理財規劃師考試攻略

㈠ 理財規劃師怎麼考應具備什麼條件

理財規劃師國家職業資格認證（ChFP)培訓說明
勞動保障部門的職業技能鑒專定中心是助理理屬財規劃師的實際報名部門，很多地方的職業技能鑒定中心都要求考生掛靠培訓機構考試，原因有兩個：一是，單獨報名，人員少，不好組織考試。二是，試題難度大，內容專業性太強，還需要考金融計算器的使用和操作，所以不經培訓通過率非常低。
專業對口，在校本科學生，出具在讀證明，教材在報名點有。
可以到當地的市級勞動保障局職業技能鑒定中心或者勞動就業培訓中心。每年5、11月第三個周末考試，提前2個半月報名培訓。以下是官方簡章
理財規劃師
一、報名條件
助理理財規劃師（以下條件具備其中之一即可）
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）取得大學專科學歷證書後，連續從事本職業工作3年以上。
（3）取得大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作1年以上。
（4）具有碩士研究生及以上學歷證書。
理財規劃師（以下條件具備其中之一即可）
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

㈡ 2020年理財規劃師考試大綱詳解

【導讀】大綱是我們考試復習的依據，也是命題人出題的依據，想要更好的把握理財規劃師考試，那就要把考試大綱讀懂弄透，也要會前面的大綱進行對比，往往變化的地方會成為今年的新考點，今天給大家帶來的是2020年理財規劃師考試大綱詳解，下面我們就一起來看看吧。

理論基礎篇

理財規劃師的專業資格和職業道德

1、理解作為理財規劃師應具備的專業素養和准入資格;

2、理解並能遵守理財規劃

經濟學基礎

1、理解並掌握微觀經濟學的定義、研究對象、基本假設、研究方法;

2、理解需求與需求曲線、供給與供給曲線的定義;

3、掌握需求和供給的均衡以及什麼是均衡價格;需求和供給的彈性的計算;

4、理解市場的定義、市場類型的劃分以及完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場以及壟斷市場的特點和區別;

5、掌握宏觀經濟學中的GDP、CPI、失業率等常見的宏觀經濟指標及其反映的社會現實;

6、理解IS-LM曲線，IS-LM曲線與財政政策和貨幣政策之間的關系;

7、理解財政政策和貨幣政策，掌握各政策使用的政策工具以及對應的政策效果;

8、理解總需求曲線和總供給曲線，理解總需求-總供給模型和經濟的長期均衡;

9、掌握不同的經濟周期下投資理財策略的選擇。

金融學基礎

1、理解我國貨幣形式的演變、貨幣制度，掌握我國貨幣層次的劃分及其反映的經濟現實;

2、掌握信用的基本概念、信用的類型、信用創造的原理及應用;

3、理解利息和利率的本質、利率的類型和我國的利率制度;

4、熟悉我國金融市場金融機構類型及現狀，了解中央銀行的職能、商業銀行的概念特點、金融監管的機構和監管措施以及金融工具的不同分類;

5、理解國際收支賬戶的定義與內容、匯率的標價方法以及國際資本流動。

投資基礎

1、理解我國的投資環境，掌握各種投資工具的類型和對應的風險與收益;

2、理解有效市場假說和行為金融理論;

3、掌握風險與風險偏好、均值-方差分析、最優組合選擇、資產組合邊界與有效前沿等基本的投資組合理論。

會計與財務基礎

1、掌握會計的基本假設、會計基本要素和會計科目;

2、理解會計記賬的基本原則，理解會計等式以及什麼是復式記賬;

3、掌握財務會計報告的主要類型和財務報表分析的方法;

4、理解家庭財務報表的編制、家庭財務診斷的方法應用。

法律基礎

1、理解什麼是民法，調整的是何種關系，有哪些不同的民事行為，以及民事行為能力人的劃分;

2、掌握代理、撤銷權、訴訟的時效等基本概念;

3、熟悉婚姻法調整的哪些婚姻家庭關系，在離婚時對於財產如何進行分割;

4、掌握法定繼承、遺囑繼承;遺囑繼承和遺贈的區別;遺產繼承按照何種順序繼承。

稅務基礎

1、理解稅收的概念特徵，知曉我國的稅收制度;

2、掌握所得稅中個人所得稅以及企業所得稅具體的稅目和應納稅額的計算;

3、掌握流轉稅、資源、財產稅和目的、行為稅類的具體種類劃分，以及適用稅率。

概率統計與金融計算基礎

1、掌握概率與統計的基本術語、統計圖表的類型;

2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的計算以及β系數、夏普指數、特雷諾指數、詹森指數等投資業績衡量指標;

3、掌握貨幣時間價值理論，熟練掌握現值、終值、年金、利率等的計算及其應用;

4、熟練掌握用金融計算器進行貨幣時間價值、攤銷、利率換算、凈現值和內部收益率的計算。

實戰規劃篇

現金規劃

1、掌握現金持有動機、現金需求估算的方法和家庭收入支出表的編制;

2、掌握收入來源與支出去向的規劃、儲蓄管理方法、緊急備用金設立以及財務比率衡量指標分析;

3、掌握現金規劃使用的具體工具，通過案例講解和剖析，掌握並復制現金規劃的流程及方案。

住房規劃

1、理解購房規劃的具體步驟，租房與購房各自的優缺點，購房決策如何制定;

2、購房規劃可選擇的還貸方式、重點考察等額本金還款法與等額本息還款法的計算;

3、熟練運用金融計算器進行購房換房計劃的相關計算，通過案例講解和剖析，掌握並復制住房換房規劃的流程及方案。

子女教育規劃

1、理解子女教育規劃的原則、特點和子女教育規劃的流程;

2、熟練掌握子女教育金需求缺口的測算、子女教育工具的組合使用方法，通過案例講解和剖析，掌握並復制子女教育規劃的流程及方案。

退休養老規劃

1、掌握退休養老規劃的原則與影響因素、退休養老規劃的流程;

2、熟練掌握中國養老保障體系及各種養老工具的特點;

3、熟練掌握養老金需求資金缺口的測算、養老規劃工具的使用方法，通過案例講解和剖析，掌握並復制退休養老規劃的流程及方案。

投資規劃

1、掌握投資規劃的重要原則，進行投資組合風險和收益度量的方法;

2、掌握投資組合理論、風險資產定價方法;

3、掌握風險調整的重要的績效指標和投資組合業績評估的方法;

4、理解資產配置的內涵，掌握常用的資產配置策略，通過案例講解和剖析，掌握資產配置的策略及方法。

保險規劃

1、理解風險和保險之間的關系，熟知保險的四大原則;

2、掌握人身保險及其類型、財產保險及其類型;

3、掌握家庭人身保險、健康保險、教育金保險、投資保險的特點及配置要點;

4、掌握人身保險需求的測算方法，通過案例講解和剖析，掌握針對不同類型不同生命周期家庭進行保險配置的方法。

稅收籌劃

1、掌握稅收籌劃的概念，及其與避稅、節稅、偷稅的區別;

2、掌握稅收籌劃的基本原則和稅收籌劃技術，結合案例，掌握個人所得稅、企業所得稅、增值稅與消費稅的籌劃方法和技術。

財產分配和傳承規劃

1、掌握財產分配和傳承的重要原則;

2、掌握婚姻財產分配製度，婚姻財產保全的方法;

3、了解遺產稅制度，掌握遺產籌劃的主要工具及其應用場景。

綜合案例分析

1、數量掌握綜合理財規劃方案製作的流程，並能根據客戶需求為客戶定製專屬方案。

以上就是2020年理財規劃師考試大綱詳解，大家趕緊學起來吧，想要成為優秀的理財規劃師，理財規劃師應具備的專業能力和理論知識等等，都是需要積累和利用起來的，祝大家成功。

㈢ 理財師怎麼考

1、理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）
2、助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
3、考試時間： 理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定 。
4、報考條件 國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。 報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職業工作19年以上。 ②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。 ③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職業工作13年以上； ② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上； ③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上； 報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職工作滿6年以上。 ② 金融相關專業專科以上學歷。 ③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。 相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

㈣ 跪求理財規劃師考試的復習方法

發不全~
理財規劃師基礎知識復習重點

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
鑒定要點：
1.理財規劃的目標及其具體內容
2.理財規劃的原則
3.理財規劃的內容與流程
4.理財規劃職業發展概況及理財規劃師國家職業資格簡要介紹
5.職業道德與操守
理財規劃(Financial Planning):是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終身的財務安全、自主和自由的過程。
一、理財規劃的目標
1、（2006年11月第26題考過圖1-1）理財規劃目標的兩個層次：實現財務安全和追求財務自由。
2、理財規劃目標的具體內容:
（1）必要的資產流動性 （2）合理的消費支出
（3）實現教育期望 （4）完備的風險保障
（5）合理的納稅安排 （6）積累財富
（7）安享晚年 （8）有效的財產分配與傳承
二、理財規劃的原則：
1、通觀全盤，整體規劃原則
2、（2006年11月第29題）客戶家庭類型不同核心策略不同
3、（2006年11月第27.87題）建立現金保障原則
4、風險管理優於追求收益原則
5、消費投資和收入相匹配原則
6、開源與節流並舉原則
7、未雨綢繆，早做規劃原則
第二節 理財規劃的內容與流程
一、生命周期理論與（2006年11月第116判斷題）家庭模型概述
1、生命周期理論
（1）單身期 （2）家庭與事業形成期
（3）家庭與事業成長期 （4）退休前期 （5）退休期
二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財規劃（教材第9頁表1-1）
三、理財規劃的主要內容：
1、現金規劃 2、消費支出規劃 3、教育規劃
4、風險管理與保險規劃 5、稅收籌劃 6、投資規劃
7、退休養老規劃 8、財產分配與傳承規劃
四、理財規劃的流程
1、建立客戶關系 2、收集客戶信息
3、分析客戶財務狀況 4、制定理財方案
5、執行理財方案 6、持續財務服務
第三節 理財規劃與理財規劃職業
第一單元 理財規劃職業發展概況
一、理財規劃職業發展
1、（2006年11月第28題）初創期
2、擴張期
3、成熟、穩定發展期
二、國外理財主要理財規劃師職業資格介紹
1、特許人壽理財師 CLU 2、特許理財顧問師 ChFC
3、注冊理財顧問師 IFA 4、獨立財務顧問師 CFP
三、理財規劃職業在我國的發展
第二單元 理財規劃師國家職業資格簡要介紹
一、理財規劃師國家職業資格認證發展
二、理財規劃師國家職業資格特點
1、社會認可度高 2、富有本土化色彩 3、注重實務操作
三、理財規劃師國家職業資格認證標准
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
一、道德與職業道德
1、道德：是一定社會經濟。政治、文化和自然環境等諸要素及其相互關系的客觀反映。
（1）天人合德 （2）倫理道德 （3）社會公德 （4）職業道德
2、職業道德：是一個行業從業人員所應格守的道德標准，或者說是人們在其職業活動中應當遵循的行為規范和准則。
二、理財規劃師職業道德的意義
對理財規劃師職業的生存和發展具有至關重要的意義。如果受人之託，而不忠人之事，整個社會將會對理財規劃行業失去信心，理財規劃師的職業也就失去了存在的基礎。
三、理財規劃師職業道德規范的構成：由兩部分構成，包括職業道德准則和職業紀律規范。
第二單元 理財規劃師職業道德標准
一、正直誠信原則及相關具體規范 二、客觀公正原則及相關具體規范
三、勤勉謹慎原則及相關具體規范 四、專業盡責原則及相關具體規范
五、嚴守秘密原則及相關具體規范 六、團隊合作及相關具體規范
第三單元 理財規劃師執業紀律規范
一、理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為
二、理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶
三、理財規劃師在執業過程中不得侵佔或竊取了戶的財產
四、理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益
五、理財規劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益沖突
六、理財規劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息
七、理財規劃師應維護行業整體形象，禁止任何形式的不正當競爭
八、理財規劃師應勤勉盡責，嚴格履行對客戶的承諾
第四單元 違反職業道德規范的制裁措施
一、行業自律機構的制裁措施：
一般來說，非執業理財規劃師如果違反職業道德規范，通常的制裁措施是取消其理財規劃師資格，嚴重者可能終生無法再次參加理財規劃師資格考試，或者終生無法執業。
對於理財規劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執業、罰款和吊銷執照等措施。
二、法律責任：
1、民事法律責任：表現為違約責任和侵權責任
2、行政法律責任：主要表現為罰款、吊銷營業執照或停業整頓等
3、刑事法律責任：是理財規劃師的行為觸犯法律後所應當承擔的法律責任
第二章 財務和會計基礎
鑒定要點:
1、會計基礎知識 2、財務管理基礎知識
3、成本管理基礎知識 4、個人會計及財務管理與企業會計及財務管理的區別
第一節會計基礎知識
第一單元 會計的作用及目標
一、會計的作用：
會計是以貨幣為主要的計量單位，反映和監督一個單位經濟活動的一種經濟管理工作。
二、財務會計的目標
財務會計的目標是指企業會計工作所要達到的目的。
1、為投資者、債權人等企業外部有關方面了解企業財務狀況和經營成果提供會計信息
2、為國家宏觀經濟調控和管理提供會計信息
3、為企業加強內部經營管理提供會計信息
第二單元 會計提前及原則
一、會計核算的基本前提
會計核算的基本前提是對會計核算所處的時間、空間環境所作的合理設定。
會計核算的基本前提包括：會計主體、持續經營、會計分期、貨幣計量
二、（2006年11月第30題）會計核算主要原則
1、總體性要求：真實性原則、可比性原則、一致性原則
2、會計信息的質量要求：相關性原則、及時性原則、明晰性原則
3、會計要素確認和計量的要求：權責發生制原則、配比原則、歷史成本原則、劃分收益性支出與資本性支出原則
4、會計修訂性慣例的要求：謹慎性原則、重要性原則、實質重於形式原則
第三單元 會計要素與會計等式
一、會計對象
會計對象是指會計工作所要核算和監督的內容。
二、會計要素
會計要素是對會計對象所作的基本分類，是會計核算對象的具體比，是用於反映會計主體財務狀況和經營成果的基本單位。
1、資產 2、負債 3、所有者權益
4、收入 5、費用 6、利潤
三、會計等式：
資產=負債+所有者權益
收入—費用=利潤
四、記賬方向
第四單元 會計核算內容
一、會計確認
會計確認是財務會計的一項重要程序，它是指交易、事項中的一個項目應否和應在何時、如何當作一向要素加以記錄和計入會計報表內容的過程。
二、會計計量：
是指用數量（主要是金額）對財務報表要素進行描述。
三、會計記錄：
是指已確認和已計量的企業資產、負債、所有者權益、收入、費用和利潤以會計憑證為依據，正式地記錄在會計帳薄中的過程。
四、會計報告：
是指以恰當的形式匯總日常確認、計量、記錄的結果（會計賬簿記錄的結果）進行再次確認，定期地向會計信息使用者通報企業的財務狀況、經營成果和現金流量情況的過程。
第五單元 財務會計報告
一、財務會計報告的概念和內容
1、概念：
是以日常核算的資料為主要依據，總括反映會計主體在一定時期內的財務狀況和經營成果的報告文件。
2、內容：
包括會計報表、會計報表附註和財務情況說明書
二、財務會計報告的作用
1、提供有助於投資者、債權人進行合理決策的信息
2、提供管理當局受託經管責任的履行情況的信息
3、為外部用戶提供評價和預測企業將來的財務趨勢、現金流量等信息
4、能夠為政府管理部門進行宏觀調控和管理提供信息
三、企業主要的會計報表
1、資產負債表 2、損益表 3、現金流量表 4、一些附表
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理的目標及原則
一、財務管理的含義
財務管理是對財務活動的管理，是組織企業財務活動、處理企業與各有關方面經濟關系的一項經濟管理工作。
二、財務管理的特別屬性：搞好財務管理對於改善企業經營管理、提高經濟效益具有重要的作用。
三、財務管理的目標
1、財務管理的目標的作用：導向作用、激勵作用、凝聚作用、考核作用
2、財務管理的目標的特徵：相對穩定性、可操作性、層次性
3、財務管理的目標的內容：
（1）合理籌措資金，保證企業經營需要
（2）做好投資決策分析，有效利用企業管理
（3）改善財務狀況，提高企業的財務能力
（4）制訂收益分配政策，提供最佳分配方案
四、財務管理的原則
1、資金合理配置原則 2、收支積極平衡原則
3、成本效益原則 4、收益風險均衡原則
5、利益關系協調原則
第二單元 貨幣時間價值
一、貨幣時間價值的概念：是資金在使用過程中隨時間的推移而發生的增值。
二、貨幣時間價值的計算
1、單利終值和現值的計算
單利終值是指一定時期後的本利和。
單利現值是指未來的一筆資金其現在的價值。
2、復利終值和現值的計算
復利終值是在「利滾利」基礎上計算的現在的一筆收付款項未來的本利和。
復利現值是指未來發生的一筆收付款項其現在的價值。
第三單元 風險價值
一、風險的概念
是指某一行動有多種可能的結果，而且人們事先估計到採取某種行動可能導致的結果以及每種結果出現的可能性，但行動的真正結果究竟如何不能事先確定。
二、風險的分類：經營風險和財務風險
三、風險與報酬
第四單元 資金成本
一、資金成本的概念和作用
資金成本是指企業籌集和使用資金必須支付的各種費用。
二、個別資金成本的計算
1、債券成本 2、銀行借款成本 3、優先股成本
4、普通股成本 5、留存收益成本
三、加權平均資金成本的計算
第五單元 財務分析
一、財務分析的概述
1、財務分析的含義：
是指根據企業會計部門提供的會計報表等資料，按照一定的程序，運用一定的方法，計算出一系列評價指標並據以評價企業財務狀況和經營成果的過程。
2、財務分析的目的
在於對企業過去的財務狀況和經營成果進行總結性分析和評價、對企業當前財務運行進行調整和控制、預測未來企業財務運行的方向及其影響。
3、（2006年11月第89題）財務分析的基本方法
（1）比較分析法 （2）百分比分析法 （3）比率分析法
（4）趨勢分析法 （5）因素分析法
二、會計報表的一般分析
1、資產負債表 2、利潤表
3、現金流量表：
（1）（2006年11月第90題）現金流量表特點
（2）（2006年11月第31題）現金流量表分析要點
（3）現金流量表分析的作用
4、三張主要報表之間的關系（見課本77頁圖2-7）
三、財務比率分析
企業財務比率分析的常用指標主要包括：
1、反映償債能力的指標 2、反映營運能力的指標
3、反映盈利能力的指標 4、反映投資收益的指標
四、杜邦財務分析體系
1、主要指標：
（1）權益資本收益率 （2）總資產凈利率
（3）營業收入凈利率 （4）總資產周轉率
（5）權益乘數
2、主要作用：
不僅可以揭示出企業各項財務指標間的結構關系，查明各項主要指標變動的影響因素，而且為決策者優化經營理財狀況，提高企業經營效益提供了思路。
五、現金流量分析
1、現金流量的結構分析
2、盈利質量分析
3、籌資和支付能力分析
第三節 成本管理基礎知識
第一單元 成本的作用及分類
一、成本的作用：
1、成本是補償耗費的尺度 2、成本是制定產品價格的依據
3、成本是衡量企業管理水平重要標准 4、成本是企業經營決策的重要內容
二、成本的分類
1、按照經濟用途可分為：生產成本和期間費用
2、按照成本的習性分為：變動成本和固定成本
3、其他分類：比如付現成本和非付現成本 歷史成本和重置成本
第二單元 本—量—利分析
一、分析的意義：
主要作用在於通過損益平衡計算找出並確定一個損益平衡點或者保本點，以及突破此點後進一步增加銷售數量、控製成本、提高利潤的可能性。
二、損益平衡點的計算方法
利潤=銷售收入—固定成本總額—變動成本總額
三、損益平衡分析的擴展運用
第四節 個人會計及財務管理與企業會計及財務管理的區別
一、製作個人及家庭財務報表的主要目的是為了家庭財務管理，這些信息大部分情況下都不需要對外公開。
二、個人及家庭的財務報表一般不用受到嚴格的會計准則或國家會計、財務制度的約束
三、對於個人及家庭的財務報表沒有計提減值准備的嚴格要求
四、個人及家庭的財務報表並不嚴格要求對固定資產計提折舊
五、企業資產負債表與利潤表中所必需的對應關系在個人及家庭財務報表中就顯得不是那麼重要。
六、在個人及家庭財務報表管理中，我們傾向於處理現金而不是將來會有的收入。
第三章 宏觀經濟分析
鑒定要點:
1. 宏觀經濟分析的意義
2. 總需求和總供給
3. 宏觀經濟政策
4. 經濟周期理論
5. 產業政策和行業分析
第一節 宏觀經濟分析的意義及內容
第一單元 宏觀經濟分析的意義
理財規劃師必須對國家的宏觀經濟有一定的認識，才能准確判斷投資組合收益與風險變動方向。
第二單元 宏觀經濟分析的內容
一、國內生產總值（GDP）
國內生產總值=GDP=C+G+（X-M）
二、失業
1、定義：是指符合工作條件、有工作願望並且願意接受現行工資的人沒有找到工作這樣一種情況。
2、失業率：在勞動力中，失業人數所在的百分比。
三、價格水平
1、GDP折算數
2、消費者價格指數（CPI）和其他價格指數
總需求和總供給
一、決定總供給的主要因素及宏觀生產函數
1、人力資源 2、自然資源 3、資本存量 4、技術水平
二、總供給曲線
1、凱恩斯的總供給曲線 2、長期的總供給曲線
3、短期的總供給曲線 4、總供給曲線的移動
第三單元 凱恩斯主義對經濟波動的解釋
第三節 宏觀經濟政策

㈤ 2020年注冊國際理財規劃師考試提分技巧分享

【導讀】關於注冊國際理財規劃師考試，它其實是和理財規劃師是有所區別的，最起碼發證機構是不一樣的，所以大家一定要合理選擇，在進行注冊國際理財規劃師考試復習的時候，很多考生感覺自己知識點都會，但是答題的時候總覺得得分率很低，其實這是方法沒有掌握好，今天就給大家分享一下2020年注冊國際理財規劃師考試提分技巧。

1、仔細閱讀一遍教材

這一階段需要一定的時間和精力投入，我們應及早制訂計劃。盡量在安排工作的時候把考試復習時間也統一有計劃的安排進去。就個人來說，每次考試總是先松後緊，一開始並不在意，總認為時間還多，等到快考試了，突擊復習,造成精神緊張，甚至失眠。每次臨考之時總有一絲遺憾的抱怨——再給我一周時間復習，肯定能夠過關!在這里，我通過這次與大家交流的機會，給後來參加考試的新老朋友提個醒兒，與其考後後悔，不如笨鳥先飛，提前一周准備。這樣可以使我們在考場上穩扎穩打，保持良好的應試心態。

2、善於總結和系統把握

教材是考試的根本，不管你做了多少准備，練了多少試題，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標准，我們必須按指定教材的內容、觀點和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關。我身邊那些通過其他執業考試的同事說：「善於總結和系統把握是通過考試的
『常規武器』，也是我們在考場上屢戰屢勝的兩大『法寶』。」

3、深刻把握掌握部分的重點

前兩個階段復習下來，應該基本上對教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識點，對於這些知識點，我們一定要把深刻把握，舉一反三，以不變應萬變。我們在復習中若想提高效率，就必須把握重點，避免平均分配。把握重點能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益，在考試中立於不敗之地。

4、練習鞏固提高

理財規劃師考試涉及的內容十分廣泛，有些內容在實際業務中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來准備考試是遠遠不夠的。適當演練一些高質量的練習題，可以提高我們對相關知識點的理解和運用，進而提高應試能力。通過練習我們可以逐漸總結出對考試內容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發現自身學習中的薄弱環節，從而有針對性地進行提高。

以上就是2020年注冊國際理財規劃師考試提分技巧分享，希望對大家能有所幫助，以上的四個技巧是非常實用的，大家可以有效利用起來，當然，如果你有更好的提分技巧，也是可以前來進行交流的!