罪，最高可判處死刑。

4、量刑標准：

犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金；情節嚴重的，處5年以上l0年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金；犯集資詐騙罪，情節特別嚴重的，處l0年以上有期徒刑、無期徒刑，並處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產；犯集資詐騙罪，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

(3)融資招投書擴展閱讀：

非法融資是指未經有關部門批准,並以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

非法融資的特點：

一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資。

二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三是向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

五和非法集資一樣，集資方式變換多樣，多種犯罪行為相互交織。

『肆』 融資方案怎麼寫

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年 月

(公司資料)

地址

郵政編碼

聯系人及職務

電話

傳真

網址/電子郵箱

報告目錄

第一部分 摘要

(整個計劃的概括) (文字在2-3頁以內)

一. 公司簡單描述

二. 公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

三. 公司目前股權結構

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產品或服務介紹

六. 市場概況和營銷策略

七. 主要業務部門及業績簡介

八. 核心經營團隊

九. 公司優勢說明

十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二. 財務分析

1. 財務歷史數據(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

2. 財務預計(後3-5年)

3. 資產負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一. 公司的宗旨(公司使命的表述)

二. 公司簡介資料

三. 各部門職能和經營目標

四. 公司管理

1. 董事會

2. 經營團隊

3. 外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)

第二章 技術與產品

一. 技術描述及技術持有

二. 產品狀況

1. 主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)

2. 產品特性

3. 正在開發/待開發產品簡介

4. 研發計劃及時間表

5. 知識產權策略

6. 無形資產(商標/知識產權/專利等)

三. 產品生產

1. 資源及原材料供應

2. 現有生產條件和生產能力

3. 擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力

4. 原有主要設備及需添置設備

5. 產品標准、質檢和生產成本控制

6. 包裝與儲運

第三章 市場分析

一. 市場規模、市場結構與劃分

二. 目標市場的設定

三. 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四. 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產品排 名及品牌狀況

五. 市場趨勢預測和市場機會

六. 行業政策

第四章 競爭分析

一. 有無行業壟斷

二. 從市場細分看競爭者市場份額

三. 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等)

四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析

五. 公司產品競爭優勢

第五章 市場營銷

一. 概述營銷計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)

二. 銷售政策的制定(以往/現行/計劃)

三. 銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務

四. 主要業務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標准 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預算)

1. 主要促銷方式

2. 廣告/公關策略、媒體評估

七. 產品價格方案

1. 定價依據和價格結構

2. 影響價格變化的因素和對策

八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

九. 市場開發規劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、佔有率及計算依據

第六章 投資說明

一. 資金需求說明(用量/期限)

二. 資金使用計劃及進度

三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

四. 資本結構

五. 回報/償還計劃

六. 資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)

八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)

九. 吸納投資後股權結構

十. 股權成本

十一. 投資者介入公司管理之程度說明

十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

十三. 雜費支付(是否支付中介人手續費)

第七章 投資報酬與退出

一. 股票上市

二. 股權轉讓

三. 股權回購

四. 股利

第八章 風險分析

一. 資源(原材料/供應商)風險

二. 市場不確定性風險

三. 研發風險

四. 生產不確定性風險

五. 成本控制風險

六. 競爭風險

七. 政策風險

八. 財務風險(應收帳款/壞帳)

九. 管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

十. 破產風險

第九章 管理

一. 公司組織結構

二. 管理制度及勞動合同

三. 人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)

四. 薪資、福利方案

五. 股權分配和認股計劃

第十章 經營預測

增資後3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據

第十一章 財務分析

一. 財務分析說明

二. 財務數據預測

『伍』 融資該怎樣做

一、企業融資方式

融資方式從來源上可以分為內部融資和外部融資。內部融資是依靠企業內部產生的現金流量來滿足企業生產經營、投資活動的新增資金需求。內部融資以企業留存的稅後利潤和計提折舊形成的資金作為資金來源。外部融資是指從企業外部獲得資金，具體包括直接融資和間接融資兩類方式。直接融資是指企業不通過銀行等金融機構，而是通過證券市場直接向投資者發行股票、公司債、信託產品等方式獲得資金的一種融資方式。間接融資是指企業通過銀行等金融機構獲得資金的一種融資方式。因而，銀行貸款就成為企業間接融資的一種重要方式。融資方式按照融資中產權關系的不同，可分為權益融資（或股權融資）和債務融資。權益資金無須還本付息，被視為企業的永久性資本。而債務資金必須定期還本付息，它是企業財務風險的主要根源。

二、影響企業融資方式選擇的因素

資金是企業從事投資和經營活動的血液，如何籌集企業所需資金是現代財務管理的首要內容。每個企業在進行籌資方式選擇時，必須清楚影響企業融資方式選擇的有關因素。

1.外部因素

影響企業融資方式選擇的外部因素是指對企業融資方式選擇產生影響作用的各種外部客觀環境。主要是指法律環境、金融環境和經濟環境。外部客觀環境的寬松與否會直接影響到企業融資方式的選擇。企業進行融資方式選擇時，必須遵循稅收法規，同時考慮稅率變動對融資的影響。金融政策的變化必然會影響企業融資、投資、資金營運和利潤分配活動。此時，融資方式的風險、成本等也會發生變化。經濟環境是指企業進行理財活動的宏觀經濟狀況，在經濟增長較快時期，企業需要通過負債或增發股票方式籌集大量資金，以分享經濟發展的成果。而當政府的經濟政策隨著經濟發展狀況的變化做出調整時，企業的融資方式也應隨著政策的變化而有所調整。

2.內部因素

影響企業融資方式選擇的內部因素主要包括企業的發展前景、盈利能力、經營和財務狀況、行業競爭力、資本結構、控制權、企業規模、信譽等方面的因素。在市場機製作用下，這些內部因素是在不斷變化的，企業融資方式也應該隨著這些內部因素的變化而作出靈活的調整，以適應企業在不同時期的融資需求變化。

三、融資方式的選擇策略

1.遵循先「內部融資」後「外部融資」的優序理論

按照現代資本結構理論中的「優序理論」,企業融資的首選是企業的內部資金，主要是指企業留存的稅後利潤，在內部融資不足時，再進行外部融資。而在外部融資時，先選擇低風險類型的債務融資，後選擇發行新的股票。採用這種順序選擇融資方式的原因有以下三點：（1）內部融資成本相對較低、風險最小、使用靈活自主。以內部融資為主要融資方式的企業可以有效控制財務風險，保持穩健的財務狀況。（2）負債比率尤其是高風險債務比率的提高會加大企業的財務風險和破產風險。（3）企業的股權融資偏好易導致資金使用效率降低，一些公司將籌集的股權資金投向自身並不熟悉且投資收益率並不高的項目，有的上市公司甚至隨意改變其招股說明書上的資金用途，並且並不能保證改變用途後的資金使用的獲利能力。在企業經營業績沒有較大提升的前景下，進行新的股權融資會稀釋企業的經營業績，降低每股收益，損害投資者利益。此外，在我國資本市場制度建設趨向不斷完善的情況下，企業股權再融資的門檻會提高，再融資成本會增加。比如，2008年8月22日，證監會就再融資公司的分紅出台徵求意見稿，徵求意見稿進一步提高上市公司申請再融資時的分紅比例，要求《上市公司證券發行管理辦法》中確定的再融資公司最近3年以現金或股票方式累計分配的利潤不少於最近3年實現的年均可分配利潤的30%.同時，隨著投資者的不斷成熟，對企業股票的選擇也會趨向理性，可能導致股權融資方式沒有以前那樣暢通了。

目前，我國多數上市公司的融資順序則是將發行股票放在最優先的位置，其次考慮債務融資，最後是內部融資。這種融資順序易造成資金使用效率低下，財務杠桿作用弱化，助推股權融資偏好的傾向。

2.考慮實際情況，選擇合適的融資方式

企業應根據自身的經營及財務狀況，並考慮宏觀經濟政策的變化等情況，選擇較為合適的融資方式。

（1）考慮經濟環境的影響。經濟環境是指企業進行財務活動的宏觀經濟狀況，在經濟增速較快時期，企業為了跟上經濟增長的速度，需要籌集資金用於增加固定資產、存貨、人員等，企業一般可通過增發股票、發行債券或向銀行借款等融資方式獲得所需資金，在經濟增速開始出現放緩時，企業對資金的需求降低，一般應逐漸收縮債務融資規模，盡量少用債務融資方式。

（2）考慮融資方式的資金成本。資金成本是指企業為籌集和使用資金而發生的代價。融資成本越低，融資收益越好。由於不同融資方式具有不同的資金成本，為了以較低的融資成本取得所需資金，企業自然應分析和比較各種籌資方式的資金成本的高低，盡量選擇資金成本低的融資方式及融資組合。

（3）考慮融資方式的風險。不同融資方式的風險各不相同，一般而言，債務融資方式因其必須定期還本付息，因此，可能產生不能償付的風險，融資風險較大。而股權融資方式由於不存在還本付息的風險，因而融資風險小。企業若採用了債務籌資方式，由於財務杠桿的作用，一旦當企業的息稅前利潤下降時，稅後利潤及每股收益下降得更快，從而給企業帶來財務風險，甚至可能導致企業破產的風險。美國幾大投資銀行的相繼破產，就是與濫用財務杠桿、無視融資方式的風險控制有關。因此，企業務必根據自身的具體情況並考慮融資方式的風險程度選擇適合的融資方式。

（4）考慮企業的盈利能力及發展前景。總的來說，企業的盈利能力越強，財務狀況越好，變現能力越強，發展前景良好，就越有能力承擔財務風險。當企業的投資利潤率大於債務資金利息率的情況下，負債越多，企業的凈資產收益率就越高，對企業發展及權益資本所有者就越有利。因此，當企業正處盈利能力不斷上升，發展前景良好時期，債務籌資是一種不錯的選擇。而當企業盈利能力不斷下降，財務狀況每況愈下，發展前景欠佳時期，企業應盡量少用債務融資方式，以規避財務風險。當然，盈利能力較強且具有股本擴張能力的企業，若有條件通過新發或增發股票方式籌集資金，則可用股權融資或股權融資與債務融資兩者兼而有之的融資方式籌集資金。

（5）考慮企業所處行業的競爭程度。企業所處行業的競爭激烈，進出行業也比較容易，且整個行業的獲利能力呈下降趨勢時，則應考慮用股權融資，慎用債務融資。企業所處行業的競爭程度較低，進出行業也較困難，且企業的銷售利潤在未來幾年能快速增長時，則可考慮增加負債比例，獲得財務杠桿利益。

（6）考慮企業的資產結構和資本結構。一般情況下，企業固定資產在總資產中所佔比重較高，總資產周轉速度慢，要求有較多的權益資金等長期資金作後盾；而流動資產占總資產比重較大的企業，其資金周轉速度快，可以較多地依賴流動負債籌集資金。

為保持較佳的資本結構，資產負債率高企的企業應降低負債比例，改用股權籌資；負債率較低、財務較保守的企業，在遇合適投資機會時，可適度加大負債，分享財務杠桿利益，完善資本結構。

（7）考慮企業的控制權。發行普通股會稀釋企業的控制權，可能使控制權旁落他人，而債務籌資一般不影響或很少影響控制權問題。因此，企業應根據自身實際情況慎重選擇融資方式。

（8）考慮利率、稅率的變動。如果目前利率較低，但預測以後可能上升，那麼企業可通過發行長期債券籌集資金，從而在若干年內將利率固定在較低的水平上。反之，若目前利率較高，企業可通過流動負債或股權融資方式籌集資金，以規避財務風險。就稅率來說，由於企業利用債務資金可以獲得減稅利益，因此，所得稅稅率越高，債務籌資的減稅利益就越多。此時，企業可優先考慮債務融資；反之，債務籌資的減稅利益就越少。此時，企業可考慮股權融資。

企業融資方式的選擇是每個企業都會面臨的問題，企業應綜合考慮影響融資方式選擇的多種因素，根據具體情況靈活選擇資金成本低、企業價值最大的融資方式。

希望上述回答對您有所幫助！

『陸』 招商融資有哪些途徑

主動尋找投資商
如果要融資 你找的是專業的投資商的話你首先要准備一分商業計內劃書具體是：
一份容簡略的商務計劃概要通常只有1至2頁，主要回答以下11個問題:

01)您的業務是什麼？
02)您的商業模型是什麼？(主要的收入來源)
03)您的業務是滿足什麼需要或解決什麼問題？
04)您的競爭對手有哪些? 詳細情況如何？
05)您的客戶是哪些?
06)您的業務目前的發展狀況
-主意構想的階段
-業務開發階段
-已有產品或服務
-已有收入
-已經有了可觀的收入，並且尋求業務的擴張
07）您希望融資的金額?
08）您的目標評估價值的多少?
09）誰是您目前的投資者?
10）您的總部設在何處？
11）主要管理人員簡介
然後是審核過程
最後是完成協議書及投資
當對方決定投資你的公司之後，他們將給你一份協議書，雙方對協議書達成一致之後，他們會在3-4周來完成法律文件及法律調查，並完成融資。