信託ta

『壹』 國投泰康信託的團隊怎麼樣

‍

9月6日

2020中國金融創新論壇暨

中國金融創新成果發布會舉辦

經過多輪激烈角逐

國投泰康信託有限公司

憑借在財富管理領域的創新實踐

榮獲「十佳財富管理創新獎」

近年來，復雜多變的全球經濟環境、日益完善的監管以及日趨多元的財富管理需求，為金融機構開展財富管理業務提出新的發展要求。新形勢下，國投泰康信託因需而變，在財富信息化建設、「大中台」戰略構建、產品體系升級、營銷團隊服務提升等層面加大戰略創新力度，持續提升財富管理服務品質。

01

PART

財富信息化建設

移動互聯、人工智慧、大數據、雲計算等新興技術的發展日新月異，國投泰康信託以信息化科技為「支點」，不斷豐富展業場景，撬動更多的服務價值。財富信息化建設層面，國投泰康信託積極詮釋「科技為金融賦能」理念，成功上線行業具有創新典範的「一體化簽約」項目。以客戶體驗為視角，項目本著「一盤棋」優化思路，將AI智能應用、數字鑒權等科技前沿應用到財富APP、CRM、TA等終端，實現信託業務、產品營銷、客戶服務等工作線上與線下的協同管理、遠程與現場的場景互通、人工與智能的高度融合，並打通了涉及合同管理的線上簽約全流程，邁出了財富管理線上服務生態體系建設的堅實一步。

「大中台」戰略構建

02

PART

「一體化簽約」項目是財富數字化轉型有力注腳。圍繞財富「大中台」頂層戰略，國投泰康信託還通過「中央廚房」模式，統籌發行管理制度建設、提升財富品牌影響力、夯實合規營銷管理手段、拓展金融消保工作內涵，推動財富業務有序、穩健發展，為客戶財富保駕護航。作為客戶服務樞紐，財富條線還積極組織開展精品財富/資管論壇、產品路演、客戶沙龍等活動，加強與客戶交流互動，並在疫情期間創新打造「投教直播課」在線平台，組織內外專家為客戶帶來一系列聚焦「經濟解析、趨勢研判、風險審視、資產診斷」的財富知識盛宴，拉近了與客戶之間的心靈距離。

03

PART

產品體系升級

創新理念還深植於產品體系升級的方方面面。在資產配置業務端，國投泰康信託順應《資管新規》、《資金信託新規》等監管要求，依託資產端優勢和強大的產品創設能力，推動和落實投資產品「從短期向中長期、從非標向標品、從固收向凈值化、從債權向股權」穩步轉型。國投泰康信託已圍繞「消費升級、新型城鎮化建設、資本市場、供應鏈金融、私募股權投資」等主題，為客戶打造類別豐富、風險可控、收益穩健、期限靈活的，具有國投泰康信託特色的「投資產品貨架」；在財富傳承業務端，以「家族信託」本源業務為轉型抓手，在服務層面系統升級，形成家族信託、保險金信託、藝術品信託和慈善信託等多樣化產品服務矩陣。截至目前，國投泰康信託已形成「投資咨詢、資產配置、全權委託、家族信託」財富管理全業務線，以全面滿足客戶的個性化財富管理需求。

營銷團隊服務提升

04

PART

為更好適應財富業務轉型，提升財富營銷團隊的戰鬥力，國投泰康信託還創新通過組織變革、區域布局的方式和市場化機制，持續提升營銷團隊服務能力。公司財富業務條線在市場化改革中探索前行，創新設置了財富管理總部、營銷與客戶運營部、家族信託事業部3個一級部門，形成前、中、後台一體化運營服務體系，搭建了「一站式」財富配置服務平台。為加強財富業務區域輻射能力和滲透力，國投泰康信託持續開拓財富管理「藍海」市場，並建立起有效的「吐故納新」市場化機制，在北京、上海、深圳、南京等城市設立十餘支精英財富顧問團隊，開展資產配置及財富傳承業務，將公司財富業務倡導的「金融向善、財富向上、科技向新」理念傳遞給區域的目標客戶，為區域財富管理生態化建設注入活力和動能。

國投泰康信託從眾多案例中脫穎而出並斬獲獎項，體現了市場對國投泰康信託在財富管理業務創新能力的充分肯定。經過多年實踐積淀，公司及財富管理品牌在業內享有較高美譽度，品牌影響力持續提升，並在《上海證券報》「誠信託」、《證券時報》「優秀信託公司」等重磅評獎中屢獲殊榮。

未來，國投泰康信託還將與社會各界攜手努力，加強金融消費者投資教育，深化財富管理業務內涵，並為推動行業健康、穩健、創新發展貢獻智慧和力量。

2020中國金融創新論壇暨中國金融創新成果發布會

2020中國金融創新論壇暨中國金融創新成果發布會由《銀行家》雜志社發起，與中國社科院金融研究所、中央財經大學共同舉辦，是國內集專業性、權威性與實踐性於一體的金融活動，為金融同業提供了一個良好的交流對話平台。本次「中國金融創新獎」共設9個專項獎。圍繞「十佳財富管理創新獎」，評選共吸引銀行、信託、理財子公司、家辦等三十家左右機構的參與。

———— / END / ————

責任編輯丨盧 陽

執行主編丨唐 巍

內容來源 | 國投泰康信託有限公司

免責聲明：以上內容轉載自國投在線，所發內容不代表本平台立場。

全國產經平台聯系電話：010-65367702，郵箱：[email protected]，地址：北京市朝陽區金台西路2號人民日報社

『貳』 信託 一法兩規 是指什麼

信託「一法三規」要點匯總：
1，《信託法》：第十五條
信託財產與委託人未設立信託的其他財產相區別。設立信託後，委託人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產時，委託人是唯一受益人的，信託終止，信託,財產作為其遺產或者清算財產；委託人不是唯一受益人的，信託存續，信託財產不作為其遺產或者清算財產；但作為共同受益人的委託人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產時，其信託受益權作為其遺產或者清算財產。

2，《信託公司管理辦法》： 第五條 中國銀行業監督管理委員會對信託公司及其業務活動實施監督管理。
第十五條信託公司終止時，其管理信託事務的職責同時終止。清算組應當妥善保管信託財
產，作出處理信託事務的報告並向新受託人辦理信託財產的移交。信託文件另有約定的，
從其約定。
第四十九條信託公司每年應當從稅後利潤中提取5%作為信託賠償准備金，但該賠償准備金
累計總額達到公司注冊資本的20%時，可不再提取。信託公司的賠償准備金應存放於經營穩健、具有一定實力的境內商業銀行，或者用於購買國債等低風險高流動性證券品種。

3，《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》：
第九條
信託公司設立信託計劃，事前應進行盡職調查，就可行性分析、合法性、風險評估、

有無關聯方交易等事項出具盡職調查報告
第二十二條

遇有信託公司違反法律法規和信託合同、保管協議操作時，保管人應當立即以書面形式通知信託公司糾正；當出現重大違法違規或者發生嚴重影響信託財產安全的事件時，保管人應及時報告中國銀行業監督管理委員會。
第四十一條
受益人大會由信託計劃的全體受益人組成，依照本辦法規定行使職權。

4，《信託公司凈資本管理辦法》：
第三條
本辦法所稱凈資本，是指根據信託公司的業務范圍和公司資產結構的特點，在凈資產的基礎上對各固有資產項目、表外項目和其他有關業務進行風險調整後得出的綜合性風險
控制指標。
對信託公司實施凈資本管理的目的，是確保信託公司固有資產充足並保持必要的流動性，
以滿足抵禦各項業務不可預期損失的需要。本辦法所稱風險資本，是指信託公司按照一定標准計算並配置給某項業務用於應對潛在風險的資本。

第二十一條
信託公司應當在每季度結束之日起18 個工作日內，向中國銀行業監督管理委員會報送季度凈資本計算表、風險資本計算表和風險控制指標監管報表。如遇影響凈資本等風險控制指標的特別重大事項，應當及時向中國銀行業監督管理委員會報告。

『叄』 什麼是ta賬戶

TA賬戶是一種信託賬戶。

以下是關於TA賬戶的具體解釋：

1. TA賬戶的基本定義

TA賬戶，全稱為信託賬戶，是一種特定類型的金融賬戶，主要由銀行或其他金融機構開設。該賬戶的核心特點是所有權和管理權的分離，即賬戶內的資金由特定的受託人進行管理，而非賬戶的實際持有人直接操作。這種安排通常是為了確保資金的安全、增值或其他特定目的。

2. TA賬戶的主要功能

TA賬戶的主要功能包括但不限於以下幾點：

資產保護：由於資金交由信託機構管理，TA賬戶提供了一定的資產保護功能，可以降低資金損失的風險。

投資增值：受託人通常具有專業的投資知識和經驗，可以通過投資運作實現資金的增值。

實現特定目的：例如，某些TA賬戶是為了教育基金、養老金或慈善事業等特定目的而設立的。通過設立這樣的賬戶，可以確保資金用於預定的目的。

3. TA賬戶的應用場景

在金融實踐中，TA賬戶的應用非常廣泛。它們常被用於個人財富管理、企業資金管理、養老金管理等領域。特別是在涉及大額資金或需要專業投資管理的場合，TA賬戶發揮著重要的作用。此外，一些特殊的TA賬戶，如教育信託賬戶，還為家長提供了一種為孩子未來教育投資的方式。

總之，TA賬戶作為一種信託賬戶，在保障資金安全、實現增值以及確保資金用於特定目的等方面發揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發展，TA賬戶的應用場景也將更加廣泛。

『肆』 信託計劃一般是銀行間還是交易所上市的

銀行間的。信託公司受銀監會監管，可以到銀監會官網查看現有的所有信託公司。

『伍』 閲戣瀺鐭ヨ瘑姣忔棩涓瀛1

淇℃墭trust

淇℃墭灝辨槸淇′換濮旀墭錛屾寚濮旀墭浜哄熀浜庡瑰彈鎵樹漢鐨勪俊浠伙紝灝嗗叾璐浜ф潈濮旀墭緇欏彈鎵樹漢錛岀敱鍙楁墭浜烘寜鐓у旀墭浜虹殑鎰忔効浠ヨ嚜宸辯殑鍚嶄箟錛屼負鍙楃泭浜(鑷宸辨垨絎涓夋柟)鐨勫埄鐩婃垨鑰呯壒瀹氱洰鐨勶紝榪涜岀＄悊鍜屽勫垎鐨勮屼負銆

淇℃墭鏄涓縐嶇悊璐㈡柟寮忥紝涔熸槸涓縐嶇壒孌婄殑璐浜х＄悊鍒跺害鍜屾硶寰嬭屼負錛屽悓鏄鍙堟槸涓縐嶉噾鋙嶅埗搴︿笌閾惰屻佷繚闄┿佽瘉鍒鎬竴璧鋒瀯鎴愪簡鐜頒唬閲戣瀺浣撶郴

涓句釜渚嬪瓙

鍦熻豹鑰佸紶鏈変釜鍎垮瓙錛屼絾浠栧効瀛愪笉鎴愬櫒涓嶆噦浜嬭佸紶鍙堟媴蹇冭嚜宸卞摢涓澶╄蛋鐨勬棭錛屽効瀛愮′笉浜嗗お澶氶挶錛屼簬鏄鑰佸紶鎵懼埌鍚堜綔澶氬勾鐨勮儲瀵岀＄悊甯堝皬鐜嬶紝灝嗚嚜宸辯殑璐浜ф墭浠樼粰浠栫＄悊錛岃繖鏍瘋嚜宸辯殑鍎垮瓙浠ュ悗涔熺畻鏈変釜淇濋殰銆傜畝鍗曞湴璇達紝榪欏氨鏄淇℃墭銆

淇℃墭鐨勭嶇被寰堝氾紝鎸夌収淇℃墭媧誨姩褰㈠紡銆佹硶瑙勯傜敤鑼冨洿銆佸叿浣撲笟鍔″睘鎬т笁涓灞傛★紝鍙浠ュ垝鍒嗕負璧勯噾淇℃墭(璧勯噾鋙嶉氫俊鎵樸佽祫閲戦厤緗淇℃墭鏈嶅姟淇℃墭(璇佸埜鎶曡祫榪愯惀鏈嶅姟淇℃墭銆佽祫浜ц瘉鍒稿寲淇℃墭銆佸舵棌淇℃墭銆佸叾浠栨湇鍔′俊鎵樺叕鐩婁俊鎵(鍏鐩/鎱堝杽淇℃墭)涓夊ぇ涓氬姟鏉垮潡錛屼竷澶т笟鍔＄被鍨嬫姇璧勮呰喘涔頒俊鎵樹篃瑕佽揪鍒頒竴瀹氱殑瑕佹眰1銆佽繎涓夊勾涓浜烘敹鍏ュ湪 20 涓囧厓浠ヤ笂錛屾垨鑰呭か濡

浜屼漢姣忓勾鏀跺叆鍦 30 涓囧厓浠ヤ笂錛屽苟鎻愪緵鏀跺叆璇佹槑銆2銆佽よ喘淇℃墭璁″垝鏃訛紝涓浜烘垨鑰呭跺涵閲戣瀺璧勪駭涔嬪拰搴旇秴榪100涓囧厓錛屽苟鑳藉熸彁渚涜儲浜ц瘉鏄3銆佹姇璧勪換浣曚竴縐嶄俊鎵樿″垝錛屽叾鎶曡祫閲戦濅笉寰楀皯浜 100 涓囧厓

『陸』 信託產品包含了哪些要素

收益率、產品期限、交易結構、風險控制措施、流動性。

收益率：

收益率是信託產品的基本要素，信託產品的收益率是指信託合同中約定的該信託產品受益人可能獲得的預期收益率。

由於信託產品不能承諾保底收益，因此信託公司通常以預期收益率的形式向投資者展示產品收益水平。

以融資類集合資金信託計劃為例，一般情況下投資人的預期收益加上受託人信託報酬、銀行保管費、財務顧問費等信託費用後的總和即為融資方承擔的總融資成本。

產品期限：

產品期限是信託產品另一個基本要素，信託產品的期限是指信託合同規定的信託成立日至信託終止日之間的時間長度，一般在信託合同中體現為一個固定的期限。

有的期限是以「M年+N年」的形式出現，通常是指在信託存續期限達到M年時，如果滿足信託合同約定的延期條件(比如信託財產未完全變現)，信託則可延期N年。

信託產品期限與投資期限是兩個不同的概念，一般情況下投資者的投資期限即為信託產品的信託期限，但是對於設置開放期且開放期內可以申購贖回的信託產品，投資期限則可能會短於信託期限。

比如一個信託項目信託期限是3年，在信託計劃每滿1年開放，則投資該信託計劃的投資者的投資期限可能為1年、2年、3年。

交易結構：

交易結構是對信託期限、收益率、資金運用方式、投資領域、風控措施等各個信託產品要素的架構和組合。

我們可以形象的把交易結構理解成是把信託產品的「人、物、事」連接起來的機制。

「人」即為信託當事人，包括委託人、受託人、受益人等;「物」即為信託財產，其在不同階段有不同的表現形式，同時由於資金運用方式不同也有所區別。

「事」即為委託人將其合法擁有的財產(如資金或財產權等)委託給受託人，由受託人按照委託人的意願對信託財產進行管理和運用，並實現受益人信託利益的一系列行為。

風險控制措施：

風險控制措施是信託產品設計中的核心，信託項目風險控制貫穿項目審查、產品設計、到期兌付等從項目篩選到項目終止的各個階段。

如項目審查階段通過遴選交易對手、盡職調查、中台獨立審查進行風險控制;產品設計中通過抵押質押擔保等手段及交易結構設計進行風險控制。

信託到期後通過資管公司接盤、股東協調等措施應對可能的風險。

流動性：

信託產品的流動性，可以理解為投資者將持有的信託受益權轉換為現金資產的難易程度，可以用變現時的最大損失來衡量，變現時的損失越大，變現就越困難，則其流動性就越弱。

從信託產品成立到終止的各個階段，理論上信託受益權可以通過轉讓、贖回、終止分配或者質押貸款的方式轉換為現金資產，從而滿足投資者的流動性需求。

信託產品是指一種為投資者提供了低風險、穩定收入回報的金融理財產品。信託品種在產品設計上非常多樣，各自都會有不同的特點。各個信託品種在風險和收益潛力方面可能會有很大的分別。

貸款信託是指通過信託方式吸收資金用來發放貸款的信託方式。這種類型的信託產品，是數量最多的一種。

貸款作為一種傳統業務，業務流程相對簡單，風險控制方法比較成熟，所以信託公司在展業初期，選擇這種方式進入市場、樹立公司品牌也就順理成章了。

採取貸款方式進行投資，使得這類信託產品在收益風險上具有以下幾個特點：

首先，項目的收益是封頂的。收益來源於貸款利息，執行人民銀行相關利率標准。這意味著委託人的收益高限是貸款利率，而且面臨著信託公司提取管理費用，可能對這一收益產生抵扣。

不同的管理費用計提方式意味著收益抵扣的程度是不一樣的，直接影響著投資人的收益。

其次，盡管信託公司基於自身的專業技能挑選了相關的項目進行貸款，但由於信息不對稱，只能依賴對信託公司的信任。

而信託公司整頓完畢，自身的信譽機制並沒有建立起來，貸款的信用風險必須通過外部機制來控制。

所以信託的風險控制對投資人來說是重要的，首先要了解和判斷是否對此投資。

權益信託類：

這一類型的信託產品，是通過對能帶來現金流的權益設置信託的方式來籌集資金，其突出優點就是實現了公司無形資產的變現，從而加快了權益擁有公司資金的周轉。

實現了不同成長性資產的置換，有利於公司把握有利的投資機會，迅速介入，實現公司價值的最大化。

融資租賃信託：

信託公司以設立信託計劃的方式募集信託資金,將其運用於融資租賃業務,通過嚴格專業化、流程化的管理，通過定期收取租金，實現信託收益，為社會投資人提供安全、穩定回報的理財回報。

不動產信託：

土地與地上或地下的各種建築設施統稱為不動產。現行一般投入房地產開發類企業較多。

自2007年3月1日起實施的《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》( 以下簡稱「新辦法」)一年多以來，我國信託業邁上了規范化發展的道路。

突出表現在信託產品創新十分活躍，可以說信託行業的發展進入了快車道，信託產品也有先前的較單一類品種，向創新之路邁進。

參考資料來源：網路：信託產品