『壹』 成功理財的六個步驟
理財講究方法，可以讓你收事半功倍之效，避免徒勞無功。
一般人常說：「我不是不想理財，但實在不知如何開始」，理財其實不難，只要你有決心，遵循一定的步驟，就可以開始個人理財。
當你開始著手進行財務管理計畫時，有六個基本步驟可以協助你更快地掌握要點。剛接觸個人理財，你也許會覺得這幾個步驟既繁瑣，又難以執行，但這些步驟就好比學開車時，駕駛訓練班安排的課程，要求你必須背一大堆口訣，當右轉時方向盤該打幾圈？倒車入庫時又該怎麽轉？等到你開車得心應手時，這些口訣就可以功成身退。理財也是一樣，當它成為生活的一部分時，不需刻意強記這些步驟，它們就成為實際的行動，此時，你就算是具有相當的理財基礎了。
同時透過下列六個步驟，可以讓你的理財過程有事半功倍之效，避免徒勞無功。
了解自我
每個理財個體都是唯一的，你有與他人相異的財務目標、財務狀況、稅率級距、家庭成員、生活理想、嗜好，甚至與眾不同的脾氣，以及對風險的看法等等，為了使全家的財務資源能有效運用，因此你可以藉家庭會議定出全家共同的目標。
有了目標之後，就必須付諸實行，所謂「知己知彼，百戰百勝」，站在個人理財的'起點，你必須了解自己的財務實力、收支狀況、理財條件及未來需求等等，才能定出合適自己的財務策略，並編列預算達成目標。
個人理財是以財務獨立為起點，例如社會新鮮人剛剛有自己的收入，可以支配工作所得，這時候他就是一個理財單位。結婚後可能成為雙薪家庭，擁有兩分收入，也有家庭的共同目標，例如教養子女、定期旅遊等等，因此，了解自我就是清楚你與眾不同的財務狀況及目標。
其次，可支配所得代表理財單位總所得減去繳給政府機關的各項稅額後，可用以自行支配的部分，因為，只有在合法繳稅後，才能安心理財。
由於所得是陸續發生的，如何預估或掌握收入、支出的情形，進而檢討改進，就有賴於平日的財務紀錄，要有系統地了解財務狀況及紀錄，就必須先認識個人的財務報表，藉財務報表了解你的財務實力。
設定目標
理財如同在大海中航行，在「了解自我」的過程中，你已透過財務報表，了解財務資源的多寡及型態，也就是清楚自己駕駛船上的配備；接著你就可以透過對美好生活的憧憬，描繪屬於自己的美麗新世界，也就是說要先了解身處何處，並確知所欲何往，以訂下理財的目標。目標的設定必須明確具體地凝聚資訊及資金，才能使財務策略的運用得心應手，縮短達成時日。
擬定策略
達成財務目標就像障礙賽跑的過程，而策略是達成目標的方法，訂下財務目標後，由於每個人有不同的條件、不同的障礙，因此你必須發揮優點、避開弱點、找到機會、順應趨勢、運用最省時省錢的方式到達終點。「擬定策略」就是找到最有效率的理財方法，以最少的花費，最低的成本達成你的財務目標，這是擬定策略的最高指導原則。
編列預算
找到財務策略之後，你必須更精確地將計畫與財務資源配合，而預算是控制目標達成的工具，不管是資金流量的累積、存量的配置，都需要編列預算，讓財務目標數量化，然後可以設定逐步達成所需的金額及進度，用預算來控制收入及支出。惟有事前詳加規畫，才能讓財務計畫在理性的程序下，順利達成。
執行預算
接下來，你可以依照所編列的預算，開始執行工作，但是為求謹慎起見，可以再從第一步驟起做個修整，直到符合理想為止，並且隨時做財務紀錄，按照進度實行，配合計畫的進展，才不會偏離目標。
分析成果
最後一項步驟，就是開始評估整體財務計畫的成效。如果對成效不滿意，可以按照前表，再重頭做一番新的檢視，比如：可再增加所得收入，或是節衣縮食減少支出等，然後調整預算表，重新檢查是否可達成目標。分析成果的目的，是用來調整長期的財務目標和計畫。
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『叄』 銀行理財募集進度是什麼意思
進度，指的是進展的程度。
募集進度指的是理財產品募集資金的程度，也代表著資金募集目標的完成度。
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『伍』 中國招商銀行七天理財顧問，我怎麼查看我的理財進度
您好，若您是復指要查詢理財制記錄： ①、購買時已提示理財產品委託成功，但產品還沒到成立，可以登陸網銀專業版/大眾版，在"投資管理"-"受託理財"-"受託理財首頁"，然後點擊「當前委託」查詢； ②、已過成立日，但還沒到期的，在"當前持倉"中查詢； ③、已經到期的，需要查詢曾經的購買記錄，在"歷史交易"中查詢。 ④、未購買受託理財，在"投資管理"-"受託理財"-"受託理財首頁"，在"理財產品"中查詢相關信息。【溫馨提示：手機銀行在"受託理財"-"投資管理"-"當前持倉"、"當前委託"或"歷史交易"中查詢。】
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『陸』 口袋理財的備案進度哪裡可查
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中國農業銀行推出的自動理財是指客戶通過與銀行的一次性簽約，系統按照約定周期和扣款規則對我行開放式理財產品實現定期申購的功能。
個人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶（借記卡或憑密支取的結算賬戶存摺）在開戶行所在省內的任意營業機構按客戶號進行簽約，簽約後個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行理財業務交易。簽約時需填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》。