理財師作用

A. AFP金融理財師有用嗎

關於這個問題

我個人覺得實際工作來說，有了AFP或者CFP的證書，作為理財經理的可信度更高。不過作為應屆畢業生，很多都是要在櫃台工作一年，和這個證書的關系又不大，但是機會總是留給有準備的人的。

總結：我個人覺得想考就去考。不要覺得難而不去努力考。人要活到老，學到老。

B. 為什麼要報考高級理財規劃師，理財規劃師的作用

1、進入證券公司、期貨公司取得一些從業經驗。
2、一些投資咨詢公司的理財顧問作代理產品，接觸的產品比較系統和廣泛，而且門檻不高，也是很好的鍛煉渠道。
3、當你有了一定的經驗以後可以應聘銀行的直銷客戶經理。
4、理財師是專家型行業，在你成為一名職業的知名的理財師之前，請先培養自己的銷售意識，任何銀行都會把你當作一個銷售員來看待，這也是我國理財師現階段的尷尬局面。
5、有不斷學習的心態，證書只是把你帶進門，以後你的學習沒有書面認證但是可以取得客戶的認可。
6、在你接到OFFER之前，先從自己和身邊親友開始吧，試著作一份可行的分析和指導，你會發現自己的付出很有意義。
7、像會計律師等一樣，專業的理財事務所肯定會逐漸興起，先培養好自己的經驗！
希望能夠幫助到您。

C. 理財規劃師是干什麼的有發展前途嗎

理財規劃：
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

職業介紹：
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

工作內容：
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。

職業發展和前景：
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。

那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

個人理財規劃是理財規劃工作的重中之重。個人理財規劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程；對客戶而言，理財規劃又是一項綜合服務，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。它不局限於提供某種單一的金融產品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的金融服務創新，是一種全方位、多層次、個性化的服務。個人理財規劃的具體內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個方面。

專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。

一般認為現代理財規劃起源於20世紀30年代美國保險業，二戰結束後，經濟的復甦和社會財富的積累使美國個人理財規劃進入了起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用，使理財規劃業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，並出現了以客觀、公允為執業准則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。

改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。

目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。

D. 理財師和銷售有什麼區別

理財規劃師國家認可的職業資格認證,而金融理財師是協會推出的認證。相比之下，國家所推出的認證更有權威。
一、理財規劃師和金融理財師區別：

（一）認證單位不同：
1、理財規劃師是國家認可的職業資格認證；
2、金融理財師是協會推出的認證。
（二）認可程度和權威不同：
1、理財規劃師
國家所推出的認證更有權威性，而且國家理財規劃師的學習是總結西方的優勢，然後結合中國的國情進行的認證培訓，這樣所學習的知識更適合在國內使用,這是國家理財規劃師的本土性，屬於國家認可的。

2、金融理財師

考試難度相對較大，比較適用於國外的發達國家，國際上是認可的，目前國內許多公司也認可。
二、金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程：
1、幫助客戶實現人生目標的專業人士，
2、必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，
3、並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，
4、為客戶量身定做合理的理財方案，

5、適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業理財企業等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。
6、考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊

E. 聽同學說，理財規劃師現在很熱門，可是理財規劃師到底是做什麼的呢具體要做什麼工作呢

職業發展和前景

隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過 1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是 11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。

那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

課程內容

各有關單位：
根據國家勞動和社會保障部的文件精神，為做好2007年度理財規劃師國家職業資格鑒定（考試）考務及考前培訓輔導工作，現將有關事宜通知如下：
一、鑒定（考試）時間及科目
2007年國家理財規劃師鑒定（考試）定於5月、11月分兩次進行，具體以准考證為准。考試科目為：職業道德和理論知識、工作要求兩部分。
二、報考條件（見附件1）
涉及時間期限一律計算至2006年12月31日止。
三、報名時間及手續
全市報名時間從即日起至2006年12月30日止。報名由本人提出申請，按要求認真填寫《2006年度國家理財規劃師鑒定（考試）報名表》（見附件2），經單位蓋章後，貼好近期免冠一寸照片兩張、二寸照片一張及本人身份證復印件，攜帶學歷證書原件、復印件、單位出具的從事本職業工作年限證明，前來報名。
聯系電話：0572-2031864 7274800 2060930
網址:湖州教育培訓網( http://www.huzp.com)

四、鑒定（考試）費用
根據省物價局浙價費〔2002〕230號文件規定，國家理財規劃師鑒定（考試）收費標准按每人219元收取。
五、證書頒發
考試合格者，按照有關規定由國家勞動和社會保障部統一核發《中華人民共和國職業資格證書》，並實行統一編號登記管理和網上查詢。經本人申請，還將被收錄到緊缺人才庫。
六、培訓輔導
根據國家職業標準的規定的申報要求，湖州恆生管理咨詢有限公司培訓中心將舉辦考前培訓班，即日起開始受理培訓報名。培訓從2007年3月下旬開始，以業余時間面授為主。
培訓費為1980元。

七、春季考試報名時間：2007年3月1-3月30日
報名地點：湖州市新天地商務辦公樓21層咨詢培訓部

報考條件
(國家職業資格二級)(具備下列條件之一者)：

一、具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標准學時數，並取得結業證書。
二、取得相關專業學士學位，申報前從事本職業工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達標准學時數，並取得結業證書。

三、取得相關專業碩士學位，申報前從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

理財相關背景知識及職業資格認證考試介紹
第一篇：理財規劃職業的起源及發展
個人理財規劃業務首先出現在美國，其發展經歷了初創期、擴張期、成熟穩定期三個階段。
（一）初創期
現代理財規劃思想起源於歐洲的貴族私人銀行，發展於20世紀30年代的美國保險業，它是當時保險推銷員推銷產品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的「社會穩定器」功能促使保險公司的地位得到了空 前的提高，同時「大危機」使人們開始萌生了對個人生活的綜合規劃和資產配置的需求。在這樣背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規劃和資產運用的咨詢服務，當時這些保險營銷員被稱為「經濟理財員」，盡管其主要目的是推銷保險產品，但卻成為現代理財規劃的萌芽，並顯現出很強的生命力。
（二）擴張期
現代意義上的理財規劃思想是在人類進入「金融經濟」時代產生並得到發展的。在個人和家庭資產中，金融資產的比重越來越大，個人對理財的需求在范圍上不斷延伸的同時，在時間跨度上也開始擴展，跨越了個人及家庭的整個生命周期。因此，普通的以金融產品營銷為特徵的理財服務已經不能滿足人們的需要，人們迫切需要的是一種專業的、全面的理財規劃服務，這時，個人理財規劃師就成為他們必要的幫手。
戰後，經濟的復甦和社會財富的積累無疑使美國個人理財規劃業進入了起飛階段。社會、經濟環境的變化逐漸使富裕階層和普通消費者無法憑借個人的知識和技能，通過運用各種財務資源來實現自己短期和長期的生活及財務目標。因此，消費者開始主動尋求稱職的、客觀公允的、以追求客戶利益最大化為己任的專業理財規劃人員來獲取咨詢。這一時期，個人理財規劃業得到了加速發展，從業人員不斷增加。
1969年是現代理財業發展的標志性年份，當時一批來自不同領域的金融服務專業人士在美國芝加哥機場附近一家咖啡館的聚會上，有感於金融產品的日益豐富與社會公眾對自身及家庭理財逐漸力不從心的現實需要，提出「關注客戶的需求和目標比關注單一金融產品銷售更重要」的服務理念和專業精神，並開始推廣涉及客戶生活方方面面的「理財規劃」的概念和方法，並在隨後創立了首家理財團體機構IAFP，他是第一家以普及理財知識、促進理財發展為目的的社會團體。
（三）成熟、穩定發展期
在市場上眾多與個人理財規劃相關的資格認證體系中，美國CFP資格認證制度對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用。在CFP認證制度的推動下，個人理財業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，出現了以客觀、公允為執業准則的專業技術人員——個人理財規劃師，他們的主要業務不再從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是為幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
隨著金融市場的日益發展成熟及理財業內人士的大力推動，1990年國際注冊理財規劃師協會正式成立，標志著理財規劃服務有了國際統一的職業道德、勝任能力以及實務操作標准，這使得理財規劃師職業得以在全球迅速推廣。理財規劃業走向成熟。目前，除美國外有英國、德國、法國、加拿大、日本以及我國香港和台灣等18個國家和地區加入注冊理財規劃師協會。
目前，經濟全球化趨勢日益明顯，隨著拉美、亞洲尤其是中國等新興市場的崛起，全球個人財富迅速增長，理財規劃職業在各國受到越來越廣泛的關注和重視，各個國家紛紛推動符合本國國情的理財規劃職業認證資格的發展，如美國推行的CFP（注冊理財規劃師）、ChFC（專業理財顧問師），英國推行的IFA（獨立財務顧問師）以及我國勞動和社會保障部推行的理財規劃師等。
第二篇：理財規劃及理財規劃師

近年來，理財（Financial Planning，簡稱FP）熱潮在國內興起，電視、網路、期刊雜志等媒體對理財的宣傳和報道撲面而來。改革開放以來，我國居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用最優的儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。然而隨著現代金融業的發展，金融工具大量涌現，理財產品和服務不斷創新，個人在投資財務策劃過程中需要面對眾多的選擇和過於復雜的技術問題，因此社會公眾對理財的需求日益旺盛。在這樣的背景下，"理財規劃"應運而生。
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。理財規劃的目的在於使客戶在不斷提高生活品質的同時，即使到年老體弱以及收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平，最終達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程。理財規劃是一個評估客戶各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃的全方位性要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，並不斷修正，以滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

第三篇：理財規劃師職業前景

30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在從業方面，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
個人理財就是通過制定財務計劃對個人財務資源的適當管理，並通過不斷調整計劃實現人生目標，以達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。但如今理財手段多種多樣，理財創新工具層出不窮，而不同生命階段的人對金融工具的需求又各不相同，從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅收籌劃，從退休規劃到不動產規劃，理財規劃變得日益復雜，專業性極強。隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車、銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對於「財富」有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關注。有業內人士認為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產品元年，而2005年則可以稱為理財規劃師元年。2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國字型大小理財規劃師。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

第四篇：理財規劃職業在中國的發展

理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，是受人尊敬的職業。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代私人理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，到西漢中期臻於成熟，其標志是司馬遷所著《史記》的問世。《史記》--尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊�歐岣壞鬧泄�糯�餃死聿撲枷耄�侵泄�餃死聿品⒄故飛弦桓鮒匾�睦鋶癱�?br>隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。而由於國際理財規劃師如CFP、CHFC、IFA等認證考試是基於發達國家的國情和當地個人財務狀況而制定的，一定程度上與我國的國情和個人財務狀況不相符，目前也沒有得到中國政府的認可。因此，鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。為適應理財規劃師職業在國內的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年中對原標准進行了重新修訂，新標准在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的職業要求。

第五篇：國家理財規劃師職業資格認證考試背景

目前，理財規劃的概念已經為中國金融行業所熟悉，尤其是強調服務性的金融機構，如保險公司和商業銀行。大多數金融機構已經設立了理財業務部門，獨立於產品部門之外，為客戶提供理財服務。但在兩個方面還受到很大的限制。首先，中國金融業實行分業經營、分業監管的模式，使得金融機構本身難以提供多樣化的產品。在這方面中國已經在逐步松動；其次，更為重要的是，從業人員長期積累的知識和技能通常只局限於某一行業，對金融業其他部分往往非常陌生，這就決定了目前的理財規劃還只是「形似」，尚無法做到「神似」。提高從業人員和准從業人員的知識和技能、在金融業及相關行業全系統內，建立規范、統一的個人理財概念框架成為最為迫切的任務。
考察國際慣例以及國內其他行業的發展經驗，我們發現：實行統一的（全球或全國）、權威的認證考試體系是促進行業發展及從業人員水平的最好方法。由於各國在法律制度（尤其是稅收與財產制度）、金融體系、金融業發展水平、客戶偏好及特質等重要方面存在巨大差異，實行全球統考是不現實的。進一步考察我國的國情，由職業技能鑒定中心和中國就業指導中心，即國家職業資格認證考試主管部門（勞動和社會保障部）主持全國統一的、權威的資格考試是最為恰當的。

國家理財規劃師職業資格認證考試介紹
第六篇：國家理財規劃師職業資格認證考試
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求，國家勞動和社會保障部已於2003年將理財規劃師作為新職業發布。
為促進和規范理財規劃師職業的健康發展，勞動部組織有關專家制定了《理財規劃師國家職業標准（試行）》（以下簡稱《標准》），並於2003年1月23日開始施行，從而使得考試和資格鑒定工作有了一個全國統一的基本標准。《標准》規定了理財規劃師資格鑒定的工作程序、資格考試、鑒定方式等基本內容。在學歷方面，申報者需具有大專以上學歷，並有相應年限的工作經驗。在參加資格考試之前，需要先經過不低於120學時的職業培訓。資格考試分為理論知識和專業能力兩大部分。目前理財規劃師分為理財規劃師和高級理財規劃師兩個級別。
據悉，勞動和社會保障部目前正在組織有關專家進行標準的修訂工作，新標准將在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的要求。在認證級別上，將增加助理理財規劃師的考試級別，以滿足在校學生對「在校通過考試，積滿工作年限後再考試晉級成為理財規劃師」模式的強烈需求，這也是對這一國際慣例的認可。
《標准》發布後，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會成立，作為制定及修訂職業標准等事務的專門機構，委員會成員主要是來自學術界和金融業的資深人士。委員會在標準的修訂過程中充分聽取了從業人員的意見，體現金融業對理財規劃師的現實和潛在要求。2005年，理財規劃師專業委員會成立了秘書處，負責日常工作，目前設於北京東方華爾金融咨詢有限公司。
勞動和社會保障部已經確定將理財規劃師考試作為全國統一考試項目，並於2005年啟動了試點鑒定工作。2005年8月，勞動和社會保障部委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班，全部學員隨後參加了由勞動和社會保障部舉辦的首次國家理財規劃師試驗性鑒定考試，其中80%的學員順利通過了考試，領取了勞動部蓋章的理財規劃師國家職業資格證書，成為中國第一批具備國家職業資格的理財規劃師。

第七篇：《標准》及資格認證考試的特色
理財規劃師是知識性和技能性並重的職業，並且在知識和技能上都體現出很高的復合型要求。這一點首先要求相關標準的體系結構要科學、合理、全面，並且隨著社會背景（如金融行業的發展、金融產品的豐富、社會階層的變化等）的變化不斷更新。《標准》及其修訂，以及配套教材所堅持的原則是：堅持知識和技能相結合，體現中國社會環境和法律對理財規劃師的特殊要求，在內容上適度超前，但不照抄西方已經成熟但在中國近期很難出現的內容，使理財規劃師既具高標准，資格考試具相當難度，又要在中國本土具備實際操作能力。
另外，職業培訓在廣度、深度、適用性和實用性等多個方面都向培訓機構提出了非常高的要求，不經過相當的積累確實很難有效地開展培訓工作。
在課程設計方面，知識和技能要很好地呼應和配合才能使學員領悟理財規劃的精髓，並通過短期強化培訓，加速學員已經累積的知識和技能的融會貫通，使之具備綜合理財規劃能力，成為合格的理財規劃師。
培訓教師不一定是知名的學者，但必須對理財規劃實務操作的某個或多個領域有豐富的經驗和深刻的理解；同時，培訓教師還需要有較高的理論素養，講課時才能深入淺出。
目前，資格考試的形式為2科3場考試。3場分別為：基礎知識、專業知識和綜合案例分析，其中後兩場考試的成績復合為專業能力科目的成績。

F. 考上理財規劃師有什麼用

現在的金融培訓和證書認證魚龍混雜，讓很多人都挑花了眼，說跟風也好，是提高自己也罷，投入了精力和金錢無非是想要自己在競爭激烈的社會里多一份保障。CHFP作為國家勞動和社會保障部唯一認證的理財證書，其實用性和未來的含金量是毋庸置疑的。但是金融市場是高風險高動盪高級市場化的運作結構，即使是國際認證的CFP和號稱金融第一考的CFA證書，也只是一個系統的培訓過程，並不能期望它能帶來質的改變。
鑒於你現在的情況，既然你選擇了理財師的道路，相信是對金融行業比較感興趣，之前肯定也做過相關的了解，建議你從以下入手：
1、進入證券公司、期貨公司取得一些從業經驗。
2、一些投資咨詢公司的理財顧問作代理產品，接觸的產品比較系統和廣泛，而且門檻不高，也是很好的鍛煉渠道。
3、當你有了一定的經驗以後可以應聘銀行的直銷客戶經理。
4、理財師是專家型行業，在你成為一名職業的知名的理財師之前，請先培養自己的銷售意識，任何銀行都會把你當作一個銷售員來看待，這也是我國理財師現階段的尷尬局面。
5、有不斷學習的心態，證書只是把你帶進門，以後你的學習沒有書面認證但是可以取得客戶的認可。
6、在你接到OFFER之前，先從自己和身邊親友開始吧，試著作一份可行的分析和指導，你會發現自己的付出很有意義。
7、像會計律師等一樣，專業的理財事務所肯定會逐漸興起，先培養好自己的經驗！
說了這么多看看也沒能提供多大的幫助，我想說的是理財是人人一生都要面對的問題，既然要走上這條路就要不斷鍛煉自己操作和分析的實踐能力，你的發展方向有三個：
1、開辦專業理財規劃公司；
2、成為專業的理財規劃業務的人員；
3、在積累豐富經驗後成為理財規劃師職業的培訓人員。
「腳落實地，心在遠方」，這條路榮耀亦道遠，加油！