融資運營專員

1. 請問融資顧問的主要工作職責是什麼

主要工作：
（1）成立專項融資小組，以全程負責融資；（2）精心挑選切合的出資人；（3）與銀行等出資人進行溝通；（4）組織出資人考察甲方資信；（5）協助甲方與銀行等的談判；（6）協助甲方安排簽約；（7）協助資金到位。
融資 指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以余補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融人。
融資顧問，對於貨幣資金需求者提供協助，以取得資產而集資所採取的手段提供建議。

2. 在企業做融資專員是做什麼的，跟在擔保公司裡面的融資專員一樣嗎

不是，擔保公司的融資專員是業務人員，負責擔保業務開展、初步審核以及實際驗證等工作。
企業融資專員一般隸屬財務部或者戰略發展部，負責用貸款、信託、股權等等各種手段為企業籌措資金。

3. 融資專員需要掌握的談判策略

融資專員需要掌握的談判策略

策略一：准備“談判語言” 融資溝通的背景 作為融資企業，在與資金方的溝通與談判中，經常會遇到兩類情況：一是企業團隊對與融資相關的專業知識、資金方的動作流程及金融法律規等不夠了解，甚至經常出現重大誤解，導致雙方交流很難達成一致，甚至不歡而散，二是有些企業不注重融資計劃書和項目計劃書的撰寫，不注重准備與融資相關的書面資料，致使融資合作很難有大的進展。一般融資方與資金方產生分歧的原因如下；
1．融資方和資金方關注的焦點不同。融資方關注的是融資額度、融資成本、融資期限等問題，大都希望以最小的代價（低成本）、最簡便的手續、在最短的時間內一次性融入大筆資金，並且較長時間佔用這筆資金；而資金方關注的是項目可行性、投資回報率、投資回報期限、投資風險控制、如何成功退出等問題，希望項目企業有一個非常優秀的團隊、動作的項目是不可復制並有高技術含量的、有良好的營銷渠道和較高的市場份額、只要投入一定量的資金就能把企業的項目做成行業老大、投資風險小、高回報、可安全退出，等等。
2．融資主的語言表達水平極其有限。由於融資的相關人員缺乏專業知識、溝通技巧、談判策略等，對項目的表達水平有限，在項目的描述中不能充分闡述其可行性，往往與資金方接觸的第一時了就沒有被“眼球“吸引，結果明明是很好的項目卻錯過了很多融資機會。
3．融資方的材料准備不足。資金方在投資決策中需要依賴一套完整而規范的材料，需要在不同決策層面間進行相信傳遞；而融資方提供的融資項目資料往往都是零散的、不系統和不規范的，甚至對企業未來的發展戰略、市場營銷、資金運營、成本成本控制等沒有詳細規劃，造成資金方由於缺少足夠的文字資料來了解企業的項目，並因此無法判斷和決策而放棄投資機會。 由此而見，融資方與資金方往往存在“語言障礙”。與資金方溝通的語言內容較廣，既包括與融資有關的專業知識，也包括有利於資金方了解企業及其融資項目情況的書面資料，還包括樹立信心的資料用相關介紹。

談判需要的專門語言
談判需要專門資金供求雙方團隊是完全不同的“兩類人”。
實踐中我們發現，中小企業的團隊和資金方的團隊（企業和銀行、企業和風險投資商、企業和短期拆借資金方、企業類資金方）是完全不同的兩類人。正是因為這些人在體制、背景、年齡、學歷、專業、成長經歷、思維方式和行為方式等方面的差別，導致他們之間在融資過程中常常會產生各種誤解、不和諧，使融資過程進展緩慢，甚至前功盡棄。上述差別造成溝通上的諸多障礙。有些企業經營者需要組建融資團隊和藉助融資服務機構的力量。
資金供求雙方“信息不對稱”
信息不對稱是由於信息傳遞雙方的語言障礙、溝通方式、溝通環境等原因，造成信息丟失、信息漏損和信息誤解，而影響信息溝通雙方決策的現象。
信息不對稱原因如下；
1．資金供求雙方團隊是“兩類人”，他們在思維方式和行為方式上有很大的不同。在信息溝通的過程中，汪同語言、語速、表情、情緒，傳達的信息不一樣。
2．由於雙方的空間距離和身份的限制，企業團隊和資金方真正能面對面溝通的機會很少，溝通效率低，很難在短時間內把雙方關心的問題都表達清楚。
3．項目方不同層次的人員在不同時間對項目有不同的理解和表述，有時候甚至相互矛盾，在傳達和描述中很難給人以令人信服、完整而科學的印象。
4．《項目可行性研究報告》僅可作為項目立項時不可缺少的程序性文件，其中對風險、市場和財務方面的考慮在廣度、深度和可信度上艱難讓資金方滿意。
這種信息的對稱，大大增加了溝通的成本，影響了融資工作的效率。

項目方和資金方關注不同的問題
資金供求雙方所關注的問題不同，雙方都極力表達自己想要表達的東西。比如，企業說有某種專利，資金方則希望看到專利的證書是否存在，專利的價值究竟有多少；企業說市場形勢很好，資金方卻希望看到訂單或銷售意向書，並看到針對市場的調查報告、數據分析和競爭對手情況。就像兩個人辯論，雙方關注點不一樣，就很難達成一致。 正因為上述的原因，需要一種“語言”或者一種工具，能解決資金供求雙方的差異，解決信息不對稱的問題。

“談判語言”的種類
“談判語言”具體分為，第一，基礎知識類；由於資金供求雙方是幾乎完全不同的`兩類人，為了提高溝通的效率，企業必須學習與資金方溝通的”談判語言“，從知識層面至少需要掌握下列幾個方面；一是專業知識類，包括財務、金融、企業管理等；二是法律規類，主要包括與融資有關的各種政策法規；三是工作慣例類，主要包括各類融資工具、資金方和融資服務機構的工作慣例和工作流程。第二，資料清單類，很多資金方都有自己要求的資料清單，以便於規范工作流程和提高工作效率。各類銀行、各類投資公司和其他各類資金方的各類融資工具，都有各自的資料清單。因此，企業在准備融資資料這前，最好通過各種方式拿到這些資料清單並認真准備。例如：經年審的營業執照、工商注冊登記信息、公司章程、稅務登記證、組織機構代碼證、法定代表人證明書、法定代表人身份證財務報表、納稅申報表和納稅證明、銀行賬戶對賬單、相關商品交易、勞務合同或協議、基本結算賬戶開戶卡、申請書一般都有固定的格式，有的有固定格式的表格，有的僅明確必須具備的內容框架。

策略二：明確談判內容
融資溝通與談判的重要作用
融資的溝通與談判對融資方的作用主要現在以下幾點：
一是了解到資金方的基本情況、背景；二是融資項目的起因與發展變化過程；三是與項目有關的政策和行業情況；四是項目技術和市場情況；五是項目的優勢和存在的問題；六是企業的發展規劃；七是需要的資金數額及合作方式。 上面的內容框架及內容與商業計劃書的內容基本相同，但由於是口述，依據溝通的場合、融資雙方參與溝通的身份不同，可以在溝通順序和詳細上靈活變通。
對資金方來班次，溝通的內容包括：一是股東背景和實力；二是取得的業績和融資案例；三是資金方向和全作方式；四是擬投資項目在產業鏈中的位置和盈利模式；五是相關的政策和法規；六是企業的技術先進性及持續發展能力；七是企業競爭對手情況；八是企業市場訂單情況；九是企業希望融資的數額與全作方式；十是融資方能提供的安全保障。 上述問題，不同的資金方側重點略有不同。如果企業陳述比較清晰，資金方一般會就上述問題在深度上進行提問。上面的內容無論是資金方還是融資企業，一般都是圍繞商業計劃的內容來陳述和詢問，這也是我們為什麼反復強調要寫好商業計劃書的原因之一。 融資溝通的內容 如果進入實質性談判階段，那往往離融資成功已經不遠了。本部分仍以比較復雜的風險投資為例進行說明。 在該階段，雙方涉及的內容通常包括：一是融資金額；二是股東構成與股權結構設置，資金方是否可以控股？三是雙方的出資方式；四是無形資產的價值確定及處置方式；五是原有債務或有負責的處置；六是新公司的法人治理機構；七是人員的安排及薪酬；八是管理團隊的組建及激勵方式；九是政府有關部門政策的爭取；十是審計、評估、法律和財務顧問等中介機構的聘用；十一是雙方工作的分工與日程安排。
上述內容，大部分屬於雙方合作協議的框架內容，還包括公司未來運營的一些考慮。

策略三：確定談判步驟
融資談判的步驟
鑒於融資溝通和談判的重要性和持續時間較長，為便於應用者掌握，我們可以把這一過程的工作進行流程分析如下；
一是融資溝通與談判的准備；二是現場陳述與溝通；三是補充完善資料和政策征詢；四是進一步溝通並確定融資合作的意；五是實質性談判；六是融資協議簽訂。
溝通的准備階段 
資料准備
企業需要准備融資資料清單列明的資料和商業計劃書，並把有關文件列印和裝訂適量的份量的份數以備使用。有條件的企業，可以做成ppt文件並准備進行演示說明。  團隊准備 主要是確定參加陳述與交流的團隊人選，並做好人員的具體分工。一般情況下，除了融資主管參加外，負責財務（有時和融資主管是同一個人）、技術和市場的人員也要參加，以備詢問。 大多數中小企業，團隊缺乏，並且不善於交流，在這種情況下可以推選在各方面熟悉情況並對融資計劃書比較熟悉的人員，作為主要的陳述與溝通人員。  外部資源的利用 為了提高溝通的效率和效果，有條件的企業可以藉助外部力量參與談判，做企業的融資財務顧問，可以請政府分管中小企業工作有關部門的負責參加。  企業現場管理准備 一般資金方與企業交流的地點會選在企業生產經營現場，以便到現場參觀。因此，企業最好對企業生產現場和管理現場做好准備，安排熟悉情況的人員作現場情況介紹。

模擬演練
如果企業團隊缺少融資談判的經驗或對融資計劃書內容不熟悉，我們建議企業進行融資談判的模擬演練的目的不是欺騙資金方，而是能夠正確傳遞企業及項目有關的信息，按與融資計劃書一致的內容進行陳述，以免和計劃書內容沖突，使資金方產生誤解和不信任。 補充完善資料與政策征詢階段 如果資金方對企業和項目比較感興趣，企業就可以准備對資金方提出的、現場不能解決的問題，以及商業計劃書沒有涉及的問題，補充資料或進行法律、政策征詢。 在該階段需要注意的事情包括： 1.經過判斷，該資金方沒有合作的意向，可以不提供資料； 2.涉及企業的商業秘密，可以提供簡單的資料或向資金方說明，在進入實質性合作階段再提供； 3.敷衍了事，應付差事，要認真對待，更不要提供虛假資料，“假作真時真亦假”； 4.提供的資料需要企業較大投入，則需要謹慎考慮，並綜合判斷資金方的目的和真偽以決定是否提供或投入。必要時企業可以請融資服務機構或有關專家輔助決策。 實質性談判階段 與債權類資金方談判時應注意的問：一是准備好詳細的資料；二是注意傾聽資金方的關注點；三是認真回答每一個資金方提出的問題；四是不要急於求成；五是站在資金方的角度考慮問題，換位思考。 與權益類資金方談判時應注意的問題，一是請有經驗的人員參與談判；二是事先准備好各種合作模式，不要固守一種合作模式；三是最好提前設計好有關合作框架，以免措手不及；四是對涉及企業重大、長遠利益的問題不要輕易表達拒絕或同意，以免造成被動；五是在談判的初期，企業經營者不要輕易出面或表態；不要輕易放棄控股權；六是注意了解和詢問資金方的想法和意見；七是合作過程中，注意展示團隊的形象。每次談判都是企業形象的展示，因此必須予以重視，必要時可請融資顧問提供技術支持。 簽訂融資協議 融資協議是資金需求雙方為明確資金需求雙方權利義務、協調雙方（也可能是多方）關系的重要法律文件。融資協議分類方法如下：一是按不同的融資性質分類，可以分為：債權類融資協議和權益類融資協議。二是按不同的融資工具分類，可以分為：票據融資協議、委託貸款協議、信託貸款協議、貸款協議、融資租賃協議、融資協議和項目融資協議等。該種分類方式，便於企業根據融資工具的不同，簽訂不同的協議。三是按不同的融資渠道分類，
可以分為；銀行融資協議、典當融資協議、信託融資協議和融資租賃協議等。四是按不同的投資合作方式分為：中外合資經營協議，中外合作經營協議、聯營協議和投資協議等。 該階段是對談判結果的體現和鞏固，也是資本安排和雙方實質性合作的前提。一般資金方都有固定格式的協議，企業可以在此基礎上修訂，以更好地體現雙方談判的成果，保護企業利益。

策略四：掌握談判技巧
融資談判雖然不同於外交談判，但也要求參與者有很高的政治業務素質。一是要熟悉政策法規；二是要了解投資環境；三是要清楚項目狀況；四是要具備談判所需的策略和藝術。因此，談判無論規模大小，層次高低，參與者都要嚴肅認真對待，絕不允許草率從事。因為協約合同是項目（企業）的生死狀，一旦失誤就會帶來難以挽回的經濟損失和不良的政治影響。 確定談判原則 一切融資活動都是以項目為基礎，以談判，簽約為先導的。談判、簽約的水平如何，關經濟利益也關系政治影響，所以，一些起碼的原則必須堅持： 1.而談的原則。凡事預則立，不預則廢。招商談判也是如此，事先要做好充分的准備。一是談判人員的組成，誰主談，誰配合，誰翻譯，誰做顧問，各色人等要齊備，並且事先要有明確的分工和職責；二是要准備方案，包括政策法規，投資環境概況，項目具體情況，合作條件；三是合同、協約文本及相關的資料維恩見准備；四是承諾與保證措施。有備無患，才會贏得談判的主動權，達到預期的效果。 2.原則。融資合作的目的是為了促進企業的發展，所以，必須根據實際計算核定合理的利益標准。互惠互利可以說是融資的主題歌。 3.對等原則。投資者可以是不同國度、地區、不同制度、體制下背景來的人，意識形態有差別，貧富有差距，但作為合作者，雙方在法律地位上是平等的；對談判要不卑不亢，進退自如，有禮有節。 4.策略原因。融資不是乞討、求人，與資金方打交道也不僅僅是個資金技術問題，所以，不僅要講政策，而且還要講策略。在談判中，談判的策略是原則性和靈活性統一的表現。事先要有謀，當事要隨機應變，注意方式、方法，做到有利有禮有節，這才是談判的最高水準。 選擇引入時機很多企業都急於尋求戰略投資者，急於向投資方推銷自己的項目和商業計劃，但引資有個時機選擇問題。如何選擇時機，具體闡述如下：
一是政策利益出現，即新出台的政策給該企業帶來重大商機，比如：1.身份證統一更換政策的出台；2.醫療垃圾集中處理政策；3.國家鼓勵節能的小排量汽車；4.國家鼓勵農業產業化龍頭企業的發展；5.國家鼓勵企業信息化水平的提高等。凡與這些政策有關的企業在融資過程中比較有利。
二是企業獲得大量訂單，在資金市場上，上市公司經常會發布獲得政府采購或中標消息，會對股價有一定的刺激作用。同樣對於非上市企業，獲得訂單對未來現金流有很大的說服力，在此時引資對企業比較有利。
三是企業獲得專利證書或重要不動產的產權證。
四是金融資料已齊備。在金融資料，主要是融資計劃書准備完善以後，才是與資金方接觸的良機。
維護企業利益 一是商業秘密的保護。在企業提供商業計劃書和溝通的過程中，肯定會涉及企業的商業計劃、市場、技術和策略等。這主要取決於企業計劃對計劃書資料分寸的把握以及對投資者身份的判斷，也可以用保密協議等方式來制約。
二是事先確定融資方式與策略，有備則無患，這樣可以避免在談判過程中沒有準備，倉促決策。
三是無形資產價值的合理判定。很多中小企業，尤其是技術密集型企業，在引資過程中會面臨這一問題，這主要取決於企業和資金方的協商定價能力。
四是請外部專家提供支持。對很多企業來說，還沒有認識到這一問題的重要性。
企業一般重視實物投資的價值，對智力和外腦的價值不太重視。這是很多中小企業應該改善的地方。當然，對外部專家的利用也需要具有一定的分辨能力。 ;

4. 融資專員是干什麼的

隨著經濟的發展和社會的進步，市場上出現了越來越多的機會，這為有創業夢想的人提供了多種選擇。很多年輕人都想創業，通過創業實現人生價值，挑戰無限可能的人生。財務專員是企業中負責財務工作的專職人員。根據公司的生產經營狀況、資金所有權狀況以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採取一定的方式，從一定的渠道籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常的生產經營管理活動。

公司為你增加了一筆交易基金，以擴大你的本金。當你的本金增加時，收益和風險就會增加。融資有一定的好處。投資者不會白拿他們的錢。錢融資後，不是你數玩的，也不是讓你存銀行取利息的，而是讓你花的，促使企業快速發展。融資是對創業團隊的一種鞭策，讓創業團隊更加用心的推動產品的研發。

5. 融資專員有業績壓力嗎

1、融資專員有績效考核，所以說是有業績壓力的。業績越高提成越高，薪資待遇更可觀。融資對企業來說是有非常重要的意義的，所以也會非常重視對融資專員的要求和考核。融資專員就需要不斷地提升自己的能力把業績做好，以獲得更高的薪資待遇。
2、金融行業職位有很多，證券、股票、保險、融資這些都包括在內。按照狹義的理解，融資就是企業根據自身發展狀況以及發展規劃向金融機構籌集資金。常用的融資方式有貸款、股票、債券、典當等，用哪種融資方式一般是根據企業自身的實際情況選擇。在企業當中，負責這方面工作的人員就是融資專員。
拓展資料:
一、融資專員的崗位職責為：
1、協助財務負責人做好年度融資規劃及融資運作分析。2、負責銀行融資材料的提交和項目審批進度跟進。
3、負責融資評估、抵押、相關核保及放款工作。
4、負責融資各類台賬、報表及貸款檔案管理。
5、負責個貸、商貸、公積金貸款按揭准入辦理。
6、負責貸款中間業務費、本息支付審核上報及票據獲取。7、負責預售前期財務准備工作。
8、負責與開發辦對接監管資金提取前期工作。
9、協助按揭專員對接外部銀行、房管局，跟蹤按揭回款到賬。
10、協助財務負責人做好融資外圍機構土地局、銀行、房管局和評估機構關系維護。
二、融資專員的招聘要求一般包括年齡、學歷、專業、經驗、能力等方面。比如說有些企業給出的招聘條件為：
1、年齡20-26周歲；211院校畢業，金融、經濟、會計等相關專業；
2、有融資相關工作經驗和有銀行、預算、財務分析和資金運營等相關工作經驗的優先考慮；
3、具有獨立完成融資案例的相關經歷，具有豐富的融資渠道和業內廣泛的人際關系優先；
4、熟悉國家相關產業政策及財務金融法規，具備較強資金運營能力；熟悉資金管控流程，具備豐富的資金內部管理能力；
5、熟悉企業並購流程、能夠獨立撰寫並購方案和報告，有企業並購經驗者優先考慮；
6、良好的中文口頭及書面表達能力；編制台賬，詳細反應貸款金額、利息和期限，提前通知財務部做好利息、本金的償付。
7、配合項目的運營，盡快落實項目資金的來去，保證資金的對沖順利、對接順利、盈收順利。