融資城詐騙

『壹』 香港環城資本，投資是騙人的，請你們不要相信

如何防範融資詐騙，了解更多可以私信~

1.區別真假融資服務機構的方法

主要包括八大原則：

（1）是否站在企業的角度考慮問題；

（2）是否具有融資的經驗和專業度；

（3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何；

（4）提供的服務是否符合企業的實際情況；

（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；

（6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立；

（7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；

（8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。

2.區別真假投資公司方法

正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括：

（1）自己承擔交通費；

（2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估；

（3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事務所、評估機構；

（4）自己承擔全部或一部分運作過程費用；

（5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證；

（6）有嚴格的投資方向、投資原則；

（7）不具備條件的企業不往下進行；

（8）在成功以前不收過程費用；

（9）不急於與企業簽訂合作協議；

（10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。

3.企業應加強自我防範意識

（1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認

（2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。

（3）不要有投機取巧的心理。

（4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。

（5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。

『貳』 怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由於很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發微信，說他到了北京，准備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息後，我感到非常疑惑，這家公司還處於剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什麼貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈後，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老闆，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以「誠意金」等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老闆到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的「商業計劃書」。對方又聲稱，為了符合國際標准，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫並翻譯「商業計劃書」。

這位老闆覺得花這點錢寫個計劃書相對於融到的資金來說不算什麼，就同意了。這家公司在提交了「商業計劃書」之後不久，所謂的投資公司就通知這位老闆來北京洽談並簽訂協議，並且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老闆的公司投資2000萬元，一經實地考察後就可以發放貸款。不過，在准備簽協議的時候，投資公司提出要這位老闆支付10萬元「誠意金」及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老闆找過我，聽過我的建議，這位老闆拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之後又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老闆沒有上當受騙。

怎麼識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什麼「誠意金」，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最後，鴻蒙創業圈祝願各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！

『叄』 女子涉嫌集資詐騙超12億死刑改判無期為什麼

原標題：最高院未核准集資詐騙犯蘇葉女死刑鄂爾多斯市中院重審改判其無期徒刑
新華社呼和浩特1月3日電（記者湯計劉懿德）涉嫌集資詐騙12.29億多元，實際集資詐騙5.53億多元的蘇葉女，因犯集資詐騙罪被內蒙古鄂爾多斯市中級人民法院和內蒙古自治區高級人民法院在2013年的一審、二審中判處死刑，但最高人民法院在死刑復核中認定蘇葉女有自首情節，將案件發回重審；2017年1月3日上午10時，鄂爾多斯市中級人民法院改判被告人蘇葉女無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。
根據鄂爾多斯市人民檢察院的指控，鄂爾多斯市中級人民法院於2013年1月25日依法作出（2012）鄂刑二初字第19號刑事判決，判處蘇葉女死刑，被告人蘇葉女不服，上訴至內蒙古自治區高級人民法院。
內蒙古自治區高院於2013年10月17日依法作出（2013）內刑二終字第24號刑事裁定，駁回上訴，維持原判，並報送最高人民法院核准死刑。
最高人民法院在死刑復核中認定蘇葉女有自首情節，於2015年3月30日依法作出（2013）刑二復74503010號不予核准刑事裁定，將蘇葉女案發回內蒙古自治區高院重新審判。
內蒙古自治區高院又於2015年10月22日裁定，將蘇葉女案發回鄂爾多斯市中院重新審判。鄂爾多斯市中院依照第一審程序另行組成合議庭，於2016年6月23日公開開庭進行了審理。
鄂爾多斯市中院重新審理查明，2006年被告人蘇葉女開辦俏姿美容院後，在沒有資金保障的情況下，以投資煤礦為由，以月4-5分的利息為條件，向社會不特定公眾吸收資金，並將吸收回來的資金融資給了高俊亮。後因高俊亮無法返還本金及利息，造成蘇葉女巨額資金虧空。蘇葉女為了償還前面借款人的本金及利息，虛構事實，以投資煤礦、酒店、開發別墅項目、資金周轉等名義，以支付月4-5分的高額利息為誘餌，進行非法集資。
2009年10月至2011年9月，蘇葉女向集資參與人王莉琴、高翠娥、柴桂娥等327人非法集資人民幣12.29億多元，扣除退還本金及支付利息數額，實際騙取5.53億多元。在集資過程中，蘇葉女因害怕出事燒毀了2006年至2009年10月間的賬目及借款條。
被告人蘇葉女融到巨額集資後，部分用於成立公司、農家樂、養生館、火鍋城，部分用於投資養殖場、煤場，支付蘇自來等人還本付息。同時，用巨額集資款為自己購買房產、車輛（大部分抵頂他人）。集資期間還購買各種首飾、手機靚號、福利彩票，參與賭博等。
2011年9月20日，蘇葉女主動到公安機關投案。被告人任文祥在明知蘇葉女非法集資的情況下，在蘇葉女集資過程中，為蘇葉女提供銀行賬戶、存取集資款、收取和退還集資款、出具借條、虛假宣傳、核對賬目，累計幫助蘇葉女吸收資金人民幣12.29億多元。其中任文祥從張雪飛、李雲等10人處低利息非法吸收5679200元，高利息放給蘇葉女，收取利息差價。2011年10月16日被告人任文祥經電話傳喚後主動到公安機關接受調查。案發後公安機關查封蘇葉女及相關涉案房產22處，部分無手續未查封。扣押汽車三輛，現金140萬元及部分黃金首飾等。
法院經審理認為，被告人蘇葉女在沒有償還能力的情況下，虛構投資煤炭、開發酒店、別墅等事實，營造其實力雄厚的假象，以支付高額利息為誘餌，採用詐騙方法向不特定社會公眾非法集資，數額特別巨大，其用於生產經營活動的資金與籌集資金規模明顯不成比例，其行為構成集資詐騙罪。
蘇葉女集資詐騙後主動到公安機關投案，如實供述集資詐騙的事實，構成自首。被告人任文祥在明知蘇葉女非法集資的情況下，為被告人蘇葉女提供賬號、存取集資款、核對賬目、虛假宣傳，幫助蘇葉女非法集資，同時其從張雪飛等10人處非法吸收資金高息放給蘇葉女，收取利息差價，其行為構成非法吸收公眾存款罪。
法院依法以被告人蘇葉女犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產；被告人任文祥犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年零三個月，並處罰金五十萬元。同時依法判處查封、扣押的涉案資產依法退賠各集資參與人。

『肆』 同城融資網是騙子嗎

哪有這么多騙子。同城融資又一定知名度的。總部在合肥

『伍』 國內那個融資平台最可靠

1、投融界

投融界，前身為浙江省浙商投資研究會，擁有20年線下對接經驗。目前擁有項目方110萬家；擁有資金方20萬家，總持有資金超過3萬億。投融界以海量投融資信息資料庫為基礎，藉助平台整合資源，通過線上+線下、標准化+個性化的服務體系，為用戶提供針對性的投融資信息對接和項目搓配服務。除了提供大量即時投融資信息，更是一個龐大的資訊圈、人脈圈。可謂當前中國最專業的投融資信息服務平台。

點評：基礎扎實，經驗豐富,信息數據龐大，配套服務完善，安全認證嚴格，基本滿足各方所需。

2、中國風險投資網

中國風險投資網成立於1999年，是中國天使投資聯盟的發起人，是國內最早的集項目風險投資、企業股權投資、政府經貿招商為一體的專業性投融資服務平台。目前中國風險投資網擁有會員20萬人，活躍投資人會員2千餘名，注冊天使投資人500多名。目前，天使投資聯盟匯集國內實力創業風險投資機構近200家，建立強大的投資聯盟陣營，不僅網羅了國內強勢資本，投資合作夥伴更是遍布全國。

點評：作為投融資平台在方向上更為單一，以風險投資、天使為主，致力於打造網上交易平台。

3、51項目資金網

51資金項目網是由數家投資機構投資發起，由匯能投資威肯投資全面負責運營的專業投融資服務平台，建立「線上服務與線下服務並重;網路平台與傳統媒體互補」的特色服務體系為核心，利用網路的優越性對資金與項目進行線上便捷查詢與交流，利用線下的真實可靠性對資金項目進行細致溝通，雙管齊下，讓更多的投資者找到項目，讓更多的項目方找到資金。 點評：以建立分站形式鋪開拓展，但數據在量上略遜。目前更側重於項目展示，線下展會組織等。

4、投資中國網

投資中國網作為中國股權投資行業第一新聞門戶，依託投中集團強大的 金融信息咨詢平台和投資人關系網路，以專業的新聞視角和豐富的數據 資源，為業內人士提供客觀、時效、高品質、全覆蓋的資訊服務。依託中國互聯網新聞中心強大的資源背景，以權威性、受眾廣、等優勢，架起了中國與世界的溝通橋梁，是中國最具影響力和權威性投的投資采購類信息發布平台和國內外企業商務拓展平台。

點評：背景雄厚，但整體以資訊為主，信息展示為輔。

5、融道網

融道網是一個線上的融資中介服務平台，是國內首創的最精準最便捷的網上融資貸款平台。融道網上的借貸用戶包括個人消費者、個人經營者和中小企業。融道網將國內企業按照行業規模等進行分類，針對不同的金融機構、信貸員會產生不同的利率設置不同的授信結構和抵押方式。其核心為把每個企業的標簽打好，讓銀行和信貸員來選擇企業。

點評：平台更側重中介性質，信息量不足，讓銀行選擇的定位對企業來說更顯局限。

6、融資城 融資城是藉助政府主管部門支持建立的中小企業投融資平台。運用強大的系統工具、創新的技術平台和前沿的互聯網技術，幫助大量的投融資服務主體提升了為中小企業投融資服務的創新能力，使更多主體實現了更專業和更高效的為中小企業提供投融資服務。被科技部定位為：「中國科技金融現代服務業的典範」。

點評：相比信息服務，更側重於專項方案解決。但是，其多以自身組織融資項目為主，認證系統為輔。由於過度介入了投融資業務本身，因此給平台及投融資雙方帶來了更多不確定的風險。

『陸』 不要相信重慶東暢，交了2萬元定金，三個多月後說沒通過太假了，三個半月利息就賺去了，標準的融資公司，

騙子公司，2019年12月6號交了兩萬，年過了公司電話和工作人員的電話都打不通

『柒』 我網上貸款被騙了六萬元，我不知道怎麼辦

你有6萬還貸款？這么低級的騙局是人人皆知的，你這么就輕易被騙了？報警吧，別無選擇！找回來的可能很大！

【網路反詐騙聯盟團隊】特別提醒：

網上發布的所有隻憑身份證就可以貸款或者辦理信用卡的信息都是低級騙局，無論公司是否注冊備案，都不要相信，騙子先騙你簽訂傳真合同，並按捺手印，然後會一步步騙取你先支付首月利息、履約費、保證金、保險費、擔保費、放款費、公證費、徵信費、抵押金、開卡費等等，還會以你銀行流水不足、查驗你的還款能力或者是驗資為名，要求你將自己賬戶上所有的資金打至騙子的賬戶，如果你不按騙子的要求交納費用，騙子會以你已經和他們簽了合同為名，威脅要起訴你違約，並威脅你賠償巨額違約金，這實為低級的詐騙手段和典型詐騙！

請永遠記住，凡是對方以任何理由要求你先支付任何費用的，都是絕對的詐騙，無論在任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬，以免被騙！更不要相信騙子的任何威脅，由於對方涉嫌詐騙，所以，和騙子簽的合約沒有任何法律效力，更不存在違約之說。

所以，特此提醒廣大網友，不要相信網上各種投資、融資擔保公司以及各類小額貸公司發布的此類貸款或者辦卡信息，特別是北京、上海、廣州、深圳等大城市的這類公司基本都是騙子公司！如果被騙，無論金額大小，都請選擇報警！如此猖狂詐騙，還請各地公安機關大力打擊和整頓！

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『捌』 上海任通資產:新奈爾資產上海公司以融資為名詐騙該誰管

上海任通資產管理有限公司、新奈爾資產（上海）有限公司兩家所謂投資公司以融資為名大舉詐騙1、上海任通資產管理有限公司，坐落於陸家嘴上海銀行大廈907室2、新奈爾資產（上海）有限公司，坐落於陸家嘴銀城中路488號安定金融大廈3502室3、上海天元項目數據分析事務一切限公司我們是一家雲南地產開發公司，由於迫切需求融資，經過網路找到上海任通資產管理公司與新奈爾資產（上海）有限公司，兩家投資公司在調查過我們的項目後，都萬分滿意我們的項目，在融資備忘錄中給出了年息13%的低利率，但額外需求我們提供一份他們認可的項目綜合分析報告，完好不認可我們現成剛做的房地產評價報告。我們經過他們引見找到了他們認可的上海天元項目數據分析公司，對方報價要35萬，而同樣的評價報告我們其實只花了8萬不到，這使我們開端警覺他們在聯手詐騙，我們接下來，經過律師調查發現，這兩家所謂的一切疑點如下1、他們兩家公司網站都差不多，讓人狐疑是同一幕後老闆所為2、他們對融資成功案例都支支吾吾，不可置否或答非所問3、他們一切的目的最終都要提供一份他們認可的報告，其他報告一概不認4、上海任通資產管理號稱有匯豐財富介入，但我們提供的英文卻啥都看不懂，真不知道他們是怎樣聯絡海外投資公司的5、上訴兩家公司號稱對外投資幾個億的，每年幾乎不征稅，沒什麼銷售收入6、上訴兩家公司對政府權威機構的評價都不認可，偏偏只認可他們所熟習的報告公司，而他們認可的報告公司價錢卻是天價。

『玖』 貸款購買二手車融資屬於金融詐騙嗎

申請貸款來的條件：
1、在中自國境內有固定住所、有當地城鎮常住戶口、具有完全民事行為能力、18-65周歲的中國公民；
2、有正當且有穩定經濟收入的良好職業，具有按期償還貸款本息的能力；
3、遵紀守法，沒有違法行為及不良信用記錄；
4、貸款用途明確，符合國家規定，且可提供相關證明；
5、銀行規定的其他條件。

『拾』 最高院未核准集資詐騙犯蘇葉女死刑鄂爾多斯市中院重審改判其無期徒刑

新華社呼和浩特1月3日電（記者湯計劉懿德）涉嫌集資詐騙12.29億多元，實際集資詐騙5.53億多元的蘇葉女，因犯集資詐騙罪被內蒙古鄂爾多斯市中級人民法院和內蒙古自治區高級人民法院在2013年的一審、二審中判處死刑，但最高人民法院在死刑復核中認定蘇葉女有自首情節，將案件發回重審；2017年1月3日上午10時，鄂爾多斯市中級人民法院改判被告人蘇葉女無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。
根據鄂爾多斯市人民檢察院的指控，鄂爾多斯市中級人民法院於2013年1月25日依法作出（2012）鄂刑二初字第19號刑事判決，判處蘇葉女死刑，被告人蘇葉女不服，上訴至內蒙古自治區高級人民法院。
內蒙古自治區高院於2013年10月17日依法作出（2013）內刑二終字第24號刑事裁定，駁回上訴，維持原判，並報送最高人民法院核准死刑。
最高人民法院在死刑復核中認定蘇葉女有自首情節，於2015年3月30日依法作出（2013）刑二復74503010號不予核准刑事裁定，將蘇葉女案發回內蒙古自治區高院重新審判。
內蒙古自治區高院又於2015年10月22日裁定，將蘇葉女案發回鄂爾多斯市中院重新審判。鄂爾多斯市中院依照第一審程序另行組成合議庭，於2016年6月23日公開開庭進行了審理。
鄂爾多斯市中院重新審理查明，2006年被告人蘇葉女開辦俏姿美容院後，在沒有資金保障的情況下，以投資煤礦為由，以月4-5分的利息為條件，向社會不特定公眾吸收資金，並將吸收回來的資金融資給了高俊亮。後因高俊亮無法返還本金及利息，造成蘇葉女巨額資金虧空。蘇葉女為了償還前面借款人的本金及利息，虛構事實，以投資煤礦、酒店、開發別墅項目、資金周轉等名義，以支付月4-5分的高額利息為誘餌，進行非法集資。
2009年10月至2011年9月，蘇葉女向集資參與人王莉琴、高翠娥、柴桂娥等327人非法集資人民幣12.29億多元，扣除退還本金及支付利息數額，實際騙取5.53億多元。在集資過程中，蘇葉女因害怕出事燒毀了2006年至2009年10月間的賬目及借款條。
被告人蘇葉女融到巨額集資後，部分用於成立公司、農家樂、養生館、火鍋城，部分用於投資養殖場、煤場，支付蘇自來等人還本付息。同時，用巨額集資款為自己購買房產、車輛（大部分抵頂他人）。集資期間還購買各種首飾、手機靚號、福利彩票，參與賭博等。
2011年9月20日，蘇葉女主動到公安機關投案。被告人任文祥在明知蘇葉女非法集資的情況下，在蘇葉女集資過程中，為蘇葉女提供銀行賬戶、存取集資款、收取和退還集資款、出具借條、虛假宣傳、核對賬目，累計幫助蘇葉女吸收資金人民幣12.29億多元。其中任文祥從張雪飛、李雲等10人處低利息非法吸收5679200元，高利息放給蘇葉女，收取利息差價。2011年10月16日被告人任文祥經電話傳喚後主動到公安機關接受調查。案發後公安機關查封蘇葉女及相關涉案房產22處，部分無手續未查封。扣押汽車三輛，現金140萬元及部分黃金首飾等。
法院經審理認為，被告人蘇葉女在沒有償還能力的情況下，虛構投資煤炭、開發酒店、別墅等事實，營造其實力雄厚的假象，以支付高額利息為誘餌，採用詐騙方法向不特定社會公眾非法集資，數額特別巨大，其用於生產經營活動的資金與籌集資金規模明顯不成比例，其行為構成集資詐騙罪。
蘇葉女集資詐騙後主動到公安機關投案，如實供述集資詐騙的事實，構成自首。被告人任文祥在明知蘇葉女非法集資的情況下，為被告人蘇葉女提供賬號、存取集資款、核對賬目、虛假宣傳，幫助蘇葉女非法集資，同時其從張雪飛等10人處非法吸收資金高息放給蘇葉女，收取利息差價，其行為構成非法吸收公眾存款罪。
法院依法以被告人蘇葉女犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產；被告人任文祥犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年零三個月，並處罰金五十萬元。同時依法判處查封、扣押的涉案資產依法退賠各集資參與人