理財規劃師專業能力習題集

㈠ 誰知道西安有理財規劃師相關的培訓機構嗎

2009年理財規劃師考試時間是5月和11月的中旬。
應該提前兩個月報名，也就是每年的3月和9月報名。
教材是《理財規劃師：基礎知識》和《理財規劃師：專業能力》，中國財政經濟出版社出版的。最好再買兩本參考書，《助理理財規劃師專業能力習題集》和《理財規劃師基礎知識習題集》，也是中國財政經濟出版社出版的，很多考試題就是上面的原題。
報考條件只需具備以下條件之一：
1. 連續從事本職業工作6年以上。
2.具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關 專業畢業證書。
3.具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
4.具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
5.具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書
理財規劃師不參加培訓考試：只要你是財經類專業的畢業生，帶畢業證書到市勞動局職業鑒定中心報名即可

㈡ 理財規劃師理論知識考試試題以及答案

1.下列所述符合合夥企業合夥人的責任形式的是( )。

(A)全部承擔無限責任

(B)全部承擔有限責任

(C)有的承擔有限責任，有的承擔無限責任

(D)合夥人的責任形式由合夥人在合夥協議中確定

2.下列不屬於股東會職權的是( )。

(A)決定公司的經營方針和投資計劃

(B)審議批准董事會的報告

(C)對公司合並、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議

(D)對董事會決議事項提出質詢或者建議

3.股份有限公司的注冊資本最低額應為( )。

(A)1000萬元

(B)500萬元

(C)50萬元

(D)30萬元

4.流動性比率是現金規劃中的重要指標，通常情況下，流動性比率應保持在( )左右。

(A)1

(B)2

(C)3

(D)10

5.下列可以反映個人或家庭的一段期間的基本收入支出情況的表格是( )。

(A)現金流量表

(B)損益表

(C)資產負債表

(D)支出表

6.下列關於定額定期儲蓄說法不正確的是( )。

(A)定額定期儲蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲蓄業務

(B)定額定期儲蓄存期為一年，到期憑存單支取本息，可以過期支取，也可以提前支取

(C)可以辦理部分支取

(D)存單上不記名、不預留印鑒、也不受理掛失，可以在同一市縣轄區內各郵政儲蓄機構通存通取

7.最近很多銀行推出了等額遞增還款法和等額遞減還款法，理財規劃師一般會推薦下列哪類人群採用等額遞增還款( )。

(A)目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預期會逐漸增加的人群。如畢業不久的學生

(B)目前還款能力較強，但預期收入將減少，或者目前經濟很寬裕的人

(C)經濟能力充裕，初期能負擔較多還款，想省息的購房者

(D)收入處於穩定狀態的家庭

8.在給客戶進行住房消費支出規劃時，首先要確定客戶的需求，理財規劃師在幫助客戶確定其購房需求時應遵循下列原則，下列對這些原則的描述錯誤的時 ( )。

(A)夠住就好

(B)有多少錢買多大的房子

(C)無需進行過於長遠的考慮

(D)需要長遠考慮

9.理財規劃師為了能更好的為客戶制定汽車消費規劃，應了解有關汽車消費貸款的知識，關於國內外汽車生產商均可提供汽車消費信貸的好處，下列哪個說法不正確( )。

(A)有利於控制目前出現的信息不對稱風險

(B)推動汽車消費的升級換代

(C)擴大汽車貸款規模

(D)提高銀行的利潤

10.以下教育規劃工具中，能夠實現風險隔離的'是( )。

(A)教育儲蓄

(B)定息債券

(C)共同基金

(D)子女教育信託基金

11.學生貸款、國家助學貸款和一般商業性助學貸款利息相比較，正確的是( )。

(A)學生貸款利息最低

(B)國家助學貸款的利息最低

(C)一般商業性貸款利息最低

(D)利息水平完全相同

12.投資者在投資股票時，總是會忽略股票所具有的一些基本特性和其上所代表的權利。下列關於股票的說法不正確的是( )。

(A)股票是一種有價證券

(B)股票是一種真實資本

(C)股票代表持有人對公司的所有權

(D)股票是一種法律憑證

13.人民在投資股票時，除了關注股票價格的當前行情外，市盈率也是一個重要的參考指標。下列關於市盈率的說法正確的是( )。

(A)每股股價與每股凈盈利的比

(B)每股凈盈利與每股股價的比

(C)價格/銷售收入

(D)銷售收入/價格

14.投資方法各異，其適用性與方法標准各不相同，其中通過對公司的財務狀況以及整個行業的分析來選擇股票，這屬於股票分析的( )。

(A)技術分析

(B)基本面分析

(C)效率市場分分析

(D)基本面分析和技術分析

15.現實生活中，有大量會對個人的退休生活帶來影響的因素，這些因素構成了對退休養老規劃的需求。這些因素不包括( )。

(A)預期壽命的延長

(B)提前退休

(C)市場利率波動

(D)婚姻出現問題

16.從養老保險資金的徵集渠道角度來講，有的國家規定工薪勞動者在年老喪失勞動能力之後均可享受國家法定的社會保險待遇，但國家不向勞動者本人徵收任何養老保險費，養老保險所需的全部資金都來自於國家的財政撥款，或者說都納入國家的財政預算，這種養老保險的模式就是常說的( )。

(A)國家統籌養老保險模式

(B)強制儲蓄養老保險模式

(C)投保資助養老保險模式

(D)部分基金式

17.某投資者擁有的投資組合中投資A股票40%，投資B股票10%，投資C股票20%，投資D股票30%。A、B、C、D四支股票的收益率分別為10%、12%、3%、-7%，則該投資組合的預期收益率為( )。

(A)4.5%

(B)7.2%

(C)3.7%

(D)8.1%

18.某公司隨機抽取的8位員工的工資水平如下： 800、3000、1200、1500、7000、1500、800、1500 則該公司8位員工工資的中位數是( )。

(A)800

(B)1200

(C)1500

(D)3000

19.接上題，公司8位員工工資的眾數是( )。

(A)3000

(B)1500

(C)1200

(D)800

20.李先生計劃10年後賬戶余額為20萬元，以7%的年投資收益率計算，在按季復利的狀態下李先生每月初需要往賬戶中存( )元。

(A)1151.4

(B)1200.8

(C)1325.6

(D)1345.9

參考答案：1-5 ADBCA 6-10 CACDD 11-15 ABABD 16-20 ACCBA 21、對於個人的金融投資所得，國家一般要按( )的比例稅率對其徵收個人所得稅。

(A)10%

(B)20%

(C)5%

(D)15%

22、購房人與商業銀行簽訂《個人購房貸款合同》時，要按「借款合同」稅目繳納印花稅。該印花稅的計稅依據為借款金額，稅率為( )。

(A)0.03‰

(B) 0.04‰

(C)0.05‰

(D) 0.01‰

23、納稅人銷售自己使用過的屬於應征消費稅的機動車、摩托車、遊艇，售價超過原值的，按照( )徵收率減半徵收增值稅。

(A)5%

(B)6%

(C)4%

(D)3%

24、2008年1月1日實施的新《企業所得稅法》規定企業所得稅的稅率為( )。

(A)15%

(B)25%

(C)33%

(D)20%

25、下列引起民事法律關系產生、變更、消滅的法律事實中屬於行為的是( )。

(A)人的出生

(B)人的死亡

(C)時間的經過

(D)簽訂合同

26、下列各項物權中，不屬於他物權的是( )。

(A)典權

(B)所有權

(C)抵押權

(D)質權

27、根據《合同法》的規定，因國際貨物買賣合同和技術進出口合同爭議提起訴訟或者申請仲裁的訴訟實效期間( )年。

(A)1

(B)2

(C)3

(D)4

28、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙發生民事糾紛經法院作出生效判決後，乙拒絕履行，則甲向人民法院申請執行的期限為( )

(A)1年

(B)3個月

(C)6個月

(D)2年

29、甲與乙訂立合同，規定甲應於2007年8月1日交貨，乙應於同年8月7日付款，7月底，甲發現乙財產狀況惡化，無支付貸款的能力，並有確切證據，遂提出終止合同，但乙未允。基於上述因素，甲於8月1日未按約定交貨。依據合同法原理，有關該案的正確表述是：( )。

(A)甲有權不按合同約定交換，除非乙提供了相應的擔保

(B)甲無權不按合同約定交換，但可以要求乙提供相應的擔保

(C)甲無權不按合同約定交換，但可以僅先交付部分貨物

(D)甲應按合同約定交換，但乙不支付貨款可追究其違約責任

30、一審法院審理案件後，當事人對判決不服，可以在( )日內向上級人民法院提起上訴。

(A)7

(B)10

(C)15

(D)30

參考答案：21-25 BCCBD 26-30 BDAAC

㈢ 我想報考國家理財規劃師，初學需要看哪些書籍啊

這個考試沒什麼必要，銀行比較認可的是AFP與CFP

㈣ 考過助理理財規劃師的過來幫幫忙，謝謝！

目前還沒聽說有新版教材。考試的具體時間目前還沒確定。不過，考試難度最近兩年在逐年加大。一定得把書看熟，多做習題

㈤ 理財規劃師考試的考試題庫

《理財規劃師資格考復試制題庫》系理財規劃師考試試題輔導軟體，適用於理財規劃師考試，軟體試題庫設計緊扣最新理財規劃師考試大綱、考試教材，符合理財規劃師考試考試題型與考試科目，復習輔導資料、考試資料豐富，免費試用、試題庫巨大(注冊版試題量達8千1百多題、112萬多字)，輔導軟體收錄理財規劃師考試復習試題集、模擬試卷、歷年試題，試題輔導軟體囊括了目前所有的最新理財規劃師考試科目：理財規劃基礎、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、模擬試卷、歷年試題，並提供專業級的理財規劃師考試解題方法、答題技巧、考試要點精解。通過全面、針對性強的強化考試輔導訓練、考前培訓，提高您理財規劃師考試的應試能力，輔導您考試成功。我們免費提供理財規劃師考試報名時間、報名地點、報考條件、考試時間、成績查詢、合格分數線。

㈥ 求理財規劃師3級的模擬試題

理財規劃師三級試題選

1、理財規劃的最終目標是要達到（ ）
A、財務獨立 B、財務安全 C、財務自主 D、財務自由
2、以下不屬於個人財務安全衡量標準的是（ ）
A、是否有穩定充足收入 B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障 D、是否有遺囑准備
3、持續理財服務不包括（ ）
A、定期對理財方案進行評估 B、不定期的信息服務
C、不定期的方案調整 D、定期到客戶單位做收入調查
4、客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列（ ）項規劃的目標更傾向於實現客戶財產的增值。
A、現金規劃 B、風險管理與保險規劃
C、投資規劃 D、財產分配與傳承規劃
5、理財規劃師職業操守的核心原則是（ ）
A、個人誠信 B、具有合作精神 C、客觀公正 D、嚴守秘密
6、下列違反客觀公正原則的是（ ）
A、 理財規劃師以自己的專業知識進行判斷 B、理財規劃過程中不帶感情色彩
C、因為是朋友，所以在財產分配規劃方案中對其偏袒
D、對於執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露
7、在理財規劃師侵佔或竊取客戶或所在機構財產，情節嚴重的情況下，理財規劃師將承擔（ ）
A、刑事法律責任 B、行政法律責任
C、民事法律責任 D、行業自律機構的制裁
8、非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括（ ）
A、取消其理財規劃師資格 B、終生不得執業
C、不得再次參加理財規劃師職業資格考試 D、罰款
9、某企業擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年後該項基金本利和將為（ ）元
A、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500
10、某項長期借款的稅後資本成本為10%，那麼它的稅前成本應為（ ）（所得稅率為30%）
A、10% B、30% C、12.5% D、14.29%

綜合案例分析題

1、案例一：
金小姐今年23歲，與父母同住，日常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任行政秘書，稅後月平均收入3000元（預計每年增長10%），花銷基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居室（預計價格30萬）。請為金小姐設計一個購房方案(可適當調整其消費方式)。
理財分析
金小姐稅後月收入3000元，月節餘600元，占收入的20％，每月2400元的生活費用占收入的80％。從以上數據來看，金小姐的生活支出相對較高。
金小姐的預期理財目標是：30歲時獨立購買一個小戶型居室，預計價格為30萬。
理財建議
1.假設金小姐在30歲的時候，首付80，000元買進一小戶型居室。
2.金小姐可以將家庭每月各項支出列出一個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月節餘1，000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節餘12，000元。採取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%，在金小姐30歲時，她會有95，000元左右的資金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其餘的可以作為裝修等其它費用。
3、假設到時的還款利息為6%，金小姐貸款220，000元，假定還款期限為20年，則每月還款額為1，577元。
4、30歲時，金小姐的月工資可達約5，800元（預計每年增長10%），月還款額占月收入的27%左右，這個數字是比較合理的。
為了達到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1，000元，做個穩健型的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據金小姐的情況，可以申請公積金貸款來降低她的借貸成本，而對於公積金貸款利率來說，長期的平均水平為6%是合理的。

專業知識習題

一、 單項規劃技能（共65道題，每小題1分，共65分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括弧內，多選、漏選或誤選均不得分）
1． 某公司擬於某年2月1日發行面額為1000元的債券，其票面利率為8%，每年2月1日計算並支付一次利息，並於5年後的1月31日到期，同等風險投資的必要報酬率為9%，則債券的價值為（ ）元。
（A） 924.82 （B）961.10 （C）942.28 （D）942.82
2．設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為6%，每年利率遞增率為1%，持滿5年的利息為（ ）元。
（A） 450 （B） 340 （C） 380 （D）400
3． 某縣城一加工企業2004年8月份應繳納增值稅280萬元，該企業本月應繳納城市維護建設稅和教育費附加為（ ）。
（A） 22．4萬元 （B）25．6萬元 （C）28．2萬元 （D）35．2萬元
4．某貼現債券面值1000元，期限180天，以9%的貼現率公開發行，其到期收益率為（ ）。
（A）9.65% （B） 10% （C） 12% （D）13%
5．假設銀行的存款准備金率為20%，剩餘存款用於發放貸款。某銀行收到客戶甲存入的10000元現鈔，則隨著貸款的連續發放，在此基礎上產生的派生存款額為（ ）。
（A） 20000元 （B） 3000元 (C)40000元 （D）50000元
6．某人以94元的價格購入發行後1年的債券，該債券期限10年面值100元，票面利率8%，每年付息一次，將年資本損益額與年利息收入共同考慮，求該債券的平均收益率（ ）。
（A） 7．21% （B） 8% （C）8．81% （D）9.22%
7．某銀行的即期外匯牌價：
GBP=USD1．6075/05 USD=HKD7．7969/15則英鎊兌港幣的匯價是( )
（A）GBP=HKD12．5643/12．5335 （B）GBP=HKD12．5335/12．5643
>（C）GBP=HKD12．6335/12．5365 （D）GBP=HKD12．5365/12．633
8．某客戶向商業銀行申請了一筆住房消費貸款，貸款本金是100萬元，年利率5．04%，由於客房償債能力較強，貸款約定在10年內還清。那麼採用等額本金償還時需要支付的月還本金額、還款總額、利息總額分別是（ ）。
（A）8333.33 元 1254100元 254100元
（B）10416．67元 1203700元 203700元
（C）11465．43元 1232100元 232100元
（D）11465．43元 1203700元 203700元
9．甲今年70歲，老伴已經過世，無兒女，年老體弱，生活困難，他想立一份遺贈撫養協議，死後將三間房屋送給在生活上和經濟上照顧自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干兒子等都爭著要做撫養人。這些人中誰不應做遺贈撫養協議的撫養人？（ ）
（A）侄子 （B）侄女 （C）姐姐 （D）干兒子
10．某債券面值100元，年利率為6%，期限5年，以94元買進，預計兩年後漲到98元並出售，則該債券的持有收益率為（ ）
（A）6% （B）8.42% （C）5．1% （D）7．6%

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