A. 請問信託產品優先次級結構化設計是什麼意思能舉個例子說明嗎非常感謝!
你開飯店需要300萬,你只有200萬,問別人借100萬,你答應給別人利息,無論賠和賺,你都要給別人固定的本金和利息。那麼你借來的100萬就是優先順序,你自己的200萬就是次級。
B. 信託中的優先順序、中間級、劣後級指的是什麼有什麼作用
信託中的優先順序、劣後級,是指分配權益的順序不同;作用是:風險不同,收益不內同。
在信託產品的設計中,風控措施有的會有優先結構化設計,其中分為優先順序資金和次級資金;次級資金是為優先順序資金做墊底作用的,在信託計劃到期後,優先順序資金先分配收益退出信託計劃,而次級資金後分配收益。
D. 信託計劃中的次級受益人和委託人是同一人,那麼他怎麼認購信託單位
和信來托公司聯系,直自接認購就可以了。、
首先明確幾點:
1、信託委託人:是信託財產的原始所有者
2、信託受益人:是指享受信託助產本身的利益及由信託財產歷增加的收益的人
這樣的結構一般多存在結構化證券投資信託及融資類信託中。
一般為了增加信託的安全性,設計次級、優先順序,由發起人作為次級,其提供的資金為安全墊資金,這樣可以有效的保證優先資金的安全。
《中華人民共和國信託法》的第三節,第四十三條
受益人是在信託中享有信託受益權的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。委託人可以是受益人,也可以是同一信託的唯一受益人。受託人可以是受益人,但不得是同一信託的唯一受益人。
E. 信託次級認購是什麼意思請詳細回答!
是相對優先順序認購而言。結構化信託一般會做這種設置。
除非有特專別說明外,次級認購的屬區別體現在到期對付的分配方法上。整個資金池首先應先分配給優先認購者,如果有剩餘、剩餘部分在分配給次級認購者,有多少分多少;沒有就不分。
F. 為什麼禁止結構化信託次級 固有
結構化信託理財產品與一般信託產品的不同,主要就在於「結構」上專。目前,國內信託公司設屬計的結構化證券投資信託理財產品具有幾個可識別的特徵。
首先,在信託計劃的委託人上採用「一般/優先」模式。社會投資者是優先受益權委託人,一般受益權委託人則為機構投資者。「一般/優先」模式使委託人的收益與風險成正比。從理論上說,初始信託資金由優先受益權資金和一般受益權資金按一定比例配比。
其次,在風險承擔上,一般受益權委託人(一般受益人)以其初始信託資金承擔有限風險在先,而優先受益權委託人(優先受益人)承擔相對較低的風險在後;在收益分配上,優先受益人則優先於一般受益人。結構化信託理財產品的避震功能也就體現於此,當該信託計劃出現較大的風險並由此造成虧損時,機構投資者的資金沖鋒在前,保障投資者的資金安全。與此相對應,當投資獲得豐厚回報時,機構投資者的收益也要比個人投資者多得多。
此外,「結構」還體現在投資模式上。結構化證券投資信託產品就是投資的多元組合,此類產品可以投資股票、基金、債券、貨幣市場工具等多種有價證券,具體的投資比例由該信託的投資團隊掌握。
G. 什麼是次級信託單位和優先信託單位
優先信託抄單位是由優先順序受益人持有的信託單位。
劣後信託單位是由劣後級受益人持有的信託單位。
優先信託單位與劣後信託單位在分配收益、承擔損失方面的順序是不同的,北京的信澤金理財顧問提示您在投資信託產品要識別清楚優先信託單位和劣後信託單位。
H. 信託中優先順序與次級比例設計的高低有什麼用意嗎
信託中,優先順序來的源比例越高,優先順序的投資者保障程度越高。例如,一個億的信託,優先順序和次級的比為4:1,就是優先順序募集8000萬,次後級募集2000萬,在優先順序投資者拿回本金和收益前,次級投資者是拿不到錢的。如果信託結束時,只收回了1億元,那麼優先順序可以拿到本金8000萬,如果優先順序的回報率是10%,就需要另外支付優先順序投資者利息800萬,這樣次級就只剩下了1200萬.這主要是一種增信措施,之所以有次級,一般是有資金十分看好這項目或者融資方的關聯方來出資的,不過對普通的優先順序投資者都是利好的,次級的比例越大,對優先順序的投資者來講安全性越高。
I. 信託受益權分為優先順序受益權與次級受益權,比例為3:1,這3:1是什麼意思
好比一個億的信託,優先順序和次級的比為3:1,就是優先順序募集7500萬,次後級版募集2500萬,在優先順序投資者權拿回本金和收益前,次後級投資者是不能拿錢的,好比信託結束的時候,只收回了10000萬元,那麼優先順序可以拿到本金7500萬,加上利息例如10%,就是750萬,這樣次後級就只剩下了1750萬,這主要是一種增信措施,之所以有次後級,一般是有資金十分看好這項目或者融資方的關聯方來出資的,不過對普通的優先順序投資者都是利好的,優先次後的比例越大,安全性越高。
J. 為什麼次級資產支持證券無利率
資產支持證券利息收入,就是購買資產支持證券所獲得的利息收入,即投資收益。資產支持證券是由特定目的信託受託機構發行的、代表特定目的信託的信託受益權份額。受託機構以信託財產 為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。
資產支持證券(Asset-Backed Security,以下簡稱ABS),是一種債券性質的金融工具,其向投資者支付的本息來自於基礎資產池(pool of underlying assets)產生的現金流或剩餘權益。與股票和一般債券不同,資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權,而是對基礎資產池所產生的現金流和剩餘權益的要求權,是一種以資產信用為支持的證券。
根據中國人民銀行和中國銀監會於2005年4月20日發布的《信貸資產證券化試點管理辦法》和中國銀監會於2005年11月7日發布的《金融機構信貸資產證券化試點監督管理辦法》,資產支持證券是指由銀行業金融機構作為發起機構,將信貸資產信託給受託機構,由受託機構發行的,以該財產所產生的現金支付其收益的收益證券。換言之,資產支持證券就是由特定目的的信託受託機構發行的、代表特定目的的信託的信託收益權份額。信託機構以信託財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。
其支付基本來源於支持證券的資產池產生的現金流。項下的資產通常是金融資產,如貸款或信用卡應收款,根據它們的條款規定,支付是有規律的。資產證券化支付本金的時間常依賴於涉及資產本金回收的時間,這種本金回收的時間和相應的資產支持證券相關本金支付時間的固有的不可預見性,是資產支持證券區別於其它債券的一個主要特徵。