融資部願景

㈠ 新常態下如何做好平台融資的實踐與思考

（一）結合平台定位，明確轉型發展方向
制定平台轉型發展戰略。融資平台要在總結歷史經驗和客觀分析內外部環境的基礎上，立足當前實際，著眼未來發展，制定過渡時期的發展戰略，確定發展定位和使命願景，明確一定時期的發展方向。
繼續推進城市開發建設。一般來說，城市開發建設是各地平台的主業，也是核心競爭優勢。在轉型過渡期間，基於繼續獲得地方政府支持以及自身轉型需要，平台首先要繼續堅持城市開發建設的目標任務。一是繼續做好當地政府交辦的任務，取得政府層面的大力支持和幫助，為轉型贏得良好的外部環境。二是在此期間，要培育形成可復制、模塊化的城市開發建設能力，為「走出去」參與市場化競爭奠定基礎。
確保國有資產保值增值。把資產運營管理作為重要任務之一，科學高效運營在城市開發建設過程中形成的國有資產，健全管理體系，拓寬經營思路，創新經營模式，不斷提升國有資產運營管理能力，確保國有資產保值增值。例如西城集團制定了2014-2018年五年發展戰略，戰略明確提出西城集團的發展定位為：以城市開發建設和資產運營管理為核心，培育發展優勢產業，建設有實力、可持續的現代企業集團。
（二）規范資本運作，嚴格防範債務風險
投資決策科學審慎。平台要建立集中管控、分級審批、預算管理、陽光公開的預算管理制度，嚴格實行預算管理；建立投資決策機制，在現有「三重一大」議事制度的基礎上，結合平台實際對投資方向、投資數額限定等進行明確規定。
融資渠道多元合規。要建立多元化、結構化的融資渠道，多措並舉，確保資金安全和資金鏈安全。要把合規放在首位，建立專門的法務部門和監察審計部門，對各類融資進行內部審計；聘請專業的中介機構，定期不定期對融資運作進行外部審計。
政府債務安全可控。投融資平台要未雨綢繆，對未來一定階段的到期債務科學制定還款計劃，完善各項保障措施。同時，根據當地城市發展需要，結合自身債務情況，合理確定融資規模，及時報當地主管部門審批。在具體實施過程中，由平台承擔的公益性項目或業務，要積極協調當地政府，明確資金來源。近幾年西城集團在做好風險控制的前提下，積極推行了預算管理制度，在市主管部門的監督指導下，合理確定年度投融資規模，同時加強與銀行金融機構的戰略合作，重點進行了直接融資的有益探索，成功發行了企業債、中期票據、海外債等，初步建立了多元化的融資渠道，有力規避了各類金融風險。
（三）完善治理結構，健全現代企業制度
構建經營「防火牆」。首先，進一步理順和政府的關系，在新的發展階段，要積極協調政府按照購買服務等合規程序操作；其次，要盡快解決投融資平台在當地與其他國有企業等之間的互保問題，逐步斬斷風險鏈條；最後，要合理確定平台內部的公司層階，避免管理失控，引發連鎖反應。
提升財務管控水平。投融資平台的本質即為投資融資，核心業務即為資本運作。財務管控水平總體要完成從「會計核算型」向「管理+服務+監督型」轉變，力爭建成「決策支持型」財務團隊，為平台各項經營管理決策提供重要支撐。同時，建立科學完善的資金結算中心，必要時可組建成立財務公司。
完善內部治理結構。在投融資平台本部層面，以資本結構為基礎，構建完善的公司治理結構，健全黨委會、董事會、總經理辦公會、所屬子公司經營例會、職工代表大會等決策機制和會議制度，同時健全監事會體系和紀檢工作體系，為平台發展築起堅固防線，全面提升投融資平台的決策水平和執行效率；在所屬子公司層面，以股權結構為基礎，通過人力資源統管、高管人員派出、財務委派、定期審計、組織架構審核、重大事項報告等制度，加強所屬企業管控，有效行使出資人權利，維護平台合法權益。例如濟南西城集團結合自身實際，實行了以黨委會、董事會、總經理辦公會以及子公司例會為主體的決策治理體系。黨委會決策由誰干，董事會決策干什麼，總經理辦公會和子公司例會作為執行層確定怎麼干。
（四）強化資產整合，奠定轉型發展基礎
加強與政府溝通協調。當前，平台公司要加強與政府部門的溝通協調，積極爭取現有資產的確權劃轉，實現資產與資金的良性循環，必要時可通過資產證券化直接融資。
加強資產優化重組。各平台公司要明確專職單位將分散在各個板塊的資產進行集中管理和優化重組，提升整體運營效益。例如濟南西城集團成立了企業管理部和資產運營公司，企業管理部負責資產監管、完善確權手續，資產運營公司負責集團所有物業資產的運營管理。
提升資產經營收益。廣泛借鑒資產經營管理的先進經驗，創新經營思路，在確保出租收益穩定提升的同時，大力發展相關領域的主力公司，孵化新興產業，打造經營專業、模式多樣、效益突出的綜合性資產管理運營集團公司，努力在各自優勢行業形成自主性品牌。
（五）完善約束機制，激發隊伍整體活力
健全人力資源體系。要堅持「德為先，能為本」的用人理念，打造一支有理想、有擔當、有作為的幹部隊伍。平台的員工隊伍要實現由建設者向建設者和經營者兼具的總體轉型，形成專業結構、年齡結構和職位結構合理，核心骨幹隊伍穩定，後備人才梯隊充足的優勢人力資源；改變不適應企業發展和市場競爭的傳統行政人事管理機制，建立健全現代企業用人機制，在薪酬、績效、培訓、招聘等人力資源模塊中構建科學、健全的管理制度體系。
強化目標約束。在完成上級主管部門政府性考核指標的前提下，要根據平台公司的實際情況和市場化經營要求，科學合理設置考核指標，制定自身考核方案。要積極參考平台各業務板塊的市場化指標和佔用母公司資源情況，合理制定發展目標。例如濟南西城集團業務涵蓋金融投資、城市開發建設、資產運營、健康、文化和旅遊六大板塊，由於各業務板塊發展模式不一，西城集團主要參考各自板塊市場平均利潤率、各板塊佔用集團資金資源情況等確定的考核指標。
全面評價成效。結合平台公司機構設置，明確承擔考核任務的責任單位，嚴格按照考核方案進行業績評價。平台公司要將考核結果與績效工資發放、幹部崗位調整等掛鉤，真正發揮考核激勵約束作用和導向作用，為平台轉型發展提供堅強保障。
（六）增強市場意識，提高經營管理水平
企業管理實現制度化。要注意搞好制度設計，重點要著眼管根本、管方向、管長遠。要根據投融資平台實際確定合理的管理幅度和層次，用制度來管人管事管錢管權，讓權力和決策在制度框架內陽光運作，以制度為抓手提昇平台管理水平。
業務流程實現規范化。投融資平台要根據自身的政府背景和市場化運作需要，進一步完善平台內部各項工作流程，明確職責許可權和任務分工，做到確保責權利的統一。
經營決策實現科學化。主要是決策要科學，科學決策關鍵要樹立科學的理念，明確科學的思路、制定科學的程序，要加強研究論證，加強民主協商。
（七）主動溝通協調，積極爭取政府支持
搶抓新型城鎮化機遇。目前，新型城鎮化及相關政策導向為城市的開發建設指明了目標方向，新型城鎮化不再單純追求規模與空間的擴張，要求平台要堅持提升城市品質、完善功能配套為著力點，打造生態、宜居、宜業、可持續發展的城市片區。
搶抓國企改革機遇。隨著新一輪國企改革大幕的拉開，在國家和地方政策的指引下，國企改革在產權層面、經營層面邁出了實質性步伐。投融資平台應圍繞國企改革方向，拓寬合作思路，擴大自主經營權，利用國有資本撬動社會資本，可考慮選擇與知名上市房地產開發公司、大型商業管理運營公司等業務關聯度高、資金雄厚、技術先進的大企業集團開展多種形式的合作，逐步提升自己的競爭力。例如，在濟南西客站片區，西城集團先後與恆大集團、中建八局、上海綠地、山東高速等實力企業組建了合作公司，直接參與土地二級開發和城市建設。
搶抓推進PPP運作模式機遇。順應當前國家大力推進政府和社會資本合作方面的形勢，將積極參與PPP和企業自身的轉型發展二者緊密結合起來，實現從最初履行政府出資方職責、獲取股權收益向作為社會資本方投資運營區域開發項目的角色過渡和轉變。例如濟南西城集團正在推進的西部會展中心總建築面積55萬平方米，是濟南市規模最大的會展中心，已經納入濟南市首批PPP運作示範項目，同時也是濟南西城集團的首個PPP運作項目。目前濟南市政府已初步確定由濟南西城集團作為社會資本方負責投資運營。通過深入溝通交流，取得政府大力支持，深度參與PPP運作，將使西城集團進一步提高市場化、專業化運作水平。
綜上所述，近些年，各類地方政府投融資平台公司為城市開發建設做出了巨大貢獻，同時也積累了不容忽視的風險和問題。在經濟新常態下，平台公司面臨中央監管措施不斷加強和自身債務不斷膨脹的雙重壓力，為保證健康可持續發展，更好的發揮積極作用，平台一方面要加強業務模式創新，提升經營管理水平，一方面要充分抓住市場機遇，加強與政府的溝通協調，轉變思路觀念，拓展外部市場，實現真正的轉型發展。

㈡ 融資小白需要了解的

最近在學習融資，整理了一份融資常識清單，便於查找。雖然公司經歷過，但是沒有具體操盤。真的開始了解，現在似乎更嚴謹了。

關於融資需要了解的

（1）從決定開始融資，到拿到錢，都需要經歷哪些環節？

（2）投資機構內部的工作流程是什麼？

（3）融資最好的時機是什麼時候？

（4）創投圈的專業名詞普及

BP, Teaser，Datapack，FA, Pitch， Pitch Words， Memo，Mapping， IC， TS, Pre_DD，SPA。

VC:venture capital 風險投資。IC：investment counselor，投資顧問。

SPA：Share Purchase Agreement 股權認購協議書。SHA： sahreholder aggrement 股東協議

TS：Term Sheet 投資意向書。DD：e diligence 盡職調查。

M&A：memoranm and articles of association 公司章程

2，融資籌備階段，必備的認知有哪些？

二，拿錢的過程路徑

1，流程：梳理業務，材料准備，BP投遞，投資人溝通，意向書談判，盡職調查，簽署SPA。

2，VC視角：（BP投遞之後）發現項目，首次約見，內部決策IC，意向書談判，盡職調查，簽署SPA。

3，梳理業務：團隊有哪些優勢；行業天花板如何，怎麼算出來的？商業模式是什麼？（這里的目的：說服投資人）

4，材料准備：項目的一句話介紹；BP；項目安利文。

5，BP投遞：有哪些渠道是投遞效率搞的；選擇合適的基金；合理規劃推進節奏。（先拿一些基金試水，有了幾家基金，要造成競爭的環境，提高你的業務估值能力。）

6，投資人溝通：快速介紹你的商業故事，讓投資人聽明白，喚起興趣；把業務梳理成投資人能聽懂的故事。

7，TS談判：多拿幾家投資。找專業的律師或者FA來協助審核TS條款。不錯的基金：經緯，真格，紅杉。

8，DD：財務DD；法務DD；業務DD。

7，簽署SPA：法律問題，商業物體。請一個律師來完成。

8，相關法律文件簽署完成了，就可以交割打款了。等錢到賬，基本融資就結束了。大家可以安心搞自己的項目了。

三，VC內部工作流程

1，VC發現項目的兩種過程：主動和被動。覺得某個行業不錯，主動出擊投資；你通過別人（如FA）介紹給他。

2，首次約見：判斷靠不靠譜。一定要把首次約見當做是一個正式的，嚴肅的投資機會的談判。

3，IC：過會，內部投資決策，找了5個項目，內部合夥人開會討論，只選其中的2個。這里的經驗就是，對待投資經理也要足夠的重視，因為投資經理是你是否能夠成功的第一步。

4，IC後面的流程：pre-DD（前期盡職調查）：調研業務信息，驗證數據真實性，做TS前的准備；TS（簽署投資意向書）：和律師一起，做估值和條款的談判；DD（正式的盡職調查）：認真評審商業&法律&財務環節，做最後的盡職調查；SPA（簽署法律文件）；交割打款。

四融資籌備的正確姿勢

1，融資是一個技術活。如果前期准備不重視缺材料，一旦錯過就再也沒有機會了。

2，融資過程中如果失敗：VC的反饋是最好的改進機會。

3，錢不到賬，永遠不拒絕其他家VC。

4，對待融資機構，也要調查他的口碑，看他是否比較不錯。

五，最好的融資時機

1，三維周期法：行業周期，企業周期，資本周期。只要有兩個是不錯的情況下就是好的融資時機。

行業周期：風口期融資。

企業周期：抓住企業上升期，不要等上升完。

資本周期：定期與FA，VC聊一聊，看看行業的冷熱溫度。

按照三維周期法，沒幾個月就拿著BP出去走一趟。現金流管理：融資的時候，現金流不能低於12-18個月。

相關知識點

BP：business plan，商業計劃書；用一個文檔呈現業務的關鍵內容，用於外部融資或尋求合作的。

Teaser：投資概要；包含項目的基本信息（如財務數據，投資亮點等）的菜了，一般為一頁紙，是BP的簡要版本。

Datapack：數據包；公司的財務，業務等主要數據的清單，通常在A輪以後會用到。

FA：financial advisor，財務顧問；企業融資的中介，對接項目和基金。可以幫助項目快速融到錢，節約成本。

Pitch：說服；如何在短時間內，讓投資人對你的項目感興趣。

Pitch Words：安利文。在發BP之前，發給投資人的一小段文字，能夠概括你的項目，並且讓投資人感興趣，促使他打開BP。

Memo：memoranm，備忘錄，投資人聊完之後整理的材料，在IC會用到。

Mapping：圖譜；某個領域或者知識點的完整結構圖，是一張分析圖的集合。

IC：Investment committee，投資委員會，過會，用於定期評審項目是否值得投資；

TS：term sheet，投資意向書；初步談成的投資意向，沒有法律效力。撕毀率在30%。

Pre-DD：pre e diligence，早期盡職調查；發TS之前，管理層訪談，調研數據真實性等，為TS做好准備。

DD：e diligence， 盡職調查；投資機構發了TS之後，對公司進行深入的調研，調研法務財務等環節。

SPA：share purchase agreement, 股權認購協議書；投資人和創業者之間關於重新配置公司股份的投資協議。其中包括投資額，每股價格，購買股票數量，主要的交個前提，員工期權等。

VC:venture capital， 風險投資；

SHA： sahreholder aggrement， 股東協議；

M&A：memoranm and articles of association， 公司章程；

kick off 郵件：融資啟動郵件；

road show： 路演；原來的意思是公開場合發表演說推廣產品和理念。融資這里指的是投資人和船駛入當面溝通料項目；

FoF：fund of funds，母基金，是一種專門投資於其他基金的基金。市場上常見的基金的錢，大部分都來自於母基金；

GP：general partner，普通合夥人，風險投資機構裡面的投資人；

LP：limited partner，有限合夥人。基金的出資人，基金背後的老闆；

MD：managing director，董事總經理。層級上，低於基金合夥人，高於執行董事。

Smart Money：投資機構的錢，這類錢不僅給你資金上的支持和有其他的幫助（策略優化，推進下一輪融資等）。

IPO：initial public offerings，首次公開募股，公開在二級市場收買你的股票，也就是上市。

美元基金：投資風格:相對激進,喜歡賭大賽道,希望投出獨角獸,能夠為超高的回報承擔超高的風險。應對策略:講願景,講未來，講一個足夠大的商業故事。而不是一直講你的收入和利潤。代表基金:紅杉、DCM. GGV、經緯、晨興、SIG等,這些基金在歷史上都投出過百億美元的公司；

人民幣基金；投資風格:相對穩健,喜歡看項目利潤,如果能上市能賺錢就很好了;通常投資回報的倍數沒那麼高,相對於美元基金追求單個項目的巨大回報,人民幣基金更喜歡追求成功率。應對策略:遇到這類基金,你的側重點應該是一個靠譜的、 踏實的商業故事,用數據和收入證明,你未來會是一個成功的項目。代表基金:國內七成以上的基金都屬此列，典型代表有達層、深創投、東方富海、同創偉業、鼎暉等等。

㈢ A輪融資、B輪融資是什麼意思

1.A輪融資：其實A輪也是初創公司，很多有資歷、有人脈的，通過自己或創始團隊搞定了天使輪，真正向VC拿錢的時候是A輪，A輪公司特徵是已經有了產品原型，可以拿到市場上面對用戶了，但基本還沒有收入或者收入很小，類似的公司有小米、平安好醫生等，都是有產品了拿到了A輪，但公司還是不盈利；這個時候投資人還是更看重創業者資歷背景，但這時候也會看些市場前景，以及公司的願景了。

2.B輪融資：公司就相對成熟了，有比較清晰的盈利模式，但要是盈利其實還是比較少的，這時候VC機構更會看中你的商業模式、應用場景等，以及你的覆蓋人群。

3.拓展：種子、天使輪，顧名思義就是很早期的公司，可能只是一個idea、沒有實際的走出去，這個時候VC機構，一般會看創業者的背景、願景，但最重要的還是個人背景，如果你是一個已經很牛的人，那你的天使輪估值肯定會很高，比如瓜子二手車天使輪就能拿到6000萬美元的融資，就是因為楊浩涌以前有過成功創的業的經驗，即使他做出渣來也會有人投資的。

4.總體上來說，由於股權融資的成本是最高的，對於創業企業來說，能少融資，少稀釋股份，發生融到最後創始團隊的股份沒有多少的情況這是誰都不想看到的。所以各種Pre-X或者X+輪的融資能夠避免就盡量避免。

㈣ 如何寫一份融資計劃書要點有哪些

首先，融資計劃書需要內容完整但重點突出。我們先來看一份完整的創業計劃書需要包含哪些內容，而哪些內容又必須突出分析。
概要
概要是整個計劃書的第一部分，一般需要簡要介紹全篇融資計劃書的核心內容。主要內容包括：企業名稱和性質；主要產品和業務范圍；管理團隊簡介；申請融資的金額和形式、股權比例和價格；資金需求的時機和使用方式；投資者的投資回報；企業的資本結構；市場概貌；經營模式闡述等。投資人的時間是很寶貴的，通常情況下，大致瀏覽了你的概要，才會決定是否深入了解你的全部內容。
產品
產品是融資計劃書的重點，是必不可少的內容，也是需要首先重點介紹清楚的內容。創業者需要在這一部分快速地介紹公司業務和主要產品，要求簡單清晰明了，直觀易懂。如果產品暫時沒有原型，需要邏輯清楚的說明產品和業務的具體內容；如果已經有產品原型，可以用
產品的截圖來說明大概功能，比較直觀；如果產品已經運營一段時間了，需要展示相關數據，比如用戶數據、交易數據、利潤率等。
市場
第一，介紹目標市場和市場容量，最好是用直觀的數據講清細分市場的真實規模。第二，說明目標市場尚未滿足的用戶的痛點，這種用戶痛點正式你的產品進入市場的切入點。需要注意，市場分析不是羅列數字，重點是這些數字跟你有什麼關系。投資人真正關心的不是這個行業有多大，而是這個行業這么大，跟你有什麼關系？哪部份是你的市場？用多長時間可以做到多少佔有率？
競品
認真對市場上的競爭對手和潛在競爭對手進行分析。需要從優劣勢、市場佔有率、運營情況、發展潛力等投資人關注的點進行對比說明，給出投資人投資你而非你的競爭對手的充分理由。競爭對手盡量找跟自己階段相近、模式相似、估值差不多的競品。
盈利模式
盈利能力是衡量一個項目的重要因素，因此，產品的盈利模式非常重要，需要突出介紹。首先，需要介紹清楚產品的盈利來源，如付費、交易、廣告等；第二，需要對未來的盈利能力做一個合理預估。
團隊
在創投界，很多投資機構堅持團隊第一項目第二的原則。也就是說，一個好的團隊比項目更受投資人關注。首先，團隊核心成員的履歷、，完整性就很重要，在產品、運營、管理等重要方面，必須團隊完整且有一定的影響力。其次，團隊股權結構需要合理明確，核心團隊成員持股比例一定要足夠。投資很大程度上就是投資團隊，一個健康的股權結構很重要。
發展歷程
做一個簡單的發展歷程時間軸，提煉出關鍵性事件，何時立項、何時上線、何時獲得融資，何時數據有大的增長等。
戰略規劃
這方面的內容包括產品、人員等規劃，對外合作戰略、市場營銷戰略等。投資人需要看到你在哪些方面有想法，如企業未來的走向和目標。其中，運營推廣戰略是很重要的，第一，簡要介紹項目目前的運營推廣方式和成果；第二，介紹未來的運營推廣計劃以及預期的推廣效果。
融資情況
簡明介紹以前的融資情況以及本輪融資的目標金額、企業估值、出讓股份等。過往的融資情況，資方是誰，這一輪要多少錢，出讓多少股份，融資的錢用在什麼地方，資金怎麼退出等都需要介紹。
財務分析
這是從量化的角度來看企業過去及未來的經營。財務分析要包括過去和現在的財務分析、未來的財務分析以及投資計劃分析。財務分析盡可能使用專業財務人員來編寫，歷史財務數據力求事實，預測力求合理，包括假設條件、收入結構、費用結構等。
其他
除了上述主要內容外，需要的話，也可以加風險評估以及各種輔助性文件，比如項目可行性研究報告、政府有關部門批復文件、技術或專利應有相關證書等文件。

㈤ 創業公司融資流程

企業發展到一定程度的時候，必然會面臨各方面的壓力。企業要做好融資，融資操作者要對財務問題有一個確切的把握。創業公司融資流程有七個步驟： Step1：正確的融資觀念 理念決定一個企業能走多遠，融資也是如此。融資是一項嚴肅而認真的業務，涉及企業經營管理上的方方面面。企業在融資時有必要樹立以下幾種理念： 謹慎融資。初創企業在融資之前盡量掌握本企業的實際情況和競爭對手的情況，在滿足企業發展需求的基礎上進行融資。融資企業需要注意自身的資產負債率，不要因為融資而增加企業的經營成本和風險。 講信用的融資理念。企業融資時要堅持誠信融資，樹立「信守承諾，講求信用」的形象。為投資者負責，把資金方的利益放在心上。 良好的融資心態。融資成功後既不能忘記企業背負的 債務 ，也不要因為負債而小心翼翼，畏畏縮縮。 Step2：認清內外融資環境 創業期：要想創業成功，有第一筆啟動資金至關重要，這往往決定一個企業能否成立在市場中並獲得立錐之地，並為其未來的發展和壯大奠定堅實的基礎 發展期：企業發展到一定程度的時候，必然會面臨各方面的壓力。這時候，企業一鼓作氣，抓住時機，壯大自身實力，成為競爭中的勝利者;或者安於現狀從激烈的市場競爭中敗下陣來。想要生存下來，企業擴張是企業的必經之路，但很多企業這時往往不具備這樣的資金實力。融資就成了必然選擇。 新創企業的資金來源主要有五大類：吸納私人資金;開展衍生業務;爭取其他企業的贊助;發行股票;銀行借款。 Step3：確定一個適當的願景 願景不能以引資為目的，而是為自己設立奮斗目標;願景的實現不應僅依靠引資;願景只是未來企業可能出現的情況，而不是企業現實情況;願景不能完全拋開投資者的利益， 一個適當富有煽動力的願景可以使企業的融資活動更順利地進行，並使得投資方與企業之間形成強大的凝聚力，最終使雙方成為一個利益共同體，一起為企業的發展而努力。 Step4：寫好商業計劃書 在融資的時候，寫商業計劃書的主要目的就是未來吸引投資人。從根本上說商業計劃書就是圍繞企業面臨的商機，對影響企業發展的條件做出合理、充分的分析和說明。融資計劃書應該注意以下幾點： 適當闡述產品功能;透徹描述競爭對手的情況;做好財務預測;明確而正確的融資目標。一份漂亮的商業計劃書要做到：開門見山，直述主題;充分調查市場，廣泛搜集資料;仔細評估商業計劃書。 很多時候投資人和企業的聯系就是從看BP開始的，商業計劃書就是企業的一個門面，極大地影響著企業融資的成敗。一個好的商業計劃書是要言不煩，深入淺出，重點突出，特色鮮明。 Step5：選擇一個合格的財務顧問 融資是一個系統工程，涉及大量財務問題。企業要做好融資，融資操作者要對財務問題有一個確切的把握。但事實上，很多企業的融資操作者是企業經營管理者，他們擅長企業管理，卻不一定擅長財務;再者，創業最看重時間成本，企業管理者投入太多精力在融資上而非企業管理也不是明智之選。這種情況下，為企業選一個合格的財務顧問就特別重要。 一般而言，融資活動包括四個階段：融資前期，在企業的授權下，財務顧問制定詳細科學的商業計劃書、公司簡介以及企業的財務預測、籌措資金用途安排;然後，財務顧問安排公司與潛在的投資方洽談，潛在投資方進行初步調查;當企業和投資方達成初步合作意向之後，雙方在財務顧問的參與下協商合作條款並簽訂融資條款;最後在財務顧問的主持和會計、 律師 等人的配合下，投融資雙方起草投資協議、簽署相關法律文件。 企業選擇財務顧問的時候，重點弄清楚以下問題： 財務顧問是否具備必要的融資專業技能 企業需要支付哪些費用這些費用一旦商定就不會再變動，還是根據融資的具體數而變如何支付多少現金多少股份 如果其他人幫助企業找到了資金，那麼財務顧問怎麼樣分費用 如果投資者拒絕投資，要怎麼處理 財務顧問怎樣擔保企業成功融資 通常融資財務顧問的收費方式是固定費用的基礎上加成功費用。成功費用一般是籌資總額的3%-10%，如果融資失敗，只收取固定費用。 Step:6：做好融資診斷與評估 融資診斷評估是指企業在充分調查研究企業的優勢劣勢、所面臨的機會和風險的基礎上，進行系統地分析和診斷，判斷企業對資金的需求情況，並評估出企業融資的必要性和可行性，然後企業可以根據自身所面臨的內外部情況和財務狀況測算出合理的需要籌集的資金量以及必須的融資成本。 Step7：企業融資既要知己也要知彼 知己知彼方能百戰不殆，資本是有性格的，資本性格就是投資人的性格，企業根據自身情況和投資人的目的選擇投資人，有助於提高勝算。 了解投資人的風險偏好，融資者根據企業面臨的風險狀況和投資的風險偏好來選擇投資者。根據投資者的不同制定不同的融資方案。

㈥ 如何寫融資計劃書

應當包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式等內容。

融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。

項目的可行性和項目的收益率，做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式；所融資金應該專款專用，以保證項目實施的連續性。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還，融資利潤的分配。

(6)融資部願景擴展閱讀：

融資計劃書的相關要求規定：

1、在企業經營業績沒有較大提升的前景下，進行新的股權融資會稀釋企業的經營業績，降低每股收益，損害投資者利益。

2、在我國資本市場制度建設趨向不斷完善的情況下，企業股權再融資的門檻會提高，再融資成本會增加。

3、我國多數上市公司的融資順序則是將發行股票放在最優先的位置，其次考慮債務融資，最後是內部融資。這種融資順序易造成資金使用效率低下，財務杠桿作用弱化，助推股權融資偏好的傾向。

㈦ 假設你是一家企業老總擬通過發行上市的方式進行企業融資那你可以選擇哪些場所實現上市願景需要注意些什麼

上市輔導專業機構 可以輔助企業上市，注意：不是所有項目都具備上市條件，很多企業都是在上市的道路上停了下來，前期的投入的人力、資金、時間等成本都打了水漂。

㈧ 中國工商銀行的使命、價值觀和願景是什麼

工商銀行的使命：提供卓越金融服務

1、服務客戶;

2、回報股東;

3、成就員工;

4、奉獻社會;

工商銀行的企業文化價值觀：工於至誠，行以致遠——誠信、人本、穩健、創新、卓越。

工商銀行企業文化願景是：打造「價值卓越、堅守本源、客戶首選、創新領跑、安全穩健、以人為本」的具有全球競爭力的世界一流現代金融企業。

中國工商銀行成立於1984年1月1日。2006年10月27日，成功在上交所和香港聯交所同日掛牌上市。本行將服務作為立行之本，向全球809.8萬公司客戶和6.50億個人客戶提供全面的金融產品和服務。連續七年位居英國《銀行家》全球銀行1000強和美國《福布斯》全球企業2000強榜首。

(8)融資部願景擴展閱讀：

中國工商銀行成立於1984年，經過持續努力和穩定發展，已邁入世界領先大銀行行列，業務跨越6大洲，向全球578.4萬公司客戶和5.3億個人客戶提供金融產品和服務。資產管理部自2009年成立以來，業務保持健康穩定增長，截至2017年底，「工銀資產管理」理財產品規模超3萬億，排名全行業第一，累計為客戶創造收益1072億元。

工銀資產管理擁有豐富的產品線，覆蓋了主要貨幣，投資種類包括外匯、股票、債券、基金、貴金屬和結構性票據等，打造了「靈通快線」、「三利」、「e靈通」、「掛鉤指數」等系列主力產品，同時推出了「添利寶」、「鑫得利」、等特色創新產品，嚴格實行前中後台分離的風險防控機制。同時，積極服務實體經濟，創建共贏局面。