游樂園融資

1. 親子樂園創業計劃書

親子樂園創業計劃書

在現在的社會生活中，創業計劃書起到的作用越來越大，創業計劃書可以幫助創業者自我評價，理清思路。什麼樣的創業計劃書才是有效的呢？下面是我整理的親子樂園創業計劃書，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

親子樂園創業計劃書1

摘要：

好玩、好動是孩子的天性，孩子最大的愛好是與同伴一起做各種游戲，而游戲也是孩子在幼兒園一日生活的一部分。對於孩子來說，凡是自己做的開心、玩得痛快的游戲他們都很喜歡。我們給孩子提供足夠的活動空間，為孩子創建寬松、自由的心理環境。讓孩子在足夠的游戲空間玩得開心!

關鍵字：

兒童樂園，創業，計劃書

一、概況

1、兒童樂園在室內嚴格保持安全衛生的環境中，整合一系列最前衛新奇的兒童娛樂學習設備，以及多種智力開發游戲和親子互動活動方案，全面鍛煉開發孩子的視覺、聽覺、觸覺，以及孩子的性格培養，打造最歡樂的童年體驗和最具學習性的娛樂空間。

2、經營宗旨：每一次的到來，都能給你不一樣的感受。

3、核心目標：為了共同的夢想而努力。

4、以客至上，以質求存，以優取勝，以精創新。 孩子們臉上快樂的笑臉就是我們最大的成功。

二、市場需求與競爭

目前國內做室內游樂園的商家約幾百多家，其中80%都是千篇一律的翻斗樂、淘氣堡，20%為目前比較流行的軟包游樂園，但是其中能真正把教育、娛樂有效地結合在一起的商家寥寥無幾，與國外先進室內游樂園相比，明顯已經落伍。我國室內游樂園行業目前處於起步發展階段，但行業供給較為充足，市場尚處在開發階段。

臨城的銀泰三樓在今年的九月底開了一個軟包游樂園，人很多也很熱鬧。臨城這個正在開發的地方，一幢幢商品房拔地而起，越來越多的人會住到臨城，兒童活動的地方鳳毛麟角，所以我相信這是個很大的市場。

三、經營計劃

樂園宣傳的推廣、樂園門票的定價（根據實際情況辦理次卡，月卡，年卡）、樂園會員檔案的建立、與兒童性質有關的機構進行合作互動等等

四、人事計劃

一個收銀員，一個管理人員，一個負責場地衛生的工作人員。

五、兒童樂園管理

招聘合適的樂園工作人員，對樂園的工作人員的進行培訓，加強責任心的培養，建議可以招聘有幼教經驗的老師，這樣有足以正確的引導小朋友遊玩，並可以在樂園中搞活動來增加樂園的可玩性等。

六、後續發展

兒童樂園步入正軌後，將逐漸擴大營業面積，增加可盈利的項目。如手工坊、大型模擬游戲機等。（所有的游戲都是健康向上的）

七、創建兒童樂園的原因

孩子，是父母們捧在掌心的寶，兒童事業，更是燦爛未來的產業。孩子的健康與成長，自然就是家家大人關注的重中之重！一切為了孩子，為了孩子的一切，集教育、益智、健身、娛樂為一體的兒童樂園將會成為一個新的熱點。

八、總結

相信孩子們臉上燦爛的笑容會帶給我們一個燦爛的明天！

親子樂園創業計劃書2

一、項目綜述

1、時代趁勢

孩子，是父母們捧在掌心的寶，兒童事業，更是燦爛未來的產業。讓孩子成為家庭永久的中心，孩子的'健康與成長，自然就是大人關注的重中之重!一切為了孩子，為了孩子的一切，集教育、益智、健身、娛樂為一體的兒童主題樂園已成為21世紀的兒童玩樂的新熱點，兒童游樂場已經成為不可阻擋的時代潮流。

2、光大需求

(1)隨著人們消費水平的日益提高同時社會競爭日益激烈，新生代父母對培訓下一代有非常強烈的消費意願;

(2)輕松舒適的活動場所，靈活的管理模式，迎合了光大家長和孩子的需求;

二、具體建設方案

1、方案設計

光大室內游樂場:廣州位於珠三角地區夏季多雨，在室內建兒童娛樂城可以消暑避雨，是家長和孩子的首選活動場所。室內游樂場通過科學的立體組合形成一個集游樂、運動、益智、健身為一體的新時代少年兒童活動中心，將兒童置身於一個驚險刺激、充滿活力又安全放心的游樂環境。室內游樂場有利於孩子充分發揮活力和想像力，在玩得開心的同時,身體得到有氧耐力煅煉;有利於滿足小朋友們爭強好勝、不甘落後、勇於探險等心理要求，使孩子們更加健康快樂聰明地成長;同時有利於培養兒童勇敢、堅韌、頑強的個性, 鍛煉速度、力量、平衡、協調等素質，達到強身健體、健腦益智的目的。既滿足孩子的好奇心，又能通過這些兒童娛樂設施開發兒童的智力，增強他們的想像力，豐富家長和孩子的生活。

2、社區創新

光大花園擁有一個安全、系統、全面的室內兒童游樂場，是光大的驕傲，作為光大一員能強烈地感到優越感，這時我們需要一個名字，一個既能承前啟後，又能連上系下，一個既能突出光大，又暗涵經營與服務項目綜合概括的好名字。通過綜合分析光大花園的需求，最後得出一個較為理想的名字「星光寶貝」兒童娛樂城，希望服務於光大居民，提高光大居民的幸福指數。

3、優勢分析：

(1)合適的定位。光大附近室內兒童游樂場開設數量較少而且距光大較遠游，多設在大型商場內。

(2)別具一格的項目優點。

a室內游樂場包含多項兒童娛樂設施，集開發兒童動作協調性、身體柔韌性、思維協調性，是一套綜合開辦體力、腦力的娛樂設施。

b具有趣味性、探險性、安全性之優點的較完善的智能化兒童娛樂設施。

c室內游樂場內容豐富、好玩刺激、其樂無窮，對少兒家長也有誘惑力。

三、效果圖

四、樂園管理

招聘合適的樂園工作人員，對樂園的工作人員的進行培訓，加強責任心的培養，招聘有幼教經驗的老師，這樣有足以正確安全的引導小朋友遊玩，並且可以在樂園中搞活動來增加樂園的可玩性等等.

五、展望未來

1、我們將打造廣州市最好玩，最具吸引力的社區兒童主題游樂場。

2、請貴公司相信：認真專業的我們能做到最好!

親子樂園創業計劃書3

項目名稱

水上樂園設備生產製造商業計劃書

項目地址

中國xx

項目背景

廣州XX水上樂園設備製造有限公司擁有國家質量技術監督總局頒發的《特種設備製造許可證》和《特種設備安裝改造維修許可證》，是特種水上游樂設施許可生產的企業，成為國內為數不多的雙證齊全的水上游樂設備供應商。

公司不僅積累了豐富的行業經驗，開拓了大量穩定的優質客戶資源渠道，而且促進了公司的品牌影響力迅速提升，產品知名度大幅度提高，企業的發展潛能巨大。

據研究院研究顯示：水上樂園作為新興的主題公園，是旅遊資源的重要組成部分。它與其他旅遊資源的相互整合，可以極大地帶動一個地區旅遊業的發展，因而受到政府部門的重視和支持。作為一個新興的產業，在目前供給不足的情況下，廣大的開發商在看到巨大的利益前提下願意投資水上樂園這行業，從而拉動對水上游樂設備的市場需求。

全球水上樂園仍處在加速發展階段，當前水上樂園以新建為主，新建的水上樂園數量遠超其它類型的主題樂園。而根據設備使用周期及市場發展規律，水上樂園改造升級周期一般為10-15年，國內水上樂園真正的大規模建設始於2007年長隆水上樂園的建成，由此推算，2017年前後可視為國內水上樂園發展的一個節點。在這個階段，老樂園將逐漸開始進行改造升級，如對水上樂園進行主題包裝；進行二三期建設等以擴大水上樂園規模；與其他旅遊業態組團開發等。在這個過程中，水上樂園設備的更新始終是改造升級的核心內容，市場需求強勁，前景可觀。

項目融資計劃

本項目的總融資規模為5000萬元，採取股權融資的方式。資金用途主要包括六大部分：

（1）擬投入XX水上樂園設備研發、製造基地；

（2）擬成立模擬植物製造公司；

（3）擬成立旅遊規劃設計公司；

（4）擬合作成立游樂設備外貿公司；

（5）擬成立文化旅遊投資管理公司；

（6）小股東遺留問題處理資金。

項目總投資估算

本項目總投資為5000萬元。其中：

（1）4500萬元用於本項目的實際建設運營，包括：①佛岡研發、製造基地；②成立模擬植物製造公司；③成立旅遊規劃設計公司；④與私人合作成立游樂設備外貿公司；⑤成立文化旅遊投資管理公司。

（2）其他的500萬元用於處理小股東遺留問題。

項目經濟效益評價

預計從2019年起，本項目的利潤總額穩定在24807.20萬元，凈利潤在18605.40萬元，凈利潤率為30.35%。項目10年計算期內的平均利潤總額約為21068.11萬元，平均年凈利潤為15801.08萬元。

未來10年的計算期內，本項目實現年均總稅收為7433.60萬元。其中：年均增值稅為4638.45萬元，年均營業稅金及附加為455.10萬元，年均所得稅為2340.04萬元。

通過項目部對本項目的財務分析，項目各項財務指標均較為理想：①NPV（稅後，i=12%）= 68678.23萬元；②IRR（稅後）=149.37%；③靜態投資回收期（稅後）：1.06年；④稅後總投資收益率為316.02%，項目主要經濟指標良好。敏感性分析表明，項目有較強的抗風險能力。通過以上分析及財務評價指標的估算，可知項目在財務上可行的，投資報酬率高，回收期較短，值得投資。

親子樂園創業計劃書4

一、項目綜述

1、時代趁勢

孩子，是父母們捧在掌心的寶，兒童事業，更是燦爛將來的產業。讓孩子變成家庭永久的中心，孩子的健康與成長，自然便是大人關注的重中之重!一切為了孩子，為了孩子的一切，集教育、益智、健身、文娛為一體的兒童主題樂園已變成21世紀的兒童玩樂的新熱點，兒童游樂場已經變成不可阻礙的時代潮流。

2、光大需求

(1)隨著人們花費水平的日益進步同時社會競爭日益激烈，新生代父母對培訓下一代有非常強烈的花費志願;

(2)輕松愜意的活動場所，靈活的治理模式，投合了光大家長和孩子的需求;

二、具體建造方案

1、方案策劃

光大室內游樂場:廣州坐落珠三角地區夏天多雨，在室內建兒童文娛城可以消暑避雨，是家長和孩子的首選活動場所。室內游樂場通過科學的立體組合釀成一個集游樂、運動、益智、健身為一體的新時代少年兒童活動中心，將兒童置身於一個驚險刺激、充滿活力又安全放心的游樂環境。室內游樂場有用於孩子充分發揮活力和想像力，在玩得開心的同時,身體獲得有氧耐力煅煉;有用於自足小好友們爭強好勝、不甘落後、

勇於探險等心思要求，使孩子們愈加健康開心聰明地成長;同時有用於提拔兒童大膽、堅韌、頑強的個性, 鍛煉速度、力量、均衡、協調等素質，達到強身健體、健腦益智的目的。既自足孩子的好奇心，又能通過這些兒童文娛設施開發兒童的智力，加強他們的想像力，豐盛家長和孩子的生活。

2、社區創新

光大花園具有一個安全、編制、全面的室內兒童游樂場，是光大的驕傲，作為光大一員能強烈地感到優越感，這時我們需求一個名字，一個既能承前啟後，又能連上系下，一個既能突出光大，又暗涵經營與服務項目綜合概括的好名字。通過綜合解析光大花園的需求，最終得出一個較為理想的名字「星光寶貝」兒童文娛城，希望服務於光大居民，進步光大居民的幸福指數。

3、優勢解析：

(1)合適的定位。光大附近室內兒童游樂場開設數量較少而且距光大較遠游，多設在大型商場內。

(2)別具一格的項目優點。

a室內游樂場包含多項兒童文娛設施，集開發兒童動作協調性、身體柔韌性、思維協調性，是一套綜合創辦體力、腦力的文娛設施。

b具風趣味性、探險性、安全性之優點的較完善的智能化兒童文娛設施。

c室內游樂場內容豐盛、好玩刺激、其樂無盡，對少兒家長也有誘惑力。

四、效果圖

六、樂園治理

招聘合適的樂園工作人員，對樂園的工作人員的進行培訓，加強責任心的提拔，招聘有幼教經驗的老師，這樣有足以正確安全的引導小好友遊玩，並且可以在樂園中搞活動來添加樂園的可玩性等等.

七、瞻望將來

1、我們將打造廣州市最好玩，最具招引力的社區兒童主題游樂場。

2、請貴公司信任：認真專業的我們能做到最好!

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2. 假設我要建一大型游樂場，哪些問題是我需要考慮的

攻略: 1．輔助游樂設施：雖然游戲中重點要讓我們建設的只是一種叫做「過山車」的游樂設施，但是在一個綜合的大型游樂場內當然不能只有過山車。其它的一些游樂設施諸如「滑梯」、「旋轉木馬」、「摩天輪」、「激流勇進」等等也要在游樂場中適當地加以安排，但是你要記住，它們並不是你盈利的主要工具。游樂場的收入主要是通過公園門票以及過山車門票獲得，因為如果你的游樂場的確是一流水平（或者說你的過山車設計水平一流），那麼你就可以大幅度地提高這兩種門票的價格，而遊客們仍然會樂此不疲、心甘情願地為你花掉他們口袋中所有的錢。而那些輔助設施的門票你卻不能隨便漲價，否則根本沒有人會玩。它們的作用只是為了讓你的園子不至於太單調，另外，當你的過山車發生了故障在檢修停運期間，或者你的過山車生意火爆、不少人根本排不上隊時，仍然讓你的顧客有得玩。因此，在游戲的前幾關------你的游樂場規模相對不大而你的資金又比較少的情況下，這樣的輔助設施千萬不要修建的過多，否則你連成本都收不回來。比如在第一關，建造一個滑梯和一個旋轉木馬就足夠了，剩下的錢和精力你就好好設計你的過山車吧。 輔助設施的修建一般選擇游戲為你提供的現成模型即可，其實大部分類型的輔助設置也只有現成模型可選。需要注意的是，設施修好後，不要忘記定價（游戲中設施的默認定價一般是免費！），定價的標准我在後面會講。另外也不要忘了通過點擊窗口上的綠燈把它們及時開通，否則它們只是一堆不掙錢、沒人玩的擺設。 輔助設施的種類並不是一成不變的，隨著游戲時間的投入，你的研究部門會不斷地為你研製出可供選用的新型設備。當然這也包括過山車：游戲初期可供你選用的過山車類型只有兩種，隨著游戲的不斷進行，新型過山車會不斷被研製出來。品種的更新其實就是材料與結構的更新，這意味著你可以獲得更大的設計自由度，比如增加軌道的旋轉角度、爬坡度等等，使你天馬行空的創意能夠最大限度地得以實現。所幸的是，新型設施的研製工作不用你操一點心，你只需要經常打開「建設」窗口看一看有沒有新設施可供選用就行了，因為這一切都是「研究部門」或者說是游戲本身自動為你安排的。 2．生活設施：游樂場中光有游樂設施還不夠，你還必須增加一些生活設施，比如餐廳、飲料廳、洗手間、禮品店等等。這些設施你也不用自己操心建造，從相應庫中直接選用現成模型即可。你所需要操心的，只是怎樣合理布置這些設施的位置，以及選擇設施的類型、數量。一般來說，游樂場中每增加一個過山車，都應該開設一個餐廳、飲料廳、糖果店、洗手間。要注意把它們安排在過山車出入口附近，而且一定要路路相通，因為這里一般是客人雲集的地方。禮品店應該安排在游樂園的入口處，而且只需要一間即可。從禮品店中，客人可以買到雨傘、導游圖等許多有用的東西，提高游樂場的聲譽。（買了這些東西，可以避免遊客迷路或是淋雨，他們自然是高興啦！）不過，游戲開始時，是沒有禮品店的，需要經過一段時間後，由研究部門為你設計出來。 3．規劃布局：各種游樂設施以及生活設施選定後，怎樣合理地把它們布置在游樂園的場地中也是你要認真考慮的問題。在游樂場建設初期，你可以先在大門附近快速安排幾個造價不高的小型游樂設施（如滑梯、旋轉木馬等），開放它們，同時還要開放游樂場大門；先把遊客們放進來並使得他們能夠開始玩耍，這時你便可以開始在大門口附近緊挨著這些輔助設施的地方建造你的過山車。過山車一定要建在游樂場大門附近，這是保證客流的基本原則。過山車建好並開通後，你可以在其周圍建設生活設施，然後根據需要再在過山車後面建設其他游樂設施。 4．道路：此外還要注意的就是道路的修建。道路是遊客們通向各種設施的基本保證，沒有路遊客們是根本無法走到任何設施附近的。每一種設施建成後，在開通之前先要把路修好。修路的原則是盡量平直不要亂拐，否則遊客們繞來繞去很容易迷路。在遊客雲集的地方比如過山車入口附近，路面要加寬（修兩條並排的單線路），這樣可以減少治安問題。最終游樂場建好後，要保證從正門入口處的主幹道可以通向園中任何一個設施，而且各個設施之間彼此都要相通。游樂設施的進、出口也要直接用路相連，這樣可以為你增加許多回頭客! 另外，每一個游樂設施的入口處都必須修建一條排隊通道，這也屬於道路建設的一部分。修建排隊通道的原則是：盡量走直線，避免拐彎。勢必要拐時，也要拐大彎，不要拐死彎。而且在彎角處還應該種植一兩棵樹木，這樣可以提高遊客的「快樂度」。排隊通道的長度也有講究：太短容易造成設施的上座率不足，太長又會使排隊等待的遊客們產生煩躁心理。所以你需要在游戲中根據設施的實際上座率情況及時調整通道的長度--------短了可以加幾節，長了則可以通過滑鼠右鍵點擊多餘的通道拆除之。

3. 開一家室內兒童樂園要投資多少錢

一、場地租金

兒童樂園場地所處的地理位置很重要，這是影響今後經營是否會有收益的重要條件擁有好的地理位置就等於擁有了好的人氣，好的地理位置一般在商業中心、大型社區、客流量中心、人氣密集區等，例如商場、超市、幼兒園、小學等附近的地理位置就不錯。當然地理位置優越的，租金自然就貴一點。以二三線城市為例，一般來說場地月租金每平30-40元，開一家150平方的兒童樂園一年的租金5-7萬元左右。

二、裝修費用

關於裝修費用多少，這由兒童樂園的裝修材料、裝修風格等等來決定的。您可能裝修價格是每平米200元，也有可能是500元，一般兒童樂園裝修在300元/平米左右。一個150平米左右的兒童樂園裝修費用大概3-5萬。

三、設備費用

設備是一個兒童樂園的贏利核心，不同的設備配置會帶來不一樣的效果，不同的游樂設備價格也是不一樣的，核算的標准也不同，有的是按平方米核算，有的是按整套設備核算的。150平米小型室內兒童樂園建議以兒童淘氣堡為主，另外添加一些手工DIY區項目，淘氣堡一般是按平方收費，每平米500-800元

四、員工費用

對於小型室內兒童樂園，如果您或者家人有時間的話，可以不用聘用員工了。有需要的可以招聘合適的游樂園工作人員，建議招聘有幼教經驗的老師，這樣足以正確的引導小朋友遊玩，一名員工費用大概3000元/月，一年大概3萬。

五、其他雜費

按二線城市計算,全年稅費、水電費、器材耗材雜費大概1-2萬元。

開一家小型室內兒童樂園的資金會根據室內兒童樂園所在地區的經濟社會發展條件、裝修、設備配置、員工費用等等上下浮動。

4. 共修閱讀-14|融資原則：「匹配」的雙重維度

從這一講開始，我們會進入第二個模塊的學習，討論融資和管理問題。

你可能覺得有點奇怪，為什麼要把融資和管理這兩個看似不同的問題，放在一個模塊當中講呢？

那是因為這兩個問題，本質上都和找錢有關。只不過融資是企業從外部找錢，管理是企業通過降本增效，從內部找錢。

這一講我們先來說說從外部找錢的問題。

企業有兩種主要的融資方式。一種是債務融資，比如朝銀行貸款，一種是股權融資，也就是找投資人。

這兩類融資方式，在財務報表中，對應的是資產負債表右邊的債權和股權。

企業為什麼要融資呢？

一般來說是為了投資某個新項目。比如迪士尼要在北京新建一個主題游樂園，需要300多個億，這么大的資金體量，一般就需要向外部融資。

迪士尼需要考慮什麼問題呢？首此物先，這300個億應該用債權融資還是股權融資？在財務管理中，這叫「資本結構」問題。

其次，如果使用債權融資，比如銀行貸款，那麼應該用短期貸款還是長期貸款呢？

你可能會說，這兩個問題很容易回答啊，哪種方式便宜就用哪個唄。

你說得很對，盡量用便宜的錢確實是融資決策的一個重要原則。用財務的話說，就是讓資金成本盡量低，這樣才能盡量增加經濟利潤。

但是如果你問一個財務高手， 他會說，用便宜的錢雖然重要，但並不是融資決策最重要的原則。

我們這里說的「匹配」有兩層意思：一是時間上的匹配，二是風險上的匹配。

下面我們就分別來說一說這兩個維度的匹配問題。

一、期限匹配

你肯定知道，重資產的項目通常都會涉及銀行貸款。一般來說，短期債務因為貸款時間短，銀行要承擔的風險比較小，所以利率會比長期債務的利芹明息要低。換句話說， 短期貸款比長期貸款便宜。

所以如果從資金成本角度看，所有企業似乎都應該使用短期貸款。

但現實情況是這樣嗎？

根據統計， 中國的上市公司當中，超過60%的企業都有長期債務。

明知道短期貸款便宜，為什麼企業還會去選擇長期貸款呢？

原因就在於，短期債務和長期投資項目的期限是不匹配的。

像迪士尼這種長期項目的現金流有什麼特點呢？那就是前幾年屬於投資期，現金流通常是負的，到了後期項目正常運轉了，才會開始產生比較多的正現金流。

根據上海迪士尼游樂園的經驗，從修建、開業，到收回成本大約需要11年。假如迪士尼為了節省一點利息費用，使用1-2年的短債，那麼迪士尼就必須在2年內把債務還清，而2年內游樂園的現金流可能還是負的，或者很少，靠這個項目本身，根本支撐不了貸款的利息和本金。

短期債務用於長期項目的做法，財務管理中叫「短貸長投」。

很多企業因為短期貸款便宜好借，所以會使用短期貸款用於長期項目。但是短貸長投是一嫌扒告種非常危險的財務運作。你一定要記住。

這就好比說你月初在某互聯網平台上借了5000塊錢，買了一個新手機，這筆錢月中就得還，但是你月底才發工資。那到了月中的時候，貸款還不上怎麼辦？

你可能會說，那就想辦法再借一筆錢，用新借的錢把這5000塊的舊債還了，等月底發了工資再還這筆新的貸款。

你說的很對，有很多公司確實就在用這種「借新還舊」的方式周轉資金，特別是那些融資能力強、銀行關系好的企業。

一旦有一家企業嘗到甜頭，其他企業就會紛紛效仿，導致短貸長投行為不斷蔓延。

有國內學者研究了2008-2015年間的A股上市公司， 發現平均每年有32.9%的公司存在這種「短貸長投」的行為。

「短貸長投」 有什麼風險呢？

在宏觀經濟好的時候，風險是看不出來的，但是到了經濟不景氣，銀行收緊銀根的時候，風險和隱患就暴露出來。

這兩年小貸公司、P2P互聯網金融常常爆雷，導火索大多是「短貸長投」導致的兌付危機。

先不說這些企業集資來的錢，是不是真的投到真實靠譜的項目中去了，但是他們大部分的投資項目都是相對中長期的，短則兩三年長則七八年才能回本，而這些機構融資集資來的卻是短期資金，甚至每周每日兌付的。這種金融游戲下，只要融資的增速出現停滯，馬上就會出現兌付危機。

這就是為什麼在財務高手眼中，融資決策的首要關注點，不是資金夠不夠便宜，而是資金背後的風險。「短貸長投」帶來的財務風險，遠遠要大於使用短期貸款，節省財務費用帶來的那點收益。

二、風險匹配

說完了融資和投資在時間上的匹配，我們再說說兩者之間的風險匹配。

風險匹配，主要考慮的是選擇債權還是選擇股權？

一般來說，低風險、盈利能力有保證的項目可以更多考慮債權融資，沒有盈利保障，風險高的項目通常要靠股權融資。

因為投資人比債權人的風險容忍程度更高。

債權人在意的是項目收益的下限，也就是，這個項目能不能把本金和利息還清，還清之後，項目賺再多的錢，也和債權人沒關系。

而股東更在意的是未來收益的上限，也就是最多能賺多少錢。

創業公司就是一個典型的例子。你肯定聽說過這么一句話——99%的創業項目會失敗。這樣的項目，銀行肯定是不願意貸款的。

所以創業公司只能主要依靠股權融資來發展。所以你看 ，有一群專門給創業公司投資的機構，叫私募股權投資機構，也被稱為「風險投資」機構。 他們的錢投給創業公司，是不用還的。如果失敗了，就會血本無歸。但是一旦這個公司成為下一個獨角獸，他們就會享受到最大的收益。

我們剛才說的時間匹配問題，其實在風險投資機構和創業企業之間，也存在。

你肯定知道，創業者和公司是長期綁定的， 而風險投資機構通常在創業公司上市之後兩年，就會把手裡持有的股份賣掉，從公司退出。

換句話說，風險投資機構是創業企業的短期股東。

這個期限錯配，會引發什麼問題呢？

那就是風險投資機構和創始人站的立場不完全一樣。大家決策時候就會出現分歧。

比如我們在第一講說到的研發投入。

創始人考慮企業長期發展，一定會願意投資研發。但是創業投資機構呢？由於會計上目前還是把研發投入當成費用，會降低當期利潤，所以他們就不太願意了，因為研發投入越多，企業利潤離證監會的上市要求就越遠。

事實上，私募機構的這種短視，對創業企業長期發展是沒有好處的。

我和我的研究團隊曾經研究過創業企業上市之後的資本市場表現。我們把中國上市企業分成了兩類：上市前有私募機構參與的和上市前沒有私募機構參與的。

通過下面這張圖，你就可以看到一個對比結果。

這張圖上，橫坐標畫的是2008年公司上市後1個月、3個月一直到48個月的股市表現。縱坐標超額收益率指的是股票的回報率比大盤高多少。

通過這張圖你會發現，私募機構支持的企業，在上市後的股價表現，比沒有私募機構支持的企業反而更差。

你看，融資方式和項目之間的時間錯配，會直接影響一家公司的成長。不過最近幾年，隨著私募行業的整體成熟，時間錯配問題，逐漸有了變緩的趨勢。

課堂小結

財務高手看待融資方法有三點：

第一，融資決策的首要原則是融資方式與投資項目之間的匹配。匹配包括兩個維度：期限和風險

第二，「短貸長投」的融資策略雖然能夠節約財務費用，但卻會大大提高企業風險。

第三，股東比債權人的風險容忍程度更高。低風險、盈利能力有保證的項目可以更多考慮負債融資，沒有盈利保障，風險高的項目通常要靠股權融資。

課後思考

我們之前說到，投資人和企業創業者之間也存在期限錯配的問題，造成一些短視行為，比如企業長期研發投入不足。其實，上市公司也普遍存在這樣的困擾，因為資本市場投資人在意短期盈餘，給企業造成很大的短期業績壓力。前段時間特斯拉的創始人Elon Musk就宣布，不想再受到這種困擾，想要退市。你覺得對於特斯拉來說，這是一個明智的選擇嗎？

  如果特斯拉選擇退市會面臨兩種情況，有利方面就是企業在生產研發上不再受資本的局限，資本逐利想要在短時間內效益最大化，私募基金的債權人會在企業研發投入上給與限制。而不受資本限制，那麼公司在開發產品上會更專注。但不利方面是公司融資規模上受到的一定影響，會在公司研發投入經費，其他經營活動的投入上受一定的影響。

  不過綜合企業的長遠發展，我認為退市會是一種明智的選擇。

5. 融資項目計劃書

融資項目計劃書

項目融資計劃書怎麼寫?融資項目計劃書應該包括哪些要點？撰寫有什麼要求？以下是我收集整理的資料，希望對您有所幫助。

融資項目計劃書 篇1

融資計劃書目錄

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請註明審計會計師事務所，如果未經審計也請註明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬於大型集團，那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對於開發企業而言，以前做過什麼項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那麼對於其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對於需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、佔地面積、建築面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎麼得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所佔比例、建築商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建築安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表徵一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表徵價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對於企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、 財務計劃

一個好的財務計劃，對於評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃准備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對於企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(註：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在於是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資於擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信託融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中後期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的'期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什麼，如何克服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入後可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控，並按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審後，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定後將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對於在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資項目計劃書 篇2

一、公司簡介：

桐柏縣淮水實業有限公司(以下簡稱淮水實業)成立於**年。

法人代表：李榴栓。

淮水實業經營范圍為白雲石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷，工作計劃《項目融資計劃書》。

淮水實業自有優質白雲石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白雲石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。

淮水實業現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務管理人員5人。

二、淮水實業的經營理念：

淮水實業以質量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業務，實現互利共贏。

三、淮水實業的固定資產：

1.淮水實業公司辦公樓建築面積：1670平方米，土地面積：2000平方米，估值850--1000萬元。

2.廠房、機械設備估值750萬元。

四、礦石指標：

經洛玻生產中心化驗室檢測：

白雲石： 氧化鈣30.92% 氧化鎂21.26% 氧化鐵0.036% 氧化硅0.08%

鉀長石： 氧化硅66.46% 氧化鐵0.33% 氧化鋁16.29% 氧化鉀12.92%

都是特級、一級產品。

五、客戶群:

1.現有客戶：在河南省境內350公里范圍內，有業務往來的玻璃企業2家，制釉企業1家，年需要白雲石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業額4300萬元。

2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白雲石、鉀長石加工企業將被關閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產企業群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產企業群都將成為淮水實業的潛在客戶。

六、營業利潤：

除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。

1.白雲石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸*35元=420萬元。

2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸*55元=357.5萬元

共計777.5萬元

七：融資額：

淮水實業因技術改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元。淮水實業自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。

八、融資方式：

1.房產抵押貸款

2.出讓股份讓對方參股經營

3.融資額：600--1000萬元

4.融資期限：5年

九、還款方式：

每年付息，到期還本。

桐柏縣淮水實業有限公司

融資項目計劃書 篇3

一、項目概況

項目名稱：洛南縣大禹川文化產業示範園區

啟動時間：**年3月

注冊資本：2030萬元

項目進展：大禹川水上樂園、生態游泳館已完成,交付使用，項目融資計劃書範本。

主要股東：

姓名

出資額

出資形式

聯系電話

費玉琴

1930萬元

認購

*******

李景峰

50萬元

現金

*******

主要業務：復建禹王廟、大禹廣場、大禹演藝中心、真人CS槍戰游戲基地、秦嶺水上樂園、攀岩運動場、汽車拉力賽區、垂釣園、工藝美術品集聚區、商洛戲曲動漫產業集聚區、大禹文化展示區、農家樂服務區、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳。

盈利模式：旅遊門票、服務收費、商業贊助等。

未來3年的發展戰略和經營目標：規劃投資2100萬元,形成年接待服務人數50萬規模,收入1500萬元。三年收回全部投資,並有可觀的盈利水平。

二、管理層

2.1成立公司的董事會：

姓名

職務

聯系電話

郝雲山

董事長

******

李景峰

副董事長

13991503058

2.2高管層簡介：

總經理：郝雲山**********

技術總監：羅濤**********

財務總監：費神**********

三、研究與開發

3.1項目的研發成果及客觀評價：項目為文化旅遊企業,具有資源唯一性，工作計劃《項目融資計劃書範本》。

3.2主要技術競爭對手：無可比性競爭者。

3.3研發計劃：主要為節能產品應用,使用尖端太陽能、空氣能產品。

3.4技術資源和合作：應用國內、國際領先節能產品。

3.5技術保密和激勵措施：內部管理措施管控嚴密。

四、行業及市場

4.1行業狀況：目前水資源娛樂項目奇缺,為獨享型文化旅遊企業。

4.2市場前景與預測：可拓展為年接待300萬人次,收入3億元。

4.3目標市場：開發西安及晉豫陝多省市場,潛力巨大。

4.4市場壁壘：除受交通條件制約外,無其他障礙。

4.5SWOT分析：優良。

五、營銷策略

5.1價格策略：低價吸引。

5.2行銷策略：全方位合作拓展。

六、產品生產

6.1產品生產：依託大市場,共同開發,共享成果。

6.2生產人員配備及管理：外部管理,無可控性。

七、財務計劃

7.1股權融資數量和權益：

7.2資金用途和使用計劃：

7.3投資回報：

第一年：接待10萬人次,收入300萬元。

第二年：接待30萬人次,收入900萬元。

第三年：接待50萬人次,收入1500萬元。

三年平均投資回報率：44%。

八、風險及對策

8.1主要風險及應對策略：

市場風險：資源獨享,利用國內、國際領先節能產品,無風險。

九、綜述

洛南縣大禹川文化產業園區是我縣文化產業十二五發展規劃重點項目，位於陝西省商洛市洛南縣巡檢鎮中北部，以洛潼公路為中軸線，四至為：東至巡檢鎮蜂王村、王安村、大河村、巡檢街村與黑彰村界畔，南至老君山景區，西至老君山景區、原水岔村、原駕鹿鄉界畔，北至潼關、華陰山脊界畔；建設內容為：復建禹王廟、大禹廣場、大禹演藝中心、真人CS槍戰游戲基地、秦嶺水上樂園、攀岩運動場、汽車拉力賽區、垂釣園、工藝美術品集聚區、商洛戲曲動漫產業集聚區、大禹文化展示區、農家樂服務區、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳等。規劃投資49600萬元，著力打造彰顯華夏文明歷史文化基地，建設國家級文化產業示範園區。

一期工程,規劃投資2300萬元,建設秦嶺水上樂園、生態游泳館、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳,形成年接待50萬人次規模,年收入1500萬元。現已完成秦嶺水上樂園、生態游泳館項目,初步對遊客開放。

大禹川文化產業示範園區項目的資源獨享型發展模式,具有鮮明的不可復制性,其開發潛力巨大,效果優良,已列入文化部國家文化產業重點項目庫。

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