『壹』 企業融資技巧以及注意事項
企業融資技巧以及注意事項
近年來，企業的融資男，那麼企業融資不可不知的技巧?你是否學習了呢?
一、融資前准備
任何時候，打無准備之仗都是不明智的，融資也不例外。企業要想取得最佳的融資效果，經營者就必須提前做好完善的策劃工作和充分的准備工作。從融資的戰略策劃和設計，到融資的具體實施，再到融資後的資金使用，都要做到心中有數，穩扎穩打。
1 要有正確的融資觀念
2 認清內外融資環境
3 確定一個適當的願景
4 寫好融資計劃書
5 選擇一個合格的財務顧問
6 做好融資診斷與評估
7 企業融資既要知己也要知彼
二 幾種常見的融資類型
正所謂“工欲善其事，必先利其器”，企業經營者在融資的時候必須對各類融資工具的利與弊瞭然於胸，然後在結合企業的實際融資需求的基礎上選擇合適的融資工具，以免辛苦一場卻做了無用功，既浪費人力又浪費財力。
1 企業內部融資--求人不如求己
2 上市融資--值得關注的新工具
3 員工融資--一舉多得的融資工具
4 企業債券融資--大手筆的融資方式
5 集合債券融資--人多力量大的融資工具
6 政策融資--來自政府的融資工具
7 租賃融資--“空手套白狼”的融資工具
8 風險融資--神奇的“錢袋子”
9 天使基金--創業者的“嬰兒奶粉”
10 合資合夥融資--人多力量大的融資工具
11 企業信用擔保融資--信用也是一種財富
12 買方信貸--雙贏的融資方式
13 預收貨款--應急的“借雞生蛋”法
14 保單借款--死錢變活錢
15 企業託管--攀上高枝做融資
16 融資賬款融資--企業的生物鏈融資
17 應收賬款融資--利用一切小額應收賬款的`信貸融資
18 動產抵押--物盡其用
19 無形資產融資--“以權謀資”的合法融資
20 補償貿易融資--用別人的錢賺自己的錢
三 幾種常見的融資渠道
有時候，方向比行動更重要，因為只有知道往哪裡走，行動才有可能收到預期
的效果。同樣的，在融資的時候，融資渠道是否符合企業的實際情況也決定融資的成敗。
1 銀行融資--融資的主要形式
2 私募基金--新的融資潮流
3 媒體融資--可遇而不可求的融資渠道
4 保理公司--別人擔責你融資
5 國內投資公司--讓別人為你融資
6 會員卡--預收貨款的變種
7 招商融資--讓政府為你鋪路搭橋
四 分別對待不同的投資者
無論企業融資的目的是什麼，其融資的對象都是人。不同的人有不同的性格，從這個角度來說，資本也是有性格的。企業經營者只有了解不同投資者的特徵，並對症下葯，才能作出正確的融資決策。
1 團結合作夥伴
2 抓住能陪伴始終的投資者
3 謹防虛假融資者
4 戰略投資者要有利於企業的戰略發展
5 慎選短期投資者
五 如何快速打動投資者
細節決定成敗，企業經營者能否做好細節往往就決定了企業融資的成敗，所以在融資的時候，即使是細微之處，也容不得半點疏忽。企業經營者需要從細節入手，並掌握說服投資者的技巧，才能在最短的時間里爭取到企業必需的資金，消除阻礙企業發展的“天花板”。
1 信用是融資的根本
2 真誠打動投資者.溝通說服投資者
3 做好項目包裝
4 用數據說話
5 做好事前准備
6 設定一個清晰的贏利點
7 構建優秀的管理層
8 向投資方論證可行性
9 抓住中介人物
10 做好企業估值和報價
11 堅持長遠發展戰略
12 保證穩定的經營收入
六 用好投資的技巧
企業融資的目的是促進企業的發展，因此企業經營者必須把資金用到該用的地
方，才能使每一分錢都發揮出最大的作用，才能使融資真正成為推動企業發展的助力。從這個角度上來說，籌集到資金並不是融資的終結，而用好錢、謀發展才是融資的結束。
1 好鋼用在刀刃上
2 選擇好的發展方向
3 避免無謂的風險
4 加強財務管理
5 制定科學的財務制度
6 制定出科學的資金使用計劃
7 加強成本控制意識
8 為投資者設計一條退路
9 提高應收款的質量
七 既要籌錢也要管人用人
一個企業的創立或發展壯大固然需要資金，但是資金並不是解決所有問題的靈丹妙葯。很多時候，企業只有既籌到錢，又會用人，前才能發揮其應有的作用。否則就是籌集到再多的錢，企業的發展也是痴人說夢。
1 制定一個共同的目標
2 制定明確的經營理念
3 創造有效的溝通氛圍
4 完善企業文化
5 捨得給人投資
6 建立公平公正的薪酬制度
7 授權才能讓員工更快成長
8 摒棄家族化的管理模式
9 調整舉例，處理好與員工的關系
10 要人性化，也要制度化
11 留住企業里的關鍵員工
12 用人要結合企業實際
13 強化員工的執行力
14 建立有效的激勵體系
15 善待員工建議
16 信任是最好的黏合劑
17 引入有效的內部競爭
八 避免陷入融資誤區
融資是企業發展過程中的重要環節，合理融資會促進企業的發展，並為企業的再融資、第三次融資打開局面，但扭曲的融資只會成為企業前進道路上的障礙。遺憾的是，在現實生活中，有很多企業都把融資當做了短期、救急的行動，以為臨時突擊就可以拿到資金。事實上這樣做就無異於自絕後路。所以，企業在融資的時候有必要了解一些融資的誤區，並盡量為之所制。
1 置地蓋房當地主
2 將短期資金當做長期資金使用
3 缺乏長期規劃，走一步看一步
4 融資視野狹窄，融資渠道單一
5 只認錢，不認人
6 把請客送禮拉關系當做溝通
7 融資越多越好
8 把融資當做無成本買賣
9 缺乏融資勇氣
10 不重視自己的控制權
11 融資時機不合適
;『貳』 企業融資的誤區有哪些
（一）過度包裝或不包裝
有些企業為了融資，不惜一切代價粉飾財務報表、甚至造假，財務數據脫離了企業的基本經營狀況。另一些企業認為自己經營效益好，應該很容易取得融資，不願意花時間及精力去包裝企業，不知道資金方看重的不止是企業短期的利潤，企業的長期發展前景及企業面臨的風險是資金方更為重視的方面。
（二）缺乏長期規劃
忽視企業內部管理，臨時抱佛腳。多數企業都是在企業面臨資金困難時才想到去融資，不了解資本的本性是逐利而不是救急，更不是慈善。企業在正常經營時就應該考慮，和資金方建立廣泛聯系。還有些企業融資時只想到要錢，一些基礎工作也不及時去做。企業融資前，應該先將企業梳理一遍，理清企業的產權關系、資產權屬關系、關聯企業間的關系，把企業及公司業務清晰地展示在投資者面前，讓投資者和債權人放心。
（三）融資視野狹窄
只看到銀行貸款或股權融資。企業融資的方式很多，不只是銀行貸款和股權融資，租賃、信託、購並等方式都可以達到融資目的。
（四）只認錢，不認人；只想融資，不想規范化
民營企業急於融資，沒有考慮融資後對企業經營發展的影響。民營企業融資時除了資金，還應考慮投資方在企業經營、企業發展方面對企業是否有幫助，是否能提升企業的價值。企業融資是企業成長的過程，也是企業走向規范化的過程。民營企業在融資過程中，應不斷促進企業走向規范化，通過企業規范化來提升企業融資能力。
（五）只顧擴張，不建立合理的公司治理結構
很多民營企業通過融資不斷擴張，但企業管理卻依然粗放、鬆散，投資方面更是隨意和沖動。隨著企業擴張，企業應不斷完善公司治理結構，使公司決策走上規范、科學的道路，通過規范化的決策和管理來規避企業擴張過程中的經營風險。
（六）低估融資難度，以為靠小圈子就可以拿到資金
民營企業都有很強的融資意願，但真正理解融資的人很少，總希望打個電話投資人就把資金投入企業，常常把融資簡單化，低估融資的難度，對出現在面前的個別資金方期望過大，也往往以為靠企業主或內部管理人員的私人小圈子就可以拿到資金。
『叄』 項目融資的主要特徵
項目融資作為一種重要的融資模式,其應用領域起初集中於石油、礦產資源等高度壟斷型的能源項目以及政府基礎設施型的公共項目。我整理了一些項目融資的主要特徵，有興趣的親可以來閱讀一下!
好的融資項目包裝，應通過完善、科學的准備工作，將項目回報展現給投資者，從而吸引投資者向項目投放資金，為項目的開展和建設提供現金流。成功的融資項目包裝，一般而言具有如下特點：
科學性
當今世界各國都十分注重項目的綜合性分析。在可行性分析中以財務分析為基點，發展了一整套經濟分析的方法。並且對於政治、社會和生態環境等給予相應的重視。這就是要求在進行項目包裝時，要以財務會計學、管理會計學、技術經濟學等自然科學和社會科學為依據，對項目的經濟效益進行科學論證。同時，由於項目包裝建立在市場預測的基礎上，因此，對項目進行可行性分析的結果不可能達到絕對准確。但是，一個好的包裝項目，其論證結果必須達到一定的精確度。為此，在進行項目包裝時，必須堅持實事求是的原則，數據資料要真實可靠，據理論證，公正客觀，那種故意縮小投資風險、誇大經濟效益的包裝做法，為融資留下了糾紛，同時對企業的發展也極為有害。
可行性
項目包裝應認真做好市場需求預測，充分考察項目產品的國際國內市場供求情況，對未來企業產品的銷售前景進行可行性分析。做好項目的技術可行性分析，以經濟效益為核心，採用動態和靜態兩種分析方法，提出投資項目可行方案。在項目可行性研究中，對一些基礎數據和經濟評價的主要指標，如投資額、成本費用、生產量、銷售收入、利稅、收益率、經濟凈現值、投資凈效益率等數據計算方法、結論不準確。不能為了達到引資的目的，故意低算成本費用，高估利潤，不切實際，降低項目的可信度。對政治、法律環境等各種因素的變化，對經濟評價指標的影響及項目的風險要合理預測與推算，對各項動態經濟指標和對項目的盈虧平衡分析、敏感性分析等要具有充分的科學依據。要對設備選擇、建設規模、發展方向等方案進行多方案比較。在項目可行性報告中，要盡量減少主觀性描述，多用客觀經濟分析;保證數據的正確性、合理性、可靠性，結論應清晰、簡潔。深入調查市場，准確分析競爭者、競爭能力、同類企業生產水平和經營特點。對項目在技術、市場、經濟上的問題以及實施過程中對產品質量保證、消化技術的能力等可能出現的困難以及應注意和預防的問題要充分估計，不能有意隱瞞可能出現的困難以及應注意和預防的問題要充分估計，不能有意隱瞞可能出現的風險。
規范性
項目包裝的程序、內容、語言、格式要與國際慣例接軌。為此，一要把定量分析和定性分析結合起來，凡能定量化的經濟要素都應進行定量分析和計算，將有關工藝技術方案、工程方案、環境方案等經濟價值用定量表現出來。二要語言文字規范化。語言文字是項目包裝中影響信息溝通的一個重要因素，避免發生因語言處理不當而造成的麻煩。要注意規范用語，准確反映並表達項目的真實狀況。三要格式符合特定項目的要求。世界一些重要的國際金融組織如世界銀行等都把項目包裝作為申請貸款的必要條件，國際上對不同種類的項目基本上形成了固定格式，為此，項目包裝應嚴格遵照有關格式要求。
吸引力
項目有無吸引力，直接決定著融資的效果，為此，應充分挖掘項目的優勢和潛力，在多因素的對比分析中，展示項目的可行性;把宏觀和微觀結合起來，結合項目的內容、技術、經濟等方面做深度分析和界定;按照項目的整體結構和思路進行全方位的策劃，把創新貫穿項目包裝的始終。項目包裝要具有較高的立意，總體策劃要充滿新意，准確把握時代脈搏，與國際市場的需求和最新發展盡量保持同步。項目包裝對投資者關心的重點問題要深入論述，包裝項目在內容上層次分明，重點突出，深入分析相關市場，襯托出項目的特色和優勢。項目包裝要結合當地和本企業的特殊優勢，注重從整體上充分挖掘和深入分析當地和本企業自身資源優勢，揭示項目的獨特性，如對項目如何揚長避短、增強地區經濟實力、合理利用地區資源以及如何與企業發展規劃相銜接等問題進行深入和緊湊分析，利用外部優勢來渲染項目本身獨特性。包裝形式避免過於簡陋，包裝格式、計算方法和標准盡量與國際慣例接軌，要善於利用地圖、方點陣圖、詳細地圖等圖表，形象生動地反映和表現項目的本質特徵。對一些專業名稱的表達，要盡量規范，避免引起投資者的誤解。
出色的融資項目說明書
一個融資項目包裝要取得成功，必須具有一份出色的融資項目說明書。目前我國已有的融資項目包裝實踐中，項目說明書表述過於模式化，千篇一律。融資項目包裝首先是要讓項目吸引人，要讓投資方看到投資前景，認識到有個良好的適於投資的環境，特別是對投資風險的論證。因此，一定要站在投資方的角度去編制項目說明書。
必須突出項目特色。很多很有特色的項目在項目說明書中並沒有將特色反映出來，而缺乏獨特性的項目說明書很難將投資者的注意力吸引過來，這樣最突出的“投資額”和“回收期”等融資具體內容就在投資方眼中變得生硬了。
對於需要創意的旅遊、文體、輕工、環保項目一定要貢獻出優秀的創意和包裝。這類都是融資精神和文化在內的項目，可以說需要的是富有靈感的創意，需要融資前作比較詳盡的准備。中小企業在編制項目說明書時可參考以下幾點：
1. 項目說明書強調亮點和特色，請專業人士協助撰寫更好，不要模式化。
2. 項目說明書要有強烈的市場意識和回收保證。
3. 不要籠統地表述投資環境，最好是針對項目本身與投資環境的論述。
4. 可以提出一些意向性項目，比如：產品的二次開發、技術的升級、海外市場的提供、品牌的使用、工業設計等，還可以無形資產及知識產權作為項目的交易。
5. 除了文字以外，圖片、實物以及聲光電技術都可以運用到展示當中，但不宜太豪華、復雜。
6. 一些希望出口的商品，如：資源、原材料、土特產、日用品等，企業除了直截了當地尋求海外市場和海外客商外，還應現場委託外貿企業提供專業性服務，並提供用於國際標準的產品說明書。另外企業即使委託了外貿公司，自己也要參展，因為現場的接觸很有必要。
1.融資主體的排他性。
項目融資主要依賴項目自身未來現金流量及形成的資產，而不是依賴項目的投資者或發起人的資信及項目自身以外的資產來安排融資。融資主體的排他性決定了債權人關注的是項目未來現金流量中可用於還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來現金流量和資產價值密切相關。
2. 追索權的有限性。
傳統融資方式，如貸款，債權人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現實資產，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經濟強度。
由於項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。
項目公司是直接參與項目建設和管理，並承擔債務責任的法律實體。也是組織和協調整個項目開發建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、租賃公司、出口信貸機構等)是項目融資資金來源的主要提供者，可以是一兩家銀行，也可以是由十幾家銀行組成的銀團。
項目融資過程中的許多工作需要具有專門技能的人來完成，而大多數的項目投資者不具備這方面的經驗和資源，需要聘請專業融資顧問。融資顧問在項目融資中發揮重要的作用，在一定程度上影響到項目融資的成敗。融資顧問通常由投資銀行、財務公司或商業銀行融資部門來擔任。
項目產品的購買者在項目融資中發揮著重要的作用。項目的產品銷售一般是通過事先與購買者簽訂的長期銷售協議來實現。而這種長期銷售協議形成的未來穩定現金流構成銀行融資的信用基礎。特別是資源性項目的開發受到國際市場需求變化影響、價格波動較大，能否簽訂一個穩定的、符合貸款銀行要求的產品長期銷售協議往往成為項目融資成功實施的關鍵。如澳大利亞的阿施頓礦業公司開發的阿蓋爾鑽石項目，欲採用項目融資的方式籌集資金。由於參與融資的銀行認為鑽石的市場價格和銷售存在風險，融資工作遲遲難以完成，但是當該公司與倫敦信譽良好的鑽石銷售商簽定了長期包銷協議之後，阿施頓礦業公司很快就獲得銀行的貸款。
『肆』 如何做好融資項目包裝求指教
首先，要認真研究自己的融資項目。既然要做包裝工作就需要對自己的產內品及項目十分熟容悉和了解，知道自己的優勢和劣勢，這樣才知道該怎麼著手去包裝。
提前了解自己的目標客戶群體，他們具備什麼樣的特點，該怎麼去溝通預交了，他們的需求是什麼等等。要做好融資項目包裝工作，要了解市場，了解客戶。
聘請專業的人來做這件事情。包裝項目需要專業的知識和技巧，需要掌握好的方法和方式，這樣才能更容易獲得認可，才算是包裝成功。睿融金服在這一塊做得很專業。
充分利用核心理念和盈利觀念來包裝自己的融資項目。對於很多想要投資的人而言，大部分是觀眾該項目的核心理念及盈利的方式及形式。
從活動營銷方面進行融資項目包裝，好的營銷活動會增加項目的知名度，並且可以提高項目的檔次和級別，讓市場和客戶都感覺到自己的項目正規。
選擇一個好的融資項目形象代言人。做好融資項目包裝工作需要有好的形象代言人，他們的影響力比較強大，這樣會讓自己的項目更靠譜，更有可信度。
充分利用各種平台和機構，為自己的融資項目增加信任背書。不管是什麼規模的融資項目，要想包裝好，還是需要有一定的信任背書，需要和一些有知名度的大品牌合作。
『伍』 證券：股票質押式回購信託：股票質押融資，對於企業融資可包裝成不進入貸款卡的融資模式。這個如何操作
股票質押的玩法多種多樣，但歸根到底只是個融資方法，花樣主要是各種各樣的目的和套路，到最終的最終，是要由融資方的實際需求來決定的。
相關計算我放在了這個回答裡面，有的情況我也沒有接觸過，只是給了個思路，有問題或經驗的親們可以教教我怎麼處理。
上市公司股權質押的警戒線比例、平倉線比例、觀察期、補倉期、平倉期如何設定？ - 股權質押
一、股票質押實現創業板借殼上市
我見過的一個很牛逼的案例，標的是某創業板股票（前提：創業板目前禁止借殼上市），他們居然靠股票質押借殼上市了。。。大概流程是這樣的。
1，大股東將大部分股權（足夠變更實際控制人，可分批實現）以合理的質押率質押給資產管理公司融資，所有的協議要公證。
2，這個資產管理公司實際上是借殼主體的全資子公司（開開腦洞，想到了什麼~）
3，大股東拿著這筆錢投向了一個虛無縹緲的去處，然後石沉大海，一敗塗地，還不起錢了。。。（呵呵）
4，借殼主體拿著公證書去法院起訴，通過司法途徑將股權劃轉給了借殼主體抵債。（高招）
5，證監會管不著法院執行吧，所以。。。然後再裝入各種設備呀，技術啊，人員啊。。。然後不就是新公司了嘛。
二、股票質押歸還過橋
很多定增、重組、借殼上市都需要股東去繳納一大筆資金的，不管是現金購買股權，還是保證業績。也就是說，你只有繳納足額資金才可以獲得這些股票，一旦獲得股票，你又可以拿股票去質押融資。給錢才有股票，有股票才有錢。。。
所以，其實現實中有非常多的股東，在定增、重組等等方案獲批以後，都不著急的去繳納這筆錢（因為沒錢或者沒必要），而是去找金融機構，確定好我一旦繳納資金獲得股票（過橋資金），你要再最短的時間內給我辦好股票質押貸款，去歸還過橋資金（因為成本較高）。
說白了就是找好下家之後拿過橋完成資金繳納，然後用股票質押還錢。之後就用股票質押的一點點成本獲得了很多股票和融資款了。
三、股票質押杠桿融資、滾動還款
其實很多股東拿了股票，要麼沒法賣，要麼時間來不及，很多都是富廟窮和尚。所以，一個靠譜的金融機構可以把你的股票通過股票質押融資的形式」提前「」及時「套現出來。
比如你通過定增持有的股權，鎖3年或者鎖1年，但你可以只用8.5%-9.5%左右的股票質押利息就貸出很大一筆資金，是非常劃算的融資方式（股票變現容易，所以成本才可能低，尤其是優質標的）。
滾動還款就是到期之後繼續質押給下一家，這樣你可以長期的以很合理的資金成本佔用很大的資金去做更有效的投資或其他。或者讓這家券商給你市值管理，幫助你以適當的方式減持，獲利出場。
四、股票質押補充流動資金、實業投資、收購資產、並購公司等
現實中簡單的股票質押貸款大部分都是這種要用錢去投向某個地方的，有很多股票又不想減持，還需要一大筆資金，這個就是最靠譜的方式了，成本還比較合理，更有個關鍵點是快。
其實大部分的資金還是從銀行出，或者金融機構募集的資金。為什麼快？因為銀行不用管你投向什麼，你愛投什麼投什麼，銀行關注的，是你的股票在融資期間會不會跌平倉線。只要不跌破平倉線，對我而言就是沒有風險的，因為我可以在二級市場上拋售，收回資金。所以，只要有個券商給我嚴格盯好股價，我就不用太在意他投向哪裡。只要我選擇接的這個股票業績好、經營穩定就行。所以才能在快則1周多2周的時間就辦成幾個億的質押貸款。
大概參考：
現在股票質押的質押率主板5折到6折，一般5折。
小盤股或優質創業板股票3折到3.5折，一般3折。
中盤股看情況，在3-5折之間。滬深300會更高一點。
期限一般半年至2年，只有部分銀行券商接受3年。
利率比較合理，競爭激烈。
關鍵是，有的券商的分支機構流程熟悉，銀行關系硬，手裡的資金方多，做這個超級快，有的就比較慢了。融資只是一方面，後續的綜合服務才是券商真正拼的內容。
另外：
質押率可以通過復雜的交易做到7折，那個又是一回事了（由標准業務變成主動管理業務了）。所以如果隨隨便便給你報價就是可以做7折，那我只能呵呵了。。。
『陸』 企業怎麼樣進行有效融資
企業怎麼樣進行有效融資？
企業是如何進行有效融資?有哪些渠道?下面是我整理的喜歡內容，歡迎大家閱讀與了解。
互聯網產業的發展正在改變著整個世界經濟的格局，也在改變企業的運行和發展軌跡，我們每個企業的發展壯大的過程都離不開資本的支持，包括我們自身在內，我們在發展的過程中也遇到過很多資本整合的困惑，也走過很多彎路，所以在這里我跟大家交流的主題就是成功融資的四大法則以及融資誤區。四大法則簡單說是一大原則、兩大步驟、三方合作、四大要素。其實投融資並不難，關鍵是要合法。
一大原則，要走與市場化、專業化機構相結合的道路，我們在座很多項目公司的發起人或是總裁對經營項目和管理項目來說是很有創意，但是要找到資本機構如何和資本機構結合方面是缺少研究也缺少經驗，所以這方面我們要盡快找有能力、有基礎、有成功案例的專業機構、市場團隊進行聯手合作，可以達到多快好省的效果。
二大步驟，兩大步驟的原理很簡單，不管是找工作、找項目、談戀愛都是一樣的，都是兩個步驟：一是找對象，怎麼找到你的對象，怎麼找到和你對接的資本對象，這一步是非常重要。
我們碰到很多找到我們很多項目公司的代表，如同蒼蠅到處撞，今天跑上海、明天跑北京、後天跑美國，實際上他真正對口的對象還沒有解決好，見風就是雨，聽到消息就跑，這樣勞民傷財，走的彎路很多。要找到渠道，找到對象進行對接。
二是找到對口的對象要發揮自身的力量和專業機構的力量，就是調動起來真正資本機構如何高效整合，開展深度、專業、系統的運作。
找對象無非是兩個方面：一是讓對象找自己;二是自己拓寬渠道找對象。互聯網是我們找對象非常高效的透露，互聯網有跨越時間和空間的特點，有互聯、互通的特質，他在改變整個投融資、招商的格局，也可以會聚各類需求，還可以實施立體的展示，我們投融資和招商的需求，並且能夠藉助於智能化的系統，在非常廣泛的信息以及資源裡面挑選出對口的、匹配的對象進行對接、促進。
第二是專業化的運作，我們一個項目公司融資的'過程就是資本機構借款或是投資決策參股的過程，所以我們要反其道而行之，要知道一個資本機構把款借出來的決策過程要經歷哪些環節和要點，我們也應該分析到，假如一個機構對外投資參股他調研分析決策的過程，針對這些過程調動專業人才的力量去系統的分解它，我們的融資結果自然就水到渠成了。
三方合作，我們在十幾年運作過程中體會很深，項目公司和專業運作機構、資本機構三者之間聯動得不夠緊密，尤其是項目公司很多財務數據、很多商業運營的數據對專業運作機構不透底，造成運作中很多障礙的產生，一旦讓資本機構發現你提供的資料不實，你的數據經不起推敲，這個時候專業機構再有能耐，投資機構對這個項目的誠信失去信心，再能幹也很難拿到資本機構的錢。所以三者之間項目機構要依託專業機構加快和資本的整合，而資本機構要依託專業機構迅速的吃透項目的本質和內涵以及一些內幕。加快投融資的決策。
四大要素，擁有商業創新的公司。曾經有一批小的公司想辦法把投資機構的錢忽悠到自己的腰包，真正要拿大資本的錢靠忽悠是不行的。我們項目的本身要好，商業運營模式、盈利空間、運行團隊以及等等決定了它自身素質以及發展空間，這是一個投融資成功的基礎。對口對象要實，我們在座的企業家，包括我們的客戶找到我們尋求融資支持的客戶有90%是走過彎路，而且碰到過不是的機構，找到務實的投資機構是成功的前提。我們運作團隊要強，這個團隊強既要懂項目要懂資本機構又要懂資本運作，我指的團隊是進行投融資的團隊。運作經費要足，不管是專業機構還是財務總監，調研、商業計劃、項目成果和一些項目的開支要保證，這是成功的基礎。
把握好這四大要素融資成功的機會就大了。我在這里點兩個投融資方面的誤區，我們感覺最大的誤區就是我們項目公司要麼就非常注重包裝，要麼根本不包裝，這都是很錯誤，這是第一個錯誤的觀點。第二個錯誤的觀點，我們項目公司，好象項目公司才去找資本機構，在我們通常的概念里就是低人一等，和資本機構不能平等對話，這個觀點也是極端錯誤的，因為你只要項目好，資本機構也照樣會求著你跟你合作，因為資本的保值增值要依託項目，尤其是好項目作為保值增值的載體。所以我在這里基於時間關系就將我們投融資的誤區抽出來點這么兩點。
什麼是融資經紀人
融資經紀人即企業當事人通過各種方式到金融市場籌措和貸放資金的行為過程中，為促成其交易，在委託方和合同他方訂立合同時充當的訂約居間人，為委託方提供訂立合同信息、機會、條件等代表委託方與合同房簽訂合同的經紀行為而獲取傭金的依法設立的經紀組織和個人。融資經紀人主要有三種活動方式：行紀、居間、代理。
行紀是指經紀人受委託人的委託，以自己的名義與第三方進行交易，並承擔規定的法規責任的商業行為。居間是指經紀人為交易雙方提供信息及條件，媒介撮合雙方交易成功的商業行為。代理是指經紀人在受託許可權內，以委託人的名義與第三方進行交易，並由委託方直接承擔相應的法規責任的商業行為。行紀和代理的特點是經紀人和委託人與長期的穩定的合作關系，而居間則是短期的合作關系。我們討論的就是居間這種活動方式。
融資經紀人靠譜嗎?
你遇到的經紀人可能在真正融資之前就向你索要各種費用，比如搜索費、手續費、項目交流費、信用申請費等等。在你交完錢辦完所有的手續後，你期盼已久的投資者還沒有出現，這時你的投資經紀人就會告訴你為了確保融資順利進行，還要交一份保險金。並一再保證如果融資失敗會如數退還。不過這種情況不會出現了，因為你已經被騙。其實每年都有好多這樣的騙子，他們利用企業急需融資的心理詐騙。他們在合同不起眼的地方做手腳，一旦事情敗露，單憑做過手腳的一紙合同你保證不了你的權益的，最終只能啞巴吃黃連。
其實，在實際操作中，投資經紀人是很少的，大多數投資公司都不想投資經紀人參與其中，甚至大多數的融資文件中就有一條：不允許有融資經紀人的參與。好的風險投資人手頭上都有好多項目，他們沒必要尋找中間人，所以可以這么說那些經紀人的投資者資源大多是不正規的。
如何獲得幫助
但企業特別是初創企業在尋找融資過程中確實需要幫助，怎麼辦呢?
尋求律師幫助：經紀人只會在融資撮合成功前向你一個勁地要錢，而一個好律師往往不顧說得維護你的利益。專業律師往往深諳融資過程中的注意事項，會給你建議的。
尋找投資顧問：在公司融資過程中，還可以請一位有經驗的人作為公司的投資顧問，投資顧問會幫你尋找投資達成協議，而且還可以促成後續融資。
靠自己：作為一家公司的CEO,你看著自己的公司一步步成長起來，你最了解公司的發展戰略，你最清楚公司的優劣勢，所以你是和投資人接洽的最好人選。從投資人角度看，一家公司的CEO上陣更有說服力也更有誠意，況且投資人也不想他投的錢花在那些中間人身上。
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