出口貿易融資方式

❶ 如何進行對外貿易融資

一、股權籌資、債務籌資及混合籌資
按企業所取得資金的權益特性不同，企業籌資分為股權籌資、債務籌資及混合籌資三類。
1、股權籌資是指以發行股票的方式進行籌資，是企業經濟運營活動中一個非常重要的籌資手段。股權籌資的優點：
(1)是企業穩定的資本基礎
股權資本沒有固定的到期日，無需償還，是企業的永久性資本，除非企業清算時才有可能予以償還。
(2)是企業良好的信譽基礎
股權資本作為企業最基本的資本，代表了公司的資本實力，是企業與其它單位組織開展經營業務，進行業務活動的信譽基礎。
(3)財務風險較小
股權資本不用在企業正常營運期內償還，不存在還本付息的財務風險。
股權投資的缺點：
(1)資本成本負擔較重
股權籌資的資本成本要高於債務籌資。
(2)容易分散公司的控制權
利用股權籌資，引進了新的投資者或者出售了新的股票，會導致公司控制權結構的改變，分散了企業的控制權。
(3)信息溝通與披露成本較大
特別是上市公司，其股東眾多而分散，只能通過公司的公開信息披露了解公司狀況，這就需要公司花更多的精力，有些還需要設置專門的部門，用於公司的信息披露和投資者關系管理。
2、債務籌資是指企業按約定代價和用途取得且需要按期還本付息的一種籌資方式。
債務籌資的優點：
（1）籌資速度較快。
（2）籌資彈性大。
（3）資本成本負擔較輕。一般來說，債權籌資的資本成本要低於股權籌資。其一是取得資金的手續費用等籌資費用較低;其二是利息、租金等用資費用比股權資本要低;其三是利息等資本成本可以在稅前支付。
（4）可以利用財務杠桿。
（5）穩定公司的控制權。
債務籌資的缺點：
（1）不能形成企業穩定的資本基礎。
（2）財務風險較大。債務資本有固定的到期日，有固定的利息負擔，抵押、質押等擔保方式取得的債務，資本使用上可能會有特別地限制。
（3）籌資數額有限。
二、直接籌資與間接籌資
按是否藉助於金融機構為媒介來獲取社會資金，企業籌資分為直接籌資和間接籌資兩種類型。
直接籌資不需要通過金融機構來籌措資金，是企業直接從社會取得資金的方式。
間接籌資，是企業藉助於銀行和非銀行金融機構而籌集資金。
三、內部籌資與外部籌資
按資金的來源范圍不同，企業籌資分為內部籌資和外部籌資兩種類型。
1、內部籌資是指企業通過利潤留存而形成的籌資來源。
2、外部籌資是指企業向外部籌措資金而形成的籌資來源。
四、長期籌資與短期籌資
按所籌集資金的使用期限是否超過1年，企業籌資分為長期籌資和短期籌資兩種類型。
1、長期籌資是指籌集可供企業長期(一般為1年以上)使用的資本。長期籌資的方式主要有：
(1)吸收直接投資。
(2)發行普通股票。
(3)長期借款。
(4)發行債券。
(5)融資租賃。
2、短期籌資是指期限在一年以內的籌資。短期籌資一般是負債籌資。按不同的標准可將短期籌資分為不同類型，其最常見的方式有以下幾種：
(1)按應付金額是否確定，可以分為應付金額確定的短期負債和應付金額不確定的短期負債。
(2)按短期負債的形成情況，可以分為自然型短期負債和臨時性短期負債。

❷ 企業如何合理使用出口貿易融資方式

【摘要】目前我國商業銀行有多種出口貿易融資方式可供企業進行選擇，適合企業的融資方式能夠促進企業的發展，反之則會帶來非常大的負面影響。通過多種出口貿易融資方式的結合，能夠使企業得到更好的資金運用。以下就一些出口貿易融資方式的組合進行詳細介紹。貨運有風險？保運通為您提供專業的貨運保障！
一、福費廷與出口賣方信貸相結合
出口賣方信貸、福費廷結合融資模式是：用出口賣方信貸來解決出口企業前期生產所需的資金，當出口企業發貨以後，將全套債權憑證通過福費廷方式賣斷給銀行，融資款項用於償還銀行提供的出口賣方信貸。
與單一的出口賣方信貸相比，這種綜合融資形式使得出口商既能提前使用賣方信貸，又能提前償還賣方信貸，既減輕了企業的債務負擔，又加速了銀行信貸資金周轉。銀行在出口商合同簽定之後生產過程開始之時，就向出口商陸續發放賣方信貸，在完成交貨任務之後，將全套出口福費廷單據賣斷給銀行，融通資金，歸還銀行提供的貸款。
與單一的福費廷相比，降低了進出口雙方的風險，進口方免去了各類風險，將風險轉嫁給代理機構。出口企業獲得持續不斷的大量資金能夠集中更多的精力投入到產品生產中去，加快生產速度，提高生產效率。
這種復合式的出口信貸融資形式，一方面，企業應收帳項負擔得到減輕,在出口企業的資產負債表中，來自境外的應收賬款在資產比例中縮小。另一方面，出口企業在把全套出口福費廷單據賣斷給商業銀行以後，便不受匯率變動以及債務人資信情況變化的影響。
二、保付代理與福費廷相結合
保付代理與福費廷相結合融資模式是付款期較長交易金額出口商的選擇。
與單獨使用福費廷相比保付代理對出口商提供客戶資信調查、銷售賬戶管理服務，從財務管理方面降低經營成本。優勢就在貿易合同訂立前就開始控制風險,貿易後賬務管理與企業脫離提供融資又提供勞務,拓寬了企業的業務范圍，適用於以賒銷為主的非信用證項下的小批量、小金額、期限短的貿易結算，它所解決的是出口以消費品為主信譽良好但資金環節薄弱的企業融資問題。
與單獨使用保付代理相比福費廷業務必須事先經過進口商同意才能得到進口地銀行的擔保，轉讓的票據也必須事先經進口商承兌，遵循的是進口商法律責任確定條件下的票據流通邏輯，進口地的擔保行是後於進口商付款但不論出於何種原因發生進口商拒付時都必須先承擔付款責任進出口商之間的貿易糾紛，不影響債權轉讓的獨立性。因此對出口企業來說綜合業務比保付代理業務有更強的保證性。
這種結合融資方式，在保證產品質量的情況下，及時把交付使用後的風險轉嫁出去，節省了出口企業辦理各種手續帶來的相關費用開支。在利用外資為國內出口企業進行融資同時拓寬了融資領域，我國的票據流通運作受票據法的約束和保障，銀行業務風險相對較低，它可以使資金的流動性、盈利性、安全性達到最優狀態，優化了我國金融機構資產的結構。
三、打包放款與出口押匯相結合
打包放款與出口押匯相結合融資模式是用打包放款來解決中小出口商前期生產所需的資金投入生產，在貨物裝船起運離港之後使用出口押匯來取得待收賬款。
在此過程中先期出口商只有一個規定了生產規格和交付日期的信用證正本，缺少投入生產所必須的流動資金，沒有其他可以作為銀行抵押的依據，當取得信用證面額80%的發貨前放款資金來組織生產產品，既節約了生產時間，提高了效率，也免去了因利率浮動來來的無形損失，當貨物起錨離港時出口商已經獲得了全部的出口單據，再將全部代表物權的單據交給銀行獲得出口押匯，將銀行墊付的資金支付銀行打包放款的款項。
同單一的出口打包放款相比，這種綜合融資形式使得出口商既能及時使用打包放款，又能在信用證付款之前償還打包放款，減輕了企業的債務負擔同時加速了銀行信貸資金周轉。銀行在出口商生產過程開始之前，就向出口商發放打包放款，在出口方完成交貨任務之後，出口商將全套出口押匯單據交給銀行，融通資金，歸還銀行提供的打包放款。
與單一的出口押匯相比，從業務期限方面來看，二者具有銜接性，放款業務到期時也是押匯業務的開始時間；第二筆放款業務可以和第一筆押匯業務同時進行而且互不幹擾。
在解決了生產環節的資金不足的前提下，節省了因籌集生產資金造成的延誤生產帶來的成本費用，保證產品及時外運出口。
這種復合式的出口貿易融資形式，一方面，減少了企業資金不足而進行普通貸款帶來的負擔。另一方面，出口商在把全套出口押匯單據交給銀行以取得用於償還打包放款的資金後，便不受收匯不著的制約，只需防備進口商拒絕支付票款的風險。由於進口商開出的是不可撤銷的信用證，出口押匯的風險也隨之消失，避免了來自於兩種業務的雙重風險。保運通提示：
出口貿易融資方式的多種組合，很好的彌補了各自貿易融資方式的不足，同時具備了多個貿易融資方式的優勢，降低了風險的發生率，使企業資金運用更為高效。

❸ 國際結算中如何開展貿易融資

進口：押匯，低風險業務（存單質押，國債），保付加簽/保理，流動資金貸款等等
出口：押匯，貼現，福費廷，出口發票融資，出口風險參與等等

❹ 進出口貿易融資方式有哪幾種

進出貿易融資方式大致有以下幾種：
1、減免保證金開證：內減免保證金開證是指我容行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。
2、進口押匯
進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。
3、提貨擔保
提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保書。
4、打包放款
信用證打包貸款(packing finance)又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用於出口貨物的采購、加工、包裝和生產
5、出口押匯
尚普咨詢提到，出口押匯是指我行應受益人(出口商)的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

❺ 哪些屬於進出口貿易融資

ABCD都屬於進出口貿易融資

❻ 假設你經營一家小型出口企業,可以採取哪些貿易融資手段

出口融資就是出口企業在出口過程中需要一部分或全部的資金而採取的一種獲得資金的方式和過程。你可以找一家商業銀行申請融資，我公司之前在星展銀行辦理過出口融資，出口融資的方式有分很多種，之前我們公司有了解過的一些融資方式，我羅列一些出來讓你參考：
信用證保兌
消除與信用證相關的信用風險和國家風險，信用證保兌服務讓你消除與開證行相關的信用風險和國家風險。當你對開證行的信用評級或開證行所在國的政治局勢感到不安時，你可以要求你的買家允許銀行保兌信用證。一旦加具保兌和提交合乎規程的單證，銀行將予以議付並將你的應收賬款立即兌現。
出口托收
輕松高效地收取你的款項，銀行的出口托收使付款流更加便利。星展銀行會代表你從買家處收取款項。只有在銀行收到任何付款或在稍後日期付款承諾的承兌匯票後，買家才能獲得你的貨運單證。
承兌交單（DA）
承兌交單是指，一旦買家接受承兌匯票，他已承諾在稍後的日期支付。你的出口單證將由其銀行交給他。
付款交單（DP）
付款交單是指，只有在買家付款後，才能向其銀行領取你的出口單證。
出口托收融資
立即將你的資產轉換為現金，銀行跟單托收下的出口票據融資幫助你釋放資金並以有競爭力的定價為你的出口跟單托收（承兌交單/付款交單）提供各個幣種的融資。在你的買家付款前，銀行按全部價值為你的出口票據進行融資。這意味著為你的業務縮短了周轉時間並改善你的現金流。
打包放款
通過裝運前融資改善你的營運資本，作為業務的一部分，若你收到出口信用證，通過它獲取營運資本融資用於購買原材料及支付貨運。星展銀行通過以過橋融資形式的打包放款提供裝運前融資來協助貿易。出口信用證所得款項將用來償還融資。
信用證單據議付
迅速將應收款轉換為現金，銀行信用證單據議付幫助改善你的現金流，它可以讓你在等待開證行付款的同時獲得立即可用的信貸。銀行的專業人員核查你的出口單證，若所有單證相符，你可將應收款快速輕松地轉換成現金。
出口企業的融資方式大致是以上這樣的，祝你一切順利哦。

❼ 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

❽ 國際貿易融資主要有那些業務類型

1、貨權、或動產質押授信業務、

2、出口退稅託管貸款；

3、出口信用險項下融資；

4、出口保理業務；

5、大力發展銀行融資風險較低的福費廷業務；

6、供應鏈融資。

貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基於商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

當代特點

1、融資方式多樣化

2、融資手段更為靈活

(8)出口貿易融資方式擴展閱讀

貿易融資表現方式

1、進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

5、出口托收押匯。是指採用托收結算方式的出口商在提交單據後，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。

6、出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

7、進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據後，根據進口商提交的押匯申請、信託收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付並放單，進口商憑單提貨，用銷售後的貨款歸還給代收行押匯本息。

❾ 出口企業想做貿易融資，除了銀行貸款以外，還有哪些低成本的貿易融資

貿易融資貌似是不需要抵押品的。關於融資成本你需要咨詢一下融資保理公司，看看費用到底是多少。

❿ 國際貿易融資有哪些形式如果進行分類和操作

減免保證金開證

產品定義
減免保證金開證是指我行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。

產品優勢
為您提供進口前的融資，您只需佔用少量資金，就能辦理開立信用證業務，有助於您擴大業務。

進口押匯

產品定義
進口押匯是指銀行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。

產品優勢
本業務是為進口商提供的進口後的融資，對客戶從貨物進口到實際銷售收回貨款之間這段時間進行了強有力的融資支持，有助於客戶加快周轉速度。

提貨擔保

產品定義
提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保書。

產品優勢
為進口企業提供的進口後融資，滿足客戶提前提貨減少貨物滯港帶來的影響。

打包放款

產品定義
信用證打包貸款（PACKING FINANCE）又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用於出口貨物的采購、加工、包裝和生產。

產品優勢
為出口企業提供的出口前的融資，解決企業裝船前的資金需求。

出口押匯

產品定義
出口押匯是指我行應受益人（出口商）的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

產品優勢
對出口企業提供的出口後的融資，滿足客戶提前收匯的需求。

福費廷

產品定義
福費廷又稱票據包買，是指我行無追索權地買入或代理買入客戶因真實貿易背景而產生的經開證行承兌的遠期匯票業務。福費廷業務包括由我行自行買入和由我行作為中間商兩種操作方式。

產品優勢
為出口企業提供的出口後的融資，對客戶沒有追索權並且買斷利率固定。

信保融資

產品定義
短期出口信用保險項下貿易融資，簡稱信保融資，是指出口商在中國出口信用保險公司投保短期出口信用保險並將出口信用保險的賠款權益轉讓給我行後，我行對出口商按照出口合同規定出運貨物、申報出口並繳納保費的出口業務辦理的短期貿易融資業務。

產品優勢
出口商憑投保中國信保相應的險種的保單，可以在我行免擔保辦理信用證、托收及匯款項下的押匯和貼現業務。

出口退稅貸款

產品定義
出口退稅賬戶託管貸款指我行為解決出口企業出口退稅款未能及時到賬而出現短期資金困難，在對企業出口退稅專用賬戶進行託管的前提下，向出口企業提供的以出口退稅應收賬款作為還款保證的短期流動資金貸款。

產品優勢
緩解企業由於出口退稅指標不足而造成的短期資金緊張，解決部分貸款的抵押擔保問題，扶持企業進一步擴大出口。