理財規劃師就業現狀

㈠ 理財規劃師的就業情況怎麼樣工資高不高一般在哪些部門和企業工作

大部分是銀行的理財部，
其次是保險公司的理財部，

30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在從業方面，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。

典型的 CFP 實務者形象

典型的 CFP 實務者是40歲以上的男性，一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行咨詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型，可以認為是以Financial Planning為主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP?實務者對象中，被金融機關僱用的佔全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的 Financial Planning服務型公司合夥工作。剩餘的40%獨立開展事業。

CFP 從業種類比率（這個似乎是美國的數據）

銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%

㈡ 理財規劃師好考么證件的含金量為多少

理財規劃師的含金量還是很高的，如果要去銀行的話，理財規劃師要更好些。
理財規劃師職業前景：理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，以第三方的身份為客戶提供理財服務；二是成為專業理財知識培訓人員；三是到金融機構（如銀行、證券、保險公司）等中從事理財服務。
理財規劃師培養目標：掌握理財規劃系統知識和技巧，具備獨立為客戶量身定製理財規劃報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。
報考條件：具備以下條件之一者均可報考（具體以當年報考咨詢為准）
★理財規劃師：
（1）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓，並取得結業證書。
（2）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓，並取得結業證書。
（4）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（5）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（6）取得本專業或相關專業大學專科學歷證書後，連續從事本職業工作7年以上。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
（8）連續從事本職業工作13年以上。
★助理理財規劃師：
（1）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（2）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓，並取得結業證書。
（3）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（4）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（5）連續從事本職業工作6年以上。

㈢ 理財規劃師的就業前景好嗎

從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。

而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。

㈣ 理財規劃師就業前景怎麼樣

窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級？

專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
希望能夠幫助到您。

㈤ 理財規劃師就業前景如何

理財規劃師作為新型的金融服務職業，即可服務於金融機構、商業銀行、保險公司等，也可以獨立執行，以第三方的身份為客戶提供理財服務。2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規喊旦模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭孝悔以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務。因此要求理財規劃師要全面掌巧滲正握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的，切實可行的理財方案。

㈥ 理財規劃師的就業前景好不好

近年來,隨著生活水平的提高,人們手中的「財富」越來越多.但由於個人缺乏專業的知識和及時的信息,如何管好、用好自己的錢,取得最大收益,不斷提高生活質量,成為很多人撓頭的問題.這就需要針對個人的服務型理財規劃師.理財,逐漸成為國內的熱門話題,「理財師」這三個字也越來為越多的人所知曉,並像律師、會計師、心理咨詢師一樣,進入人們日常生活中,幫人們打理財富.
理財規劃師缺口超10萬
隨著我國銀行儲蓄利率的不斷調整,股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等初具規模,投資的專業性和復雜性開始凸現.由於個人缺乏足夠的時間和專業知識,在財富的積累和管理上顯得力不從心.在簡單的理財咨詢已經無法滿足人們需要的情況下,對專業而全面的理財服務的需求日益強大起來,理財規劃師這一全新職業在中國也顯露出廣闊的發展前景.
中國的個人理財潛在市場到底有多大?據統計數據顯示,2010年全國居民儲蓄總額達到20萬億人民.數字最能說明一切,這個趨勢表明我國財富在向個人迅速轉移,並且這種轉移的速度在進一步加快.擁有巨額財富的居民個人,對個性化的理財服務需求巨大.據專業理財網站的調查,50%以上的人是無計劃分配資產的;78%的人願意接受專家顧問意見,自己理財;25%的人願意接受服務委託理財;70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估;50%以上的人願意支付顧問費.
可見,理財時代的顧客需求是熱切的.而同時我國理財規劃人才奇缺.在我國,目前還沒有專門的理財規劃師,從事理財規劃的准理財規劃師散見於保險、銀行、證券等金融行業.在我國只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理,而在美國近6成家庭得到專業管理.目前,年收入達50萬元標準的中產階級在國內約有1000萬戶,按照1個理財規劃師服務100人估算,國內理財規劃師的「缺口」至少為10萬人.
理財規劃師收入過10萬
理財規劃師是運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員.具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃,為客戶設計出優化組合的資金管理方案,從而使客戶獲得理想的回報,實現自己的理財目標,免受財務困擾.
因為理財規劃師的工作總是和金錢在打交道,總是在設計合適優化的資金管理方案,所以又被稱為「金」的設計師或「金錢醫生」等.
實踐證明,投資理財是實現雙贏的最好渠道.美國銀行的個人理財年均利潤達到35%,年均增長率在12%至13%之間,有著豐厚的回報.在美國,理財規劃從業人員收入非常豐厚,並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業,1997年注冊理財規劃師中的中等收入已達年薪11萬美元,很多人遠遠超出這一數字;同時,56%的注冊理財規劃師在從事綜合理財規劃工作,這些人的收入不僅是傭金,他們很多人按項目或按小時收取顧問費用.
目前,我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上.據國家職業技能鑒定專家委員會委員、理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌稱,未來5到10年,理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業,一個好的理財規劃師年薪將達百萬.
理財規劃師市場還不成熟
在個人理財規劃師這個新興職業及這個名詞被媒體炒得沸沸揚揚之時,這個職業目前在中國的處境卻有個有趣的現象,追捧這個職業的大都是金融行業內的人,他們對這個職業追捧的熱度遠遠超過老百姓,基本上整個行業呈現叫好不叫座的局面.
目前理財規劃師的行業困境原因在於:首先,國內金融產品缺乏,巧婦難為無米之炊.理財規劃的理念、方法雖有用,但沒有相應的成熟的產品,也只能是紙上談兵.其次,大眾觀念上的誤區.在西方發達國家,個人理財規劃師和私人醫生、律師一樣,成為人們一生中不可或缺的朋友.但在國內,把自己的錢交給別人打理,在中國還未形成習慣,人們通常不願意與別人分享自己的財務問題.據調查,我國老百姓在投資時的考慮順序排在前3位的是:安全性、收益性及流動性,可見我國大眾投資非常謹慎.由於存在認識和觀念上的種種誤區,金融業的信譽度還需要時間和實踐來培育,個人理財師們還需等待市場的成熟.第三是從業人員尚欠火候.專家認為如今理財規劃師這個職業在我國面臨的一個問題是總體從業年齡偏低.目前中國理財師隊伍年輕化,理財師的人生閱歷有缺陷.在香港優秀的理財師一般都是中年以上,在內地目前很多銀行沒考慮這個因素,很多招聘都年輕化.40多歲是理財規劃師這個職業的黃金年齡,這個年齡有一定的人生閱歷,更能了解客戶的價值觀.