旅遊融資計劃書

A. 旅遊融資的旅遊資源開發中的融資方式

旅遊資源開發，應以一個市場化的企業作為主體，我們可以稱為開發商。開發商可以是國有企業，也可以是股份有限公司或民營企業，但應該是有限責任制的。
開發主體至少應擁有資源的開發經營權（一般為50年），亦可擁有土地使用權，以及土地上除文物保護單位外的相關建築物的所有權。
開發商以自有資金投入企業，並擁有以上資產，由此形成了開發主體的資本構成。以此構成為依託，開發商可以從八個方面進行融資。
1、銀行信貸
銀行信貸是開發商主要的融資渠道。對旅遊資源開發，可以採用項目信貸的方式借款。項目信貸要求自有資本投入25%以上，可向銀行貸75%。開發商可使用以下資產作為抵押或質押：土地使用權、相關建築物的所有權、開發經營權、未來門票或其他收費權等等。目前，銀行尚無完善的對旅遊資源開發進行貸款的金融工具，但已有企業嘗試開發經營權、未來收費權等質押的辦法，並取得了成功。
商業銀行：質押、抵押
政策銀行：國家開發銀行、農業發展銀行、中國農業銀行、中國銀行
賣方信貸：設備進口
擔保公司
世界銀行貸款
國家間支持性貸款
2、私募資本融資
開發商對自身的資本結構進行重組改制，設立股份有限公司。開發商以股份有限公司的主發起人身份，向社會定向招募投資人入股，共同作為發起人，形成資本融資。
開發商也可以先成立自己絕對控股的有限責任公司或股份有限公司，再向社會定向募股，以增資擴股的方式，引入資本金。
戰略投資人
搭車投資人
資產整合
3、整體項目融資
開發商在開發中，設立為若干個項目，並製作單個項目的商業計劃書，按照投資界規范的要求、准備招商材料。依據招商材料，開發商可以向境內外的社會資金進行招商，其中可以採用BOT等多種模式，也可合成開發、合資開發、轉讓項目開發經營權等。
4、政策支持性融資
充分利用國家鼓勵政策，進行政策支持性的信貸融資，包括
旅遊國債項目
扶貧基金支持
生態保護項目
文物保護項目
世界旅遊組織規劃支持
國家及省市旅遊產業結構調整基金
5、商業信用融資
若開發規劃有足夠吸引力，開發商有一定信用，開發中的工程建設，可以通過墊資方式進行。一般情況下，工程墊資可以達到30%–40%，若有相應的墊資融資的財務安排，墊資100%也具有可能性。
商業信用可以表現在很多方面，若開發能與開放游覽同步進行，則可對旅遊商品、廣告宣傳、道路建設、景觀建設等多方面進行商業信用融資。
6、海外融資
海外融資方式非常多，包括一般債券、股票、高利風險債券、產業投資基金、信託貸款等等。海外融資目前受到一些政策限制，但仍有很多辦法可以開展。這需要一家海外投資銀行作為承銷商，全面進行安排和設計。
7、信託投資
新的《信託法》出台以來，信託投資公司已經擁有了很大的運作空間，並創造了一些新的金融工具。其中，以項目和專題方式發行信託投資憑證，引起了各方面的興趣。我們正在策劃發行西部旅遊信託憑證，把西部旅遊項目打包，通過信託憑證，向社會集資。
8、國內上市融資
由於存在門票收入不能計入上市公司主營業務收入的限制，目前資源開發類旅遊企業較難直接上市。但通過將收入轉移到索道等交通工具，以及以賓館、餐飲、紀念品等項目包裝為基礎的企業，仍可走上市的道路，也可以吸引上市公司作為配股、增發項目進行投資。
綜上所述，旅遊資源開發中的融資運作，仍處於十分原始的階段。創造金融工具是金融界應努力的方向，但旅遊企業及相關旅遊管理部門，應該組織多方專家合作，研究如何將旅遊資源的價值進行資本化，予以量化評估，從而使資源可以作為資本，發揮其撬動融資的功效。

B. 民宿休閑旅遊項目計劃書

首先要明確你所在區域開展該項目的優勢（資源稟賦、政策制度、區位條件等，例如風景如何，交通是否便利，客流量大不大）；
其次要明確你的項目的定位和目標客戶群體；
第三是要對本地市場和競爭情況有個大體介紹（農業種植品種是否有前景，利潤是否高）；
第四是根據上述情況列出你的總體規劃，包括主要建設內容、經濟指標、投資預算等；
第五是要列出可行的營銷推廣方案，把上下游渠道講清楚；
第六是把根據營收成本預測核算，證明項目在經濟上具有可行性；
第七是要有完整的融資方案；
最後還要有一些風險防控等內容。
當然最後一份優秀的計劃書不僅包括上述內容，還有很多細節需要注意。
應該說還是比較專業的，如果您個人沒有相關經驗，建議可以找專業的第三方融資服務機構來做，專業的人做專業的事，藉助專業服務機構的經驗可以節省不少精力。

C. 如何寫關於旅遊開發的商業計劃書

旅遊項目開發的商業策劃

目標定位

目標定位，將給投資人一個理想的願景。是投資人運作項目的動力。

目標定位，將決定將項目獨特吸引力提升到何種程度，才可以具備實現目標的基礎。這對策劃人在資源挖掘、市場開發、創意突破、產品整合方面，提出了挑戰。

目標定位，要求設計出達到目標可行的運作路徑。這是項目設計的內在邏輯的要求，也是投資人最重要的要求。

目標是一個體系，包括定性與定量兩個方面。

項目在怎樣的區域范圍，達到怎樣的程度，就是目標。一般目標定位，應該明確項目在影響范圍內的獨特程度、排位、知名度、遊客人數等等指標。

客源市場定位

市場定位，可以按照傳統方式，分為基礎市場、主體市場、機會市場；也可以按照細分結構，形成重要性、營銷時序、區域劃分、類別劃分四維構造的綜合形態。

功能定位

旅遊項目，可以圍繞六要素進行細分展開，結合遊憩方式，構建系統的綜合功能結構。

例如，吃住行游購娛等要素大功能；觀光、探險、休閑、度假、休學、療養等遊憩功能；以住為主，餐飲娛樂輔助的結構（大多數度假村的模式）；以餐為主，藉助民俗游樂的結構（大多數農家樂的模式）。

開發戰略

實現目標的現實途徑，必須有戰略性的構架，這就是開發戰略。

戰略，是對多種可能途徑的選擇困瞎嘩。是開發中輕重緩急、先後時序、結構配合投資分配等重大問題的綱領與方針。

4）遊憩方式設計（項目遊憩策劃）

遊憩設計技術

遊憩方式設計，是以創意為基礎，遊憩內容及過程為核心，結合吃住行游娛購六要素綜合配置的策劃與設計工作，是旅遊專業的技術設計，是以人為本的創意科學。

遊憩方式設計包括：觀賞方式與觀賞線路設計、游樂設施選型與游樂內容策劃、故事編撰與情境化場景布置設計、體驗模式策劃、特色餐飲策劃、特色住宿策劃、特色紀念品策劃與設計、遊憩功能結構設計、布局結構設計等等；

遊憩方式設計，是旅遊項目設計的關鍵步驟，只有「奇特創意」與「旅遊專業技能」之間高水準的結合，才能達到最佳效果。

部分傳統的規劃機構，汪行未能深刻把握「項目遊憩設計」技能與方法，在旅遊規劃中，以邏輯代替創意，以模式代替創新，使規劃失去了靈魂，這也是牆上掛掛的重要成因。

遊憩方式設計是一種技術，就像化工項目需要先做化工流程技術專業設計，再做建築設計一樣，只有先對旅遊項目進行遊憩設計，進一步進行建築設計，才能完成真正的旅遊項目設計。

有人請了一個著名大學來做旅遊規劃，結果做出來一看，要素很全，布局也合理，房子畫的很標准，但就是找不到獨特的吸引力，沒辦法操作。因此，不能用旅遊規劃代替旅遊項目設計。

遊憩方式設計解決的三個問題

第一，是主題和核心吸引力的策劃，是任何項目缺少不了的靈魂。

有些景區資源，很有獨特性，但是這些獨特性在旅遊上並不具備吸引力。比如地質公園，植物品種和岩石構造很獨特，具備科學價值。但是，專家能看懂老百姓看不懂。這種資源的獨特性和我們說的旅遊吸引力是不一樣的。因此，我們必須圍繞主題、景觀、遊憩方式進行創意策劃。例如，三亞南山造百米大佛，是一種「做到極至」的獨特性造景策劃；江西崇義的養生旅遊，山西小寨原生態抗日村，則是一種通過遊憩方式創新，形成核心吸引力的案例。

我們可以深度挖掘文脈、地脈、人脈，找到獨特性賣點，形成獨特吸引物，構建旅遊核心吸引力。如果資源中挖掘不出來，就要注入創新主題，打造核心吸引物。例如昆明野鴨湖，其實也就是一神中個兩百畝的湖面，資源上沒有任何獨特性賣點；但是，該區域距離昆明很近，只有45分鍾的路程，可以搞旅遊房地產開發，土地利用有一定的價值。為了彌補資源上的不足，我們策劃了注入創新主題的遊憩方法：瑞士小鎮休閑中心。該區域的地貌植被很適合建築歐式城堡式，瑞士的蘇黎世市和昆明是友好城市，所以我們決定把瑞士的風格引進來，建造一個瑞士小鎮，這樣來帶動野鴨湖的發展。

第二，是解決遊憩模式，即解決「玩法」。遊憩方式設計，又可以看成是尋找用什麼玩法來統領旅遊資源的模式。我們公司作了一個資料庫，其中搜集了上萬種的遊憩方式，包括玩雪、玩水、露營、玩草原等等，每一種都有幾十上百個玩法，至少有上千種的方法來展示科學技術的內容。這樣，我們就可以把旅遊資源轉化成一種玩的方式，轉化成一種我們喜愛休憩的方式。

第三，解決遊客需求的全面滿足。因為遊客不僅僅是游，還要吃住行娛購，並且需要通過遊程安排，把遊憩過程串起來。遊憩設計，對六要素的遊憩都要進行策劃，並且圍繞主題與核心吸引力進行配置。

5）要素配置與布局

旅遊項目，往往不是單一的功能結構，而需要按照旅遊的規律，配置相關要素，形成一個遊憩活動完整系統。

項目內部的游線、交通、土地利用、功能分布，必須符合遊憩規律，符合地形地貌與景觀環境，符合土地利用與基礎設施集約化與優化，符合環境保護、文物保護、景觀保護的要求。因此，綜合相關要素，進行合理布局，形成最佳的空間結構關系與遊憩路線，是旅遊策劃、規劃的共同任務。

四、商業模式設計

商業模式，是項目開發與經營的商業靈魂。其內容非常豐富，包括了收入模式、經營模式、營銷模式、管理模式、投資分期、資本構架、融資模式等等。

商業模式的設計，是商業策劃的重點，是形成可行性，實現融資運作的前提。

五、開發運作計劃制定

開發運作計劃，是進行旅遊項目開發具體運作的工作計劃，是以商業模式設計為依託，根據投資商的實際投資基礎，設計的操作計劃。

這一計劃的重點，在於把戰略落實到開發的每一個環節之中，提示操作的順序、重點、達到的目標、環節之間的銜接等等細節。

編制開發運作計劃，要求策劃人有非常豐富的旅遊投資和旅遊管理經驗，必須對實際操作的過程與環節爛熟於心，同時對項目的戰略與理念，能夠深度把握。

開發運作計劃，一般涉及到以下幾個方面：

1）經營權及相關合同談判與簽訂；

2）土地徵用、拆遷、居民安置；

3）策劃、規劃、設計等相關事項；

4）立項、可研與五證報批；

5）工程招標與投資建設；

6）招商引資與融資運作；

7）開業驗收與開業營銷運作；

8）管理成型與人力資源培訓。