中國理財聯盟

A. 如何注冊理財工作室

您可以去工復商局注冊，進制行相關步驟的操作。

理財工作室，是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。

理財辦公室需要專業的機構進行服務，優脈可以提供專業的中後台支持和經營輔導。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈家族辦公室聯盟·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

B. 解放前 民國的時候中國有股市嗎

我國的滬深股市是從一個地方股市發展而成為全國性的股市的。在回1990年12月正式營業答時，上市的股票數量只有為數很少的幾只，其規模很小，且上市的股票基本上都是上海或深圳的本地股，如上海的老八股中只有一支是異地股票。在其後股市的發展中，由於缺乏戰略性的考慮，造成了資金的擴容與股票的擴容不同步，特別是資金擴容，其速度遠遠快於股票擴容。在1991年至1996年的五年間，股票營業部從數十家擴展到現在的近3000家，入市資金從10多億元增加到現在的3000多億元，而上市公司卻只從當年的近20家增加到現在的400多家，上市流通的股票只有300億股。股市的供求關系極不平衡，這樣就造成了股價在最初兩年出現暴漲的局面。
上海股市從1990年12月開始計點，1992年年底就上升到了780點，平均年漲幅達到179％；深圳股市從1991年4月開始計點，1992年底也漲到了241點，年均漲幅也有68．5％。

C. 什麼是投資與理財

在美國，他們的年收入與哈佛MBA的平均年薪相當；
 在香港，他們去年的最高收入已超過百萬港元；
 在中國，據最新統計，人才缺口超過300萬，已被國家人事部門列為緊缺人才之首；
 他即將成為一個超過CPA、MBA的全球第一黃金職業。
 他就是國際注冊特許財務策劃師（FChFP）

FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英國特許會計師）、ACCA（英國公認特許會計師）、CFA（注冊特許金融分析師）一樣，注冊特許財務策劃師（FChFP）是亞太財務策劃聯會（APFinSA）為理財專業人士所頒發的國際權威認證，代表國際財務策劃標准協會（IFFSA）各個成員國及地區包括英、法、瑞士、澳大利亞、中國、日本、紐西蘭、馬來西亞、新加坡等39個國家和地區的行業標准和最高頭銜。
FChFP項目的認證機構是亞太財務策劃聯會，該協會是亞太地區規模最大、最具影響力的財務策劃組織協會。FChFP證書的操守監管機構是國際財務策劃標准協會（IFFSA），該協會是由亞太財務策劃聯會（APFinSA）及歐盟財務策劃聯會（EFPA）共39個國家與地區聯合組成，是目前全球最大的財務策劃組織及資質認定機構，領導全球財務策劃標准與資格認定，實行行業性的統一標准。
主辦機構：亞太財務策劃聯會（APFinSA）
國際財務策劃標准聯盟（中國）教育發展中心

課程內容
基礎財務策劃（21學時）
 宏觀經濟分析
 個人財務策劃概念、需求與前瞻
 個人與公司財務策劃的區別
 金錢的時間值與計算方法
 現金流量分析
 財務計算器的使用方法及運用
 合理計劃退休與安排遺產
 財務策劃流程與具體分析
 案例分析
投資策劃（21學時）
 投資的基本概念
 貨幣市場工具與利率
 外匯市場
 基本分析與技術分析
 股票投資與股價評估
 債券投資
 衍生證券
 投資基金
 房地產投資
 投資組合管理的基本概念
企業融資策劃（21學時）
 把「融資」視為商品來交易
 為你的「商品」選擇合適的買家
 融資模式選擇
 包裝你的項目，讓它吸引投資者
 資產重組與兼並（案例：借殼上市）
 公司治理的發展與企業成長的關系
 英美德日與中國公司治理模式的比較
 中國民營企業治理現狀和問題（案例）
 企業集團的治理模式、機制與核心問題（案例）
 企業融資綜合案例一（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例二（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例三（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例四（由案例帶動知識點）
稅務策劃（21學時）
 不同商業目的需要的稅收籌劃安排
 稅收籌劃的合法與不違法界定與安排
 稅收籌劃的不同誘因與選用
 稅收籌劃的環境與條件影響
 稅收籌劃的內容、方式和基本方法
 中國個人稅務籌劃安排之適用與局限
 中國房地產投資與股票投資稅務籌劃技巧討
 跨境區業務之關聯交易稅務安排
 跨境區業務安排之香港稅務制度介紹
 中國企業上市與資本運營應注意的稅務安排
 中國主要稅務制度的稅務策劃案例分析
 如何注冊離岸公司進行稅務籌劃安排
 信託業務在稅務籌劃中的應用
風險管理及保險策劃（21學時）
 企業風險分類與特點
 風險評估、管理方法與技巧
 風險管理對企業發展規劃的作用
 投資風險管理
 融資風險管理
 中國社會保障體系現狀
 國際社會保障體系介紹與分析
 中國保險業的現狀保險合同與保險分類
 如何購買保險
 保險與財務策劃的關系
高級財務策劃實務及應用（21學時）
 中國理財市場發展史
 中國理財市場與發達國家的差距
 國際、國內理財業現狀、執業環境與前瞻
 理財公司能為客人提供的服務
 如何成為一名優秀的財務策劃師
 理財師的職業道德與操守
 如何編寫個人（企業）理財報告書（案例分析）
 考前串講
 論文報告書的題目和大綱發布

 證書頒發：完成注冊特許財務策劃師課程您可以獲得AACTP美國培訓認證協會證書
清華大學結業證書（蓋有清華大學鋼印）
通過注冊特許財務策劃師考試您可以獲得注冊特許財務策劃師證書
（獲得該證書者可以同時在39個會員國及地區注冊執業）

D. 理財的投資渠道

騰訊理財通就如銀行一樣的，你肯定去過銀行存錢吧，這個就像你的錢存到銀行一樣，不專僅可以保障你的錢財屬，還可以有所收益的，並且比你去銀行更加方便快捷，並且是由PICC承保的，現在有4種金融產品類型，分別為貨幣基金、定期理財、保險理財、指數基金，你選擇的不一樣，風險是不一樣的，貨幣基金風險較低，望採納

E. 中國商業聯盟網是不是傳銷

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F. 了解理財規劃師

隨著我國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強，國內已進入財富管理時代，各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。個人理財已成為金融機構競爭的主要策略。各金融機構在由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的理財規劃師。此外，2003年國家勞動和社會保障部公布的第五批53項國家職業標准中，理財規劃師正式被納入了國家職業大典，2004年《理財規劃師國家職業標准》也正式發布。這意味著未來將會出現大批獨立的、能為客戶提供專業、全面理財服務的理財公司，這也需要大批的理財規劃師。但目前，我國理財規劃專業人才的供求矛盾十分突出。有權威專家預計，目前我國理財規劃師的缺口為20萬人，在未來對理財規劃師的需求會以每年10%－20%的速度增長。因此，不難預見在未來5到10年，理財規劃師將成為繼注冊會計師、項目分析師和項目管理師後的熱門職業，尤其是取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職業場上的新寵，年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
理財規劃師國家職業資格培訓是根據2006年勞動和社會保障部頒布的最新國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，培養既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業人才。通過培訓，考試合格者可以獲取我國政府頒發的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。證書網上備案，電子注冊，全國通用；根據國家人事部、勞動保障部的最新規定，凡獲得技師或高級技師證書者，將享受工程師或高級工程師待遇。同時，在國際上受到聯合國和一百多個國家以及國際經濟組織的認可。
南京財經大學金融學院是江蘇省勞動廳批準的理財規劃師國家職業資格省級培訓鑒定單位。國家理財規劃師聯盟江蘇唯一成員。它擁有一支基礎厚、能力強、富有朝氣、奮發向上的高學歷的金融專業教師隊伍，是江蘇省最早進行理財規劃師培訓的單位。在第一期培訓中，學員考試通過率達到70％，其中尹媛媛、夏翔在「2006國家理財規劃師大賽」榮獲十佳稱號。2007年秋季考試，南京財經大學金融學院，舉辦第三期國家理財規劃師培訓。此次培訓除了沿用上期的師資隊伍，還將邀請勞動部國家職業技能鑒定理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌為學員做專題培訓。有關培訓事宜的聯系地址是：南京財經大學福建路校區綜合樓410。聯系電話：025—83494708。

南京財經大學金融學院國家理財規劃師培訓簡章
專業背景
理財規劃師是國家勞動和社會保障部對在金融領域從事個人理財資格認證。
隨著2006年國內金融業全面開放，國際化發展，我國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強；各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職業場上的新寵。
2005年11月1日正式事實的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》對銀行理財從業人員資質提出了明確的界定和要求，提高了個人理財業務人員的專業化門檻。
中國銀監會副主席唐雙寧預言：理財規劃師是繼律師會計師職業後的又一新興的熱門職業，美國《福布斯》雜志曾列本世紀十大收入最高的職業中理財規劃師排名第二。
招生對象
（1） 銀行的個人業務部管理人員，客戶經理；
（2） 證券、基金公司的業務人經理、投資顧問；
（3） 保險公司的培訓經理、營銷管理人員、營業部經理、高級業務人員；
（4） 投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
（5） 提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師。
報名條件
具備以下條件之一者，均可申報：
一、 助理理財規劃師
（1） 連續從事本職業工作6年以上；
（2） 具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書；
（3） 具有其他專業大學及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上；
（4） 具有其他專業大學專科及以上證書、經本職業助理理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取得結業證書；
二、 理財規劃師
（1） 連續從事本職業工作13年以上；
（2） 取得本職業助理理財規劃師職業培訓資格證書後，連續從事本職業5年以上；
（3） 取得本職業助理理財規劃師職業培訓資格證書後，連續從事本職業4年以上，經本職業理財規劃師培訓達到標准學時數，並取得結業證書；
（4） 具有本專業或相關專業大學本科學歷證書並連續從事本職業工作5年以上；
（5） 具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師培訓達到標准學時數，並取得結業證書；
（6） 取得碩士學位及以上學歷證書後連續從事本職業工作2年以上。
證書頒發與考試
經培訓後由南京財經大學金融學院頒發結業證書。
每年二次（五月、十一月）參加國家勞動和社會保障部組織的全國統考。考試分為理論知識和專業能力、綜合案例三部分考試成績合格，頒發由國家勞動和社會保障部核發《中華人民共和國理財規劃師資格證書》，該證書全國通用，是求職、任職的唯一國家資格證書。
課程內容及課時
課程內容：理財規劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅務基礎、理財規劃法律基礎、理財計算基礎、理財規劃師工作流程和要求、風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。
課時：120標准課時
教材：採用國家職業資格培訓教程《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師——專業能力》
授課方式
雙休日授課
培訓費用
助理理財規劃師
培訓費2980元/人（含報名費、教材費、培訓費）
理財規劃師
培訓費4980元/人（含報名費、教材費、培訓費）
招生計劃
助理理財規劃師50人
理財規劃師50人（額滿為止）
報名方式
電話報名、現場報名、團體報名
報名材料
（1） 單位開具兩份相關從業年限證明（需加蓋單位公章）；
（2） 身份證原件及復印件2份；
（3） 畢業證原件及復印件2份；
（4） 二寸免冠彩照4張。

G. rec財團在中國的投資項目

REC財團成立於1998年，亞太投資總部位於印度尼西亞首都雅加達。是一家實力雄厚的全球性、另類資產管理和實業投資公司。

自成立以來，財團一直保持穩健發展，一直專注於具備豐富管理經驗的行業領域，如旅遊酒店產業、游戲娛樂產業、能源科技產業、國際物流、農業現代化產業、醫療健康產業、風險投資基金等。

截止2014年，，財團管理資產規模近千億美元，經營管理團隊遍及亞洲、歐洲、美洲、和澳洲等多個國家與地區。

近十年部分投資案例展示：

1、2004年，以400億美元入股美國第四大投資銀行雷曼兄弟，開展全球投資業務；

2、2005年，進軍中國房地產業，覆蓋北京、上海、成都、河北等地；

3、2006年，加大對國際物流產業投資力度，以中國上海外高橋保稅區、香港維多利亞港、美國洛杉磯港為基礎，聯合UPS、DHL、FedEX 、Ryder System等大型跨國集團，初步形成覆蓋全球大多數國家的現代物流網路。

4、2008年，巨資收購法國凡爾賽皇室藝術品發展管理辦公室，並設立香港辦事處；

5、2009年，投資4.5億美元，在美國、韓國建立碳纖維熱能系統研究中心與工廠；

6、2010年，投資3億美元，設立洛杉磯與紐約生命科學實驗室，開展人體細胞修復與記憶功能，和人類生態睡眠系統的研究，並取得顯著成就；

7、2012年，在中國設立碳纖維熱能應用產品生產基地。

REC投資原則：

樹立良好的投資理念；積累深厚的行業經驗；吸引優秀的專業人才；是REC財團一貫堅持的經營信條。

行業發展迅速，剛性需求旺盛，容易引爆消費，快速高倍受益，回報持續穩定；是REC財團始終堅持的投資原則。

廣闊的政治和商業資源，是REC財團能及時准確把握時政動態和商業風向，從而引導正確的投資方向。

REC新興投資方向：

隨著互聯網產業的迅速發展，世界每天都在發生著日新月異的變化，人類的生活方式不斷被顛覆，而當今大數據時代下的移動互聯網，也勢必促使人類生活與商業發展呈現節奏更快，效率更高的新局面。

因此，REC財團決定在未來的一段時期內，將主要投資方向鎖定於互聯網商業，及金融業的發展和升級領域。

REC財團重要投資項目（REC財富俱樂部）：

REC財富俱樂部通過推出數字貨幣理財的方式，普及和提升參與者的互聯網金融理財理念，並通過參與者的持續推廣和使用，來逐步擴大數字貨幣流通范圍，不斷提升市場需求量，增加貨幣的市場總值。是每一位投資者實現財富穩健增長，最終實現數字貨幣的全球支付與結算，藉此創建一個安全、快捷、便利的互聯網金融環境。

RHC（Rich Hoop communication)

REC財團旗下的一個專門針對商務人士的即時通訊和娛樂平台，依託手機APP建立一個個性化的國際商務交流圈。實現包括國際交友、商務貿易、學習培訓、視頻交流、同聲翻譯、免費通話、項目推介、產品銷售等功能，達到全球聯動無障礙，全球通話零成本的目的。

樂享購

REC財團開發的一個全球性數字貨幣支付平台。可以實現使用REC電子貨幣在全球任意一家戰略合作商業聯盟成員的消費支付，同時更可以大量滿足國際貿易企業的貿易擔保和結算需求。

樂享生活娛樂平台

REC財團旗下的一個綜合性的娛樂休閑平台。運營范圍包括互聯網游戲、手機游戲、及娛樂節目、電台、影視投資等。

樂游世界

以開發生態旅遊、度假村、海濱別墅、全球星級酒店，為主要方向的旅遊度假產業投資。

REC財團對於各個產業的投資極具聯動性。這些產業的聯動發展，將極大的推進戰略合作商業平台的承載力，從而迅速推進全球商業一體化進程的快速發展。

互聯網創新引領社會發展：

1969年，在美國四台計算機第一次完成互聯，實驗性分組交換網路保障了美國軍隊內部的通訊聯絡。

2015年，全世界已經有幾十億的終端，通過互聯網聯系在一起，人們可以輕松的與大洋彼岸的朋友，進行即時通訊和視頻聊天，通過Facebook、Twitter、朋友圈，分享每個精彩瞬間，在短短不到五十年的時間里，社會發展的程度和人類生活的模式，已經發生了翻天覆地的變化，而這個過程正是由一個又一個偉大的創新思維推動完成。

1980年，IBM憑借絕對的硬體技術優勢，壟斷大型計算機市場。比爾蓋茨另闢蹊徑，轉向為個人電腦撰寫操作系統，並最終開辟了個人電腦的發展之路，用軟體打敗硬體，打破IBM在計算機市場的壟斷神話。

然而軟體時代的衰退，則是由GOOGLE最終促使。互聯網沖破單機信息運算的限制，實現了全球信息的共享和置換，互聯網誕生後仍在不斷革新，互聯網帶動各個新興產業不斷迅速發展，從而越來越多地介入人們的生活，改變人們的生活方式。

當今我們已跨入移動互聯網大數據時代，未來引領社會發展的也必將是那些依託互聯網大數據能夠為人們提供更高效、更便捷、更個性化服務的產業。